§ 5 – Definícia klientov vo financiách
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Klient je osoba, ktorej sa poskytuje finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo.
(2)
Potenciálny klient je osoba, ktorej bola predložená ponuka alebo výzva na poskytnutie finančného sprostredkovania alebo poradenstva.
(3)
Neprofesionálny klient je fyzická osoba, ktorej sa sprostredkovanie alebo poradenstvo poskytuje pre osobnú potrebu alebo potrebu jej domácnosti.
(4)
Profesionálny klient (klient, ktorý nie je neprofesionálnym) môže požiadať, aby sa s ním zaobchádzalo ako s neprofesionálnym klientom. Musí na to odovzdať finančnému agentovi alebo poradcovi písomné vyhlásenie, v ktorom uvedie, či sa žiadosť vzťahuje na jednu alebo viac služieb v jednom alebo viacerých sektoroch. Agent alebo poradca prijatie vyhlásenia potvrdí a vráti klientovi jedno vyhotovenie.
(5)
Ustanovenia odsekov 3 a 4 sa nedotýkajú pravidiel kategorizácie klientov v sektore kapitálového trhu podľa osobitných predpisov.
Originál
(1)
Klientom sa na účely tohto zákona rozumie osoba, ktorej je poskytované finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo.
(2)
Potenciálnym klientom sa na účely tohto zákona rozumie osoba, ktorej bola predložená ponuka alebo výzva na účely poskytovania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.
(3)
Neprofesionálnym klientom sa na účely tohto zákona rozumie klient, ktorý je fyzickou osobou, ktorej je poskytované finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo pre osobnú potrebu alebo pre potrebu príslušníkov jeho domácnosti.
(4)
Klient, ktorý nie je neprofesionálnym klientom (ďalej len „profesionálny klient“), je oprávnený požadovať, aby sa s ním zaobchádzalo ako s neprofesionálnym klientom. Také zaobchádzanie sa poskytne na základe prevzatia písomného vyhlásenia, ktoré profesionálny klient odovzdá finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi a v ktorom uvedie, že požaduje, aby sa s ním zaobchádzalo ako s neprofesionálnym klientom pri uplatňovaní pravidiel činnosti vo vzťahu ku klientom podľa tohto zákona; v tomto vyhlásení sa zároveň uvedie, či sa vzťahuje na jednu finančnú službu alebo viaceré finančné služby v jednom sektore alebo viacerých sektoroch. Po prijatí tohto vyhlásenia finančný agent alebo finančný poradca písomne potvrdí prevzatie vyhlásenia a jedno vyhotovenie vráti klientovi.
(5)
Ustanoveniami odsekov 3 a 4 nie sú dotknuté ustanovenia osobitného predpisu 22 ) upravujúce kategorizáciu klientov na účely finančného sprostredkovania v sektore kapitálového trhu a finančného poradenstva v sektore kapitálového trhu.