§ 49l – Spolupráca pri dohľade nad konglomerátmi
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska pri doplňujúcom dohľade spolupracuje s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré dohliadajú na regulované osoby v konglomeráte, a to aj vtedy, ak dohľad vykonáva iný orgán, minimálne v rozsahu podľa odseku 3.
(2)
Národná banka Slovenska musí na žiadosť týchto orgánov poskytnúť informácie potrebné na dohľad nad regulovanými osobami v konglomeráte, minimálne v rozsahu podľa odseku 3. Tieto informácie poskytne aj z vlastného podnetu, ak zistí, že sú dôležité. Národná banka Slovenska si môže od týchto orgánov vyžiadať informácie potrebné na doplňujúci dohľad a vymieňať si ich aj so zahraničnými centrálnymi bankami, Európskym systémom centrálnych bánk, Európskou centrálnou bankou a v súlade s osobitným predpisom aj s Európskym výborom pre systémové riziká.
(3)
Spolupráca a výmena informácií sa týka najmä:
a)
právnej, riadiacej a organizačnej štruktúry finančného konglomerátu vrátane všetkých regulovaných a neregulovaných osôb, dcérskych spoločností, významných pobočiek, osôb s kvalifikovanou účasťou na ovládajúcej osobe a príslušných orgánov dohľadu,
b)
stratégie a zamerania konglomerátu,
c)
finančnej situácie konglomerátu, predovšetkým dostatočnej výšky vlastných zdrojov, vnútroskupinových obchodov, koncentrácie rizík a výsledkov hospodárenia,
d)
akcionárov s kvalifikovanou účasťou v osobách konglomerátu a členov ich štatutárnych orgánov,
e)
organizácie, riadenia rizík a systému vnútornej kontroly na úrovni konglomerátu,
f)
postupov zberu a preverovania informácií od osôb v konglomeráte,
g)
nepriaznivého vývoja v regulovaných alebo iných osobách v konglomeráte, ktorý by mohol vážne negatívne ovplyvniť banku,
h)
závažných sankcií a mimoriadnych opatrení prijatých Národnou bankou Slovenska alebo príslušnými orgánmi dohľadu.
(4)
Národná banka Slovenska musí s príslušnými orgánmi dohľadu prerokovať:
a)
vydanie rozhodnutia o predchádzajúcom súhlase podľa § 28 ods. 1 písm. a) a b) a § 9 ods. 4, ak by zmeny v akcionárskej štruktúre alebo orgánoch banky ovplyvnili doplňujúci dohľad,
b)
uloženie sankcií alebo opatrení voči regulovaným osobám v konglomeráte, ktoré by mohli ovplyvniť regulované osoby podliehajúce dohľadu iného orgánu.
(5)
Národná banka Slovenska nemusí rokovať podľa odseku 4, ak by to ohrozilo prijatie rozhodnutia včas alebo ak sankcie a opatrenia neznesú odklad. V takom prípade o tom bez zbytočného odkladu informuje príslušné orgány dohľadu.
(6)
Pri výkone doplňujúceho dohľadu môže Národná banka Slovenska vyzvať orgán dohľadu členského štátu, kde má sídlo materská spoločnosť, aby od nej vyžiadal informácie potrebné pre úlohy Národnej banky Slovenska podľa § 49k a postúpil jej ich.
(7)
Tieto pravidlá spolupráce platia aj pre spoluprácu Národnej banky Slovenska s orgánmi dohľadu štátov, s ktorými Európska únia podpísala dohodu o spolupráci pri dohľade nad finančnými konglomerátmi.
(8)
Tým nie je dotknuté oprávnenie uzavrieť dohodu o podmienkach dohľadu a výmene informácií s orgánom dohľadu štátu mimo Európskej únie, ak to nie je v rozpore s pravidlami doplňujúceho dohľadu.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska pri výkone doplňujúceho dohľadu spolupracuje s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, aj vtedy, ak doplňujúci dohľad vykonáva príslušný orgán dohľadu členského štátu, a to najmenej v rozsahu podľa odseku 3.
(2)
Národná banka Slovenska je povinná na žiadosť príslušných orgánov dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, poskytnúť im informácie potrebné na výkon dohľadu nad regulovanými osobami vo finančnom konglomeráte a dohľadu nad finančnými konglomerátmi, najmenej však v rozsahu podľa odseku 3. Národná banka Slovenska je povinná poskytnúť tieto informácie aj z vlastného podnetu, ak zistí, že uvedené informácie sú dôležité na výkon dohľadu nad finančnými konglomerátmi. Národná banka Slovenska je oprávnená vyžiadať si od príslušných orgánov dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, informácie potrebné na výkon doplňujúceho dohľadu najmenej v rozsahu podľa odseku 3 a tiež je oprávnená vymieňať si informácie potrebné na výkon dohľadu nad finančnými konglomerátmi aj so zahraničnými centrálnymi bankami, Európskym systémom centrálnych bánk a Európskou centrálnou bankou a v súlade s osobitným predpisom 45d ) aj s Európskym výborom pre systémové riziká.
(3)
Spolupráca a výmena informácií podľa odsekov 1 a 2 sa týka najmä
a)
právnej, riadiacej a organizačnej štruktúry finančného konglomerátu vrátane všetkých regulovaných osôb a neregulovaných osôb, neregulovaných dcérskych spoločností a významných pobočiek patriacich do tohto finančného konglomerátu a osôb s kvalifikovanou účasťou na osobe, ktorá ovláda finančný konglomerát a príslušných orgánov dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu,
b)
stratégie a zamerania finančného konglomerátu,
c)
finančnej situácie finančného konglomerátu, najmä dostatočnej výšky vlastných zdrojov, vnútroskupinových obchodov, koncentrácií rizík a výsledkov hospodárenia,
d)
akcionárov s kvalifikovanou účasťou v osobách tvoriacich súčasť finančného konglomerátu a členov štatutárnych orgánov osôb tvoriacich súčasť finančného konglomerátu,
e)
organizácie, riadenia rizík a systému vnútornej kontroly na úrovni finančného konglomerátu,
f)
postupov zberu informácií od osôb, ktoré sú súčasťou finančného konglomerátu, a preverovania týchto informácií,
g)
nepriaznivého vývoja v regulovaných osobách alebo v iných osobách vo finančnom konglomeráte, ktorý by mohol mať vážny negatívny vplyv na banku,
h)
závažných sankcií a mimoriadnych opatrení prijatých Národnou bankou Slovenska, príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu.
(4)
Národná banka Slovenska je povinná prerokovať s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu,
a)
vydanie rozhodnutia o predchádzajúcom súhlase podľa § 28 ods. 1 písm. a) a b) a § 9 ods. 4 , ak by zmeny v akcionárskej štruktúre alebo zmeny v orgánoch banky ovplyvnili výkon doplňujúceho dohľadu,
b)
uloženie sankcií alebo prijatie opatrení voči regulovaným osobám vo finančnom konglomeráte, ktoré by mohli mať vplyv aj na regulované osoby podliehajúce doplňujúcemu dohľadu vykonávanému príslušným orgánom dohľadu členských štátov, ktorý zodpovedá za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu.
(5)
Národná banka Slovenska nie je povinná rokovať podľa odseku 4, ak toto rokovanie môže ohroziť prijatie rozhodnutí v príslušnej lehote alebo ak prijatie sankcií a opatrení neznesie odklad. Národná banka Slovenska v takom prípade bez zbytočného odkladu informuje príslušné orgány dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu.
(6)
Národná banka Slovenska je pri výkone doplňujúceho dohľadu oprávnená vyzvať príslušný orgán dohľadu členského štátu, ktorý zodpovedá za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, v tom členskom štáte, v ktorom má sídlo materská spoločnosť, aby požiadal materskú spoločnosť o informácie potrebné na vykonávanie úloh Národnej banky Slovenska podľa § 49k a aby jej postúpil tieto informácie.
(7)
Ustanovenia odsekov 1 až 6 sa vzťahujú aj na spoluprácu Národnej banky Slovenska s orgánmi dohľadu štátov, s ktorými Európska únia podpísala dohodu o spolupráci pri výkone dohľadu nad finančnými konglomerátmi.
(8)
Ustanovením odseku 7 nie je dotknuté oprávnenie uzavrieť dohodu o podmienkach výkonu dohľadu nad finančnými konglomerátmi a o vzájomnej výmene informácií s príslušným orgánom dohľadu iného štátu, ktorý nie je členským štátom, ak taká dohoda nie je v rozpore s pravidlami výkonu doplňujúceho dohľadu.