§ 1 – Predmet úpravy
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Tento zákon upravuje:
a)
finančné sprostredkovanie,
b)
finančné poradenstvo,
c)
register finančných agentov, finančných poradcov, finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie (ďalej len „register“),
d)
dohľad nad finančným sprostredkovaním a finančným poradenstvom,
e)
niektoré vzťahy, ktoré súvisia s tým, keď finančná inštitúcia poskytuje finančné služby.
(2)
Tento zákon sa nevzťahuje na:
a)
činnosti finančnej inštitúcie alebo jej zamestnancov, ak konajú v mene a na účet tejto inštitúcie pri jej vlastných finančných službách,
b)
poskytovanie kontaktných údajov klienta finančnej inštitúcii alebo finančnému sprostredkovateľovi, ak osoba, ktorá údaje poskytla, nevykoná žiadne ďalšie úkony smerujúce k uzavretiu zmluvy. Kontaktnými údajmi sú najmä meno, priezvisko, trvalý pobyt, telefónne číslo a e-mail u fyzickej osoby, alebo názov, sídlo, identifikačné číslo, telefónne číslo a e-mail u právnickej osoby,
c)
príležitostné informovanie o finančnom trhu alebo poskytovanie všeobecných informácií o finančných službách, ak cieľom nie je uzavretie zmluvy,
d)
šírenie odborných informácií, stanovísk alebo odporúčaní verejnosti, ak je zrejmé, že nejde o osobné odporúčanie,
e)
vypracovanie odborných posudkov a znaleckú činnosť podľa osobitných predpisov,
f)
činnosť centrálnych bánk, Štátnej pokladnice, Agentúry pre riadenie dlhu a likvidity a príslušných orgánov iných štátov, ktoré spravujú štátny dlh,
g)
finančné sprostredkovanie v poistení alebo zaistení, ak sa poistné riziká alebo záväzky nachádzajú mimo územia členských štátov,
h)
likvidáciu poistných udalostí vykonávanú pre poisťovňu, zaisťovňu alebo ich pobočky,
i)
finančné sprostredkovanie a poradenstvo, ktoré sa nevykonáva za peňažnú ani nepeňažnú odmenu,
j)
poskytovanie informácií o finančných produktoch alebo sprostredkovateľoch potenciálnemu klientovi, ak osoba, ktorá informácie poskytla, nevykoná žiadne ďalšie kroky smerujúce k uzavretiu zmluvy.
(3)
Tento zákon sa nevzťahuje ani na:
a)
právnickú osobu, ktorá poskytuje finančné poradenstvo výhradne svojim materským alebo dcérskym spoločnostiam,
b)
sprostredkovateľa doplnkového poistenia, ak sú súčasne splnené tieto podmienky:
1.
poistenie je doplnkom tovaru alebo služby dodávateľa, ak kryje:
1a.
riziko poruchy, straty alebo poškodenia tovaru, alebo nevyužitia služby,
1b.
poškodenie alebo stratu batožiny a iné riziká spojené s cestovaním objednaným u tohto dodávateľa,
2.
výška poistného nepresahuje 600 eur (vypočítané z ročného základu), alebo ak poistenie trvá najviac tri mesiace a poistné na osobu nepresahuje 200 eur.
Originál
(1)
Tento zákon upravuje
a)
finančné sprostredkovanie,
b)
finančné poradenstvo,
c)
register finančných agentov, finančných poradcov, finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a finančných sprostredkovateľov z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie (ďalej len „register“),
d)
dohľad nad finančným sprostredkovaním a finančným poradenstvom,
e)
niektoré vzťahy súvisiace s poskytovaním finančných služieb finančnou inštitúciou.
(2)
Tento zákon sa nevzťahuje na
a)
vykonávanie činnosti podľa § 2 ods. 1, 2 a 4 finančnou inštitúciou alebo jej zamestnancami v mene a na účet tejto finančnej inštitúcie vo vzťahu k vlastným finančným službám,
b)
poskytovanie kontaktných údajov klienta alebo potenciálneho klienta finančnej inštitúcii, finančnému agentovi, finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia, finančnému sprostredkovateľovi z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie alebo finančnému poradcovi, ak osoba, ktorá poskytla kontaktné údaje klienta alebo potenciálneho klienta nevykoná ďalšie úkony smerujúce k uzavretiu zmluvy o poskytnutí finančnej služby; kontaktnými údajmi sú najmä meno, priezvisko, trvalý pobyt a telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o fyzickú osobu, alebo názov, sídlo, identifikačné číslo, ak bolo pridelené, telefónne číslo a adresa elektronickej pošty, ak ide o právnickú osobu,
c)
príležitostné poskytovanie informácií z finančného trhu pri vykonávaní činností podľa osobitných predpisov 1 ) alebo poskytovanie všeobecných informácií týkajúcich sa finančných služieb, ak sa tieto všeobecné informácie neposkytujú s cieľom uzavrieť zmluvu o poskytnutí finančnej služby,
d)
šírenie odborných informácií, stanovísk alebo odporúčaní prostriedkami zverejnenia alebo ich akékoľvek poskytovanie spôsobom, z ktorého je zrejmé, že sú určené verejnosti a nemajú charakter osobného odporúčania,
e)
vypracovanie odborných posudkov a vykonávanie znaleckej činnosti podľa osobitného predpisu, 2 )
f)
činnosť členov Európskeho systému centrálnych bánk, Národnej banky Slovenska podľa osobitného predpisu, 3 ) centrálnych bánk iných štátov, Štátnej pokladnice, Agentúry pre riadenie dlhu a likvidity podľa osobitného predpisu 4 ) a príslušných orgánov iných štátov poverených správou štátneho dlhu alebo podieľajúcich sa na správe štátneho dlhu,
g)
finančné sprostredkovanie v sektore poistenia alebo zaistenia vo vzťahu k poistným rizikám, ktoré sa nachádzajú mimo územia členských štátov, alebo k záväzkom z poistenia, ktoré vznikli mimo územia členských štátov,
h)
likvidáciu poistných udalostí vykonávanú pre poisťovňu, poisťovňu z iného členského štátu, pobočku poisťovne z iného členského štátu, zahraničnú poisťovňu, pobočku zahraničnej poisťovne alebo zaisťovňu, kaptívnu zaisťovňu, zaisťovňu z iného členského štátu, pobočku zaisťovne z iného členského štátu, zahraničnú zaisťovňu, pobočku zahraničnej zaisťovne,
i)
finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo, ktoré nie je vykonávané za peňažnú odplatu alebo za nepeňažnú odmenu,
j)
poskytovanie informácií o finančných produktoch, finančnom agentovi, finančnom sprostredkovateľovi z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia, finančnom sprostredkovateľovi z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie, finančnom poradcovi, finančnej inštitúcii potenciálnemu klientovi, ak osoba, ktorá poskytla tieto informácie nevykoná ďalšie úkony smerujúce k uzavretiu zmluvy o poskytnutí finančnej služby.
(3)
Tento zákon sa nevzťahuje ani na
a)
právnickú osobu, ktorá poskytuje finančné poradenstvo výhradne pre svoje materské spoločnosti, pre svoje dcérske spoločnosti alebo pre dcérske spoločnosti svojich materských spoločností,
b)
sprostredkovateľa doplnkového poistenia, ak sú súčasne splnené tieto podmienky:
1.
poistenie je doplnkom tovaru alebo služby dodávateľa, ak takéto poistenie kryje
1a.
riziko poruchy, straty alebo poškodenia tovaru, alebo nevyužitia služby poskytnutej týmto dodávateľom, alebo 1b. poškodenie alebo stratu batožiny a iné riziká spojené s cestovaním objednaným u tohto dodávateľa,
2.
výška poistného zaplateného za poistný produkt neprevyšuje sumu 600 eur vypočítaného pomerne z ročného základu, alebo ak poistenie je doplnkové k službe uvedenej v prvom bode a trvanie tejto služby nepresahuje tri mesiace a zaplatené poistné na osobu neprevyšuje sumu 200 eur.