§ 25 – Obmedzenia pre funkcie v banke
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Člen vedenia banky nesmie byť súčasne v orgánoch alebo prokuristom inej podnikateľskej právnickej osoby. Prokurista a zamestnanec banky zas nesmú byť v orgánoch alebo prokuristom v právnickej osobe, ktorá je klientom tej istej banky. Tieto zákazy platia, pokiaľ odseky 11, 12 a 16 neustanovujú inak.
(2)
Člen dozornej rady banky nesmie byť v tej istej banke členom vedenia ani zamestnancom. Zároveň nesmie byť v inej banke členom dozornej rady ani vedenia, ani v nej konať ako prokurista či iná oprávnená osoba. Taktiež nesmie pôsobiť v orgánoch právnickej osoby, ktorá je klientom jeho banky. Výnimkou je situácia, keď je klientom banka alebo zahraničná banka, ktorá nad jeho bankou vykonáva kontrolu. Člen dozornej rady môže byť zamestnancom tej istej banky iba vtedy, ak ho do funkcie zvolili zamestnanci.
(3)
Členovia vedenia, členovia dozornej rady a zamestnanci banky nesmú využívať interné informácie, ktoré získali pri výkone svojej práce a ktoré ešte neboli zverejnené. Na základe takýchto informácií nesmú priamo ani nepriamo uzatvárať obchody na svoj účet alebo účet inej osoby. Taktiež nesmú tieto informácie zneužívať na získavanie neoprávnených výhod pre seba alebo niekoho iného.
(4)
Podnik pomocných bankových služieb je podnik pomocných služieb podľa osobitného predpisu.
(5)
Zákazy a obmedzenia z odsekov 1 a 2 sa nevzťahujú na členstvo vedenia alebo dozornej rady banky v právnickej osobe, ktorá nie je založená na podnikanie.
(6)
Člen vedenia a člen dozornej rady banky musia počas celého trvania funkcie plniť svoje povinnosti riadne, čestne, nezávisle a venovať im dostatok času. Skutočnosť, že je člen orgánu spoločníkom v pridruženej spoločnosti, nemusí sama osebe znamenať stratu nezávislosti. Každý člen vedenia a dozornej rady musí aktívne posudzovať, kriticky overovať a kontrolovať rozhodnutia týchto orgánov.
(7)
Banka musí zabezpečiť peniaze a personál na zaškolenie a priebežné vzdelávanie členov vedenia a dozornej rady. Toto vzdelávanie musí zahŕňať aj riziká v oblasti životného prostredia, sociálne riziká, riziká správy a riadenia a riziká informačných a komunikačných technológií.
(8)
Pri výbere členov vedenia a dozornej rady banka uplatňuje pravidlá zverejnené podľa osobitného predpisu. Cieľom je zohľadniť rôzne kvality a schopnosti a zabezpečiť rozmanité a vyvážené zloženie týchto orgánov.
(9)
Banka musí bezodkladne po zverejnení informácií podľa osobitného predpisu poslať tieto údaje Národnej banke Slovenska. Národná banka Slovenska ich využíva na porovnávanie politiky rôznorodosti pri výbere členov orgánov bánk.
(10)
Národná banka Slovenska tieto informácie bezodkladne oznámi Európskemu orgánu dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo).
(11)
Člen vedenia alebo dozornej rady banky môže súčasne zastávať buď jednu funkciu vo vedení a dve funkcie v dozornej rade, alebo celkovo štyri funkcie v dozorných radách.
(12)
Na účely odseku 11 sa za jednu funkciu považuje:
a)
funkcia člena vedenia alebo dozornej rady, ktorú osoba zastáva v rámci jednej skupiny,
b)
funkcia člena vedenia alebo dozornej rady, ktorú zastáva v:
1.
banke, ktorá patrí do toho istého inštitucionálneho systému ochrany (ak sú splnené podmienky podľa osobitného predpisu), alebo v banke, v ktorej má tento systém kvalifikovanú účasť,
2.
inej právnickej osobe, v ktorej má daná banka kvalifikovanú účasť.
(13)
Pri udeľovaní predchádzajúceho súhlasu podľa § 9 ods. 4 Národná banka Slovenska prihliada aj na individuálne okolnosti, povahu, rozsah a zložitosť činnosti banky a na čas, ktorý člen orgánu výkonu funkcie venuje.
(14)
Národná banka Slovenska vydá opatrenie vyhlásené v zbierke zákonov, v ktorom podrobne určí, čo sa rozumie nezávislosťou člena vedenia alebo dozornej rady banky.
(15)
Skupina podľa odseku 12 písm. a) je skupina podnikov, ktoré sú navzájom prepojené podľa osobitného predpisu, alebo skupina podnikov, ktoré sú dcérskymi spoločnosťami tej istej finančnej alebo zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti.
(16)
Národná banka Slovenska môže členovi vedenia alebo dozornej rady banky povoliť, aby bol súčasne členom ešte jednej ďalšej dozornej rady.
Originál
(1)
Člen štatutárneho orgánu banky nemôže byť štatutárnym orgánom alebo členom štatutárneho orgánu, alebo prokuristom, alebo členom dozornej rady inej právnickej osoby, ktorá je podnikateľom, 26a ) a prokurista banky a zamestnanec banky nemôže byť štatutárnym orgánom alebo členom štatutárneho orgánu, alebo prokuristom, alebo členom dozornej rady inej právnickej osoby, ktorá je klientom tej istej banky, ak v odsekoch 11, 12 a 16 nie je ustanovené inak.
(2)
Člen dozornej rady banky nemôže byť členom štatutárneho orgánu ani zamestnancom tej istej banky, ani členom dozornej rady alebo štatutárneho orgánu inej banky a zároveň nemôže byť prokuristom ani osobou oprávnenou podľa zápisu v obchodnom registri konať v mene tej istej alebo inej banky ani inej právnickej osoby, ktorá je klientom tej istej banky; to neplatí, ak týmto klientom banky je iná banka alebo zahraničná banka, ktorá má kontrolu nad tou istou bankou. Člen dozornej rady banky môže byť zamestnancom tej istej banky iba v prípade, že je do funkcie zvolený jej zamestnancami.
(3)
Člen štatutárneho orgánu, člen dozornej rady banky a zamestnanec banky nesmú využiť informácie, ktoré neboli vopred zverejnené a ktoré nadobudol v súvislosti s výkonom svojej funkcie alebo svojho zamestnania, a na základe takejto informácie sa priamo alebo nepriamo pokúsi vykonať alebo vykoná obchod na svoj účet alebo na účet inej osoby. Člen štatutárneho orgánu, člen dozornej rady banky a zamestnanec banky nesmú zneužívať informácie nadobudnuté v súvislosti s výkonom svojej funkcie alebo svojho zamestnania na neoprávnené získavanie výhod pre seba alebo pre iného.
(4)
Podnikom pomocných bankových služieb sa rozumie podnik pomocných služieb podľa osobitného predpisu. 26c )
(5)
Zákazy a obmedzenia ustanovené podľa odsekov 1 a 2 pre členov štatutárneho orgánu banky a pre zamestnancov banky sa nevzťahujú na ich členstvo v štatutárnom orgáne alebo v dozornej rade právnickej osoby, ktorá nie je zriadená na podnikanie. 26d )
(6)
Člen štatutárneho orgánu banky a člen dozornej rady banky po celú dobu výkonu svojej funkcie plní svoje povinnosti riadne, čestne a nezávisle a venuje dostatok času výkonu svojej funkcie; skutočnosť, že člen štatutárneho orgánu banky alebo člen dozornej rady banky je spoločníkom v pridruženej spoločnosti, nemusí sama osebe byť prekážkou nezávislosti. Každý člen štatutárneho orgánu banky a každý člen dozornej rady banky účinne posudzuje, kriticky overuje a kontroluje rozhodnutia štatutárneho orgánu banky a dozornej rady banky.
(7)
Banka zabezpečí personálne a finančné zdroje pre zaškolenie a priebežné odborné vzdelávanie členov štatutárneho orgánu banky a členov dozornej rady banky vrátane vzdelávania o environmentálnych rizikách, sociálnych rizikách, rizikách v oblasti správy a riadenia a rizikách v oblasti informačných a komunikačných technológií. 26da )
(8)
Banka pri výbere členov štatutárneho orgánu banky a členov dozornej rady banky uplatňuje pravidlá zverejnené podľa osobitného predpisu 26e ) s cieľom zohľadnenia širokého súboru kvalít a spôsobilostí a zabezpečenia rozmanitého a vyváženého zloženia štatutárneho orgánu a dozornej rady.
(9)
Banka je povinná bezodkladne po zverejnení informácie podľa osobitného predpisu 26f ) zaslať zverejnené informácie Národnej banke Slovenska. Národná banka Slovenska používa tieto informácie na porovnávanie politiky rôznorodosti výberu členov štatutárneho orgánu a členov dozornej rady banky.
(10)
Informácie podľa odseku 9 Národná banka Slovenska bezodkladne oznámi Európskemu orgánu dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo).
(11)
Člen štatutárneho orgánu banky alebo člen dozornej rady banky môže súčasne zastávať buď jednu funkciu člena štatutárneho orgánu a dve funkcie člena dozornej rady, alebo štyri funkcie člena dozornej rady.
(12)
Na účely odseku 11 sa za jednu funkciu považuje
a)
funkcia člena štatutárneho orgánu alebo funkcia člena dozornej rady, ktorú zastáva v jednej a tej istej skupine,
b)
funkcia člena štatutárneho orgánu alebo funkcia člena dozornej rady, ktorú zastáva v
1.
banke, ktorá je súčasťou toho istého inštitucionálneho systému ochrany, ak sú splnené podmienky podľa osobitného predpisu, 26g ) alebo v banke, v ktorej má tento inštitucionálny systém ochrany kvalifikovanú účasť, alebo
2.
inej právnickej osobe, v ktorej má táto banka kvalifikovanú účasť.
(13)
Pri udeľovaní predchádzajúceho súhlasu podľa § 9 ods. 4 Národná banka Slovenska zohľadňuje aj individuálne okolnosti, povahu, rozsah a zložitosť činnosti banky a čas venovaný výkonu funkcie člena štatutárneho orgánu banky a člena dozornej rady banky.
(14)
Opatrením, ktoré môže vydať Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov, sa ustanovia podrobnosti o tom, čo sa rozumie nezávislosťou člena štatutárneho orgánu alebo člena dozornej rady banky.
(15)
Na účely odseku 12 písm. a) sa za skupinu považuje skupina podnikov, ktoré sú navzájom prepojené podľa osobitného predpisu, 21aa ) alebo skupina podnikov, ktoré sú dcérskymi spoločnosťami tej istej finančnej holdingovej spoločnosti alebo zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti.
(16)
Členovi štatutárneho orgánu banky alebo členovi dozornej rady banky môže Národná banka Slovenska povoliť byť súčasne členom ešte jednej ďalšej dozornej rady.