§ 25 – Povinnosti odborného garanta
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Ak je samostatný finančný agent alebo finančný poradca právnickou osobou, musí mať vo svojej organizačnej štruktúre odborného garanta. Musí mu tiež zabezpečiť prístup ku všetkým informáciám a podkladom, ktoré potrebuje na svoju prácu. Odborný garant môže pracovať vždy len pre jedného samostatného finančného agenta alebo len pre jedného finančného poradcu.
(2)
Ak je samostatný finančný agent fyzickou osobou, musí mať odborného garanta iba vtedy, ak finančné sprostredkovanie vykonáva cez podriadených finančných agentov.
(3)
Povinnosť mať odborného garanta sa na viazaného a podriadeného finančného agenta vzťahuje len vtedy, ak sprostredkovanie vykonávajú prostredníctvom svojich zamestnancov.
(4)
Táto povinnosť sa týka aj finančnej inštitúcie, ktorá má uzavretú zmluvu podľa § 8 s aspoň jedným viazaným finančným agentom.
(5)
Ak je finančný agent alebo poradca fyzickou osobou, povinnosti odborného garanta plní sám. To neplatí, ak má do svojej štruktúry zahrnutého odborného garanta.
(6)
Odborný garant finančného agenta alebo finančného poradcu zodpovedá najmä za:
a)
dohľad nad tým, či zamestnanci dodržiavajú povinnosti pri finančnom sprostredkovaní alebo poradenstve, a za nápravu prípadných chýb,
b)
odbornú pomoc týmto zamestnancom pri plnení ich zákonných povinností,
c)
preverovanie a vybavovanie sťažností klientov podľa § 26.
(7)
Odborný garant samostatného finančného agenta navyše zodpovedá za:
a)
rovnaké činnosti ako v odseku 6 aj vo vzťahu k podriadenému finančnému agentovi, s ktorým má zmluvu podľa § 9, a k jeho klientom,
b)
kontrolu činnosti tohto podriadeného finančného agenta podľa § 29.
(8)
Odborný garant finančnej inštitúcie zodpovedá za:
a)
rovnaké činnosti ako v odseku 6 aj vo vzťahu k viazanému finančnému agentovi, s ktorým má zmluvu podľa § 8, a k jeho klientom,
b)
kontrolu činnosti tohto viazaného finančného agenta podľa § 29.
(9)
Finančná inštitúcia musí uchovávať a aktualizovať všetky podklady potrebné na prácu odborného garanta podľa odseku 6. Na požiadanie dohľadu musí oznámiť meno a priezvisko svojho odborného garanta.
(10)
Za riadny výkon činnosti odborného garanta zodpovedá fyzická osoba, ktorá je štatutárom alebo členom štatutárneho orgánu finančného agenta, finančného poradcu alebo finančnej inštitúcie podľa § 24 ods. 2.
(11)
Činnosť odborného garanta môže vykonávať člen štatutárneho orgánu finančného agenta, finančného poradcu alebo finančnej inštitúcie podľa § 24 ods. 2.
Originál
(1)
Ak ide o právnickú osobu, samostatný finančný agent a finančný poradca sú povinní zahrnúť do svojej organizačnej štruktúry odborného garanta. Samostatný finančný agent a finančný poradca podľa prvej vety sú povinní zabezpečiť odbornému garantovi prístup ku všetkým informáciám a podkladom potrebným na riadne vykonávanie jeho činnosti. Odborný garant je oprávnený vykonávať svoju činnosť len pre jedného samostatného finančného agenta alebo len pre jedného finančného poradcu.
(2)
Ak ide o fyzickú osobu, samostatný finančný agent je povinný zahrnúť do svojej organizačnej štruktúry odborného garanta, len ak vykonáva finančné sprostredkovanie prostredníctvom podriadených finančných agentov.
(3)
Povinnosť podľa odseku 1 sa na viazaného finančného agenta a podriadeného finančného agenta vzťahuje, len ak vykonáva finančné sprostredkovanie prostredníctvom svojich zamestnancov.
(4)
Povinnosť podľa odseku 1 sa vzťahuje na finančnú inštitúciu, ktorá má uzavretú zmluvu podľa § 8 s aspoň jedným viazaným finančným agentom.
(5)
Ak ide o fyzickú osobu, povinnosti podľa tohto zákona vzťahujúce sa na odborného garanta vykonáva samostatný finančný agent alebo finančný poradca; to neplatí, ak je do organizačnej štruktúry samostatného finančného agenta zahrnutý odborný garant.
(6)
Odborný garant finančného agenta a finančného poradcu je zodpovedný najmä za
a)
monitorovanie dodržiavania povinností zamestnancov vykonávajúcich činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, a za prijímanie opatrení prijatých na nápravu nedostatkov pri vykonávaní tejto činnosti,
b)
poskytovanie odbornej pomoci zamestnancom vykonávajúcim činnosť podľa písmena a) pri dodržiavaní povinností podľa tohto zákona,
c)
preverovanie a vybavovanie sťažností klientov finančného agenta alebo finančného poradcu podľa § 26 .
(7)
Odborný garant samostatného finančného agenta je zodpovedný aj za
a)
vykonávanie činností uvedených v odseku 6 aj vo vzťahu k podriadenému finančnému agentovi, s ktorými má samostatný finančný agent uzavretú zmluvu podľa § 9 , a jeho klientom,
b)
vykonávanie kontroly podľa § 29 nad činnosťou podriadeného finančného agenta, s ktorým má samostatný finančný agent uzavretú zmluvu podľa § 9 .
(8)
Odborný garant finančnej inštitúcie je zodpovedný za
a)
vykonávanie činností uvedených v odseku 6 aj vo vzťahu k viazanému finančnému agentovi, s ktorým má finančná inštitúcia uzavretú zmluvu podľa § 8 , a jeho klientom,
b)
vykonávanie kontroly podľa § 29 nad činnosťou viazaného finančného agenta, s ktorým má finančná inštitúcia uzavretú zmluvu podľa § 8 .
(9)
Finančná inštitúcia je povinná uchovávať a aktualizovať všetky nevyhnutné doklady na vykonávanie činnosti odborného garanta podľa odseku 6. Finančná inštitúcia na požiadanie príslušného orgánu dohľadu je povinná poskytnúť meno a priezvisko osoby odborného garanta.
(10)
Za riadne vykonávanie činnosti odborného garanta zodpovedá fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančného agenta, finančného poradcu alebo finančnej inštitúcie, členom štatutárneho orgánu finančného agenta, finančného poradcu podľa § 24 ods. 2 alebo finančnej inštitúcie.
(11)
Činnosť odborného garanta je oprávnený vykonávať člen štatutárneho orgánu finančného agenta alebo finančného poradcu podľa § 24 ods. 2 a člen štatutárneho orgánu finančnej inštitúcie.