§ 31 – Oprávnenie získavať osobné údaje a iné informácie od klienta a od zástupcu klienta
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Na účely finančného sprostredkovania, finančného poradenstva, identifikácie klienta a na ďalšie účely uvedené v odseku 3 môže finančný agent alebo finančný poradca od klienta alebo jeho zástupcu opakovane žiadať tieto údaje:
a)
Osobné údaje fyzickej osoby (vrátane osoby zastupujúcej právnickú osobu) v rozsahu: meno, priezvisko, trvalý pobyt, adresa prechodného pobytu, rodné číslo (ak bolo pridelené), dátum narodenia, štátna príslušnosť, druh a číslo dokladu totožnosti. Ak ide o fyzickú osobu podnikateľa, aj adresa miesta podnikania, označenie registra alebo evidencie, v ktorej je zapísaný, a číslo tohto zápisu.
b)
Identifikačné údaje právnickej osoby v rozsahu: názov, identifikačné číslo (ak bolo pridelené), adresa sídla, adresa podniku alebo organizačných zložiek a iná adresa miesta činnosti, zoznam členov štatutárneho orgánu vrátane ich osobných údajov podľa písmena a), označenie registra alebo evidencie, v ktorej je právnická osoba zapísaná, a číslo tohto zápisu.
c)
Kontaktné telefónne číslo, faxové číslo a adresu elektronickej pošty, ak ich klient má.
d)
Doklady a údaje, ktoré preukazujú oprávnenie na zastupovanie, a splnenie ostatných požiadaviek ustanovených týmto zákonom, osobitnými predpismi alebo dohodnutých s finančným agentom či poradcom.
(2)
Finančný agent a finančný poradca môžu od klienta alebo jeho zástupcu získavať osobné údaje z dokladu totožnosti (konkrétne: obrazovú podobizeň, titul, meno, priezvisko, rodné priezvisko, rodné číslo, dátum narodenia, miesto a okres narodenia, trvalý pobyt, adresu prechodného pobytu, štátnu príslušnosť, záznam o obmedzení spôsobilosti na právne úkony, druh a číslo dokladu totožnosti, orgán, ktorý ho vydal, dátum vydania a platnosť) a ďalšie údaje podľa odseku 1 písm. b) až d) aj bez súhlasu dotknutej osoby, a to kopírovaním, skenovaním alebo iným zaznamenávaním.
(3)
Na účely finančného sprostredkovania, finančného poradenstva, identifikácie a overovania klienta, ochrany práv finančného agenta alebo poradcu, dokumentácie činnosti, dohľadu, výmeny informácií medzi samostatným finančným agentom, jeho podriadeným alebo viazaným agentom a finančnou inštitúciou, ako aj na plnenie úloh podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov, môže finančný agent alebo poradca aj bez súhlasu dotknutej osoby získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a inak spracúvať osobné údaje a iné údaje podľa odseku 1 a § 35 ods. 1. Tiež môže kopírovať, skenovať alebo inak zaznamenávať doklady totožnosti v rozsahu nevyhnutnom na dosiahnutie účelu spracúvania.
(4)
Finančný agent a finančný poradca môžu údaje podľa odsekov 1 až 3 sprístupniť a poskytnúť na spracúvanie iným osobám v prípadoch, ktoré ustanovuje tento zákon alebo osobitný predpis, a Národnej banke Slovenska na účely výkonu dohľadu.
(5)
Údaje podľa odsekov 1 až 3 môžu finančný agent a finančný poradca zo svojho informačného systému sprístupniť a poskytnúť iba osobám a orgánom, ktorým majú povinnosť poskytovať informácie chránené podľa osobitných predpisov.
(6)
Ak klient poskytne údaje finančnému agentovi, považuje sa to za splnenie informačných povinností voči finančnej inštitúcii podľa osobitných predpisov.
(7)
Ak klient alebo jeho zástupca odmietne poskytnúť údaje vyžiadané podľa odseku 1 písm. a), b) a d), finančný agent alebo finančný poradca nesmie klientovi poskytnúť finančné sprostredkovanie ani finančné poradenstvo.
(8)
Ustanovenia odsekov 1 až 7 sa vzťahujú aj na potenciálneho klienta alebo jeho zástupcu, ak táto osoba prejavila preukázateľný záujem o finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo.
Originál
(1)
Na účely vykonávania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, na účely identifikácie klienta a na ďalšie účely uvedené v odseku 3 je finančný agent a finančný poradca oprávnený od klienta alebo zástupcu klienta, a to aj opakovane, požadovať poskytnutie
a)
osobných údajov 33 ) v rozsahu meno, priezvisko, trvalý pobyt, adresa prechodného pobytu, rodné číslo, ak je pridelené, dátum narodenia, štátna príslušnosť, druh a číslo dokladu totožnosti, ak ide o fyzickú osobu vrátane fyzickej osoby zastupujúcej právnickú osobu; ak ide o fyzickú osobu, ktorá je podnikateľom, aj adresa miesta podnikania, označenie registra alebo inej evidencie, v ktorej je podnikajúca fyzická osoba zapísaná, a číslo zápisu do tohto registra alebo evidencie,
b)
identifikačných údajov v rozsahu názov, identifikačné číslo, ak je pridelené, adresa sídla, adresa umiestnenia podniku alebo organizačných zložiek a iná adresa miesta činnosti, zoznamu členov štatutárneho orgánu tejto právnickej osoby a údajov o nich v rozsahu podľa písmena a), označenie registra alebo inej evidencie, v ktorej je táto právnická osoba zapísaná, 34 ) a číslo zápisu do tohto registra alebo evidencie, ak ide o právnickú osobu,
c)
kontaktného telefónneho čísla, faxového čísla a adresy elektronickej pošty, ak ich má,
d)
dokladov a údajov preukazujúcich oprávnenie na zastupovanie, ak ide o zástupcu a splnenie ostatných požiadaviek a podmienok, ktoré sú ustanovené týmto zákonom alebo osobitnými predpismi, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva alebo ktoré sú dohodnuté s finančným agentom alebo s finančným poradcom.
(2)
Osobné údaje 33 ) z dokladu totožnosti v rozsahu obrazová podobizeň, titul, meno, priezvisko, rodné priezvisko, rodné číslo, dátum narodenia, miesto a okres narodenia, trvalý pobyt, adresa prechodného pobytu, štátna príslušnosť, záznam o obmedzení spôsobilosti na právne úkony, druh a číslo dokladu totožnosti, vydávajúci orgán, dátum vydania a platnosť dokladu totožnosti, a ďalšie údaje z dokladov preukazujúcich údaje, na ktoré sa vzťahuje odsek 1 písm. b) až d), je finančný agent a finančný poradca oprávnený získavať od klienta alebo zástupcu klienta kopírovaním, skenovaním alebo iným zaznamenávaním aj bez súhlasu dotknutej osoby.
(3)
Na účely vykonávania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, na účely identifikácie klienta alebo zástupcu klienta, na účely overovania tejto identifikácie, na účely ochrany a domáhania sa práv finančného agenta alebo finančného poradcu voči klientom, na účely zdokumentovania činnosti, na účely vykonávania dohľadu, na účely výmeny informácií týkajúcich sa sprostredkovaných finančných služieb medzi samostatným finančným agentom a jeho podriadeným finančným agentom alebo viazaným finančným agentom a finančnou inštitúciou, pre ktorú vykonáva sprostredkovateľskú činnosť a na plnenie úloh a povinností finančného agenta alebo finančného poradcu podľa tohto zákona alebo osobitných predpisov 35 ) je finančný agent alebo finančný poradca aj bez súhlasu dotknutej osoby oprávnený získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a inak spracúvať 36 ) osobné údaje a iné údaje v rozsahu podľa odseku 1 a podľa § 35 ods. 1 a získavať osobné údaje klienta alebo zástupcu klienta kopírovaním, skenovaním alebo iným zaznamenávaním dokladov totožnosti v rozsahu nevyhnutnom na dosiahnutie účelu spracúvania.
(4)
Údaje, na ktoré sa vzťahujú odseky 1 až 3, je finančný agent a finančný poradca oprávnený sprístupniť a poskytovať na spracúvanie iným osobám v prípadoch ustanovených týmto zákonom alebo osobitným predpisom a Národnej banke Slovenska na účely vykonávania dohľadu podľa tohto zákona a osobitných predpisov.
(5)
Údaje, na ktoré sa vzťahujú odseky 1 až 3, je finančný agent a finančný poradca oprávnený zo svojho informačného systému sprístupniť a poskytovať len osobám a orgánom, ktorým majú povinnosť poskytovať informácie chránené podľa osobitných predpisov. 37 )
(6)
Ak sa údaje poskytujú finančnému agentovi, považuje sa to za splnenie informačných povinností voči finančnej inštitúcii podľa osobitných predpisov. 30 )
(7)
Ak klient alebo jeho zástupca údaje vyžiadané finančným agentom alebo finančným poradcom podľa odseku 1 písm. a), b) a d) neposkytne, finančný agent alebo finančný poradca nesmie klientovi poskytovať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo.
(8)
Ustanovenia odsekov 1 až 7 sa vzťahujú na potenciálneho klienta alebo zástupcu potenciálneho klienta, ak táto osoba o finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo prejavila preukázateľný záujem.