Zákon o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 186/2009 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 186/2009 Z. z.

Porovnať verzie

§ 39 – Dohľad a sankcie Národnej banky

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Ak Národná banka Slovenska zistí, že finančný agent, finančný poradca alebo navrhovateľ porušuje pravidlá, rozhodnutia banky alebo zákony pri svojej činnosti, alebo ak zistí, že činnosť vykonáva osoba bez potrebného zápisu v registri či povolenia, môže vykonať tieto kroky:
a)
uloží opatrenia na nápravu, určí lehotu na ich splnenie a povinnosť informovať banku o výsledku,
b)
uloží pokutu až do výšky 5 000 000 eur alebo 5 % ročného obratu, prípadne dvojnásobok zisku či ušlej straty, ak ide o právnickú osobu; ak ide o fyzickú osobu, pokuta môže byť do 700 000 eur alebo dvojnásobok zisku či ušlej straty,
c)
obmedzí alebo pozastaví činnosť samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu v niektorom sektore,
d)
odoberie alebo obmedzí povolenie na činnosť samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu v niektorých sektoroch,
e)
zruší zápis viazaného alebo podriadeného finančného agenta alebo viazaného investičného agenta,
f)
osobe, ktorá podniká bez povolenia alebo zápisu, uloží pokutu do 5 000 000 eur pri právnickej osobe alebo do 700 000 eur pri fyzickej osobe a nariadi ukončenie činnosti,
g)
zverejní meno zodpovednej osoby a podrobnosti o porušení,
h)
dočasne zakáže fyzickej osobe, ktorá za porušenie zodpovedá, vykonávať riadiace funkcie u finančného agenta alebo poradcu.
(2)
Ak banka zistí nedostatky v činnosti sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia, zaistenia alebo úverov na bývanie, ktoré ohrozujú spotrebiteľov alebo porušujú predpisy, môže mu:
a)
uložiť opatrenia na nápravu a lehotu na informovanie o ich splnení,
b)
uložiť pokutu do výšky 5 000 000 eur pri právnickej osobe alebo 700 000 eur pri fyzickej osobe,
c)
obmedziť alebo pozastaviť činnosť.
(3)
Ak banka zistí nedostatky u poskytovateľa osobitného finančného vzdelávania, môže:
a)
uložiť opatrenia na nápravu a lehotu na informovanie o ich splnení,
b)
uložiť pokutu do výšky 50 000 eur,
c)
obmedziť alebo pozastaviť činnosť,
d)
zrušiť zápis v registri poskytovateľov,
e)
osobe, ktorá vzdeláva bez oprávnenia, uložiť pokutu do 50 000 eur a nariadiť ukončenie činnosti.
(4)
Sankcie možno ukladať aj súbežne a opakovane. Banka ich môže uložiť do dvoch rokov od zistenia nedostatku, najneskôr však do piatich rokov od jeho vzniku. Ak sa začne konanie o prerušení lehoty, začína plynúť nová premlčacia lehota. Nedostatky zistené pri dohľade na mieste sa považujú za zistené dňom skončenia tohto dohľadu.
(5)
Banka môže prerokovať nedostatky aj mimo sankčného konania, ak od osoby vyžaduje súčinnosť.
(6)
Ak niekto porušením zákona získal majetkový prospech pre seba, blízku osobu alebo osobu s úzkymi väzbami, banka mu môže uložiť povinnosť nahradiť hodnotu tohto prospechu tomu, na čí úkor bol získaný.
(7)
Za porušenie povinností môže banka uložiť pokutu do 50 000 eur aj členovi štatutárneho alebo dozorného orgánu finančného agenta či poradcu.
(8)
Pokuty sú splatné do 30 dní od právoplatnosti rozhodnutia. Pokutu podľa odseku 7 možno uložiť do dvoch rokov od zistenia porušenia, najneskôr však do piatich rokov od vzniku porušenia. Pokuty sú príjmom štátneho rozpočtu.
(9)
Pri určovaní sankcie banka zohľadňuje:
a)
závažnosť, rozsah a dĺžku trvania porušenia,
b)
mieru zodpovednosti dotknutej osoby,
c)
finančnú situáciu dotknutej osoby,
d)
výšku získaného zisku alebo predídenej straty,
e)
straty spôsobené klientom a tretím stranám,
f)
úroveň súčinnosti pri dohľade a sankčnom konaní,
g)
opatrenia na zabránenie opakovania porušenia,
h)
predchádzajúce porušenia.
(10)
O sankciách pre sprostredkovateľov so sídlom mimo členských štátov informuje banka príslušný orgán dohľadu daného štátu.
(11)
Banka na svojom webe zverejňuje informácie o opatreniach a pokutách, proti ktorým nebol podaný včasný opravný prostriedok.
(12)
Zverejnené informácie obsahujú najmä druh sankcie, povahu porušenia a údaje o potrestanej osobe.
(13)
Ak banka zistí, že zverejnenie údajov by bolo neprimerané, ohrozilo by stabilitu trhu alebo prebiehajúce vyšetrovanie, môže:
a)
zverejnenie odložiť,
b)
od zverejnenia upustiť,
c)
zverejniť informácie anonymne.
(14)
Ak bol proti rozhodnutiu podaný opravný prostriedok, banka o tom bezodkladne informuje na webe a neskôr zverejní aj výsledok konania. Zverejní aj každé rozhodnutie o zrušení sankcie.
(15)
Banka oznámi Európskemu orgánu pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie informácie o sankciách, ktoré podľa odseku 13 nezverejnila, a o každom opravnom prostriedku.
Originál
(1)
Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti finančného agenta, finančného poradcu alebo navrhovateľa spočívajúce v nedodržiavaní podmienok alebo povinností vyplývajúcich z rozhodnutí vydaných Národnou bankou Slovenska, v nedodržiavaní alebo v obchádzaní ustanovení tohto zákona, osobitných predpisov v rozsahu z nich vyplývajúcom a všeobecne záväzných právnych predpisov vydaných na ich vykonanie, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo vykonávanie finančného poradenstva týmito osobami, alebo ak zistí, že finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo vykonáva osoba, ktorá nie je zapísaná v registri alebo nemá na túto činnosť udelené povolenie podľa § 18 ,
a)
uloží finančnému agentovi, finančnému poradcovi alebo navrhovateľovi opatrenia na odstránenie a nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie a povinnosť v určenej lehote informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,
b)
uloží finančnému agentovi, finančnému poradcovi alebo navrhovateľovi pokutu do výšky 5 000 000 eur alebo do výšky 5 % celkového ročného obratu podľa poslednej dostupnej účtovnej závierky alebo až do výšky dvojnásobku sumy ziskov, ktoré sa dosiahli, alebo strát, ktorým sa zabránilo v dôsledku porušenia, ak je možné ich určiť, ak ide o právnickú osobu alebo do výšky 700 000 eur alebo až do výšky dvojnásobku sumy ziskov, ktoré sa dosiahli, alebo strát, ktorým sa zabránilo v dôsledku porušenia, ak je možné ich určiť, ak ide o fyzickú osobu,
c)
obmedzí alebo pozastaví samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi vykonávanie činnosti v niektorom z príslušných sektorov,
d)
odoberie samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi príslušné povolenie podľa § 18 alebo obmedzí príslušné povolenie podľa § 18 vo vzťahu k niektorým z príslušných sektorov,
e)
zruší zápis viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta alebo viazaného investičného agenta,
f)
uloží osobe, ktorá vykonáva finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo bez zápisu v registri alebo bez príslušného povolenia podľa § 18 , pokutu do výšky 5 000 000 eur, ak ide o právnickú osobu, alebo do výšky 700 000 eur, ak ide o fyzickú osobu, a povinnosť ukončiť nepovolenú činnosť,
g)
zverejní zodpovednú fyzickú osobu alebo právnickú osobu a povahu porušenia,
h)
dočasne zakáže výkon riadiacich funkcií fyzickej osobe, ktorá nesie zodpovednosť za porušenie, u finančného agenta alebo finančného poradcu.
(2)
Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia alebo sprostredkovateľa z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie spočívajúce v nedodržiavaní alebo v obchádzaní ustanovení tohto zákona, osobitných zákonov alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na jeho činnosť na území Slovenskej republiky, alebo ak Národná banka Slovenska zistí, že jeho činnosť vykonávaná na území Slovenskej republiky môže viesť k ohrozeniu záujmu finančných spotrebiteľov, môže Národná banka Slovenska v súlade s § 11 až 11b a 11d finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia alebo finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie
a)
uložiť opatrenia na odstránenie a nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie a povinnosť v určenej lehote informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,
b)
uložiť pokutu do výšky 5 000 000 eur, ak ide o právnickú osobu, alebo do výšky 700 000 eur, ak ide o fyzickú osobu,
c)
obmedziť alebo pozastaviť vykonávanie činnosti.
(3)
Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti poskytovateľa osobitného finančného vzdelávania spočívajúce v nedodržiavaní podmienok alebo povinností vyplývajúcich z rozhodnutí vydaných Národnou bankou Slovenska, v nedodržiavaní alebo v obchádzaní ustanovenia § 22a alebo ak zistí, že osobitné finančné vzdelávanie vykonáva osoba, ktorá nie je zapísaná v registri poskytovateľov,
a)
uloží poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania opatrenia na odstránenie a nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie a povinnosť v určenej lehote informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,
b)
uloží poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania pokutu do výšky 50 000 eur,
c)
obmedzí alebo pozastaví poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania vykonávanie činnosti,
d)
zruší poskytovateľovi osobitného finančného vzdelávania zápis v registri poskytovateľov,
e)
uloží osobe, ktorá vykonáva osobitné finančné vzdelávanie v rozpore s týmto zákonom alebo bez zápisu v registri pokutu do výšky 50 000 eur a nariadi ukončiť nepovolenú činnosť.
(4)
Sankcie podľa odsekov 1 až 3 možno ukladať samostatne alebo súbežne a opakovane. Sankcie podľa odsekov 1 až 3 možno uložiť do dvoch rokov od zistenia nedostatkov, najneskôr však do piatich rokov od ich vzniku. Premlčacie lehoty podľa druhej vety sa prerušujú, keď nastala skutočnosť zakladajúca prerušenie lehoty podľa osobitného predpisu, 45 ) pričom od prerušenia premlčania začína plynúť nová premlčacia lehota. Nedostatky uvedené v protokole o vykonanom dohľade na mieste sa považujú za zistené odo dňa skončenia príslušného dohľadu na mieste podľa osobitného zákona. 46 )
(5)
Národná banka Slovenska je oprávnená aj mimo konania o uložení sankcie podľa odseku 1 až 3 prerokovať nedostatky v činnosti finančného agenta, finančného poradcu, navrhovateľa, finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia alebo poskytovateľa, ktorý je povinný poskytnúť Národnej banke Slovenska ňou požadovanú súčinnosť.
(6)
Ak sa pri vykonávaní dohľadu zistí, že v súvislosti s porušením povinnosti ustanovenej týmto zákonom získala majetkový prospech osoba, ktorá porušila povinnosť ustanovenú týmto zákonom, jej blízka osoba alebo osoba, ktorá má s ňou úzke väzby, môže Národná banka Slovenska uložiť osobe, ktorá získala majetkový prospech, povinnosť uhradiť náhradu rovnajúcu sa hodnote majetkového prospechu osobe, na ktorej úkor sa majetkový prospech získal.
(7)
Národná banka Slovenska uloží za porušenie povinností vyplývajúcich z tohto zákona, osobitných predpisov v rozsahu z nich vyplývajúcom a všeobecne záväzných právnych predpisov vydaných na ich vykonanie, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo vykonávanie finančného poradenstva, alebo za porušenie podmienok alebo povinností vyplývajúcich z rozhodnutí vydaných Národnou bankou Slovenska fyzickej osobe, ktorá je štatutárnym orgánom finančného agenta, finančného poradcu, členovi štatutárneho orgánu alebo členovi dozorného orgánu finančného agenta alebo finančného poradcu pokutu do výšky 50 000 eur.
(8)
Pokuta podľa odseku 1 písm. b) a f), odseku 2 písm. b), odseku 3 písm. b) a e) a odseku 7 je splatná do 30 dní odo dňa nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia o uložení pokuty. Pokutu podľa odseku 7 možno uložiť do dvoch rokov od zistenia porušenia povinností, najneskôr však do piatich rokov od vzniku porušenia povinností. Pokuty sú príjmom štátneho rozpočtu.
(9)
Národná banka Slovenska pri ukladaní sankcie podľa odsekov 1 až 3 prihliada na
a)
závažnosť, rozsah a dĺžku trvania,
b)
mieru zodpovednosti zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby,
c)
finančnú situáciu zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby podľa ročného príjmu zodpovednej fyzickej osoby alebo celkového obratu zodpovednej právnickej osoby,
d)
výšku ziskov, ktoré nadobudla zodpovedná fyzická osoba alebo právnická osoba, alebo strát, ktorým predišla, ak ich možno stanoviť,
e)
straty pre klientov a tretie strany spôsobených porušením, ak ich možno stanoviť,
f)
úroveň súčinnosti zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby v rámci výkonu dohľadu a v rámci konania o uložení sankcie,
g)
opatrenia prijaté zodpovednou fyzickou osobou alebo právnickou osobou s cieľom zabrániť opakovanému porušeniu,
h)
predchádzajúce porušenia zodpovednej fyzickej osoby alebo právnickej osoby.
(10)
O každej sankcii podľa odseku 1 uloženej finančnému sprostredkovateľovi v sektore poistenia alebo zaistenia so sídlom na území iného ako členského štátu alebo finančnému sprostredkovateľovi v oblasti poskytovania úverov na bývanie so sídlom na území iného ako členského štátu informuje Národná banka Slovenska príslušný orgán dohľadu tohto štátu.
(11)
Národná banka Slovenska zverejňuje na svojom webovom sídle informácie o opatreniach na nápravu a pokutách podľa odsekov 1 až 3, proti ktorým nebol včas podaný opravný prostriedok.
(12)
Národná banka Slovenska podľa odseku 11 zverejňuje najmä informácie o druhu uloženého opatrenia na nápravu a pokute, povahe porušenia, meno a priezvisko, adresu trvalého pobytu alebo obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo osoby, ktorej opatrenie na nápravu alebo pokuta boli uložené.
(13)
Ak Národná banka Slovenska považuje zverejnenie totožnosti právnickej osoby alebo osobných údajov fyzickej osoby na základe individuálneho posúdenia za neprimerané alebo ak zverejnenie podľa odseku 12 ohrozuje stabilitu finančných trhov alebo prebiehajúce vyšetrovanie, Národná banka Slovenska môže
a)
odložiť zverejnenie informácií podľa odseku 12,
b)
upustiť od zverejnenia informácií podľa odseku 12 alebo
c)
zverejniť informácie podľa odseku 12 anonymne.
(14)
Ak bol proti rozhodnutiu Národnej banky Slovenska o opatrení na nápravu alebo o pokute podaný opravný prostriedok, Národná banka Slovenska bezodkladne po jeho podaní zverejní o tom informáciu na svojom webovom sídle a následné informácie o výsledku konania o opravnom prostriedku. Národná banka Slovenska zverejní aj každé rozhodnutie, ktorým sa ruší opatrenie na nápravu alebo pokuta.
(15)
Národná banka Slovenska oznámi Európskemu orgánu dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) informáciu o uložených sankciách a opatreniach, ktoré neboli zverejnené v súlade odsekom 13 a o každom opravnom prostriedku uplatnenom proti rozhodnutiu o uložení týchto sankcií a o rozhodnutí o opravnom prostriedku.

§ 40 – Spoločné ustanovenia

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Ministerstvo financií Slovenskej republiky je notifikačným orgánom pre orgány Európskej únie v oblasti finančného sprostredkovania a poradenstva v sektore poistenia alebo zaistenia.
(2)
Na konanie podľa tohto zákona sa vzťahuje osobitný predpis, pokiaľ druhá časť tohto zákona neurčuje inak.
Originál
(1)
Ministerstvo financií Slovenskej republiky je vo vzťahu k orgánom Európskej únie notifikačným orgánom v oblasti finančného sprostredkovania v sektore poistenia alebo zaistenia a finančného poradenstva v sektore poistenia alebo zaistenia.
(2)
Na konanie podľa tohto zákona sa vzťahuje osobitný predpis, 42 ) ak tento zákon v druhej časti neustanovuje inak.

§ 41 – Prechod na nové pravidlá sprostredkovania poistenia

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Výlučný sprostredkovateľ poistenia sa stáva viazaným finančným agentom v sektore poistenia a zaistenia. Podriadený sprostredkovateľ poistenia sa stáva podriadeným finančným agentom v sektore poistenia a zaistenia. Poisťovací agent sa stáva samostatným finančným agentom v sektore poistenia a zaistenia. Poisťovací maklér sa stáva finančným poradcom v sektore poistenia a zaistenia. Sprostredkovateľ poistenia z iného členského štátu sa stáva finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia. Sprostredkovateľ zaistenia sa stáva samostatným finančným agentom v sektore poistenia a zaistenia. Sprostredkovateľ zaistenia z iného členského štátu sa stáva finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia.
(2)
Sprostredkovateľ investičných služieb sa stáva samostatným finančným agentom v sektore kapitálového trhu. Viazaný agent sa stáva viazaným investičným agentom.
(3)
Sprostredkovateľ doplnkového dôchodkového sporenia pre jednu spoločnosť sa stáva viazaným finančným agentom v sektore doplnkového dôchodkového sporenia. Sprostredkovateľ pre dve a viac spoločností sa stáva samostatným finančným agentom v sektore doplnkového dôchodkového sporenia.
(4)
Povolenia udelené pred 1. januárom 2010 sa považujú za povolenia podľa tohto zákona.
(5)
Banka k 1. januáru 2010 zapíše tieto osoby do registra bez osobitného postupu podľa § 14. Predchádzajúce osvedčenia o zápise zostávajú v platnosti.
(6)
Ostatné osoby, ktoré už vykonávajú činnosť podľa tohto zákona a chcú v nej pokračovať, musia do 31. decembra 2010 požiadať o povolenie alebo zápis.
(7)
Ak osoba nepodala žiadosť včas, od 1. januára 2011 nesmie vykonávať finančné sprostredkovanie alebo poradenstvo.
(8)
Ak banka včas podanú žiadosť zamietne, osoba nesmie vykonávať činnosť odo dňa po právoplatnosti rozhodnutia. Ak banka nezapíše osobu do registra, činnosť nesmie vykonávať odo dňa, keď banka informovala navrhovateľa.
(9)
Osoby musia do 31. decembra 2010 zosúladiť svoju činnosť s týmto zákonom, okrem požiadaviek na:
a)
stredný stupeň odbornej spôsobilosti do 30. septembra 2011,
b)
vyšší stupeň odbornej spôsobilosti do 31. decembra 2011,
c)
najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti do 31. marca 2012.
(10)
Osoby, ktoré začnú činnosť po 1. januári 2010, musia splniť podmienky základného stupňa do konca roka 2010 a ostatné stupne v lehotách podľa odseku 9.
(11)
Osoby s povolením podľa odseku 4 môžu do 31. decembra 2010 požiadať o zmenu povolenia bez poplatku.
(12)
Finančný agent musí do 31. decembra 2010 informovať banku o svojich zmluvách s inými inštitúciami alebo agentmi.
(13)
Samostatný finančný agent a finančná inštitúcia musia banke preukázať splnenie podmienok podľa odseku 9 pre svojich podriadených alebo viazaných agentov v stanovených lehotách.
(14)
Ak samostatný finančný agent nesplní povinnosť podľa odseku 9, banka mu odoberie povolenie. To isté platí pre finančného poradcu.
(15)
Ak finančná inštitúcia alebo samostatný agent nesplní povinnosť podľa odseku 13, banka zruší zápis príslušného podriadeného alebo viazaného agenta.
(16)
Banka k 1. januáru 2011 zruší zápis podriadených agentov v sektore poistenia alebo zaistenia, ktorých navrhovateľom bol sprostredkovateľ z iného členského štátu.
Originál
(1)
Výlučný sprostredkovateľ poistenia podľa doterajších predpisov sa považuje za viazaného finančného agenta, ktorý má oprávnenie vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore poistenia a zaistenia podľa tohto zákona. Podriadený sprostredkovateľ poistenia podľa doterajších predpisov sa považuje za podriadeného finančného agenta, ktorý má oprávnenie vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore poistenia a zaistenia podľa tohto zákona. Poisťovací agent podľa doterajších predpisov sa považuje za samostatného finančného agenta v sektore poistenia a zaistenia podľa tohto zákona. Poisťovací maklér podľa doterajších predpisov sa považuje za finančného poradcu v sektore poistenia a zaistenia podľa tohto zákona. Sprostredkovateľ poistenia z iného členského štátu podľa doterajších predpisov sa považuje za finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia podľa tohto zákona. Sprostredkovateľ zaistenia podľa doterajších predpisov sa považuje za samostatného finančného agenta v sektore poistenia a zaistenia podľa tohto zákona. Sprostredkovateľ zaistenia z iného členského štátu podľa doterajších predpisov sa považuje za finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia podľa tohto zákona.
(2)
Sprostredkovateľ investičných služieb podľa doterajších predpisov sa považuje za samostatného finančného agenta v sektore kapitálového trhu podľa tohto zákona. Viazaný agent podľa doterajších predpisov sa považuje za viazaného investičného agenta podľa tohto zákona.
(3)
Sprostredkovateľ doplnkového dôchodkového sporenia s oprávnením vykonávať sprostredkovanie doplnkového dôchodkového sporenia výhradne pre jednu doplnkovú dôchodkovú spoločnosť podľa doterajších predpisov sa považuje za viazaného finančného agenta, ktorý má oprávnenie vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore doplnkového dôchodkového sporenia podľa tohto zákona. Sprostredkovateľ doplnkového dôchodkového sporenia s oprávnením vykonávať sprostredkovanie doplnkového dôchodkového sporenia pre dve doplnkové dôchodkové spoločnosti alebo viac doplnkových dôchodkových spoločností podľa doterajších predpisov sa považuje za samostatného finančného agenta v sektore doplnkového dôchodkového sporenia podľa tohto zákona.
(4)
Povolenie na sprostredkovanie poistenia poisťovacím agentom, povolenie na sprostredkovanie poistenia poisťovacím maklérom, povolenie na sprostredkovanie zaistenia sprostredkovateľom zaistenia, povolenie na výkon činnosti sprostredkovateľa investičných služieb a povolenie na sprostredkovanie doplnkového dôchodkového sporenia udelené pred 1. januárom 2010 sa považujú za povolenia udelené podľa tohto zákona.
(5)
Národná banka Slovenska k 1. januáru 2010 zapíše osoby podľa odsekov 1 až 3 do registra, pričom na postup pri tomto zápise sa ustanovenie § 14 nevzťahuje. Osvedčenie o zápise do registra sprostredkovateľov poistenia a sprostredkovateľov zaistenia a osvedčenie o zápise do registra sprostredkovateľov doplnkového dôchodkového sporenia vydané pred 1. januárom 2010 sa považujú za osvedčenie vydané podľa tohto zákona.
(6)
Osoba iná, ako sú osoby uvedené v odsekoch 1 až 3, ktorá vykonáva ku dňu účinnosti tohto zákona činnosť, na ktorú sa vzťahuje tento zákon, a chce vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, je povinná do 31. decembra 2010 podať žiadosť o udelenie príslušného povolenia podľa § 18 alebo navrhovateľ je povinný v tejto lehote podať návrh na zápis tejto osoby.
(7)
Ak osoba podľa odseku 6 nepodala žiadosť o udelenie príslušného povolenia podľa § 18 alebo navrhovateľ nepodal návrh na zápis, táto osoba nesmie od 1. januára 2011 vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo.
(8)
Ak osoba podľa odseku 6 podala žiadosť o udelenie príslušného povolenia podľa § 18 včas a Národná banka Slovenska túto žiadosť zamietne, táto osoba nesmie vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo odo dňa nasledujúceho po dni právoplatnosti rozhodnutia o zamietnutí tejto žiadosti. Ak navrhovateľ podal návrh na zápis osoby podľa odseku 6 včas a Národná banka Slovenska túto osobu do registra nezapíše, táto osoba nesmie vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo odo dňa nasledujúceho po dni, v ktorom Národná banka Slovenska informovala navrhovateľa podľa § 14 ods. 6 .
(9)
Osoby podľa odsekov 1 až 3 a odseku 6 sú povinné najneskôr do 31. decembra 2010 zosúladiť svoju činnosť s ustanoveniami tohto zákona okrem ustanovení vzťahujúcich sa na
a)
stredný stupeň odbornej spôsobilosti, s ktorými sú povinné zosúladiť svoju činnosť do 30. septembra 2011,
b)
vyšší stupeň odbornej spôsobilosti, s ktorými sú povinné zosúladiť svoju činnosť do 31. decembra 2011,
c)
najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti, s ktorými sú povinné zosúladiť svoju činnosť do 31. marca 2012.
(10)
Osoby, ktoré začnú vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo po 1. januári 2010, sú povinné splniť požiadavky pre základný stupeň odbornej spôsobilosti najneskôr do 31. decembra 2010 a požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti, vyšší stupeň odbornej spôsobilosti a najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti v lehotách uvedených v odseku 9 písm. a), b) a c).
(11)
Osoby, ktorým bolo udelené povolenie uvedené v odseku 4 podľa doterajších predpisov, sú oprávnené podať žiadosť o zmenu týchto povolení do 31. decembra 2010 bez poplatku za úkon Národnej banky Slovenska.
(12)
Finančný agent je povinný do 31. decembra 2010 informovať Národnú banku Slovenska o svojich platných zmluvách s finančnou inštitúciou alebo iným finančným agentom.
(13)
Samostatný finančný agent a finančná inštitúcia sú povinní preukázať Národnej banke Slovenska splnenie povinností ustanovených v odseku 9 pre podriadených finančných agentov alebo viazaných finančných agentov, s ktorými majú uzavreté platné zmluvy podľa § 8 alebo § 9 , a to v lehotách uvedených v odseku 9.
(14)
Ak samostatný finančný agent nesplnil povinnosť uvedenú v odseku 9, Národná banka Slovenska mu odoberie povolenie na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta; to platí primerane pre finančného poradcu.
(15)
Ak finančná inštitúcia alebo samostatný finančný agent nesplnil povinnosť uvedenú v odseku 13 z dôvodu, že podriadený finančný agent alebo viazaný finančný agent nesplnil povinnosť uvedenú v odseku 9, Národná banka Slovenska zruší zápis tohto podriadeného finančného agenta alebo viazaného finančného agenta v registri.
(16)
Národná banka Slovenska k 1. januáru 2011 zruší zápis tých podriadených finančných agentov v sektore poistenia alebo zaistenia, pre ktorých bol navrhovateľom finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia.

§ 42 – Prechodné ustanovenia k finančným službám

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Konania, ktoré sa začali pred 1. januárom 2010 a neboli ukončené právoplatným rozhodnutím, sa dokončia podľa starých predpisov. Právne účinky úkonov vykonaných pred týmto dátumom zostávajú v platnosti.
(2)
Od 1. januára 2010 sa nedostatky zistené u finančných agentov a poradcov, ktoré sa stali podľa starých predpisov a neboli ešte riešené, posudzujú podľa tohto zákona, ak sú považované za nedostatky aj podľa tohto zákona. Od tohto dátumu však možno uložiť len sankcie, ktoré povoľuje tento zákon.
Originál
(1)
Konania začaté a neukončené právoplatným rozhodnutím pred 1. januárom 2010 sa dokončia podľa doterajších predpisov. Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 1. januárom 2010, zostávajú zachované.
(2)
Od 1. januára 2010 sa nedostatky zistené v činnosti finančných agentov, finančných poradcov a iných osôb, ku ktorým došlo podľa doterajších predpisov a o ktorých sa neviedlo konanie podľa doterajších predpisov, posudzujú a prejednávajú podľa tohto zákona, ak ide o také nedostatky, ktoré sa posudzujú ako nedostatky aj podľa tohto zákona. Od 1. januára 2010 však možno uložiť len takú sankciu, ktorú umožňuje uložiť tento zákon.

§ 42a – Prechodné ustanovenia k úpravám účinným od 10. júna 2013

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Dôchodková správcovská spoločnosť môže navrhnúť na zápis do registra Národnej banky Slovenska osoby, ktoré k 10. júnu 2013 ako jej zamestnanci predkladali ponuky na uzavretie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení a tieto zmluvy aj uzavierali.
(2)
Osoby z odseku 1, ktoré boli zapísané do registra Národnej banky Slovenska, musia do 30. júna 2014 zosúladiť svoju činnosť s predpisom účinným od 10. júna 2013.
(3)
Dôchodkové správcovské spoločnosti musia do 30. júna 2014 zosúladiť svoju činnosť s predpisom účinným od 10. júna 2013.
(4)
Pravidlá o dôveryhodnosti podľa tohto zákona sa od 10. júna 2013 vzťahujú aj na osoby, ktoré sa stali nedôveryhodnými pred týmto dátumom, ak je to pre ne priaznivejšie.
(5)
Konania začaté a právoplatne neskončené pred 10. júnom 2013 sa dokončia podľa tohto zákona a osobitného zákona 42). Pre lehoty, ktoré v deň nadobudnutia účinnosti tohto zákona ešte neuplynuli, platia ustanovenia tohto zákona a osobitného zákona 42). Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 10. júnom 2013, zostávajú zachované.
(6)
Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 10. júnom 2013 sa dokončí podľa tohto zákona a osobitného zákona 42). Právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 10. júnom 2013, zostávajú zachované.
Originál
(1)
Osoby, ktoré k 10. júnu 2013 ako zamestnanci dôchodkovej správcovskej spoločnosti predkladali ponuky na uzavretie zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení a uzavierali zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení, môže dôchodková správcovská spoločnosť navrhnúť na zápis do registra vedeného Národnou bankou Slovenska.
(2)
Osoby uvedené v odseku 1, ktoré boli zapísané do registra vedeného Národnou bankou Slovenska, sú povinné zosúladiť do 30. júna 2014 svoju činnosť s predpisom účinným od 10. júna 2013.
(3)
Dôchodkové správcovské spoločnosti sú povinné zosúladiť do 30. júna 2014 svoju činnosť s predpisom účinným od 10. júna 2013.
(4)
Ustanovenia tohto zákona o pravidlách dôveryhodnosti sa od 10. júna 2013 vzťahujú aj na osoby, ktoré sa stali nedôveryhodnými pred 10. júnom 2013, ak je to pre tieto osoby priaznivejšie.
(5)
Konania začaté a právoplatne neskončené pred 10. júnom 2013 sa dokončia podľa tohto zákona a osobitného zákona, 42 ) pričom pre lehoty, ktoré sa v deň nadobudnutia účinnosti tohto zákona ešte neukončili, platia ustanovenia tohto zákona a osobitného zákona. 42 ) Právne účinky úkonov, ktoré v konaní nastali pred 10. júnom 2013, zostávajú zachované.
(6)
Dohľad na mieste začatý a neskončený pred 10. júnom 2013 sa dokončí postupom podľa tohto zákona a osobitného zákona. 42 ) Právne účinky úkonov, ktoré pri dohľade na mieste nastali pred 10. júnom 2013, zostávajú zachované.

Načítané 5 z 66 paragrafov