§ 27 – Konflikt záujmov
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Finančný agent a finančný poradca musia zisťovať, či u nich nevzniká konflikt záujmov. Týka sa to ich vlastných záujmov, záujmov ich štatutárnych orgánov a členov týchto orgánov, ako aj záujmov ich zamestnancov a prepojených osôb. Ak sa konfliktu záujmov pri sprostredkovaní alebo poradenstve nedá vyhnúť, musia o tom klienta informovať ešte pred začatím činnosti. Ak v činnosti pokračujú, musia uprednostniť záujmy klienta pred vlastnými. Ak vznikne konflikt záujmov medzi viacerými klientmi, musia zabezpečiť, aby sa so všetkými zaobchádzalo rovnako a spravodlivo.
(2)
Finančným poradcom, členom jeho štatutárneho orgánu ani zamestnancom, ktorý poskytuje poradenstvo, nesmie byť:
a)
člen štatutárneho orgánu, prokurista, člen dozorného orgánu alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,
b)
finančný agent, jeho štatutárny orgán alebo člen tohto orgánu, prokurista, člen dozorného orgánu alebo zamestnanec finančného agenta.
(3)
Osobu, ktorá kontroluje finančného agenta, nesmie byť:
a)
finančný poradca, jeho štatutárny orgán alebo člen tohto orgánu, prokurista, člen dozorného orgánu alebo zamestnanec finančného poradcu, ktorý poskytuje poradenstvo,
b)
osoba v skupine s úzkymi väzbami, v ktorej je aj finančný poradca, alebo jej štatutárny orgán, člen tohto orgánu, prokurista, člen dozorného orgánu alebo zamestnanec finančného poradcu.
(4)
Osobu, ktorá kontroluje finančného poradcu, nesmie byť:
a)
finančná inštitúcia, jej štatutárny orgán alebo člen tohto orgánu, prokurista, člen dozorného orgánu alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,
b)
osoba v skupine s úzkymi väzbami, v ktorej je aj finančná inštitúcia, alebo jej štatutárny orgán, člen tohto orgánu, prokurista, člen dozorného orgánu alebo zamestnanec,
c)
finančný agent, jeho štatutárny orgán alebo člen tohto orgánu, prokurista, člen dozorného orgánu alebo zamestnanec finančného agenta,
d)
osoba v skupine s úzkymi väzbami, v ktorej je aj finančný agent, alebo jej štatutárny orgán, člen tohto orgánu, prokurista, člen dozorného orgánu alebo zamestnanec.
(5)
Pravidlá o konflikte záujmov z odseku 1, odseku 2 písm. b), odseku 3 a odseku 4 písm. c) a d) platia rovnako aj pre viazaného investičného agenta.
(6)
Tieto pravidlá nemenia ustanovenia iných zákonov, ktoré upravujú konflikt záujmov.
Originál
(1)
Finančný agent a finančný poradca sú povinní prijať opatrenia potrebné na zistenie vzájomného konfliktu záujmov medzi ním, ak ide o fyzickú osobu, štatutárnym orgánom, členmi jeho štatutárneho orgánu, ak ide o právnickú osobu, a jeho zamestnancami a osobami prepojenými s finančným agentom alebo finančným poradcom vzťahom kontroly; 27 ) ak sa pri vykonávaní finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva nie je možné vyhnúť konfliktu záujmov, musí sa povaha a príčina konfliktu oznámiť klientovi pred vykonávaním finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, a ak sa vykonáva, uprednostniť záujmy klienta pred vlastnými záujmami a ak vznikne konflikt záujmov klientov, zaistiť rovnaké a spravodlivé zaobchádzanie so všetkými klientmi.
(2)
Finančným poradcom, štatutárnym orgánom finančného poradcu, členom štatutárneho orgánu finančného poradcu a zamestnancom finančného poradcu, ktorý vykonáva finančné poradenstvo, nesmie byť
a)
člen štatutárneho orgánu finančnej inštitúcie, prokurista finančnej inštitúcie, člen dozorného orgánu finančnej inštitúcie alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,
b)
finančný agent, fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančného agenta, člen štatutárneho orgánu finančného agenta, prokurista finančného agenta, člen dozorného orgánu finančného agenta alebo zamestnanec finančného agenta.
(3)
Osobou, ktorá vykonáva kontrolu nad finančným agentom, nesmie byť
a)
finančný poradca, fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančného poradcu, člen štatutárneho orgánu finančného poradcu, prokurista finančného poradcu, člen dozorného orgánu finančného poradcu alebo zamestnanec finančného poradcu, ktorý vykonáva finančné poradenstvo,
b)
osoba, ktorá je súčasťou skupiny s úzkymi väzbami, v ktorej sa nachádza finančný poradca, alebo fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom tejto osoby, členom štatutárneho orgánu finančného poradcu, prokuristom finančného poradcu, člen dozorného orgánu finančného poradcu alebo zamestnanec finančného poradcu.
(4)
Osobou, ktorá vykonáva kontrolu nad finančným poradcom, nesmie byť
a)
finančná inštitúcia, fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančnej inštitúcie, člen štatutárneho orgánu finančnej inštitúcie, prokurista finančnej inštitúcie, člen dozorného orgánu finančnej inštitúcie alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,
b)
osoba, ktorá je súčasťou skupiny s úzkymi väzbami, v ktorej sa nachádza finančná inštitúcia, alebo fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom tejto osoby, členom jej štatutárneho orgánu, jej prokuristom, členom jej dozorného orgánu alebo jej zamestnancom,
c)
finančný agent, fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančného agenta, člen štatutárneho orgánu finančného agenta, prokurista finančného agenta, člen dozorného orgánu finančného agenta alebo zamestnanec finančného agenta,
d)
osoba, ktorá je súčasťou skupiny s úzkymi väzbami, v ktorej sa nachádza finančný agent, alebo fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom tejto osoby, členom jej štatutárneho orgánu, jej prokuristom, členom jej dozorného orgánu alebo jej zamestnancom.
(5)
Na konflikt záujmov viazaného investičného agenta sa vzťahujú ustanovenia odseku 1, odseku 2 písm. b), odseku 3, odseku 4 písm. c) a d) rovnako.
(6)
Ustanoveniami odsekov 1 až 5 nie sú dotknuté ustanovenia osobitných predpisov upravujúce konflikt záujmov.“.