§ 18 – Povolenie na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a povolenie na vykonávanie činnosti finančného poradcu
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a finančného poradcu v SR je potrebné povolenie Národnej banky Slovenska. O udelení rozhoduje Národná banka na základe žiadosti.
(2)
Právnická osoba musí preukázať:
a)
dôveryhodnosť štatutárneho orgánu, členov štatutárneho a dozorného orgánu a odborného garanta,
b)
odbornú spôsobilosť štatutárneho orgánu (aspoň jedného člena) a odborného garanta,
c)
dôveryhodnosť a odbornú spôsobilosť zamestnancov, ktorí budú sprostredkúvať alebo poradiť,
d)
že skupina s úzkymi väzbami a kvalifikovaná účasť osôb nebránia účinnému dohľadu Národnej banky,
e)
technickú a organizačnú pripravenosť,
f)
že žiadateľ nebol právoplatne odsúdený pre trestný čin.
(3)
Fyzická osoba musí preukázať:
a)
dôveryhodnosť a plnú spôsobilosť na právne úkony,
b)
odbornú spôsobilosť,
c)
dôveryhodnosť a odbornú spôsobilosť zamestnancov (ak ich má),
d)
technickú a organizačnú pripravenosť.
(4)
Právnická osoba v žiadosti uvedie:
a)
obchodné meno, sídlo, právnu formu, identifikačné číslo a údaje potrebné na výpis z registra trestov (ak má sídlo mimo SR, aj údaje o organizačnej zložke v SR a jej vedúcom),
b)
údaje o štatutárnom orgáne, členoch dozorného orgánu a odbornom garantovi potrebné na výpis z registra trestov,
c)
o aké povolenie žiada,
d)
sektory, v ktorých chce pôsobiť,
e)
vyhlásenie o úplnosti a pravdivosti údajov.
(5)
Fyzická osoba v žiadosti uvedie:
a)
svoje meno, priezvisko, rodné číslo, trvalý pobyt, údaje potrebné na výpis z registra trestov, adresu na doručovanie a miesto podnikania (a údaje o odbornom garantovi, ak je určený),
b)
o aké povolenie žiada,
c)
sektory, v ktorých chce pôsobiť,
d)
vyhlásenie o úplnosti a pravdivosti údajov.
(6)
Prílohy k žiadosti právnickej osoby sú:
a)
doklady o dôveryhodnosti štatutárneho orgánu, členov štatutárneho a dozorného orgánu a odborného garanta,
b)
doklady o odbornej spôsobilosti štatutárneho orgánu a odborného garanta,
c)
doklad o bezúhonnosti (nie starší ako tri mesiace) pre osoby so sídlom mimo SR alebo cudzincov,
d)
vyhlásenie o dôveryhodnosti a odbornej spôsobilosti zamestnancov,
e)
výpis z registra (ak nie je zapísaný v obchodnom alebo živnostenskom registri v SR),
f)
doklady o skupine s úzkymi väzbami, grafické znázornenie štruktúry a doklady o kvalifikovanej účasti,
g)
doklady o technickej a organizačnej pripravenosti.
(7)
Prílohy k žiadosti fyzickej osoby sú:
a)
doklady o dôveryhodnosti a čestné vyhlásenie o plnej spôsobilosti na právne úkony,
b)
doklady o odbornej spôsobilosti (aj odborného garanta, ak je určený),
c)
vyhlásenie o dôveryhodnosti a odbornej spôsobilosti zamestnancov,
d)
doklady o technickej a organizačnej pripravenosti.
(8)
Národná banka rozhodne do 30 dní od doručenia úplnej žiadosti.
(9)
Národná banka žiadosť zamietne, ak žiadateľ nepreukázal splnenie podmienok alebo by udelenie povolenia bolo v rozpore so zákonom.
(10)
Dôveryhodnosť fyzických osôb sa preukazuje ku dňu podania žiadosti.
(11)
Podmienky musia byť splnené nepretržite počas platnosti povolenia. Ak sa skončí funkcia štatutára alebo pracovný/obchodný vzťah odborného garanta, agent/poradca je povinný zabezpečiť nahradenie bezodkladne.
(12)
Agent/poradca je povinný bezodkladne oznámiť a preukázať Národnej banke zmeny v skutočnostiach podľa odsekov 2 až 7.
(13)
Povolenie je neprenosné a neprechádza na právneho nástupcu.
(14)
Povolenie môže obsahovať podmienky, ktoré musí agent/poradca splniť pred začatím činnosti alebo dodržiavať pri jej výkone. V povolení možno niektoré činnosti obmedziť.
(15)
Na žiadosť agenta/poradcu možno povolenie zmeniť. Postupuje sa primerane podľa odsekov 1 až 9.
(16)
Povolenie možno vrátiť písomným oznámením doručeným Národnej banke.
(17)
Národná banka opatrením ustanoví spôsob preukazovania podmienok a podrobnosti o žiadosti.
(18)
Právnická osoba je povinná po udelení povolenia podať návrh na zápis povolenej činnosti do obchodného registra a písomne o tom informovať Národnú banku.
(19)
Ak fyzická osoba nemá pridelené rodné číslo v SR, v žiadosti sa uvedie dátum narodenia.
Originál
(1)
Na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a na vykonávanie činnosti finančného poradcu na území Slovenskej republiky je potrebné povolenie Národnej banky Slovenska, ak tento zákon neustanovuje inak. O udelení povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a o udelení povolenia na vykonávanie činnosti finančného poradcu rozhoduje Národná banka Slovenska na základe žiadosti.
(2)
Ak je žiadateľom právnická osoba, na udelenie povolenia podľa odseku 1 musí byť preukázané splnenie týchto podmienok:
a)
dôveryhodnosť fyzickej osoby, ktorá je štatutárnym orgánom žiadateľa, alebo fyzickej osoby, ktorá je členom štatutárneho orgánu žiadateľa, fyzickej osoby, ktorá je členom dozorného orgánu žiadateľa, a odborného garanta žiadateľa,
b)
odborná spôsobilosť fyzickej osoby, ktorá je štatutárnym orgánom žiadateľa, alebo aspoň jednej fyzickej osoby, ktorá je členom štatutárneho orgánu žiadateľa podľa § 24 ods. 2 , a odborného garanta žiadateľa,
c)
dôveryhodnosť a odborná spôsobilosť zamestnancov žiadateľa, ktorí majú vykonávať činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, ak žiadateľ má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo prostredníctvom svojich zamestnancov,
d)
skupina s úzkymi väzbami, ku ktorej patria aj osoby vykonávajúce kontrolu 27 ) nad žiadateľom a kvalifikovaná účasť osôb na žiadateľovi nebránia účinnému vykonávaniu dohľadu Národnej banky Slovenska,
e)
technická a organizačná pripravenosť žiadateľa na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva,
f)
žiadateľ nebol právoplatne odsúdený pre trestný čin.
(3)
Ak je žiadateľom fyzická osoba, na udelenie povolenia podľa odseku 1 musí byť preukázané splnenie týchto podmienok:
a)
dôveryhodnosť žiadateľa a jeho plná spôsobilosť na právne úkony,
b)
odborná spôsobilosť žiadateľa,
c)
dôveryhodnosť a odborná spôsobilosť zamestnancov žiadateľa, ktorí majú vykonávať činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, ak žiadateľ má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo prostredníctvom svojich zamestnancov,
d)
technická a organizačná pripravenosť žiadateľa na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.
(4)
Ak je žiadateľom právnická osoba, v žiadosti o udelenie povolenia podľa odseku 1 uvedie
a)
obchodné meno, sídlo, právnu formu, identifikačné číslo, ak bolo pridelené, a údaje o žiadateľovi potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov, 27ac ) ktoré Národná banka Slovenska bezodkladne zašle v elektronickej podobe prostredníctvom elektronickej komunikácie Generálnej prokuratúre Slovenskej republiky na vydanie výpisu z registra trestov; ak žiadateľ má sídlo mimo územia Slovenskej republiky, uvedie sa adresa umiestnenia organizačnej zložky na území Slovenskej republiky a meno, priezvisko a rodné číslo vedúceho organizačnej zložky na území Slovenskej republiky,
b)
meno, priezvisko, rodné číslo, trvalý pobyt a údaje potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov 27ad ) fyzickej osoby, ktorá je štatutárnym orgánom žiadateľa, alebo fyzickej osoby, ktorá je členom štatutárneho orgánu žiadateľa, fyzickej osoby, ktorá je členom dozorného orgánu žiadateľa, a odborného garanta žiadateľa; tieto údaje Národná banka Slovenska bezodkladne zašle v elektronickej podobe prostredníctvom elektronickej komunikácie Generálnej prokuratúre Slovenskej republiky na vydanie výpisu z registra trestov,
c)
či žiada o udelenie povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta alebo povolenia na vykonávanie činnosti finančného poradcu,
d)
označenie sektorov, v ktorých má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo,
e)
vyhlásenie žiadateľa o úplnosti, správnosti, pravdivosti, pravosti a aktuálnosti údajov uvedených v žiadosti vrátane jej príloh.
(5)
Ak je žiadateľom fyzická osoba, v žiadosti o udelenie povolenia podľa odseku 1 uvedie
a)
meno, priezvisko, rodné číslo, trvalý pobyt a údaje potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov 27ad ) žiadateľa a odborného garanta žiadateľa, ak je určený, adresu na doručovanie a miesto podnikania žiadateľa; tieto údaje Národná banka Slovenska bezodkladne zašle v elektronickej podobe prostredníctvom elektronickej komunikácie Generálnej prokuratúre Slovenskej republiky na vydanie výpisu z registra trestov,
b)
či žiada o udelenie povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta alebo povolenia na vykonávanie činnosti finančného poradcu,
c)
označenie sektorov, v ktorých má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo,
d)
vyhlásenie žiadateľa o úplnosti, správnosti, pravdivosti, pravosti a aktuálnosti údajov uvedených v žiadosti vrátane jej príloh.
(6)
Ak je žiadateľom právnická osoba, prílohou k žiadosti podľa odseku 1 sú
a)
doklady preukazujúce dôveryhodnosť fyzickej osoby, ktorá je štatutárnym orgánom žiadateľa, alebo fyzickej osoby, ktorá je členom štatutárneho orgánu žiadateľa, fyzickej osoby, ktorá je členom dozorného orgánu žiadateľa, a odborného garanta žiadateľa,
b)
doklady preukazujúce odbornú spôsobilosť fyzickej osoby, ktorá je štatutárnym orgánom žiadateľa, alebo aspoň jednej fyzickej osoby, ktorá je členom štatutárneho orgánu žiadateľa podľa § 24 ods. 2 , a odborného garanta žiadateľa,
c)
ak ide o právnickú osobu so sídlom mimo územia Slovenskej republiky alebo o cudzinca, doklad o bezúhonnosti nie starší ako tri mesiace obdobný výpisu z registra trestov vydaný orgánom štátu, ktorého je štátnym príslušníkom, orgánom štátu jeho trvalého pobytu alebo sídla, alebo štátu, v ktorom sa obvykle zdržiava, s jeho úradne osvedčeným prekladom do slovenského jazyka,
d)
písomné vyhlásenie žiadateľa, že všetci jeho zamestnanci, prostredníctvom ktorých má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, sú dôveryhodní a odborne spôsobilí,
e)
výpis z úradného registra vedeného v štáte, na ktorého území má žiadateľ sídlo, nie starší ako tri mesiace alebo doklad preukazujúci založenie právnickej osoby; ak je žiadateľ zapísaný do obchodného registra 27b ) alebo živnostenského registra, 27aa ) výpis z tohto registra sa nepredkladá a namiesto toho žiadosť podľa odseku 2 musí obsahovať aj označenie registra, do ktorého je žiadateľ zapísaný, a číslo a značku zápisu žiadateľa do tohto registra,
f)
doklady o skupine s úzkymi väzbami, do ktorej patrí žiadateľ, ako aj grafické znázornenie štruktúry tejto skupiny a doklady preukazujúce kvalifikovanú účasť osôb na žiadateľovi,
g)
doklady preukazujúce technickú a organizačnú pripravenosť žiadateľa na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.
(7)
Ak je žiadateľom fyzická osoba, prílohou k žiadosti podľa odseku 1 sú
a)
doklady preukazujúce dôveryhodnosť žiadateľa a čestné vyhlásenie preukazujúce jeho plnú spôsobilosť na právne úkony,
b)
doklady preukazujúce odbornú spôsobilosť žiadateľa a odborného garanta žiadateľa, ak je určený,
c)
písomné vyhlásenie žiadateľa, že všetci jeho zamestnanci, prostredníctvom ktorých má v úmysle vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, sú dôveryhodní a odborne spôsobilí,
d)
doklady preukazujúce technickú a organizačnú pripravenosť žiadateľa na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.
(8)
O žiadosti podľa odseku 1 rozhodne Národná banka Slovenska do 30 dní odo dňa doručenia úplnej žiadosti.
(9)
Národná banka Slovenska žiadosť podľa odseku 1 zamietne, ak žiadateľ nepreukázal splnenie podmienok uvedených v odseku 2 alebo odseku 3 alebo ak by udelenie povolenia podľa odseku 1 bolo v rozpore s inými ustanoveniami tohto zákona alebo osobitným zákonom.
(10)
Dôveryhodnosť fyzických osôb uvedených v odsekoch 2 a 3 sa preukazuje Národnej banke Slovenska ku dňu podania žiadosti podľa odseku 1.
(11)
Podmienky uvedené v odsekoch 2 a 3 musia byť splnené nepretržite počas celej doby platnosti povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a povolenia na vykonávanie činnosti finančného poradcu. Ak sa skončí činnosť štatutárneho orgánu, člena štatutárneho orgánu alebo sa skončí pracovný pomer alebo obchodnoprávny vzťah odborného garanta zodpovedného za vykonávanie činnosti, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, je samostatný finančný agent a finančný poradca povinný zabezpečiť jeho nahradenie bez zbytočného odkladu.
(12)
Samostatný finančný agent a finančný poradca sú povinní bez zbytočného odkladu oznámiť a preukázať Národnej banke Slovenska zmeny v skutočnostiach uvedených v odsekoch 2 až 7 predložením príslušných dokladov.
(13)
Povolenie podľa odseku 1 nemožno previesť na inú osobu a neprechádza ani na právneho nástupcu.
(14)
Povolenie podľa odseku 1 môže obsahovať aj podmienky ustanovené týmto zákonom, ktoré musí samostatný finančný agent alebo finančný poradca splniť pred začatím vykonávania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, alebo podmienky, ktoré je samostatný finančný agent alebo finančný poradca povinný dodržiavať pri vykonávaní finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva. V povolení podľa odseku 1 možno vykonávanie niektorých činností obmedziť.
(15)
Na žiadosť samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu možno rozhodnutím Národnej banky Slovenska povolenie podľa odseku 1 zmeniť. Na žiadosť o zmenu povolenia podľa odseku 1 a postup Národnej banky Slovenska v konaní o nej sa vzťahujú ustanovenia odsekov 1 až 9 primerane.
(16)
Povolenie na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a povolenie na vykonávanie činnosti finančného poradcu možno vrátiť prostredníctvom oznámenia o vrátení povolenia; oznámenie o vrátení povolenia musí mať písomnú formu a musí byť doručené Národnej banke Slovenska.
(17)
Spôsob preukazovania splnenia podmienok uvedených v odsekoch 2 a 3, podrobnosti o náležitostiach žiadosti o udelenie povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta a žiadosti o udelenie povolenia na vykonávanie činnosti finančného poradcu ustanoví Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v zbierke zákonov.
(18)
Ak ide o právnickú osobu, samostatný finančný agent alebo finančný poradca je povinný po nadobudnutí právoplatnosti rozhodnutia o udelení povolenia na výkon činnosti podať registrovému súdu 27a ) návrh na zápis povolenej činnosti do obchodného registra. Návrh na zápis povolenej činnosti do obchodného registra obsahuje údaj o tom, či ide o samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu a sektory, v ktorých je táto osoba oprávnená vykonávať povolenú činnosť; tým nie sú dotknuté ustanovenia osobitného predpisu. 27b ) O zápise povolenej činnosti do obchodného registra je samostatný finančný agent alebo finančný poradca povinný písomne informovať Národnú banku Slovenska.
(19)
Ak fyzická osoba nemá pridelené rodné číslo na území Slovenskej republiky, v žiadosti o udelenie povolenia sa uvedie dátum jej narodenia.