§ 2 – Finančné sprostredkovanie
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Finančné sprostredkovanie zahŕňa aspoň jednu z týchto činností:
a)
predkladanie ponúk na uzavretie zmluvy o finančnej službe, uzavieranie týchto zmlúv a ďalšie činnosti smerujúce k ich uzavretiu alebo zmene,
b)
poskytovanie odbornej pomoci, informácií a odporúčaní klientovi na účely uzavretia, zmeny alebo ukončenia zmluvy,
c)
spolupráca pri správe zmluvy, ak to charakter služby umožňuje,
d)
spolupráca pri vybavovaní nárokov klienta zo zmluvy, najmä pri udalostiach rozhodujúcich pre vznik týchto nárokov, ak to charakter služby umožňuje,
e)
poskytovanie informácií o zmluvách na základe kritérií zvolených klientom cez web alebo iné médiá, vrátane porovnania produktov a cien, ak klient môže zmluvu uzavrieť priamo alebo nepriamo cez tieto médiá.
(2)
Finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu je:
a)
prijímanie a postupovanie pokynov klienta týkajúcich sa cenných papierov a podielov vo fondoch, vrátane ich propagácie,
b)
poskytovanie investičného poradenstva k týmto cenným papierom a podielom.
(3)
Pri činnostiach podľa odseku 2 písm. a) možno pokyny postupovať len banke, obchodníkovi s cennými papiermi alebo správcovskej spoločnosti, ktorí majú oprávnenie na túto činnosť v Slovenskej republike.
(4)
V sektore poistenia alebo zaistenia je finančným sprostredkovaním okrem činností v odseku 1 aj zisťovanie, hodnotenie a spracovanie analýz poistného rizika k ponúkaným produktom.
(5)
Finančné sprostredkovanie podľa tohto zákona je podnikaním.
Originál
(1)
Finančným sprostredkovaním je vykonávanie najmenej jednej z týchto činností:
a)
predkladanie ponúk na uzavretie zmluvy o poskytnutí finančnej služby, uzavieranie zmluvy o poskytnutí finančnej služby a vykonávanie ďalších činností smerujúcich k uzavretiu alebo k zmene zmluvy o poskytnutí finančnej služby,
b)
poskytovanie odbornej pomoci, informácií a odporúčaní klientovi na účely uzavretia, zmeny alebo ukončenia zmluvy o poskytnutí finančnej služby,
c)
spolupráca pri správe zmluvy o poskytnutí finančnej služby, ak charakter finančnej služby takú spoluprácu umožňuje,
d)
spolupráca pri vybavovaní nárokov a plnení plynúcich klientovi zo zmluvy o poskytnutí finančnej služby, najmä v súvislosti s udalosťami rozhodujúcimi pre vznik takýchto nárokov, ak charakter finančnej služby takúto spoluprácu umožňuje,
e)
poskytovanie informácií o jednej alebo o viacerých zmluvách o poskytnutí finančnej služby v súlade s kritériami, ktoré si klienti zvolia prostredníctvom webového sídla alebo iných médií, ako aj predloženie porovnania jednotlivých produktov vrátane ceny a porovnania týchto produktov alebo poskytnutie zľavy z ceny zmluvy o poskytnutí finančnej služby, ak klient môže priamo alebo nepriamo uzatvoriť zmluvu o poskytnutí finančnej služby prostredníctvom webového sídla alebo iných médií.
(2)
Finančným sprostredkovaním v sektore kapitálového trhu je
a)
poskytovanie investičnej služby prijímanie a postupovanie pokynov klienta 5 ) týkajúcich sa prevoditeľných cenných papierov a cenných papierov a majetkových účastí vo fondoch kolektívneho investovania a ich propagácia alebo
b)
poskytovanie investičnej služby investičného poradenstva 5a ) vo vzťahu k prevoditeľným cenným papierom a cenným papierom a majetkovým účastiam vo fondoch kolektívneho investovania.
(3)
Pri vykonávaní činností uvedených v odseku 2 písm. a) možno pokyny postupovať len banke, zahraničnej banke, ktorá vykonáva činnosť v Slovenskej republike, 6 ) obchodníkovi s cennými papiermi, zahraničnému obchodníkovi s cennými papiermi, ktorý vykonáva činnosť v Slovenskej republike, 7 ) alebo správcovskej spoločnosti, zahraničnej správcovskej spoločnosti, ktorá vykonáva činnosť v Slovenskej republike alebo ktorá vykonáva činnosť zahraničnej investičnej spoločnosti, alebo ktorá verejne ponúka svoje cenné papiere na území Slovenskej republiky. 8 )
(4)
Finančným sprostredkovaním v sektore poistenia alebo zaistenia okrem činností uvedených v odseku 1 je aj zisťovanie, hodnotenie a spracovávanie analýz poistného rizika v súvislosti s ponúkanými poistnými produktmi.
(5)
Finančné sprostredkovanie vykonávané podľa tohto zákona je podnikaním. 9 )