§ 24 – Pravidlá fungovania finančných agentov
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Finančný agent a finančný poradca musia primerane k rozsahu svojej činnosti:
a)
zaviesť a dodržiavať postupy a organizačnú štruktúru, kde sú jasne určené vzťahy podriadenosti, úlohy a zodpovednosť, najmä pri osobách vykonávajúcich sprostredkovanie alebo poradenstvo,
b)
upraviť štruktúru tak, aby zabezpečila bezpečný výkon činnosti a zabránila konfliktu záujmov,
c)
upraviť vzťahy medzi štatutárom a zamestnancami a zodpovednosť za ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu,
d)
zabezpečiť, aby osoby vykonávajúce sprostredkovanie alebo poradenstvo poznali právne predpisy a vnútorné pravidlá potrebné na výkon ich práce,
e)
zamestnávať ľudí s potrebnými skúsenosťami a odbornou spôsobilosťou,
f)
viesť riadne záznamy o svojej činnosti a organizácii.
(2)
Ak má štatutárny orgán viac členov, musí finančný agent alebo poradca písomne určiť aspoň jedného člena zodpovedného za finančné sprostredkovanie alebo poradenstvo.
Originál
(1)
Finančný agent a finančný poradca sú povinní primerane k povahe a rozsahu činnosti podľa tohto zákona
a)
zaviesť, uplatňovať a dodržiavať postupy rozhodovania a organizačnú štruktúru, v ktorej sú jednoznačne a preukázateľne špecifikované vzťahy podriadenosti a nadriadenosti, rozdelené úlohy, právomoc a zodpovednosť, s dôrazom na identifikáciu osôb zodpovedných za vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva a osôb vykonávajúcich finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo,
b)
organizačnú štruktúru upraviť tak, aby zabezpečovala riadne a bezpečné vykonávanie činnosti a zabraňovala vzniku konfliktu záujmov,
c)
upraviť vzťahy medzi štatutárnym orgánom a zamestnancami a právomoc a zodpovednosť finančného agenta a finančného poradcu vo veciach ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu,
d)
zabezpečiť, aby osoby zodpovedné za vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva a osoby vykonávajúce finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo boli oboznámené so všeobecne záväznými právnymi predpismi a vnútornými aktmi riadenia, ktoré musia byť dodržané na riadne plnenie ich povinností,
e)
zamestnávať zamestnancov so skúsenosťami, znalosťami a odbornou spôsobilosťou potrebnou na plnenie pridelených úloh a činností,
f)
viesť riadne záznamy o svojej činnosti a vnútornej organizácii.
(2)
Ak má štatutárny orgán finančného agenta alebo štatutárny orgán finančného poradcu viac členov, finančný agent alebo finančný poradca je povinný písomne ustanoviť aspoň jedného člena štatutárneho orgánu, ktorý bude zodpovedný za vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.