§ 115 – Dohľad nad dôchodkovými spoločnosťami
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Ak Národná banka Slovenska zistí, že subjekty podľa § 114 ods. 1 porušili zákon, osobitné predpisy, štatút fondu, stanovy spoločnosti, podmienky povolenia, nesplnili uložené opatrenia alebo nedodržiavajú vnútornú kontrolu, môže:
a)
uložiť opatrenia na nápravu, určiť lehotu na ich splnenie a povinnosť o tom informovať,
b)
nariadiť spoločnosti ozdravné opatrenia,
c)
nariadiť audit hospodárenia s majetkom fondu na náklady spoločnosti,
d)
nariadiť opravu účtovnej alebo inej evidencie,
e)
nariadiť uverejnenie opravy nesprávnych informácií, reklamy alebo propagácie,
f)
nariadiť predkladanie osobitných výkazov a správ,
g)
nariadiť spoločnosti, aby ukončila spoluprácu s osobou, ktorej zverila časť činností podľa § 67,
h)
nariadiť výmenu osôb v orgánoch spoločnosti alebo výmenu prokuristu,
i)
nariadiť zmenu depozitára,
j)
odvolať núteného správcu a určiť nového,
k)
pozastaviť výkon akcionárskych práv,
l)
nariadiť ukončenie nepovolenej činnosti alebo reklamy,
m)
pozastaviť nakladanie s majetkom vo fonde, nariadiť nútenú správu fondu a určiť núteného správcu,
n)
uložiť pokutu do výšky 700 000 eur, ak zákon neurčuje inak,
o)
nariadiť nútenú správu dôchodkového fondu,
p)
odobrať spoločnosti povolenie na vznik a činnosť,
q)
nariadiť uverejnenie výroku rozhodnutia v celoštátnej tlači.
(2)
Národná banka Slovenska môže uložiť pokutu aj členom predstavenstva, dozornej rady, prokuristovi, vedúcim zamestnancom zodpovedným za odborné činnosti alebo zamestnancovi vnútornej kontroly. Pokuta môže byť až do výšky dvanásťnásobku ich priemerného mesačného príjmu zo spoločnosti alebo zo skupiny s úzkymi väzbami. Ak osoba po právoplatnom uložení pokuty prestane byť dôveryhodnou podľa § 48 ods. 11, spoločnosť ju musí bezodkladne odvolať.
(3)
Ak spoločnosť prekročí výdavky podľa § 63e, Národná banka Slovenska jej uloží pokutu vo výške trojnásobku prekročenej sumy.
(4)
Ak niekto v súvislosti s porušením zákona získal majetkový prospech, Národná banka Slovenska mu môže uložiť povinnosť nahradiť tento prospech osobe, na ktorej úkor bol získaný.
(5)
Pri ukladaní sankcií banka zohľadňuje povahu, závažnosť, spôsob, mieru zavinenia, dĺžku trvania a následky porušenia. Zohľadní aj to, či osoba sama zistila pochybenie a obnovila právny stav ešte pred vydaním rozhodnutia.
(6)
Sankcie možno uložiť do dvoch rokov od zistenia porušenia, najneskôr však do piatich rokov od samotného porušenia. Premlčacie lehoty sa prerušujú podľa osobitného predpisu a začína plynúť nová lehota. Sankcie možno ukladať súbežne a opakovane. Zodpovednosť podľa iných predpisov tým nie je dotknutá. Nedostatky zistené pri dohľade na mieste sa považujú za zistené dňom skončenia tohto dohľadu.
(7)
Ak dôjde k opätovnému porušeniu povinnosti do dvoch rokov od právoplatnosti rozhodnutia o pokute, banka môže uložiť pokutu až do dvojnásobku pôvodnej sumy.
(8)
Pokuta je splatná do 30 dní od právoplatnosti rozhodnutia a je príjmom štátneho rozpočtu.
(9)
Banka môže uložiť sankcie aj vtedy, ak je kontrolovaná osoba v likvidácii.
(10)
Spoločnosť musí informovať dozornú radu o uloženej sankcii a do 30 dní od právoplatnosti rozhodnutia poslať banke zápisnicu o tom, ako to dozorná rada prerokovala.
(11)
Banka môže nedostatky prerokovať s vedením spoločnosti, prokuristom alebo zamestnancom vnútornej kontroly aj mimo sankčného konania. Tieto osoby sú povinné spolupracovať.
Originál
(1)
Ak Národná banka Slovenska zistí, že subjekty uvedené v § 114 ods. 1 porušili povinnosti alebo obchádzajú povinnosti uvedené v tomto zákone, v osobitných predpisoch 93a ) upravujúcich ich povinnosti, v štatúte dôchodkového fondu, v stanovách dôchodkovej správcovskej spoločnosti, v povolení udelenom podľa tohto zákona, alebo nesplnili opatrenia uložené právoplatným rozhodnutím Národnej banky Slovenska, alebo nedodržiavajú systém vnútornej kontroly, môže
a)
uložiť opatrenia na odstránenie a nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie a povinnosť v určenej lehote informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,
b)
uložiť dôchodkovej správcovskej spoločnosti prijať opatrenia na jej ozdravenie,
c)
nariadiť vykonanie auditu hospodárenia s majetkom v dôchodkovom fonde na náklady dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
d)
uložiť opravu účtovnej evidencie alebo inej evidencie podľa zistení Národnej banky Slovenska alebo audítora,
e)
uložiť uverejnenie opravy neúplnej, nesprávnej alebo nepravdivej informácie, propagácie alebo reklamy,
f)
nariadiť predkladanie osobitných výkazov, hlásení a správ,
g)
nariadiť dôchodkovej správcovskej spoločnosti skončiť vykonávanie niektorej jej činnosti pri správe dôchodkového fondu inou osobou, ktorej dôchodková správcovská spoločnosť zverila výkon časti svojich činností podľa § 67 ,
h)
nariadiť výmenu osôb v orgánoch dôchodkovej správcovskej spoločnosti alebo výmenu prokuristu,
i)
nariadiť zmenu depozitára,
j)
odvolať núteného správcu a určiť nového núteného správcu,
k)
pozastaviť výkon akcionárskych práv,
l)
nariadiť skončenie nepovolenej činnosti, nedovolenej propagačnej činnosti alebo reklamy,
m)
pozastaviť na vymedzené obdobie a vo vymedzenom rozsahu nakladanie s majetkom v dôchodkovom fonde a súčasne nariadiť nútenú správu dôchodkového fondu na toto obdobie a určiť núteného správcu,
n)
uložiť pokutu až do výšky 700 000 eur, ak tento zákon neustanovuje inak,
o)
nariadiť nútenú správu dôchodkového fondu,
p)
odobrať dôchodcovskej správcovskej spoločnosti povolenie na jej vznik a činnosť udelené podľa tohto zákona,
q)
nariadiť povinnosť uverejniť výrok právoplatného rozhodnutia v periodickej tlači s celoštátnou pôsobnosťou.
(2)
Národná banka Slovenska môže uložiť členovi predstavenstva dôchodkovej správcovskej spoločnosti, členovi dozornej rady dôchodkovej správcovskej spoločnosti, prokuristovi dôchodkovej správcovskej spoločnosti, vedúcim zamestnancom v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva zodpovedných za odborné činnosti alebo zamestnancovi zodpovednému za vnútornú kontrolu za porušenie povinností, ktoré im vyplývajú z tohto zákona alebo z iných všeobecne záväzných právnych predpisov vzťahujúcich sa na výkon činnosti dôchodkovej správcovskej spoločnosti, zo stanov dôchodkovej správcovskej spoločnosti, štatútu dôchodkového fondu alebo za porušenie podmienok alebo povinností uložených rozhodnutím vydaným Národnou bankou Slovenska pokutu až do výšky dvanásťnásobku mesačného priemeru jeho celkových príjmov od dôchodkovej správcovskej spoločnosti alebo príjmov, ktoré tejto osobe plynú od spoločností v skupine s úzkymi väzbami. Osobu, ktorá právoplatným uložením pokuty prestala byť dôveryhodnou osobou podľa § 48 ods. 11 , je dôchodková správcovská spoločnosť povinná bez zbytočného odkladu odvolať z funkcie.
(3)
Národná banka Slovenska uloží dôchodkovej správcovskej spoločnosti, ktorá prekročila výšku výdavkov podľa § 63e , pokutu vo výške trojnásobku rozdielu výšky výdavkov, ktoré vynaložila dôchodková správcovská spoločnosť a fyzická osoba a právnická osoba v prospech dôchodkovej správcovskej spoločnosti, a výšky výdavkov podľa § 63e .
(4)
Ak sa pri výkone dohľadu zistí, že v súvislosti s porušením povinnosti podľa tohto zákona získala majetkový prospech osoba, ktorá porušila povinnosť podľa tohto zákona, alebo osoba jej blízka, alebo osoba, ktorá má s ňou úzke väzby, môže Národná banka Slovenska uložiť osobe, ktorá získala majetkový prospech, povinnosť uhradiť náhradu rovnajúcu sa hodnote majetkového prospechu osobe, na ktorej úkor sa majetkový prospech získal.
(5)
Pri ukladaní sankcií Národná banka Slovenska vychádza z povahy, závažnosti, spôsobu, miery zavinenia, dĺžky trvania a následkov porušenia povinností, pričom zohľadní, že osoba uvedená v odseku 2 a v § 114 ods. 1 v čase do vydania rozhodnutia o sankcii sama zistila porušenie povinnosti a obnovila právny stav.
(6)
Sankcie podľa tohto zákona možno uložiť do dvoch rokov odo dňa, keď Národná banka Slovenska zistila porušenie povinnosti, najneskôr však do konca piateho roku odo dňa, keď došlo k porušeniu povinnosti rozhodujúcej pre ich uloženie. Premlčacie lehoty podľa prvej vety sa prerušujú, keď nastala skutočnosť zakladajúca prerušenie lehoty podľa osobitného predpisu, 93b ) pričom od prerušenia premlčania začína plynúť nová premlčacia lehota. Sankcie možno ukladať súbežne a opakovane. Uložením sankcií podľa tohto zákona nie je dotknutá zodpovednosť podľa osobitných predpisov. 94 ) Nedostatky v činnosti dôchodkovej správcovskej spoločnosti, nad ktorou sa vykonáva dohľad podľa tohto zákona, uvedené v protokole o vykonanom dohľade na mieste sa považujú za zistené odo dňa skončenia príslušného dohľadu na mieste podľa osobitného predpisu. 94a )
(7)
Ak v čase do uplynutia dvoch rokov odo dňa nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia o uložení pokuty dôjde k opätovnému porušeniu povinností, za ktoré bola uložená pokuta, Národná banka Slovenska môže uložiť pokutu až do výšky dvojnásobku uloženej pokuty.
(8)
Pokuta je splatná do 30 dní odo dňa právoplatnosti rozhodnutia o uložení pokuty. Pokuta uložená podľa tohto zákona je príjmom štátneho rozpočtu Slovenskej republiky.
(9)
Ak sa pri výkone dohľadu zistí porušenie zákona osobou uvedenou v § 114 ods. 1 , Národná banka Slovenska je oprávnená uložiť sankcie, aj keď je táto osoba v likvidácii.
(10)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná informovať dozornú radu o právoplatnom rozhodnutí Národnej banky Slovenska, ktorým jej bola uložená sankcia, a do 30 dní odo dňa, keď rozhodnutie nadobudlo právoplatnosť, zaslať Národnej banke Slovenska zápisnicu o prerokovaní tejto informácie dozornou radou.
(11)
Národná banka Slovenska je oprávnená aj mimo konania o uložení sankcie prerokovať nedostatky v činnosti dôchodkovej správcovskej spoločnosti s členmi jej predstavenstva, s členmi jej dozornej rady, prokuristom, s vedúcim zamestnancom 47 ) a zamestnancom zodpovedným za vykonávanie vnútornej kontroly, ktorí sú povinní poskytnúť Národnej banke Slovenska ňou požadovanú súčinnosť.