Zákon o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov (186/2009 Z. z.)

§ 6 – Finančný agent

Jednoducho

(1)

Finančný agent je osoba so sídlom, miestom podnikania alebo organizačnou zložkou na území Slovenskej republiky, ktorá sprostredkúva financie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou alebo samostatným finančným agentom. V sektore poistenia alebo zaistenia musí mať právnická osoba sídlo alebo ústredie v SR, fyzická osoba trvalý alebo prechodný pobyt a miesto podnikania v SR. Finančný agent nesmie vykonávať finančné poradenstvo.

(2)

Na území Slovenskej republiky môže finančné sprostredkovanie vykonávať len finančný agent, ktorým je:

a)

samostatný finančný agent,

b)

viazaný finančný agent,

c)

podriadený finančný agent,

d)

sprostredkovateľ doplnkového poistenia,

e)

viazaný investičný agent.

(3)

Slová „finančný agent“ alebo ich preklady môže v obchodnom mene používať len podnikateľ oprávnený na finančné sprostredkovanie. Ak hrozí zámena, Národná banka Slovenska môže požadovať spresnenie názvu.

(4)

Finančný agent môže sprostredkúvať financie len pre inštitúciu, ktorá je oprávnená vykonávať činnosť v Slovenskej republike.

(5)

Finančné sprostredkovanie môže v SR vykonávať aj finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti úverov na bývanie podľa § 11d.

Originál

(1)

Finančným agentom je osoba so sídlom, miestom podnikania alebo umiestnením organizačnej zložky na území Slovenskej republiky, ktorá vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou alebo na základe písomnej zmluvy so samostatným finančným agentom. Finančným agentom v sektore poistenia alebo zaistenia je osoba so sídlom alebo ústredím na území Slovenskej republiky, ak ide o právnickú osobu alebo osoba s trvalým pobytom alebo prechodným pobytom a miestom podnikania na území Slovenskej republiky, ak ide o fyzickú osobu. Finančný agent nemôže vykonávať finančné poradenstvo.

(2)

Ak v odseku 5, § 11 , § 11a a 12 nie je ustanovené inak, na území Slovenskej republiky môže vykonávať finančné sprostredkovanie len finančný agent, ktorým je

a)

samostatný finančný agent,

b)

viazaný finančný agent,

c)

podriadený finančný agent,

d)

sprostredkovateľ doplnkového poistenia,

e)

viazaný investičný agent.

(3)

Slová „finančný agent“, ich cudzojazyčné preklady alebo slová, v ktorých základe sa tieto slová alebo ich cudzojazyčné preklady vyskytujú, môže používať v obchodnom mene iba podnikateľ, ktorý je oprávnený vykonávať finančné sprostredkovanie podľa tohto zákona. Ak by mohlo dôjsť k zámene, môže Národná banka Slovenska požadovať spresnenie názvu finančného agenta alebo iného podnikateľa, a finančný agent alebo iný podnikateľ je povinný tejto žiadosti vyhovieť.

(4)

Finančný agent je oprávnený vykonávať finančné sprostredkovanie len pre finančnú inštitúciu, ktorá je oprávnená vykonávať činnosť na území Slovenskej republiky.

(5)

Finančné sprostredkovanie môže na území Slovenskej republiky vykonávať aj finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie podľa § 11d .

§ 7 – Samostatný finančný agent

Trvalý odkaz

Jednoducho

Samostatný finančný agent sprostredkúva financie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou. Zároveň môže mať uzavreté zmluvy s viacerými inštitúciami.

Originál

Samostatný finančný agent vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou; pričom v tom istom čase môže mať uzavreté písomné zmluvy s viacerými finančnými inštitúciami.

§ 8 – Viazaný finančný agent

Trvalý odkaz

Jednoducho

Viazaný finančný agent sprostredkúva financie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou. V jednom sektore môže mať v rovnakom čase zmluvu najviac s jednou inštitúciou. Výnimkou je sektor poistenia alebo zaistenia, kde môže mať zmluvu najviac s jednou poisťovňou pre životné poistenie a najviac s jednou pre neživotné poistenie.

Originál

Viazaný finančný agent vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou, pričom v tom istom čase môže mať viazaný finančný agent uzavretú písomnú zmluvu v jednom sektore najviac s jednou finančnou inštitúciou; to neplatí pre sektor poistenia alebo zaistenia, v ktorom môže mať viazaný finančný agent uzavretú písomnú zmluvu najviac s jednou poisťovňou vykonávajúcou len životné poistenie a zároveň najviac s jednou poisťovňou vykonávajúcou neživotné poistenie.

§ 9 – Podriadený finančný agent

Trvalý odkaz

Jednoducho

(1)

Podriadený finančný agent sprostredkúva financie na základe písomnej zmluvy so samostatným finančným agentom. Môže mať zmluvu najviac s jedným samostatným finančným agentom.

(2)

Podriadeným finančným agentom je aj osoba, ktorá má zmluvu s finančnou inštitúciou, ktorá má povolenie na činnosť samostatného finančného agenta. To neplatí, ak táto osoba sprostredkúva výlučne služby, ktoré táto inštitúcia poskytuje v rámci svojho povolenia.

Originál

(1)

Podriadený finančný agent vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy so samostatným finančným agentom. V tom istom čase môže mať podriadený finančný agent uzavretú písomnú zmluvu najviac s jedným samostatným finančným agentom.

(2)

Podriadeným finančným agentom je okrem osoby uvedenej v odseku 1 aj osoba, ktorá vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou, ktorá má povolenie na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta; to neplatí, ak táto osoba vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s takouto finančnou inštitúciou, výlučne vo vzťahu k finančným službám, ktoré takáto finančná inštitúcia poskytuje v rámci povolenia podľa osobitného predpisu. 22a )

§ 10 – Finančný poradca

Trvalý odkaz

Jednoducho

(1)

Finančný poradca je osoba so sídlom, miestom podnikania alebo organizačnou zložkou v SR, ktorá vykonáva finančné poradenstvo na základe písomnej zmluvy s klientom. V sektore poistenia alebo zaistenia musí mať právnická osoba sídlo alebo ústredie v SR, fyzická osoba trvalý pobyt a miesto podnikania v SR. Finančný poradca nesmie vykonávať finančné sprostredkovanie.

(2)

Finančné poradenstvo môže vykonávať len finančný poradca, ak zákon neustanovuje inak.

(3)

Slová „finančný poradca“ alebo ich preklady môže používať len podnikateľ s povolením na finančné poradenstvo. Ak hrozí zámena, Národná banka Slovenska môže požadovať spresnenie názvu.

(4)

Finančné poradenstvo môže v SR vykonávať aj finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti úverov na bývanie podľa § 11d.

Originál

(1)

Finančným poradcom je osoba so sídlom, miestom podnikania alebo umiestnením organizačnej zložky na území Slovenskej republiky, ktorá vykonáva finančné poradenstvo na základe písomnej zmluvy o poskytnutí finančného poradenstva uzavretej s klientom (ďalej len „zmluva o poskytnutí finančného poradenstva“). Finančným poradcom v sektore poistenia alebo zaistenia je osoba so sídlom alebo ústredím na území Slovenskej republiky, ak ide o právnickú osobu alebo osoba s trvalým pobytom a miestom podnikania na území Slovenskej republiky, ak ide o fyzickú osobu. Finančný poradca nemôže vykonávať finančné sprostredkovanie.

(2)

Ak v odseku 4, § 11 a 11a nie je ustanovené inak, na území Slovenskej republiky môže vykonávať finančné poradenstvo len finančný poradca.

(3)

Slová „finančný poradca“, ich cudzojazyčné preklady alebo slová, v ktorých základe sa tieto slová alebo ich cudzojazyčné preklady vyskytujú, môže používať v obchodnom mene iba podnikateľ, ktorý má udelené povolenie na vykonávanie finančného poradenstva podľa tohto zákona. Ak by mohlo dôjsť k zámene, môže Národná banka Slovenska požadovať spresnenie názvu finančného poradcu alebo iného podnikateľa a finančný poradca alebo iný podnikateľ je povinný tejto žiadosti vyhovieť.

(4)

Finančné poradenstvo môže na území Slovenskej republiky vykonávať aj finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie podľa § 11d .