§ 21 – Stupne odbornej spôsobilosti finančných sprostredkovateľov
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Odborná spôsobilosť sú odborné vedomosti osôb uvedených v odsekoch 4 až 10 na riadne vykonávanie finančného sprostredkovania alebo poradenstva na dostatočnej úrovni.
(2)
Ustanovujú sa tieto stupne odbornej spôsobilosti:
a)
základný stupeň,
b)
stredný stupeň,
c)
vyšší stupeň,
d)
najvyšší stupeň.
(3)
Požiadavky na stupne odbornej spôsobilosti sú:
a)
Základný stupeň je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať sprostredkovanie.
b)
Stredný stupeň je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie, úspešná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor. V sektore kapitálového trhu sa vyžaduje aj najmenej ročná odborná prax.
c)
Vyšší stupeň je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie, najmenej trojročná odborná prax v sektore, úspešná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor.
d)
Najvyšší stupeň je ukončené najmenej úplné stredné odborné vzdelanie, najmenej sedemročná odborná prax v sektore, úspešná odborná skúška s certifikátom a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať poradenstvo.
(4)
Viazaný finančný agent a sprostredkovateľ doplnkového poistenia (fyzická osoba), štatutár a odborný garant musia spĺňať najmenej základný stupeň odbornej spôsobilosti, pričom tým nie je dotknutý odsek 9.
(5)
Podriadený finančný agent (fyzická osoba), štatutár a odborný garant musia spĺňať najmenej stredný stupeň odbornej spôsobilosti, pričom tým nie je dotknutý odsek 9.
(6)
Viazaný investičný agent (fyzická osoba), štatutár a odborný garant musia spĺňať najmenej stredný stupeň odbornej spôsobilosti.
(7)
Samostatný finančný agent (fyzická osoba), štatutár a odborný garant musia spĺňať najmenej vyšší stupeň odbornej spôsobilosti.
(8)
Finančný poradca (fyzická osoba), štatutár a odborný garant musia spĺňať najmenej najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti.
(9)
Zamestnanci a štatutári agentov musia spĺňať tieto požiadavky: pri sprostredkovaní v iných sektoroch ako kapitálový trh najmenej základný stupeň; pri sprostredkovaní doplnkového poistenia najmenej základný stupeň; pri sprostredkovaní v sektore kapitálového trhu najmenej stredný stupeň; zamestnanci viazaného investičného agenta v sektore kapitálového trhu najmenej stredný stupeň; zamestnanci a štatutári samostatného agenta najmenej stredný stupeň; zamestnanci a štatutári finančného poradcu najmenej vyšší stupeň.
(10)
Odborný garant finančnej inštitúcie musí spĺňať najmenej stredný stupeň odbornej spôsobilosti.
(11)
Odbornú spôsobilosť preukazuje:
a)
viazaný finančný agent, podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia a viazaný investičný agent navrhovateľovi najneskôr pri podaní návrhu na zápis do registra,
b)
samostatný finančný agent a finančný poradca Národnej banke Slovenska pri podaní žiadosti o povolenie,
c)
zamestnanec agenta alebo poradcu najneskôr pred začatím výkonu činnosti finančnému agentovi alebo poradcovi.
(12)
Odborná spôsobilosť sa preukazuje:
a)
úradne osvedčenou kópiou dokladu o vzdelaní,
b)
potvrdením o dĺžke odbornej praxe a vykonávanej činnosti,
c)
zápisom o absolvovaní osobitného finančného vzdelávania,
d)
zápisom o úspešnom vykonaní odbornej skúšky alebo skúšky s certifikátom.
(13)
Absolvovanie vzdelávania a skúšok možno overiť v zoznamoch osôb zverejnených na webovom sídle Národnej banky Slovenska.
(14)
Zamestnanec alebo štatutár finančného agenta v sektore kapitálového trhu, ktorý nespĺňa podmienky stredného stupňa, môže túto činnosť vykonávať najdlhšie jeden rok pod vedením a na zodpovednosť osoby, ktorá tieto podmienky spĺňa.
(15)
Odsek 14 sa nevzťahuje na štatutára zodpovedného za finančné sprostredkovanie a odborného garanta finančného agenta.
Originál
(1)
Odbornou spôsobilosťou na účely tohto zákona sú odborné vedomosti fyzických osôb uvedených v odsekoch 4 až 10 vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo riadne a na dostatočnej odbornej úrovni.
(2)
Ustanovujú sa tieto stupne odbornej spôsobilosti:
a)
základný stupeň odbornej spôsobilosti,
b)
stredný stupeň odbornej spôsobilosti,
c)
vyšší stupeň odbornej spôsobilosti,
d)
najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti.
(3)
Odbornou spôsobilosťou pre
a)
základný stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie,
b)
stredný stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie; stredný stupeň odbornej spôsobilosti v sektore kapitálového trhu je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie, najmenej jednoročná odborná prax v sektore kapitálového trhu, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania,
c)
vyšší stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie, najmenej trojročná odborná prax v sektore, v ktorom má osoba záujem vykonávať finančné sprostredkovanie, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie,
d)
najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené najmenej úplné stredné odborné vzdelanie, najmenej sedemročná odborná prax v sektore, v ktorom má osoba záujem vykonávať finančné sprostredkovanie, úspešne vykonaná odborná skúška s certifikátom a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné poradenstvo.
(4)
Viazaný finančný agent a sprostredkovateľ doplnkového poistenia, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo aspoň jeden člen štatutárneho orgánu podľa § 24 ods. 2 viazaného finančného agenta a sprostredkovateľa doplnkového poistenia a odborný garant viazaného finančného agenta a sprostredkovateľa doplnkového poistenia musí spĺňať požiadavky najmenej pre základný stupeň odbornej spôsobilosti, pričom týmto nie je dotknuté ustanovenie odseku 9.
(5)
Podriadený finančný agent, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo aspoň jeden člen štatutárneho orgánu podľa § 24 ods. 2 podriadeného finančného agenta a odborný garant podriadeného finančného agenta musí spĺňať požiadavky najmenej pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti, pričom týmto nie je dotknuté ustanovenie odseku 9.
(6)
Viazaný investičný agent, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo každý člen štatutárneho orgánu a odborný garant viazaného investičného agenta musí spĺňať požiadavky najmenej pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti.
(7)
Samostatný finančný agent, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo aspoň jeden člen štatutárneho orgánu podľa § 24 ods. 2 samostatného finančného agenta a odborný garant samostatného finančného agenta musí spĺňať požiadavky najmenej pre vyšší stupeň odbornej spôsobilosti.
(8)
Finančný poradca, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo aspoň jeden člen štatutárneho orgánu podľa § 24 ods. 2 finančného poradcu a odborný garant finančného poradcu musí spĺňať požiadavky najmenej pre najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti.
(9)
Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu viazaného finančného agenta a podriadeného finančného agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie v iných sektoroch, ako je sektor kapitálového trhu, musí spĺňať najmenej požiadavky pre základný stupeň odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu sprostredkovateľa doplnkového poistenia vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie, musí spĺňať najmenej požiadavky pre základný stupeň odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu viazaného finančného agenta a podriadeného finančného agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu, musí spĺňať najmenej požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec viazaného investičného agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu, musí spĺňať najmenej požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu samostatného finančného agenta vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie, musí spĺňať najmenej požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti. Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu finančného poradcu vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné poradenstvo, musí spĺňať najmenej požiadavky pre vyšší stupeň odbornej spôsobilosti.
(10)
Odborný garant finančnej inštitúcie musí spĺňať najmenej požiadavky na stredný stupeň odbornej spôsobilosti.
(11)
Odbornú spôsobilosť preukazuje
a)
viazaný finančný agent, podriadený finančný agent, sprostredkovateľ doplnkového poistenia a viazaný investičný agent navrhovateľovi najneskôr ku dňu podania návrhu na zápis do príslušného zoznamu v príslušnom podregistri podľa § 13 ,
b)
samostatný finančný agent a finančný poradca Národnej banke Slovenska ku dňu podania žiadosti o udelenie povolenia podľa § 18 ,
c)
zamestnanec finančného agenta alebo zamestnanec finančného poradcu najneskôr ku dňu skutočného začatia vykonávania činnosti, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi.
(12)
Odborná spôsobilosť sa preukazuje
a)
úradne osvedčenou kópiou dokladu o dosiahnutí vzdelania ustanoveného pre jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti,
b)
potvrdením o dĺžke odbornej praxe v sektore, v ktorom má osoba záujem vykonávať finančné sprostredkovanie, ustanovenej pre jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti a o vykonávanej činnosti počas tejto odbornej praxe,
c)
zápisom do zoznamu osôb podľa § 22 ods. 7 prvej vety o absolvovaní osobitného finančného vzdelávania,
d)
zápisom do zoznamu osôb podľa § 22 ods. 7 druhej vety o úspešnom vykonaní odbornej skúšky alebo úspešnom vykonaní odbornej skúšky s certifikátom.
(13)
Absolvovanie osobitného finančného vzdelávania možno overiť nahliadnutím do zoznamu osôb podľa § 22 ods. 7 prvej vety , ktorý zverejní Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle. Úspešné vykonanie odbornej skúšky a jej platnosť, úspešné vykonanie odbornej skúšky s certifikátom možno overiť nahliadnutím do zoznamu osôb podľa § 22 ods. 7 druhej vety , ktorý zverejní Národná banka Slovenska na svojom webovom sídle.
(14)
Každý zamestnanec a každý člen štatutárneho orgánu finančného agenta, ktorý je právnickou osobou, a finančný agent, ktorý je fyzickou osobou, vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu, ktorý nespĺňa požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti v sektore kapitálového trhu, je oprávnený vykonávať činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu, len ak túto činnosť vykonáva pod vedením a na zodpovednosť osoby spĺňajúcej požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti v sektore kapitálového trhu, avšak najdlhšie počas obdobia jedného roka.
(15)
Ustanovenie odseku 14 sa nevzťahuje na člena štatutárneho orgánu zodpovedného za výkon finančného sprostredkovania a odborného garanta finančného agenta.