§ 28 – Všeobecné pravidlá
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Finančný agent a finančný poradca musia vykonávať finančné sprostredkovanie alebo poradenstvo poctivo, odborne a s ohľadom na práva a oprávnené záujmy klienta.
(2)
Finančný agent a finančný poradca musia zachovávať mlčanlivosť o všetkých skutočnostiach, o ktorých sa dozvedeli pri svojej práci. Tieto informácie nesmú zneužiť vo svoj prospech ani v prospech nikoho iného, a to ani po skončení svojej činnosti. Za porušenie mlčanlivosti sa nepovažuje, ak si plnia povinnosti uložené osobitným predpisom.
(3)
Za porušenie mlčanlivosti sa nepovažuje ani výmena informácií medzi finančným agentom, finančnými inštitúciami a inými orgánmi, ak tak určujú osobitné predpisy.
(4)
Ak má finančný agent alebo finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia oprávnenie prijímať platby, za uhradené sa považujú:
a)
sumy určené pre finančnú inštitúciu, ak ich klient zaplatí tomuto agentovi alebo sprostredkovateľovi, a to v momente, keď ich agent prevezme v hotovosti alebo keď mu prídu na účet,
b)
sumy určené pre klienta alebo osobu oprávnenú na ich prijatie, ak ich agent alebo sprostredkovateľ prijal, a to v momente, keď ich klient alebo oprávnená osoba skutočne dostane v hotovosti alebo keď mu prídu na účet; agent alebo sprostredkovateľ musí tieto peniaze previesť na účet klienta alebo oprávnenej osoby najneskôr do troch dní od ich prijatia.
(5)
Pravidlá činnosti vo vzťahu ku klientom podľa odsekov 1 až 4 a podľa § 29 až 36 platia aj pre finančného agenta a finančného poradcu v sektore kapitálového trhu, pokiaľ v § 37 ods. 2 nie je ustanovené inak.
Originál
(1)
Finančný agent a finančný poradca sú povinní vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v súlade so zásadami poctivého obchodného styku s odbornou starostlivosťou a v záujme práv a oprávnených záujmov klienta.
(2)
Finančný agent a finančný poradca sú povinní zachovávať mlčanlivosť o všetkých skutočnostiach, o ktorých sa dozvedeli v súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, a nesmú ich zneužiť vo svoj prospech ani v prospech inej osoby, a to aj po skončení vykonávania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva. Porušením povinnosti mlčanlivosti nie je plnenie povinností podľa osobitného predpisu. 31 )
(3)
Za porušenie mlčanlivosti sa nepovažuje výmena informácií medzi finančným agentom, finančnými inštitúciami a inými orgánmi podľa osobitných predpisov. 32 )
(4)
Ak je finančný agent alebo finančný sprostredkovateľ z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia oprávnený inkasovať, považujú sa za uhradené
a)
sumy, ktoré boli uhradené prostredníctvom finančného agenta alebo finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia finančnej inštitúcii, okamihom ich prevzatia v hotovosti alebo ich pripísaním na účet finančného agenta alebo finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia,
b)
sumy určené pre klienta alebo pre osobu oprávnenú na ich prevzatie, ktoré boli uhradené prostredníctvom finančného agenta alebo finančného sprostredkovateľa z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia, okamihom ich prevzatia klientom, osobou oprávnenou na ich prevzatie, pripísaním na účet klienta alebo osoby oprávnenej na ich prevzatie; tieto sumy musia byť prevedené na účet klienta alebo osobe oprávnenej na ich prevzatie najneskôr do troch dní odo dňa ich obdržania finančným agentom alebo finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia.
(5)
Ustanovenia odsekov 1 až 4 a § 29 až 36 sa vzťahujú na pravidlá činnosti vo vzťahu ku klientom finančného agenta v sektore kapitálového trhu a finančného poradcu v sektore kapitálového trhu, ak v § 37 ods. 2 nie je ustanovené inak.