§ 30 – Zodpovednosť za škodu
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Finančný agent a poradca zodpovedajú za škodu spôsobenú pri svojej činnosti.
(2)
Samostatný finančný agent a finančný poradca musia byť poistení pre prípad zodpovednosti za škodu od začiatku činnosti až do vyčiarknutia z registra. Poistenie musí kryť aj škody nahlásené po zániku zmluvy, ak vznikli počas jej platnosti. Limit plnenia musí byť aspoň 100 000 eur na poistnú udalosť a 150 000 eur ročne úhrnom, ak odsek 3 neurčuje inak. Spoluúčasť môže byť najviac 1 % z plnenia.
(3)
Ak ide o sektor poistenia alebo zaistenia, poistenie musí platiť aj v iných členských štátoch a limity sú aspoň 1 564 610 eur na udalosť a 2 315 610 eur ročne. Pre sektor kapitálového trhu sú limity aspoň 1 250 000 eur na udalosť a 1 850 000 eur ročne.
(4)
Kópiu poistnej zmluvy a doklad o zaplatení poistného musí samostatný agent a poradca predložiť Národnej banke Slovenska do 15 dní od uzavretia zmluvy.
(5)
Činnosť môžu začať najskôr v deň platnosti poistnej zmluvy.
(6)
Pravidlá o poistení platia aj pre viazaného finančného agenta, okrem prípadu, ak za neho zodpovednosť prevzala finančná inštitúcia, s ktorou má zmluvu.
(7)
Pravidlá platia aj pre podriadeného finančného agenta, okrem prípadu, ak za neho zodpovednosť prevzal samostatný finančný agent, s ktorým má zmluvu.
(8)
Viazaný a podriadený finančný agent musia predložiť kópiu poistnej zmluvy navrhovateľovi do 15 dní od zápisu do registra.
Originál
(1)
Finančný agent a finančný poradca sú zodpovední za škodu spôsobenú pri vykonávaní finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.
(2)
Samostatný finančný agent a finančný poradca musia byť poistení pre prípad zodpovednosti za škodu spôsobenú pri vykonávaní finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva pred začatím ich vykonávania a toto poistenie musí trvať po celú dobu ich zápisu v registri. Toto poistenie musí kryť aj škody nahlásené po skončení platnosti poistnej zmluvy, ak vznikli v súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva v čase platnosti tejto poistnej zmluvy. Ak v odseku 3 nie je ustanovené inak, limit poistného plnenia pre toto poistné krytie musí byť najmenej 100 000 eur na každú poistnú udalosť a najmenej 150 000 eur úhrnom pre všetky poistné udalosti vzniknuté v jednom kalendárnom roku. Ak sa v poistnej zmluve dohodla spoluúčasť, jej výška môže byť najviac 1 % z výšky poistného plnenia.
(3)
Ak ide o samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu, ktorý je oprávnený vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo zaistenia, poistná zmluva podľa odseku 2 musí mať platnosť aj na území iných členských štátov a limit poistného plnenia pre toto poistné krytie v poistnej zmluve podľa odseku 2 musí byť najmenej 1 564 610 eur na každú poistnú udalosť a najmenej 2 315 610 eur úhrnom pre všetky poistné udalosti vzniknuté v jednom kalendárnom roku. Ak ide o samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu, ktorý je oprávnený vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v sektore kapitálového trhu, limit poistného plnenia pre toto poistné krytie v poistnej zmluve podľa odseku 2 musí byť najmenej 1 250 000 eur na každú poistnú udalosť a najmenej 1 850 000 eur úhrnom pre všetky poistné udalosti vzniknuté v jednom kalendárnom roku.
(4)
Kópiu poistnej zmluvy podľa odseku 2 spolu s dokladom o uhradení poistného je samostatný finančný agent a finančný poradca povinný predložiť Národnej banke Slovenska do 15 dní odo dňa jej uzavretia.
(5)
Samostatný finančný agent a finančný poradca môžu začať vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo najskôr dňom nadobudnutia platnosti poistnej zmluvy podľa odseku 2.
(6)
Ustanovenia odsekov 2 a 3 sa vzťahujú na viazaného finančného agenta rovnako; to neplatí, ak za neho zodpovednosť za spôsobenú škodu prevzala finančná inštitúcia, s ktorou má viazaný finančný agent uzavretú zmluvu podľa § 8 .
(7)
Ustanovenia odsekov 2 a 3 sa vzťahujú na podriadeného finančného agenta rovnako; to neplatí, ak za neho zodpovednosť za spôsobenú škodu prevzal samostatný finančný agent, s ktorým má podriadený finančný agent uzavretú zmluvu podľa § 9 .
(8)
Kópiu poistnej zmluvy podľa odseku 2 je viazaný finančný agent a podriadený finančný agent povinný predložiť navrhovateľovi do 15 dní odo dňa zápisu do registra.