§ 123b – Predvolená investičná stratégia v dôchodku
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Dôchodková správcovská spoločnosť musí do 28. februára 2023 poslať sporiteľovi informáciu o tom, že od 1. júla 2023 sa stane sporiteľom v predvolenej investičnej stratégii, ak do stanoveného termínu neoznámi, že si to neželá. Táto povinnosť sa týka sporiteľa, ktorý:
a)
sa narodil po roku 1968,
b)
sa podľa § 123ai ods. 2 stal sporiteľom v dlhopisovom garantovanom dôchodkovom fonde,
c)
od momentu, kedy sa stal sporiteľom podľa písmena b), do 31. decembra 2022:
1.
nevykonal právny úkon, ktorým by zmenil pomer platenia príspevkov do dôchodkových fondov,
2.
nevykonal právny úkon, ktorým by zmenil pomer sporenia v dôchodkových fondoch, a
d)
o ktorom dôchodková správcovská spoločnosť nemá od Sociálnej poisťovne informáciu podľa § 64b ods. 3 písm. a) v znení účinnom od 1. januára 2023.
(2)
Sporiteľ, ktorý do 31. mája 2023 neprejaví vôľu nebyť v predvolenej investičnej stratégii, sa ňou od 1. júla 2023 stáva. Dôchodková správcovská spoločnosť musí majetok tohto sporiteľa zosúladiť s predvolenou investičnou stratégiou najneskôr do 31. decembra 2025. Spoločnosť musí postupovať podľa plánu zosúladenia majetku, ktorý určuje spôsob a harmonogram jeho postupného presunu. Tento plán musí spoločnosť poslať Národnej banke Slovenska a zverejniť ho na svojom webovom sídle najneskôr do 31. januára 2023.
(3)
Pri plnení tejto povinnosti musí dôchodková správcovská spoločnosť konať s odbornou starostlivosťou, obozretne, v najlepšom záujme sporiteľa a musí zohľadniť všetky významné riziká pre dôchodkové fondy, ktorých sa presun majetku týka.
(4)
Dôchodková správcovská spoločnosť prestane zosúlaďovať majetok sporiteľa s predvolenou investičnou stratégiou, ak:
a)
sporiteľ vykonal právny úkon smerujúci k zmene pomeru platenia príspevkov do dôchodkových fondov,
b)
sporiteľ vykonal právny úkon smerujúci k zmene pomeru sporenia v dôchodkových fondoch, alebo
c)
dôchodková správcovská spoločnosť získa od Sociálnej poisťovne o tomto sporiteľovi informáciu podľa § 64b ods. 3 písm. a) v znení účinnom od 1. januára 2023.
(5)
Ak je to odôvodnené záujmami ochrany sporiteľov, Národná banka Slovenska môže na žiadosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti predĺžiť lehotu na zosúladenie majetku najviac o dva roky.
Originál
(1)
Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná do 28. februára 2023 zaslať informáciu, že od 1. júla 2023 sa stáva sporiteľom v predvolenej investičnej stratégii, ak v lehote podľa odseku 2 neprejaví vôľu nebyť sporiteľom v predvolenej investičnej stratégii, sporiteľovi,
a)
ktorý sa narodil po roku 1968,
b)
ktorý sa podľa §123ai ods. 2 stal sporiteľom v dlhopisovom garantovanom dôchodkovom fonde,
c)
ktorý odo dňa, v ktorom sa stal sporiteľom podľa písmena b) do 31. decembra 2022
1.
nevykonal právny úkon smerujúci k zmene pomeru platenia príspevkov do dôchodkových fondov,
2.
nevykonal právny úkon smerujúci k zmene pomeru sporenia v dôchodkových fondoch, a
d)
o ktorom dôchodková správcovská spoločnosť nemá od Sociálnej poisťovne informáciu podľa § 64b ods. 3 písm. a) v znení účinnom od 1. januára 2023.
(2)
Sporiteľ podľa odseku 1, ktorý do 31. mája 2023 neprejavil vôľu nebyť sporiteľom v predvolenej investičnej stratégii, je sporiteľom v predvolenej investičnej stratégii od 1. júla 2023. Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná zosúladiť majetok sporiteľa podľa prvej vety s predvolenou investičnou stratégiou najneskôr do 31. decembra 2025. Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná postupovať podľa plánu zosúladenia majetku sporiteľov s predvolenou investičnou stratégiou podľa druhej vety, ktorý obsahuje spôsob a harmonogram postupného presunu tohto majetku. Dôchodková správcovská spoločnosť je povinná tento plán zaslať Národnej banke Slovenska a zverejniť ho na svojom webovom sídle najneskôr do 31. januára 2023.
(3)
Pri výkone povinnosti podľa odseku 2 je dôchodková správcovská spoločnosť povinná konať s odbornou starostlivosťou a obozretnosťou a v najlepšom záujme sporiteľa a so zohľadnením všetkých významných rizík pre dôchodkové fondy, ktorých sa presun majetku sporiteľa podľa odseku 2 týka.
(4)
Dôchodková správcovská spoločnosť zastaví zosúlaďovanie majetku sporiteľa podľa odseku 2 prvej vety s predvolenou investičnou stratégiou, ak
a)
sporiteľ vykonal právny úkon smerujúci k zmene pomeru platenia príspevkov do dôchodkových fondov,
b)
sporiteľ vykonal právny úkon smerujúci k zmene pomeru sporenia v dôchodkových fondoch alebo
c)
dôchodková správcovská spoločnosť získa od Sociálnej poisťovne o tomto sporiteľovi informáciu podľa § 64b ods. 3 písm. a) v znení účinnom od 1. januára 2023.
(5)
Na žiadosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti môže Národná banka Slovenska lehotu podľa odseku 2 druhej vety predĺžiť najviac o dva roky, ak je to odôvodnené záujmami ochrany sporiteľov.