Zákon o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 483/2001 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 483/2001 Z. z.

Porovnať verzie

§ 50b – Ukladanie sankcií bankám

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Ak niekto porušuje alebo obchádza tento zákon, právne záväzné akty Európskej únie týkajúce sa bankových činností a činností finančných či zmiešaných finančných holdingových spoločností, osobitné zákony, iné všeobecne záväzné predpisy alebo povinnosti určené v rozhodnutiach Národnej banky Slovenska, môže mu Národná banka Slovenska uložiť penále. Cieľom je ukončiť toto protiprávne konanie a prinútiť dotknutú osobu, aby začala konať v súlade s pravidlami.
(2)
Národná banka Slovenska môže penále ukladať za každý deň porušovania povinností, a to až dovtedy, kým dotknutá osoba povinnosti nesplní. Penále však možno ukladať najviac po dobu šiestich mesiacov odo dňa, ktorý Národná banka Slovenska určí vo svojom rozhodnutí o uložení penále. Penále nemožno uložiť spätne za minulé obdobie.
(3)
Penále možno uložiť až do výšky:
a)
5 % priemerného denného čistého obratu podľa § 50 ods. 29, ak ide o právnickú osobu,
b)
50 000 eur, ak ide o fyzickú osobu.
(4)
Penále možno uložiť týmto osobám:
a)
banke, pobočke zahraničnej banky, finančnej holdingovej spoločnosti a zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti,
b)
členovi štatutárneho orgánu banky, členovi dozornej rady banky, vedúcemu pobočky zahraničnej banky, zástupcovi vedúceho pobočky zahraničnej banky, osobe zastávajúcej kľúčovú funkciu v banke alebo pobočke zahraničnej banky, zamestnancovi s riadiacou zodpovednosťou za významné obchodné útvary, ktorý spĺňa kritériá podľa osobitného predpisu, a osobe podľa § 23a ods. 1 písm. e) a f),
c)
členovi štatutárneho orgánu finančnej holdingovej spoločnosti a zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti, členovi dozornej rady finančnej holdingovej spoločnosti a zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti, osobe zastávajúcej kľúčovú funkciu vo finančnej holdingovej spoločnosti alebo v zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti, zamestnancovi s riadiacou zodpovednosťou za významné obchodné útvary, ktorý spĺňa kritériá podľa osobitného predpisu, a osobe podľa § 23a ods. 1 písm. e) a f) vo finančnej holdingovej spoločnosti a v zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti.
(5)
Národná banka Slovenska môže penále uložiť súčasne s pokutou alebo s opatrením na nápravu podľa § 50.
(6)
Uložením penále nie je dotknutá zodpovednosť podľa osobitných predpisov.
(7)
Národná banka Slovenska uloží penále rozhodnutím, v ktorom dotknutej osobe prikáže ukončiť protiprávne konanie a zároveň určí výšku penále za každý deň porušovania povinností stanovených v tomto rozhodnutí.
(8)
Keď Národná banka Slovenska zistí, že dotknutá osoba splnila povinnosti uložené v jej rozhodnutí, oznámením vyčísli celkovú sumu penále. Táto suma sa vypočíta ako súčin počtu dní od vykonateľnosti rozhodnutia do dňa preukázaného splnenia povinností a sadzby penále určenej v rozhodnutí. Penále musí byť zaplatené do 30 dní od doručenia oznámenia o jeho vyčíslení. Penále je príjmom štátneho rozpočtu, preto Národná banka Slovenska zašle ministerstvu právoplatné rozhodnutie o uložení penále spolu s oznámením o vyčíslení celkovej sumy.
(9)
Rozklad proti rozhodnutiu Národnej banky Slovenska o uložení penále nemá odkladný účinok. Na konanie a postup Národnej banky Slovenska podľa odsekov 1 až 8 sa nepoužijú ustanovenia osobitného predpisu.
Originál
(1)
Na účely ukončenia pretrvávajúceho porušovania alebo obchádzania ustanovení tohto zákona, právne záväzných aktov Európskej únie, ktoré sa vzťahujú na výkon bankových činností a činností finančných holdingových spoločností a zmiešaných finančných holdingových spoločností, osobitných zákonov, 46 ) iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na výkon bankových činností a činností finančných holdingových spoločností a zmiešaných finančných holdingových spoločností alebo porušovania povinností určených v rozhodnutiach Národnej banky Slovenska a prinútenia osoby, aby s nimi zabezpečila súlad, môže Národná banka Slovenska uložiť penále.
(2)
Národná banka Slovenska je oprávnená uložiť penále za každý deň porušenia až do splnenia povinností, najviac však po dobu šesť mesiacov odo dňa určeného v rozhodnutí Národnej banky Slovenska o uložení penále. Penále nesmie byť uložené spätne.
(3)
Penále možno uložiť až do výšky
a)
5 % priemerného denného čistého obratu podľa § 50 ods. 29 , ak ide o právnickú osobu,
b)
50 000 eur, ak ide o fyzickú osobu.
(4)
Penále možno uložiť
a)
banke, pobočke zahraničnej banky, finančnej holdingovej spoločnosti a zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti,
b)
členovi štatutárneho orgánu banky, členovi dozornej rady banky, vedúcemu pobočky zahraničnej banky, zástupcovi vedúceho pobočky zahraničnej banky, osobe zastávajúcej kľúčovú funkciu v banke alebo pobočke zahraničnej banky, zamestnancovi s riadiacou zodpovednosťou za významné obchodné útvary, ktorý spĺňa kritériá podľa osobitného predpisu, 25aea ) osobe podľa § 23a ods. 1 písm. e) a f) ,
c)
členovi štatutárneho orgánu finančnej holdingovej spoločnosti a zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti, členovi dozornej rady finančnej holdingovej spoločnosti a zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti, osobe zastávajúcej kľúčovú funkciu vo finančnej holdingovej spoločnosti alebo v zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti, zamestnancovi s riadiacou zodpovednosťou za významné obchodné útvary, ktorý spĺňa kritériá podľa osobitného predpisu, 25aea ) osobe podľa § 23a ods. 1 písm. e) a f) vo finančnej holdingovej spoločnosti a v zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti.
(5)
Národná banka Slovenska je oprávnená uložiť penále podľa odseku 1 súbežne s pokutou alebo s opatrením na nápravu podľa § 50 .
(6)
Uložením penále nie je dotknutá zodpovednosť podľa osobitných predpisov. 48k )
(7)
Národná banka Slovenska uloží penále podľa odseku 1 rozhodnutím, v ktorom uloží povinnosť ukončiť protiprávne konanie a zároveň určí výšku penále podľa odseku 3 za každý deň porušenia povinností určených v tomto rozhodnutí.
(8)
Národná banka Slovenska oznámením vyčísli celkovú sumu penále, ak bude preukázané splnenie povinností uložených v rozhodnutí Národnej banky Slovenska o uložení penále podľa odseku 7. Celková suma penále sa vyčísli ako súčin počtu dní odo dňa vykonateľnosti rozhodnutia Národnej banky Slovenska podľa odseku 7 do dňa, keď bude mať Národná banka Slovenska preukázané splnenie povinností určených v rozhodnutí Národnej banky Slovenska podľa odseku 7, a výšky sadzby penále určenej v rozhodnutí Národnej banky Slovenska podľa odseku 7. Penále je splatné do 30 dní odo dňa doručenia oznámenia Národnej banky Slovenska o vyčíslení celkovej sumy penále. Penále je príjmom štátneho rozpočtu; na tento účel Národná banka Slovenska zašle ministerstvu právoplatné rozhodnutie o uložení penále spolu s oznámením o vyčíslení celkovej sumy penále.
(9)
Rozklad proti rozhodnutiu Národnej banky Slovenska o uložení penále podľa odseku 7 nemá odkladný účinok. Na konanie a postup Národnej banky Slovenska podľa odsekov 1 až 8 sa nepoužijú ustanovenia osobitného predpisu. 48l )

§ 51 – Pokuty pre finančné inštitúcie

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska môže právnickej osobe, ktorá patrí do konsolidovaného celku podliehajúceho jej dohľadu, uložiť pokutu od 3 300 eur do 664 000 eur, ak táto osoba:
a)
neumožní vykonať dohľad na mieste,
b)
neposkytne požadované výkazy, hlásenia a iné správy potrebné na výkon dohľadu na konsolidovanom základe,
c)
poskytne nesprávne, nepravdivé alebo neúplné výkazy, hlásenia či iné správy, alebo nedodrží termíny na ich predloženie,
d)
nesplní povinnosť podľa § 47 ods. 1.
(2)
Pri ukladaní týchto pokút sa postupuje podľa § 50 ods. 7 až 9 a prvej vety odseku 10.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska môže právnickej osobe, ktorá je zahrnutá do konsolidovaného celku, nad ktorým vykonáva dohľad na konsolidovanom základe, uložiť pokutu od 3 300 eur do 664 000 eur, ak táto právnická osoba
a)
neumožní vykonať dohľad na mieste,
b)
neposkytne požadované výkazy, hlásenia a iné správy na účely výkonu dohľadu na konsolidovanom základe,
c)
poskytne nesprávne, nepravdivé alebo neúplné výkazy, hlásenia a iné správy, prípadne nedodrží termíny na ich predloženie alebo
d)
nesplní povinnosť podľa § 47 ods. 1 .
(2)
Na pokuty podľa odseku 1 sa vzťahujú ustanovenia § 50 ods. 7 až 9 a ods. 10 prvej vety .

§ 51a – Pokuty a opatrenia pre finančné konglomeráty

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska môže zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti alebo inej osobe v rámci finančného konglomerátu, nad ktorým vykonáva doplňujúci dohľad, uložiť pokutu od 3 300 eur do 664 000 eur, ak:
a)
neumožní vykonať dohľad na mieste,
b)
neposkytne požadované výkazy, hlásenia a iné správy na účely doplňujúceho dohľadu,
c)
poskytne nesprávne, nepravdivé alebo neúplné výkazy, hlásenia a iné správy alebo nedodrží termíny na ich predloženie,
d)
nesplní povinnosti podľa § 49g až 49j.
(2)
Ak je ohrozená platobná schopnosť finančného konglomerátu alebo dodržanie dostatočnej výšky vlastných zdrojov, Národná banka Slovenska môže zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti:
a)
uložiť opatrenia na ozdravenie finančného konglomerátu podľa § 50 ods. 3,
b)
obmedziť alebo pozastaviť výkon niektorých vnútroskupinových obchodov.
(3)
Ak je súčasťou finančného konglomerátu osoba, nad ktorou Národná banka Slovenska vykonáva dohľad podľa § 6 ods. 1, môže jej uložiť sankciu podľa § 50 aj na základe oznámenia príslušného orgánu dohľadu členského štátu, ktorý zodpovedá za dohľad nad týmto konglomerátom.
(4)
Ak Národná banka Slovenska uložila sankciu osobe podľa § 6 ods. 1, ktorá patrí do finančného konglomerátu podliehajúceho dohľadu iného členského štátu, a táto sankcia je dôležitá pre doplňujúci dohľad, oznámi túto skutočnosť príslušnému orgánu dohľadu daného členského štátu.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska môže zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti alebo inej osobe, ktorá je súčasťou finančného konglomerátu, nad ktorým Národná banka Slovenska vykonáva doplňujúci dohľad, uložiť pokutu od 3 300 eur do 664 000 eur, ak
a)
neumožní vykonať dohľad na mieste,
b)
neposkytne požadované výkazy, hlásenia a iné správy na účely výkonu doplňujúceho dohľadu,
c)
poskytne nesprávne, nepravdivé alebo neúplné výkazy, hlásenia a iné správy, prípadne nedodrží termíny na ich predloženie, alebo
d)
nesplní povinnosti podľa § 49g až 49j .
(2)
Ak je ohrozená platobná schopnosť finančného konglomerátu alebo ak je ohrozené dodržanie dostatočnej výšky vlastných zdrojov vo finančnom konglomeráte, ktorý podlieha doplňujúcemu dohľadu, Národná banka Slovenska je oprávnená zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti
a)
uložiť opatrenia na ozdravenie finančného konglomerátu podľa § 50 ods. 3 alebo
b)
obmedziť alebo pozastaviť výkon niektorých vnútroskupinových obchodov.
(3)
Ak je súčasťou finančného konglomerátu osoba, nad ktorou podľa § 6 ods. 1 vykonáva dohľad Národná banka Slovenska, je Národná banka Slovenska oprávnená uložiť sankciu podľa § 50 aj na základe oznámenia príslušného orgánu dohľadu členského štátu, ktorý zodpovedá za dohľad nad finančným konglomerátom, ktorého súčasťou je osoba podľa § 6 ods. 1 .
(4)
Ak Národná banka Slovenska uložila sankciu osobe podľa § 6 ods. 1 , ktorá je súčasťou finančného konglomerátu podliehajúceho doplňujúcemu dohľadu vykonávanému príslušným orgánom dohľadu členského štátu, a ak udelenie tejto sankcie má význam pre výkon doplňujúceho dohľadu, oznámi túto skutočnosť príslušnému orgánu dohľadu členského štátu.

§ 52 – Pozastavenie hlasovacích práv v banke

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Ak osoba porušila pravidlá podľa § 28 ods. 1 písm. a) alebo získala súhlas na základe nepravdivých údajov, Národná banka Slovenska jej môže pozastaviť právo zúčastniť sa a hlasovať na valnom zhromaždení banky a právo žiadať o zvolanie mimoriadneho valného zhromaždenia. Národná banka Slovenska môže tieto práva pozastaviť aj osobe, ktorej pôsobenie v banke škodí riadnemu a obozretnému podnikaniu, alebo ak možno takéto škodlivé pôsobenie dôvodne očakávať podľa § 28 ods. 12.
(2)
Banka musí Národnej banke Slovenska predložiť výpis z registra emitenta a zo zoznamu akcionárov k rozhodujúcemu dňu, ktorý určí najmenej päť pracovných dní pred konaním valného zhromaždenia. Tento výpis musí banka doručiť Národnej banke Slovenska v deň, keď ho vyhotovila. Národná banka Slovenska na výpise bezodkladne označí osobu, ktorej pozastavila výkon práv, a doručí ho banke najneskôr jeden deň pred konaním valného zhromaždenia.
(3)
Banka je týmto predbežným opatrením viazaná.
(4)
Za doručenie podľa odseku 2 sa považuje aj doručenie predbežného opatrenia zástupcovi, ktorý má splnomocnenie zastupovať túto osobu na valnom zhromaždení.
(5)
Banka nesmie na valnom zhromaždení pripustiť účasť osoby, ktorú Národná banka Slovenska označila podľa odseku 2, ani účasť osoby, ktorá vo výpise predloženom bankou podľa odseku 2 vôbec nie je uvedená. Taktiež nesmie pripustiť osoby, ktoré tieto osoby splnomocnili na konanie v ich mene.
(6)
Akcie, ku ktorým sa viažu pozastavené práva podľa odseku 1, sa počas trvania pozastavenia nepovažujú za akcie s hlasovacím právom. Na tieto akcie sa neprihliada pri posudzovaní schopnosti valného zhromaždenia uznášať sa ani pri hlasovaní. Ak sa týmto zvýši podiel ostatných osôb uvedených vo výpise na hlasovacích právach, nevyžaduje sa na to predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska podľa § 28 ods. 1 písm. a).
(7)
Ak dôvody na pozastavenie práv podľa odseku 1 pominú, Národná banka Slovenska ich pozastavenie bezodkladne zruší.
(8)
Národná banka Slovenska môže podať súdu návrh na určenie neplatnosti rozhodnutia valného zhromaždenia banky, ak je v rozpore so zákonmi, inými právnymi predpismi, rozhodnutiami Národnej banky Slovenska alebo stanovami banky. Návrh môže podať do troch mesiacov odo dňa, keď sa o rozhodnutí dozvedela, najneskôr však do jedného roka od prijatia tohto rozhodnutia.
Originál
(1)
Osobe, ktorá vykonala úkon, ktorým došlo k porušeniu § 28 ods. 1 písm. a) , alebo ktorá získala predchádzajúci súhlas podľa § 28 ods. 1 písm. a) na základe nepravdivých údajov, môže Národná banka Slovenska pozastaviť výkon práva zúčastniť sa a hlasovať na valnom zhromaždení banky a práva požiadať o zvolanie mimoriadneho valného zhromaždenia banky. Výkon týchto práv môže Národná banka Slovenska pozastaviť aj osobe, ktorej pôsobenie týkajúce sa banky je na ujmu riadneho a obozretného podnikania banky alebo u ktorej možno takéto pôsobenie dôvodne očakávať v prípadoch ustanovených v § 28 ods. 12 .
(2)
Banka je povinná predložiť Národnej banke Slovenska výpis z jej registra emitenta a z jej zoznamu akcionárov vyhotovený k rozhodujúcemu dňu, 49a ) ktorý je určený najmenej päť pracovných dní pred dňom valného zhromaždenia. Tento výpis je banka povinná doručiť Národnej banke Slovenska v deň jeho vyhotovenia. Národná banka Slovenska bezodkladne na tomto výpise písomne označí osobu, ktorej pozastavila výkon práv uvedených v odseku 1, a doručí ho banke najneskôr v deň predchádzajúci konaniu valného zhromaždenia banky.
(3)
Predbežným opatrením podľa odseku 1 je banka viazaná.
(4)
Za doručenie podľa odseku 2 sa považuje aj doručenie predbežného opatrenia zástupcovi splnomocnenému na zastupovanie tejto osoby na valnom zhromaždení.
(5)
Banka nemôže na svojom valnom zhromaždení pripustiť účasť osoby označenej Národnou bankou Slovenska podľa odseku 2 ani účasť osoby neuvedenej vo výpise predloženom bankou podľa odseku 2, ani osôb splnomocnených týmito osobami na konanie v ich mene.
(6)
Akcie, s ktorými sú spojené pozastavené práva uvedené v odseku 1, sa počas pozastavenia týchto práv nepovažujú za akcie s hlasovacím právom. Na tieto akcie sa neprihliada pri posudzovaní schopnosti valného zhromaždenia uznášať sa ani pri rozhodovaní valného zhromaždenia. Na takto vzniknuté zvýšenie podielu na hlasovacích právach ostatných osôb, ktoré sú uvedené vo výpise predloženom bankou podľa odseku 2, sa nevyžaduje predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska podľa § 28 ods. 1 písm. a) .
(7)
Ak pominú dôvody na pozastavenie výkonu práv uvedených v odseku 1, Národná banka Slovenska ich pozastavenie bezodkladne zruší.
(8)
Národná banka Slovenska je oprávnená podať súdu návrh na vyhlásenie rozhodnutia valného zhromaždenia banky za neplatné z dôvodu rozporu so zákonmi, s inými všeobecne záväznými právnymi predpismi, s rozhodnutiami Národnej banky Slovenska alebo so stanovami banky do troch mesiacov odo dňa, keď sa o tomto rozhodnutí dozvedela, najneskôr do jedného roka od prijatia tohto rozhodnutia.

§ 52a – Oznamovanie bankových sankcií úradom

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska oznamuje Európskemu orgánu pre bankovníctvo sankcie, ktoré uložila, aby si príslušné orgány dohľadu mohli vymieňať informácie cez centrálnu databázu sankcií tohto orgánu. Národná banka Slovenska poskytuje tomuto orgánu všetky potrebné informácie na aktualizáciu tejto databázy.
(2)
Národná banka Slovenska využíva túto centrálnu databázu pri posudzovaní dobrej povesti osôb podľa tohto zákona. Pri poskytovaní údajov z registra trestov príslušným orgánom dohľadu postupuje podľa osobitného zákona.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska oznamuje Európskemu orgánu dohľadu (Európskemu orgánu pre bankovníctvo) sankcie, ktoré uložila, na účely výmeny informácií medzi príslušnými orgánmi dohľadu prostredníctvom centrálnej databázy sankcií vedenej Európskym orgánom dohľadu (Európskym orgánom pre bankovníctvo). Národná banka Slovenska poskytuje Európskemu orgánu dohľadu (Európskemu orgánu pre bankovníctvo) všetky potrebné informácie na aktualizáciu tejto centrálnej databázy.
(2)
Národná banka Slovenska využíva centrálnu databázu podľa odseku 1 na účely posudzovania dobrej povesti osôb podľa tohto zákona. Pri poskytovaní údajov z registra trestov príslušným orgánom dohľadu postupuje Národná banka Slovenska podľa osobitného zákona. 49aa )

Načítané 5 z 225 paragrafov