Zákon o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 483/2001 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 483/2001 Z. z.

Porovnať verzie

§ 49 – Spolupráca pri dohľade nad bankami

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska musí pred vydaním svojho rozhodnutia rokovať s príslušnými orgánmi dohľadu iných členských štátov. Táto povinnosť platí, ak sa rozhodnutie týka banky v konsolidovanom celku, ktorého súčasťou sú aj osoby podliehajúce dohľadu orgánu iného členského štátu, pokiaľ tento zákon neustanovuje inak. Rokovanie je povinné pri rozhodnutiach vydávaných takejto banke, ak sa nimi
a)
povoľuje zmena akcionárskej alebo riadiacej štruktúry banky,
b)
udeľuje závažné opatrenie na nápravu alebo pokuta podľa § 50.
(2)
Národná banka Slovenska rokuje s orgánom dohľadu iného členského štátu aj vtedy, ak sa rozhodnutie podľa odseku 1 písm. b) týka osoby, ktorú tento orgán dohliada na konsolidovanom základe. Výnimkou je situácia, ak by takéto rokovanie bránilo efektívnemu postupu pri vydávaní rozhodnutia; v takom prípade Národná banka Slovenska o tom bezodkladne informuje príslušné orgány dohľadu iných členských štátov.
(3)
Ak o to požiada orgán dohľadu iného členského štátu, ktorý zodpovedá za dohľad na konsolidovanom základe, Národná banka Slovenska preverí informácie potrebné na tento dohľad o osobe so sídlom na území Slovenskej republiky. Preverenie môže vykonať sama alebo prostredníctvom poverených osôb. Osoby poverené orgánom dohľadu iného členského štátu sa môžu na tomto preverovaní zúčastniť, alebo môžu so súhlasom Národnej banky Slovenska preveriť tieto informácie samostatne.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska je pred vydaním svojho rozhodnutia povinná rokovať s príslušnými orgánmi dohľadu iných členských štátov vždy, ak sa rozhodnutie týka banky zahrnutej do konsolidovaného celku, ktorého súčasťou sú aj osoby, nad ktorými vykonáva dohľad príslušný orgán dohľadu iného členského štátu, a ak tento zákon neustanovuje inak. Táto povinnosť viesť rokovania sa týka rozhodnutí vydávaných banke zahrnutej v konsolidovanom celku, ktorými sa
a)
povoľuje zmena akcionárskej štruktúry banky alebo zmena riadiacej štruktúry banky,
b)
udeľuje závažné opatrenie na nápravu a pokuty podľa § 50 .
(2)
Rokovanie podľa odseku 1 Národná banka Slovenska vedie vždy s príslušným orgánom dohľadu iného členského štátu, ak sa rozhodnutie podľa odseku 1 písm. b) týka osoby, ktorá je zahrnutá do dohľadu na konsolidovanom základe vykonávanom týmto príslušným orgánom dohľadu iného členského štátu, okrem prípadu, ak by takéto rozhodnutie bránilo efektívnemu postupu pri vydávaní rozhodnutia, o čom bezodkladne informuje príslušné orgány dohľadu iných členských štátov.
(3)
Národná banka Slovenska na požiadanie príslušného orgánu dohľadu iného členského štátu zodpovedného za výkon dohľadu na konsolidovanom základe preverí informácie potrebné na výkon dohľadu na konsolidovanom základe o osobe, na ktorú sa uvedený dohľad vzťahuje a ktorej sídlo je na území Slovenskej republiky, alebo preverí tieto informácie prostredníctvom poverených osôb. Osoby poverené príslušným orgánom dohľadu iného členského štátu sú oprávnené zúčastniť sa preverovania vykonávaného Národnou bankou Slovenska alebo môžu preveriť tieto informácie so súhlasom Národnej banky Slovenska samostatne.

§ 49a – Dohľad nad finančnými konglomerátmi

Trvalý odkaz
Jednoducho

Doplňujúci dohľad nad finančnými konglomerátmi je spôsob, akým sa sledujú a regulujú riziká v skupinách, ktorých súčasťou sú banky, obchodníci s cennými papiermi, poisťovne, zaisťovne alebo správcovské spoločnosti. Cieľom je obmedziť riziká, ktorým banka alebo iná regulovaná osoba čelí preto, že je súčasťou finančného konglomerátu.

Originál

Doplňujúcim dohľadom nad finančnými konglomerátmi (ďalej len „doplňujúci dohľad") je sledovanie a regulácia rizík finančných konglomerátov, ktorých súčasťou sú banky, obchodníci s cennými papiermi, poisťovne, zaisťovne alebo správcovské spoločnosti, na účely obmedzenia rizík, ktorým je banka alebo iná regulovaná osoba vystavená z dôvodu svojej účasti vo finančnom konglomeráte.

§ 49b – Definícia finančného konglomerátu

Trvalý odkaz
Jednoducho
a)
Finančný konglomerát je:
1.
skupina, ak
1a.
je ovládaná regulovanou osobou,
1b.
táto regulovaná osoba je materskou spoločnosťou osoby vo finančnom sektore, má v nej majetkovú účasť podľa § 44 ods. 5 písm. m) alebo je s ňou prepojená vzťahom ovládania podľa § 49b písm. d) tretieho bodu,
1c.
aspoň jedna osoba v skupine patrí do sektora poisťovníctva a aspoň jedna do bankového sektora alebo sektora investičných služieb,
1d.
činnosti osôb v sektore poisťovníctva a v bankovom sektore a sektore investičných služieb sú významné podľa § 49e ods. 2 a 4,
2.
skupina, ak
2a.
aspoň jedna osoba v skupine je regulovanou osobou,
2b.
nie je ovládaná regulovanou osobou a činnosť skupiny je sústredená vo finančnom sektore podľa § 49e ods. 1,
2c.
aspoň jedna osoba v skupine patrí do sektora poisťovníctva a aspoň jedna do bankového sektora alebo sektora investičných služieb,
2d.
činnosti osôb v sektore poisťovníctva a v bankovom sektore a sektore investičných služieb sú významné podľa § 49e ods. 2 a 4, alebo
3.
podskupina iného finančného konglomerátu, ktorá spĺňa podmienky podľa prvého alebo druhého bodu,
b)
Finančný sektor je sektor, v ktorom pôsobí jedna alebo viacero týchto právnických osôb:
1.
banka, iná finančná inštitúcia podľa § 5 písm. ab) alebo podnik pomocných bankových služieb; tieto tvoria bankový sektor,
2.
poisťovňa, zaisťovňa alebo poisťovacia holdingová spoločnosť podľa osobitného predpisu; tieto tvoria sektor poisťovníctva,
3.
obchodník s cennými papiermi alebo iná právnická osoba podľa prvého bodu; tieto tvoria sektor investičných služieb,
c)
Skupina na účely tejto časti zákona je skupina osôb navzájom prepojených vzťahom ovládania podľa písmena d) vrátane podskupiny,
d)
Ovládanie je vzťah, ak
1.
jedna osoba kontroluje inú osobu,
2.
jedna osoba má majetkovú účasť v inej osobe,
3.
osoby sú prepojené vzťahom, ktorý vyjadruje vplyv na riadenie porovnateľný s majetkovou účasťou, alebo sú prepojené cez väčšinu tých istých osôb v štatutárnych či dozorných orgánoch dvoch alebo viacerých osôb.
Originál
a)
finančným konglomerátom
1.
skupina, ak
1a.
je ovládaná regulovanou osobou, 1b. regulovaná osoba podľa bodu 1a je materskou spoločnosťou osoby vo finančnom sektore alebo je osobou, ktorá má majetkovú účasť podľa § 44 ods. 5 písm. m) na osobe vo finančnom sektore, alebo je osobou prepojenou s osobou vo finančnom sektore vzťahom ovládania podľa § 49b písm. d) tretieho bodu , 1c. aspoň jedna z osôb v skupine je zo sektora poisťovníctva a aspoň jedna z bankového sektora alebo zo sektora investičných služieb a 1d. konsolidované činnosti alebo súhrn činností osôb v skupine v sektore poisťovníctva a konsolidované činnosti alebo súhrn činností osôb v skupine v bankovom sektore a v sektore investičných služieb sú významné podľa § 49e ods. 2 a 4 ,
2.
skupina, ak
2a.
aspoň jedna z osôb v skupine je regulovanou osobou, 2b. nie je ovládaná regulovanou osobou a činnosť skupiny je sústredená vo finančnom sektore podľa § 49e ods. 1 , 2c. aspoň jedna z osôb v skupine je zo sektora poisťovníctva a aspoň jedna z bankového sektora alebo zo sektora investičných služieb a 2d. konsolidované činnosti alebo súhrn činností osôb v skupine v sektore poisťovníctva a konsolidované činnosti alebo súhrn činností osôb v skupine v bankovom sektore a v sektore investičných služieb sú významné podľa § 49e ods. 2 a 4 alebo
3.
podskupina iného finančného konglomerátu, ktorá spĺňa podmienky podľa prvého alebo druhého bodu,
b)
finančným sektorom sektor, v ktorom pôsobí jedna právnická osoba alebo viaceré z týchto právnických osôb:
1.
banka, iná finančná inštitúcia podľa § 5 písm. ab) alebo podnik pomocných bankových služieb; tieto tvoria bankový sektor,
2.
poisťovňa, zaisťovňa 45a ) alebo poisťovacia holdingová spoločnosť podľa osobitného predpisu; 45ae ) tieto tvoria sektor poisťovníctva,
3.
obchodník s cennými papiermi alebo iná právnická osoba podľa prvého bodu; tieto tvoria sektor investičných služieb,
c)
skupinou na účely tejto časti zákona skupina osôb navzájom prepojených vzťahom ovládania podľa písmena d) vrátane podskupiny,
d)
ovládaním vzťah, ak
1.
jedna osoba kontroluje inú osobu,
2.
jedna osoba má majetkovú účasť v inej osobe alebo
3.
osoby sú navzájom prepojené vzťahom vyjadrujúcim vplyv na riadení porovnateľný s vplyvom zodpovedajúcim majetkovej účasti alebo cez väčšinu tých istých osôb v štatutárnych orgánoch alebo dozorných orgánoch dvoch alebo viacerých osôb.

§ 49c – Dohľad nad finančnými konglomerátmi

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska vykonáva doplňujúci dohľad, ak
a)
finančný konglomerát ovláda banka,
b)
finančný konglomerát ovláda zmiešaná finančná holdingová spoločnosť, ktorá je materskou spoločnosťou banky a konglomerát netvoria ďalšie regulované osoby,
c)
materskou spoločnosťou banky je zmiešaná finančná holdingová spoločnosť, finančný konglomerát tvoria aspoň dve regulované osoby so sídlom v členskom štáte a najvýznamnejším finančným sektorom konglomerátu je bankový sektor,
d)
finančný konglomerát ovláda viac zmiešaných finančných holdingových spoločností so sídlom v rôznych členských štátoch, v každom má sídlo regulovaná osoba, pričom regulovanou osobou s najvyššími celkovými aktívami je banka alebo je najvýznamnejším sektorom bankový sektor; ak je súčasťou sektora aj zahraničná banka so sídlom v členskom štáte, dohľad sa vykonáva na základe dohody Národnej banky Slovenska s príslušným orgánom dohľadu tohto štátu,
e)
finančný konglomerát ovláda zmiešaná finančná holdingová spoločnosť so sídlom v Slovenskej republike, ktorá je materskou spoločnosťou viac ako jednej regulovanej osoby so sídlom v členskom štáte, pričom žiadna z nich nemá povolenie v Slovenskej republike a najvýznamnejším sektorom je bankový sektor,
f)
finančný konglomerát nie je ovládaný materskou spoločnosťou alebo je ovládaný inak než v písmenách a) až e), ak je najvýznamnejším sektorom bankový sektor a regulovanou osobou s najvyššími celkovými aktívami v tomto sektore je banka.
(2)
Národná banka Slovenska môže na základe dohody s orgánmi dohľadu členských štátov a po vyjadrení osoby ovládajúcej konglomerát prevziať doplňujúci dohľad aj v iných prípadoch, ak je to vhodné pre ciele doplňujúceho dohľadu.
(3)
Národná banka Slovenska môže na základe dohody s orgánmi dohľadu členských štátov a po vyjadrení osoby ovládajúcej konglomerát prenechať výkon doplňujúceho dohľadu v prípadoch podľa odseku 1 príslušnému orgánu dohľadu členského štátu, ak je to vhodné pre ciele doplňujúceho dohľadu.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska vykonáva doplňujúci dohľad, ak
a)
finančný konglomerát je ovládaný bankou,
b)
finančný konglomerát je ovládaný zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou, ktorá je materskou spoločnosťou banky a finančný konglomerát netvoria ďalšie regulované osoby,
c)
materskou spoločnosťou banky je zmiešaná finančná holdingová spoločnosť a finančný konglomerát tvoria aspoň dve regulované osoby so sídlom v členskom štáte a najvýznamnejším finančným sektorom finančného konglomerátu je bankový sektor,
d)
finančný konglomerát je ovládaný viac ako jednou zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou so sídlom v rôznych členských štátoch a v každom z týchto členských štátov má sídlo regulovaná osoba, pričom regulovanou osobou s najvyššími celkovými aktívami vo finančnom konglomeráte je banka, alebo ak najvýznamnejším finančným sektorom finančného konglomerátu je bankový sektor; ak je súčasťou finančného sektora aj zahraničná banka so sídlom v členskom štáte, na základe dohody Národnej banky Slovenska s príslušným orgánom dohľadu tohto členského štátu,
e)
finančný konglomerát je ovládaný zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou so sídlom v Slovenskej republike, ktorá je materskou spoločnosťou viac ako jednej regulovanej osoby so sídlom v členskom štáte, a žiadnej z týchto regulovaných osôb nebolo udelené povolenie v Slovenskej republike a najvýznamnejším finančným sektorom finančného konglomerátu je bankový sektor,
f)
finančný konglomerát nie je ovládaný materskou spoločnosťou alebo je ovládaný inak, ako je uvedené v písmenách a) až e), ak najvýznamnejším finančným sektorom finančného konglomerátu je bankový sektor a regulovanou osobou s najvyššími celkovými aktívami v tomto sektore je banka.
(2)
Národná banka Slovenska môže na základe dohody s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, a po vyjadrení osoby ovládajúcej príslušný finančný konglomerát prevziať výkon doplňujúceho dohľadu aj v prípadoch neuvedených v odseku 1, ak je to vhodné z hľadiska plnenia cieľov doplňujúceho dohľadu.
(3)
Národná banka Slovenska môže na základe dohody s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, a po vyjadrení osoby ovládajúcej príslušný finančný konglomerát prenechať výkon doplňujúceho dohľadu v prípadoch uvedených v odseku 1 príslušnému orgánu dohľadu členského štátu, ak je to vhodné z hľadiska plnenia cieľov doplňujúceho dohľadu.

§ 49d – Dohľad nad finančnými konglomerátmi

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska v spolupráci s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov určí na základe kritérií podľa § 49e, ktoré finančné konglomeráty podliehajú doplňujúcemu dohľadu.
(2)
Národná banka Slovenska oznámi príslušným orgánom dohľadu členských štátov a Spoločnému výboru európskych orgánov dohľadu každý ďalší návrh na zaradenie finančného konglomerátu do doplňujúceho dohľadu.
(3)
Národná banka Slovenska oznámi osobe, ktorá ovláda finančný konglomerát podľa § 49c ods. 1, alebo banke s najvyššími celkovými aktívami, ak je bankový sektor najdôležitejším sektorom konglomerátu, že tento konglomerát bude podliehať doplňujúcemu dohľadu. O tom informuje aj príslušné orgány dohľadu členského štátu, v ktorom má sídlo zmiešaná finančná holdingová spoločnosť, a Spoločný výbor európskych orgánov dohľadu.
(4)
Národná banka Slovenska oznámi Výboru pre finančné konglomeráty pri Európskej komisii princípy, ktoré uplatňuje pri doplňujúcom dohľade nad koncentráciou rizík podľa § 49h a nad vnútroskupinovými obchodmi podľa § 49i.
(5)
Národná banka Slovenska zverejňuje na svojom webovom sídle odkaz na zoznam finančných konglomerátov, ktorý je zverejnený na webe Spoločného výboru európskych orgánov dohľadu.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska v spolupráci s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, určí na základe kritérií podľa § 49e , ktoré finančné konglomeráty podliehajú doplňujúcemu dohľadu.
(2)
Národná banka Slovenska oznámi príslušným orgánom dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu a Spoločnému výboru európskych orgánov dohľadu zriadeného podľa osobitného predpisu, 45ad ) každý ďalší návrh na zaradenie finančného konglomerátu do doplňujúceho dohľadu.
(3)
Národná banka Slovenska oznámi osobe, ktorá ovláda finančný konglomerát podľa § 49c ods. 1 , alebo banke s najvyššími celkovými aktívami, ak najdôležitejším finančným sektorom finančného konglomerátu je bankový sektor, že tento finančný konglomerát bude podliehať doplňujúcemu dohľadu. Národná banka Slovenska informuje o tom príslušné orgány dohľadu členského štátu, v ktorom má sídlo zmiešaná finančná holdingová spoločnosť, a Spoločný výbor európskych orgánov dohľadu zriadený podľa osobitného predpisu. 45ad )
(4)
Národná banka Slovenska oznámi Výboru pre finančné konglomeráty pri Európskej Komisii princípy, ktoré uplatňuje pri doplňujúcom dohľade nad koncentráciou rizík podľa § 49h a nad vnútroskupinovými obchodmi podľa § 49i .
(5)
Národná banka Slovenska zverejňuje na svojom webovom sídle odkaz na zoznam finančných konglomerátov zverejnený na webovom sídle Spoločného výboru európskych orgánov dohľadu zriadeného podľa osobitného predpisu. 45ad )

Načítané 5 z 225 paragrafov