§ 38 – Výkon dohľadu
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Dohľad nad činnosťou samostatných finančných agentov, finančných poradcov, poskytovateľov osobitného finančného vzdelávania a navrhovateľov vykonáva Národná banka Slovenska podľa tohto zákona a osobitného predpisu.
(2)
Pod dohľad Národnej banky Slovenska patrí aj činnosť finančných sprostredkovateľov z iných členských štátov, ak ide o sektor poistenia alebo zaistenia, alebo oblasť úverov na bývanie, a to za podmienok podľa § 11 až 11b a § 11d.
(3)
Predmetom dohľadu je:
a)
dodržiavanie tohto zákona, súvisiacich predpisov a ich vykonávacích pravidiel,
b)
plnenie podmienok stanovených v udelených povoleniach,
c)
plnenie opatrení uložených právoplatným rozhodnutím Národnej banky Slovenska.
(4)
Dohľad nezahŕňa rozhodovanie sporov zo zmluvných vzťahov, ktoré patria do právomoci súdov alebo iných orgánov.
(5)
Osoby podliehajúce dohľadu musia na žiadosť Národnej banky Slovenska v určenej lehote predložiť úplné, pravdivé a aktuálne údaje a doklady potrebné pre výkon dohľadu.
(6)
Pri dohľade na mieste sa vzťahy medzi Národnou bankou Slovenska a dohliadanými osobami riadia osobitným predpisom.
(7)
Národná banka Slovenska spolupracuje s orgánmi dohľadu iných členských štátov pri výmene informácií o finančnom sprostredkovaní a poradenstve.
(8)
Národná banka Slovenska musí informovať orgány domovského členského štátu, ak finančnému sprostredkovateľovi z iného štátu v sektore poistenia alebo zaistenia uloží opatrenie, ktoré by viedlo k vyčiarknutiu z evidencie v domovskom štáte.
(9)
Národná banka Slovenska musí informovať orgány domovského členského štátu o každej sankcii uloženej sprostredkovateľovi z iného členského štátu podľa § 39.
(10)
Národná banka Slovenska umožní orgánu dohľadu z domovského členského štátu vykonať dohľad na mieste na území Slovenska, ak ide o sprostredkovateľa z tohto štátu v sektore poistenia alebo zaistenia. Národná banka Slovenska o tom musí byť vopred informovaná a má právo sa dohľadu zúčastniť.
(11)
Všetky dokumenty pre účely dohľadu musia byť predložené v štátnom jazyku.
(12)
Národná banka Slovenska informuje Európsku komisiu o problémoch finančných agentov a poradcov pri činnosti v štátoch mimo Európskej únie v sektore poistenia alebo zaistenia.
Originál
(1)
Dohľad nad vykonávaním finančného sprostredkovania samostatným finančným agentom a finančného poradenstva finančným poradcom, dohľad nad vykonávaním osobitného finančného vzdelávania poskytovateľom a dohľad nad činnosťou navrhovateľa podľa tohto zákona vykonáva Národná banka Slovenska podľa tohto zákona a podľa osobitného predpisu. 42 )
(2)
Dohľadu Národnej banky Slovenska podlieha za podmienok podľa § 11 až 11b aj vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva v sektore poistenia alebo zaistenia finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia a podľa § 11d vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva v oblasti poskytovania úverov na bývanie finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v oblasti poskytovania úverov na bývanie.
(3)
Predmetom dohľadu podľa odseku 1 je
a)
dodržiavanie ustanovení tohto zákona, osobitných predpisov v rozsahu z nich vyplývajúcom a všeobecne záväzných právnych predpisov vydaných na ich vykonanie, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva,
b)
dodržiavanie podmienok určených v povoleniach udelených podľa tohto zákona,
c)
plnenie opatrenia uloženého právoplatným rozhodnutím Národnej banky Slovenska.
(4)
Predmetom dohľadu nie je rozhodovanie sporov zo zmluvných vzťahov, na ktorých prejednávanie a rozhodovanie sú príslušné súdy 43 ) alebo iný orgán podľa osobitného predpisu. 44 )
(5)
Osoby podliehajúce dohľadu podľa tohto zákona sú povinné na požiadanie Národnej banky Slovenska v lehote ňou určenej vypracovať a predložiť aktuálne, úplné, pravdivé údaje, doklady a informácie potrebné na riadny výkon dohľadu.
(6)
Pri vykonávaní dohľadu formou dohľadu na mieste sa vzťahy medzi Národnou bankou Slovenska a osobami podliehajúcimi tomuto dohľadu riadia ustanoveniami osobitného predpisu. 42 )
(7)
Národná banka Slovenska spolupracuje s príslušnými orgánmi dohľadu iných členských štátov pri výmene informácií týkajúcich sa vykonávania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.
(8)
Národná banka Slovenska je povinná informovať príslušné orgány dohľadu domovského členského štátu o finančných sprostredkovateľoch z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia, ktorým bolo uložené opatrenie na nápravu, ktoré by viedlo k zrušeniu zápisu v evidencii sprostredkovateľov poistenia alebo zaistenia vedenej podľa právnych predpisov domovského členského štátu.
(9)
Národná banka Slovenska je povinná informovať príslušné orgány dohľadu domovského členského štátu o finančných sprostredkovateľoch z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia, ktorým bola uložená sankcia podľa § 39 .
(10)
Národná banka Slovenska je povinná umožniť príslušnému orgánu dohľadu domovského členského štátu vykonať dohľad na mieste na území Slovenskej republiky nad vykonávaním finančného sprostredkovania v sektore poistenia alebo zaistenia finančným sprostredkovateľom z iného členského štátu v sektore poistenia alebo zaistenia. Tento dohľad Národná banka Slovenska umožní vykonať potom, ako ju príslušný orgán dohľadu domovského členského štátu informuje, že chce vykonať taký dohľad. Národná banka Slovenska je oprávnená zúčastniť sa takého dohľadu.
(11)
Všetky dokumenty potrebné na výkon dohľadu musia byť Národnej banke Slovenska predložené v štátnom jazyku.
(12)
Národná banka Slovenska informuje Európsku komisiu o problémoch finančných agentov a finančných poradcov v súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva v sektore poistenia alebo zaistenia v iných ako členských štátoch.