§ 36 – Vedenie záznamov a informačná povinnosť
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Finančný agent a finančný poradca musia viesť evidenciu všetkých dokumentov, v ktorých sú uvedené práva a povinnosti medzi nimi a klientom, podmienky výkonu ich činnosti a ďalšie potrebné doklady. Tieto práva a povinnosti možno v evidencii viesť aj formou odkazu na iné dokumenty alebo právne predpisy.
(2)
Finančný agent musí túto evidenciu uchovávať najmenej desať rokov od začiatku platnosti zmluvy o finančnej službe. Finančný poradca ju musí uchovávať najmenej päť rokov po ukončení platnosti zmluvy o finančnom poradenstve.
(3)
Povinnosť viesť a uchovávať evidenciu sa nevzťahuje na viazaného a podriadeného finančného agenta, ak sa finančná inštitúcia alebo samostatný finančný agent zmluvne zaviazali, že túto evidenciu budú viesť a uchovávať za nich.
(4)
Národná banka Slovenska môže určiť, aby finančný agent alebo poradca uchovával dokumenty dlhšie ako päť rokov, ak je to potrebné na výkon dohľadu. Na žiadosť banky musia byť tieto dokumenty bez zbytočného odkladu poskytnuté.
(5)
Evidencia musí byť uchovávaná na médiu, ktoré umožní banke v budúcnosti informácie použiť, pričom musia byť splnené tieto podmienky:
a)
Banka musí mať k dokumentom jednoduchý prístup a musí byť schopná zrekonštruovať všetky dôležité fázy sprostredkovania alebo poradenstva.
b)
Musí byť možné zistiť všetky opravy či zmeny, ako aj pôvodný obsah dokumentov pred týmito zmenami.
c)
Musí byť zabezpečené, že s dokumentmi nemožno nakladať ani ich meniť v rozpore s podmienkou b).
(6)
Podrobnosti o obsahu a spôsobe vedenia evidencie môže Národná banka Slovenska ustanoviť opatrením v Zbierke zákonov.
(7)
Samostatný finančný agent musí bez zbytočného odkladu informovať Národnú banku Slovenska o uzavretí alebo vypovedaní každej zmluvy s finančnou inštitúciou.
(8)
Samostatný finančný agent a finančný poradca musia Národnej banke Slovenska predkladať výkaz o svojej činnosti.
(9)
Podrobnosti o obsahu, štruktúre, frekvencii a spôsobe predkladania týchto výkazov ustanoví Národná banka Slovenska opatrením v Zbierke zákonov.
(10)
Navrhovateľ, ktorý je finančnou inštitúciou, musí pri podaní žiadosti oznámiť Národnej banke Slovenska údaje o svojom odbornom garantovi, konkrétne meno, priezvisko, adresu trvalého pobytu a rodné číslo (ak nebolo pridelené, dátum narodenia). Súčasťou je aj vyhlásenie o jeho dôveryhodnosti a odbornej spôsobilosti. Zmenu odborného garanta musí navrhovateľ oznámiť banke bez zbytočného odkladu spolu s vyhlásením o spôsobilosti nového garanta.
Originál
(1)
Finančný agent a finančný poradca sú povinní viesť evidenciu všetkých dokumentov, v ktorých sú uvedené práva a povinnosti finančného agenta alebo finančného poradcu a klienta, iné podmienky, za ktorých finančný agent alebo finančný poradca vykonáva finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo, a ďalšie údaje, doklady alebo iné dokumenty podľa § 31 ods. 1 a 2 . Práva a povinnosti osôb podľa prvej vety možno v tejto evidencii viesť aj formou odkazu na iné dokumenty alebo všeobecne záväzné právne predpisy.
(2)
Evidenciu podľa odseku 1 je finančný agent povinný uchovávať najmenej počas desiatich rokov od začiatku platnosti zmluvy o poskytnutí finančnej služby a finančný poradca najmenej počas piatich rokov po ukončení platnosti zmluvy o poskytnutí finančného poradenstva.
(3)
Povinnosť vedenia a uchovávania evidencie podľa odsekov 1 a 2 sa na viazaného finančného agenta a podriadeného finančného agenta nevzťahuje, ak sa finančná inštitúcia zmluvou podľa § 8 zaviazala viesť a uchovávať evidenciu viazaného finančného agenta podľa odsekov 1 a 2 alebo ak sa samostatný finančný agent zmluvou podľa § 9 zaviazal viesť a uchovávať evidenciu podriadeného finančného agenta podľa odsekov 1 a 2.
(4)
Národná banka Slovenska môže určiť, aby finančný agent alebo finančný poradca uchovával všetky alebo niektoré dokumenty dlhšie ako päť rokov, ak je to odôvodnené povahou finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva a ak je to potrebné na riadny výkon dohľadu. Tieto dokumenty je finančný agent a finančný poradca povinný poskytnúť Národnej banke Slovenska na jej žiadosť bez zbytočného odkladu.
(5)
Evidenciu podľa odseku 1 je finančný agent a finančný poradca povinný uchovávať na médiu, ktoré umožňuje uchovávanie informácie takým spôsobom, aby Národná banka Slovenska mohla tieto informácie v budúcnosti použiť, a v takej forme a takým spôsobom, aby boli splnené tieto podmienky:
a)
Národná banka Slovenska musí mať jednoduchý prístup k dokumentom a musia jej umožňovať rekonštrukciu všetkých dôležitých fáz vykonávania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva,
b)
musí byť zabezpečené, aby bolo možno zistiť všetky opravy či iné zmeny, ako aj pôvodný obsah dokumentov pred týmito opravami alebo zmenami,
c)
musí byť zabezpečené, že s dokumentmi nemožno nakladať alebo ich pozmeňovať v rozpore s písmenom b).
(6)
Podrobnosti o obsahu, spôsobe vedenia a uchovávania evidencie podľa odsekov 1 až 5 môže ustanoviť Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v zbierke zákonov.
(7)
Samostatný finančný agent je povinný bez zbytočného odkladu informovať Národnú banku Slovenska o uzavretí alebo vypovedaní každej zmluvy s finančnou inštitúciou podľa § 7 .
(8)
Samostatný finančný agent je povinný predkladať Národnej banke Slovenska výkaz o vykonávaní finančného sprostredkovania. Finančný poradca je povinný predkladať Národnej banke Slovenska výkaz o vykonávaní finančného poradenstva.
(9)
Obsah, členenie, štruktúru, frekvenciu, spôsob, formu a termín predkladania výkazu o vykonávaní finančného sprostredkovania a výkazu o vykonávaní finančného poradenstva ustanoví Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v zbierke zákonov.
(10)
Navrhovateľ, ktorý je finančnou inštitúciou, súčasne s podaním žiadosti podľa § 14 ods. 12 oznámi Národnej banke Slovenska údaje o odbornom garantovi finančnej inštitúcie v rozsahu meno, priezvisko, adresa trvalého pobytu a rodné číslo; ak rodné číslo nebolo na území Slovenskej republiky pridelené, uvedie sa dátum narodenia. Súčasťou oznámenia podľa prvej vety je aj vyhlásenie o splnení podmienok dôveryhodnosti a odbornej spôsobilosti odborného garanta finančnej inštitúcie. Zmenu tohto odborného garanta je povinný navrhovateľ, ktorý je finančnou inštitúciou, oznámiť Národnej banke Slovenska bez zbytočného odkladu spolu s vyhlásením o splnení podmienok odbornej spôsobilosti nového odborného garanta.