§ 42 – Archivácia klientských dokladov v banke
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky musia údaje a kópie dokladov o totožnosti klienta, doklady o pôvode peňazí použitých na obchod, ako aj zmluvy a iné doklady o uskutočnených obchodoch bezpečne uschovávať. Musia ich chrániť pred poškodením, pozmenením, zničením, stratou, krádežou, vyzradením, zneužitím alebo neoprávneným prístupom, a to najmenej päť rokov od ukončenia obchodu.
(2)
Banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky musia Národnej banke Slovenska predkladať výkazy, hlásenia a iné správy, a to spôsobom a v termínoch, ktoré ustanovuje zákon. Podrobnosti o ich štruktúre, obsahu, forme, členení, termínoch a mieste predkladania, ako aj metodiku ich vypracovania, určí opatrenie Národnej banky Slovenska vyhlásené v zbierke zákonov. Údaje v týchto dokumentoch musia byť zrozumiteľné, prehľadné, preukazné, musia pravdivo zobrazovať hlásené skutočnosti a musia byť doručené včas. Ak predložené dokumenty nespĺňajú stanovenú metodiku alebo ak vzniknú pochybnosti o ich správnosti či úplnosti, banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky musia na žiadosť Národnej banky Slovenska predložiť podklady a podať vysvetlenie v lehote, ktorú určí Národná banka Slovenska.
(3)
Banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky musia Národnej banke Slovenska predkladať údaje z účtovnej a štatistickej evidencie vo forme výkazov, hlásení alebo prehľadov, a to určeným spôsobom a v určených termínoch. Rozsah, spôsob a termíny predkladania určí opatrenie Národnej banky Slovenska vyhlásené v zbierke zákonov.
(4)
Na žiadosť ministerstva musia banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky v určenej lehote predložiť výkazy, hlásenia, prehľady, priebežnú účtovnú závierku, priebežnú konsolidovanú účtovnú závierku alebo iné správy, ktoré inak predkladajú Národnej banke Slovenska podľa odseku 2, podľa § 39 ods. 11 a 13, § 45 ods. 3 a osobitných predpisov, a to na účely stanovené osobitnými predpismi. Takéto poskytnutie údajov sa nepovažuje za porušenie bankového tajomstva podľa § 91.
(5)
Pobočka zahraničnej banky so sídlom mimo Európskej únie musí raz ročne vypracovať a predložiť Národnej banke Slovenska informácie o týchto skutočnostiach:
a)
výška celkových aktív, ktoré zodpovedajú rozsahu činnosti pobočky,
b)
likvidné aktíva vedené v pobočke, najmä likvidné aktíva v menách členských štátov,
c)
výška finančných zdrojov, ktoré sú pobočke dlhodobo poskytnuté,
d)
systém ochrany vkladov klientov pobočky,
e)
systém riadenia rizík,
f)
riadiaci a kontrolný systém vrátane útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu,
g)
plány na obnovu, ktoré sa vzťahujú na pobočku,
h)
ďalšie skutočnosti, ktoré Národná banka Slovenska považuje za potrebné na výkon dohľadu.
(6)
Národná banka Slovenska oznámi Európskemu orgánu dohľadu (Európskemu orgánu pre bankovníctvo) informácie o:
a)
udelených bankových povoleniach podľa § 8 a o akýchkoľvek zmenách v týchto povoleniach,
b)
celkových aktívach a záväzkoch pobočky zahraničnej banky podľa písmena a), ktoré vyplývajú z pravidelných výkazov,
c)
názve skupiny, do ktorej patrí zahraničná banka so sídlom mimo Európskej únie.
Originál
(1)
Banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné uschovávať a ochraňovať pred poškodením, pozmenením, zničením, stratou, odcudzením, vyzradením, zneužitím a neoprávneným sprístupnením údaje a kópie dokladov o preukázaní totožnosti klienta a doklady o zisťovaní vlastníctva prostriedkov použitých klientom na vykonanie obchodu a zmluvy a iné doklady o uskutočnených obchodoch najmenej päť rokov od ukončenia obchodu.
(2)
Banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné vypracúvať a predkladať Národnej banke Slovenska výkazy, hlásenia a iné správy ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch; ich štruktúru, rozsah, obsah, formu, členenie, termíny, spôsob, postup a miesto predkladania vrátane metodiky na ich vypracúvanie ustanoví opatrenie, 23 ) ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov. Údaje a iné informácie uvedené vo výkazoch, hláseniach a iných správach musia byť zrozumiteľné, prehľadné, preukazné, musia poskytovať pravdivý obraz o hlásených skutočnostiach a musia byť predložené včas. Ak predložené výkazy, hlásenia a iné správy nezodpovedajú ustanovenej metodike alebo ak vzniknú dôvodné pochybnosti o ich správnosti alebo úplnosti, banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné na vyžiadanie Národnej banky Slovenska predložiť podklady a podať vysvetlenie v ňou určenej lehote.
(3)
Banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné predkladať Národnej banke Slovenska údaje z účtovnej evidencie a štatistickej evidencie vo forme výkazov, hlásení alebo prehľadov ustanoveným spôsobom a v ustanovených termínoch. Rozsah, spôsob a termíny predkladania ustanoví opatrenie, ktoré vydá Národná banka Slovenska a ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov.
(4)
Na vyžiadanie ministerstva a v lehote ním určenej sú banka, zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky povinné ministerstvu predložiť ním požadované výkazy, hlásenia, prehľady, priebežnú účtovnú závierku, priebežnú konsolidovanú účtovnú závierku alebo iné správy predkladané Národnej banke Slovenka podľa odseku 2, podľa § 39 ods. 11 a 13 alebo § 45 ods. 3 a osobitných predpisov 43a ) na účely podľa osobitných predpisov. 43b ) Takéto poskytovanie údajov sa nepovažuje za porušenie bankového tajomstva podľa § 91 .
(5)
Pobočka zahraničnej banky so sídlom mimo Európskej únie je povinná raz ročne vypracovať a predkladať Národnej banke Slovenska informácie o
a)
výške celkových aktív zodpovedajúcich rozsahu činnosti pobočky zahraničnej banky,
b)
likvidných aktívach, ktoré sú vedené v pobočke zahraničnej banky, najmä o likvidných aktívach v menách členských štátov,
c)
výške finančných zdrojov, ktoré sú pobočke zahraničnej banky dlhodobo poskytnuté,
d)
systéme ochrany vkladov klientov pobočky zahraničnej banky,
e)
systéme riadenia rizík,
f)
riadiacom systéme a kontrolnom systéme vrátane útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu,
g)
plánoch na obnovu, ktoré sa vzťahujú na pobočku zahraničnej banky a
h)
ďalších skutočnostiach, ktoré Národná banka Slovenska považuje za potrebné na výkon dohľadu.
(6)
Národná banka Slovenska oznámi Európskemu orgánu dohľadu (Európskemu orgánu pre bankovníctvo) informácie o
a)
udelených bankových povoleniach podľa § 8 , ako aj akýchkoľvek zmenách v týchto povoleniach,
b)
celkových aktívach a záväzkoch pobočky zahraničnej banky podľa písmena a) podľa pravidelných výkazov,
c)
názve skupiny, ku ktorej patrí zahraničná banka so sídlom mimo Európskej únie.