§ 27 – Konflikt záujmov
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Finančný agent a finančný poradca musia urobiť opatrenia, aby zistili, či medzi nimi a ich klientmi alebo medzi klientmi navzájom nevzniká konflikt záujmov. Táto povinnosť sa vzťahuje aj na ich štatutárne orgány, členov týchto orgánov, zamestnancov a osoby, ktoré sú s nimi prepojené vzťahom kontroly. Ak sa konfliktu záujmov pri finančnom sprostredkovaní alebo poradenstve nedá vyhnúť, musia o jeho povahe a príčine informovať klienta v dostatočnom predstihu pred uzavretím zmluvy o finančnej službe. Túto informáciu musia poskytnúť písomne alebo na trvanlivom médiu a musí obsahovať dostatok podrobností zohľadňujúcich povahu klienta, aby sa mohol informovane rozhodnúť. Ak konflikt záujmov pretrváva, finančný agent a finančný poradca musia uprednostniť záujmy klienta pred svojimi vlastnými záujmami. Ak konflikt záujmov vznikne medzi klientmi navzájom, musia zabezpečiť, aby sa so všetkými klientmi zaobchádzalo rovnako a spravodlivo.
(2)
Finančným poradcom, jeho štatutárnym orgánom, členom tohto orgánu ani zamestnancom, ktorý vykonáva finančné poradenstvo, nesmie byť:
a)
člen štatutárneho orgánu, prokurista, člen dozorného orgánu alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,
b)
finančný agent, ani fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančného agenta, členom jeho štatutárneho orgánu, prokuristom, členom dozorného orgánu alebo zamestnancom finančného agenta.
(3)
Osoba, ktorá vykonáva kontrolu nad finančným poradcom, nesmie byť:
a)
finančná inštitúcia, ani fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančnej inštitúcie, členom jej štatutárneho orgánu, jej prokuristom, členom jej dozorného orgánu alebo jej zamestnancom,
b)
osoba, ktorá je súčasťou skupiny s úzkymi väzbami, v ktorej sa nachádza finančná inštitúcia, ani fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom tejto osoby, členom jej štatutárneho orgánu, jej prokuristom, členom jej dozorného orgánu alebo jej zamestnancom.
(4)
Na konflikt záujmov viazaného investičného agenta sa vzťahujú pravidlá z odseku 1 a odseku 2 písm. b) rovnako.
(5)
Ustanoveniami odsekov 1 až 4 nie sú dotknuté ustanovenia osobitných predpisov, ktoré upravujú konflikt záujmov.
Originál
(1)
Finančný agent a finančný poradca sú povinní prijať opatrenia potrebné na zistenie vzájomného konfliktu záujmov medzi ním, ak ide o fyzickú osobu, štatutárnym orgánom, členmi jeho štatutárneho orgánu, ak ide o právnickú osobu, a jeho zamestnancami a osobami prepojenými s finančným agentom alebo finančným poradcom vzťahom kontroly 27 ) a ich klientmi alebo medzi klientmi navzájom. Ak sa pri vykonávaní finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva nemožno vyhnúť konfliktu záujmov, musí sa povaha a príčina konfliktu záujmov oznámiť klientovi v dostatočnom časovom predstihu pred uzavretím zmluvy o finančnej službe, pričom táto informácia musí byť poskytnutá písomne alebo na trvanlivom médiu a zároveň musí zahŕňať dostatočné podrobnosti, ktoré zohľadňujú povahu klienta, aby sa mu umožnilo prijať informované rozhodnutie s ohľadom na činnosti finančného sprostredkovania a finančného poradenstva, v súvislosti s ktorými dochádza ku konfliktu záujmov. Ak sa nemožno vyhnúť konfliktu záujmov, je finančný agent a finančný poradca povinný uprednostniť záujmy klienta pred vlastnými záujmami a ak vznikne konflikt záujmov medzi klientmi navzájom, zaistiť rovnaké a spravodlivé zaobchádzanie so všetkými klientmi.
(2)
Finančným poradcom, štatutárnym orgánom finančného poradcu, členom štatutárneho orgánu finančného poradcu a zamestnancom finančného poradcu, ktorý vykonáva finančné poradenstvo, nesmie byť
a)
člen štatutárneho orgánu finančnej inštitúcie, prokurista finančnej inštitúcie, člen dozorného orgánu finančnej inštitúcie alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,
b)
finančný agent, fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančného agenta, člen štatutárneho orgánu finančného agenta, prokurista finančného agenta, člen dozorného orgánu finančného agenta alebo zamestnanec finančného agenta.
(3)
Osobou, ktorá vykonáva kontrolu nad finančným poradcom, nesmie byť
a)
finančná inštitúcia, fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom finančnej inštitúcie, člen štatutárneho orgánu finančnej inštitúcie, prokurista finančnej inštitúcie, člen dozorného orgánu finančnej inštitúcie alebo zamestnanec finančnej inštitúcie,
b)
osoba, ktorá je súčasťou skupiny s úzkymi väzbami, v ktorej sa nachádza finančná inštitúcia, alebo fyzická osoba, ktorá je štatutárnym orgánom tejto osoby, členom jej štatutárneho orgánu, jej prokuristom, členom jej dozorného orgánu alebo jej zamestnancom.
(4)
Na konflikt záujmov viazaného investičného agenta sa vzťahujú ustanovenia odseku 1 a odseku 2 písm. b) rovnako.
(5)
Ustanoveniami odsekov 1 až 4 nie sú dotknuté ustanovenia osobitných predpisov upravujúce konflikt záujmov.