§ 20b – Opatrenia na nápravu a pokuty pre finančnú holdingovú spoločnosť alebo zmiešanú finančnú holdingovú spoločnosť
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Ak Národná banka Slovenska ako orgán dohľadu zistí, že finančná holdingová spoločnosť alebo zmiešaná finančná holdingová spoločnosť nedodržiava podmienky podľa tohto zákona, uloží jej opatrenia na nápravu a pokuty. Cieľom je zabezpečiť riadne fungovanie dohľadu a dodržiavanie pravidiel. Pri zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti banka pri opatreniach zohľadní najmä vplyv na finančný konglomerát.
(2)
Ak Národná banka Slovenska zistí nedostatky v činnosti týchto spoločností alebo v nedodržiavaní jej rozhodnutí či iných právnych predpisov, môže urobiť nasledujúce kroky:
a)
pozastaviť výkon hlasovacích práv k akciám banky, ktorú spoločnosť vlastní,
b)
uložiť pokutu spoločnosti alebo jej vedúcim pracovníkom a členom orgánov od 3 300 eur do 664 000 eur,
c)
prikázať alebo odporučiť spoločnosti, aby previedla podiely vo svojich dcérskych bankách na svojich akcionárov,
d)
dočasne určiť inú spoločnosť alebo banku v skupine za zodpovednú za dodržiavanie pravidiel,
e)
obmedziť alebo zakázať vyplácanie výnosov akcionárom,
f)
uložiť povinnosť znížiť podiel v banke alebo iných finančných subjektoch, prípadne tento podiel previesť na inú osobu,
g)
uložiť povinnosť predložiť plán na rýchle splnenie zákonných požiadaviek,
h)
uložiť iné opatrenia na nápravu nedostatkov.
(3)
Národná banka Slovenska pri dohľade nad týmito spoločnosťami primerane využije aj svoje právomoci podľa § 50, § 50b a § 63 ods. 1 a 2.
(4)
Ak banka zamietne žiadosť o súhlas, neznamená to, že nemôže zároveň uložiť opatrenia na nápravu podľa odseku 2.
Originál
(1)
Ak Národná banka Slovenska ako orgán dohľadu na konsolidovanom základe zistí nedostatky spočívajúce v nedodržiavaní podmienok podľa § 20a ods. 5 , uloží finančnej holdingovej spoločnosti alebo zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti opatrenia na nápravu a pokuty podľa odseku 2 s cieľom zabezpečiť alebo obnoviť kontinuitu a integritu konsolidovaného dohľadu a zabezpečiť dodržiavanie požiadaviek podľa tohto zákona alebo osobitného predpisu 30x ) na konsolidovanom základe. Ak ide o zmiešanú finančnú holdingovú spoločnosť, pri prijímaní opatrení na nápravu sa zohľadní najmä vplyv na finančný konglomerát.
(2)
Ak Národná banka Slovenska ako orgán dohľadu na konsolidovanom základe zistí nedostatky podľa odseku 1 alebo nedostatky spočívajúce v nedodržiavaní podmienok určených v rozhodnutí o súhlase podľa § 20a ods. 1 , podmienok alebo povinností vyplývajúcich z iných rozhodnutí Národnej banky Slovenska uložených finančnej holdingovej spoločnosti alebo zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti, v nedodržiavaní podmienok podľa § 20a alebo v nedodržiavaní alebo obchádzaní iných ustanovení tohto zákona, právne záväzných aktov Európskej únie, ktoré sa vzťahujú na výkon bankových činností, osobitných predpisov 46 ) alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na výkon bankových činností, môže Národná banka Slovenska
a)
pozastaviť výkon hlasovacích práv spojených s akciami banky, ktorá je dcérskou spoločnosťou, držanými finančnou holdingovou spoločnosťou alebo zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou,
b)
uložiť pokutu finančnej holdingovej spoločnosti, zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti alebo členom štatutárneho orgánu alebo dozornej rady a vedúcim zamestnancom od 3 300 eur do 664 000 eur; tým nie sú dotknuté § 50 a 50b ,
c)
uložiť finančnej holdingovej spoločnosti alebo zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti povinnosť alebo odporúčanie previesť majetkové účasti na svojich dcérskych spoločnostiach, ktoré sú bankami, na svojich akcionárov,
d)
dočasne určiť inú finančnú holdingovú spoločnosť, zmiešanú finančnú holdingovú spoločnosť alebo banku v rámci skupiny za zodpovednú za dodržiavanie požiadaviek ustanovených týmto zákonom a osobitným predpisom 30x ) na konsolidovanom základe,
e)
obmedziť alebo zakázať rozdeľovanie výnosov podľa osobitného predpisu 24h ) akcionárom,
f)
uložiť finančnej holdingovej spoločnosti alebo zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti povinnosť znížiť majetkovú účasť na banke alebo na iných subjektoch finančného sektora alebo povinnosť previesť majetkovú účasť na banke alebo na iných subjektoch finančného sektora na inú osobu,
g)
uložiť finančnej holdingovej spoločnosti alebo zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti povinnosť predložiť plán na bezodkladné dodržiavanie požiadaviek podľa tohto zákona,
h)
uložiť iné opatrenia na nápravu smerujúce k odstráneniu zistených nedostatkov, ako sú uvedené v písmenách a) až g).
(3)
Právomoci v oblasti dohľadu podľa § 50 , § 50b a § 63 ods. 1 a 2 Národná banka Slovenska primerane použije aj pri dohľade nad finančnou holdingovou spoločnosťou a zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou.
(4)
Rozhodnutím o zamietnutí žiadosti o udelenie súhlasu podľa § 20a ods. 1 nie je dotknuté uloženie opatrení na nápravu podľa odseku 2.