§ 67 – Krytý dlhopis a program krytých dlhopisov
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Krytý dlhopis je zabezpečený dlhopis, ktorého menovitá hodnota a úroky sú v plnom rozsahu kryté aktívami v príslušnom krycom súbore podľa § 68 ods. 1. Tieto aktíva sú počas celej doby platnosti dlhopisu prednostne určené na uspokojenie nárokov jeho majiteľov.
(2)
Banka môže vydať krytý dlhopis len podľa tohto zákona a musí ho označiť slovami „krytý dlhopis“. Emitent môže dlhopis označiť aj ako:
a)
„európsky krytý dlhopis“ (alebo jeho preklad do úradných jazykov EÚ), ak je zabezpečený základnými aktívami podľa § 70 ods. 1 písm. c) alebo d),
b)
„európsky krytý dlhopis (prémiový)“ (alebo jeho preklad do úradných jazykov EÚ), ak je zabezpečený základnými aktívami podľa § 70 ods. 1 písm. a) alebo b) a sú splnené podmienky podľa osobitného predpisu.
(3)
Informácie podľa § 37 ods. 9 písm. i) až q), ktoré slúžia majiteľom dlhopisov na posúdenie rizík a profilu programu krytých dlhopisov, je povinná zverejňovať len banka, ktorá dlhopisy vydala.
(4)
Dlhopis, ktorý nespĺňa podmienky pre kryté dlhopisy podľa tohto zákona, nesmie používať označenia uvedené v odseku 2.
(5)
Program krytých dlhopisov je súhrn práv a záväzkov banky, ktoré súvisia s vydávaním týchto dlhopisov a príslušným krycím súborom. Emisie dlhopisov s rovnakým druhom základného aktíva tvoria jeden program. Banka vedie samostatný program pre každý druh aktíva podľa § 70 ods. 1.
(6)
Časť programu musí zodpovedať jednej alebo viacerým emisiám dlhopisov spolu s krycím súborom tak, aby boli splnené podmienky krytia podľa § 68.
(7)
Majitelia krytých dlhopisov a protistrany zabezpečovacích derivátov majú prednostné právo k majetku v krycom súbore. Týmto právom sú podľa zákona zabezpečené ich pohľadávky voči banke, ktorá dlhopisy vydala.
(8)
Pri krízovej situácii banky alebo jej neschopnosti plniť záväzky sa istina a úroky z aktív podľa § 68 ods. 1 prednostne použijú na splatenie záväzkov podľa § 68 ods. 3 písm. a) a c) v rámci daného programu.
(9)
Pri krízovej situácii banky alebo jej neschopnosti plniť záväzky sa splatnosť krytého dlhopisu nestáva automaticky okamžitou. Majitelia dlhopisov nemajú nárok na vyplatenie menovitej hodnoty a úrokov pred pôvodným dátumom splatnosti, ak osobitný predpis neurčuje inak.
Originál
(1)
Krytý dlhopis je zabezpečený dlhopis podľa osobitného predpisu, 61 ) ktorého menovitá hodnota a alikvotné úrokové výnosy sú v plnom rozsahu kryté aktívami alebo inými majetkovými hodnotami v príslušnom krycom súbore podľa § 68 ods. 1 a zodpovedajú hodnote aktív, ktoré počas celého obdobia platnosti krytého dlhopisu sú prednostne určené na uspokojenie nárokov vyplývajúcich z tohto krytého dlhopisu.
(2)
Banka môže vydať krytý dlhopis len podľa tohto zákona a v názve musí mať označenie „krytý dlhopis“. Banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, môže označovať krytý dlhopis aj ako
a)
„európsky krytý dlhopis“ alebo preklad týchto slov do všetkých úradných jazykov Európskej únie, ak je zabezpečený základnými aktívami podľa § 70 ods. 1 písm. c) alebo písm. d) ,
b)
„európsky krytý dlhopis (prémiový)“ alebo preklad týchto slov do všetkých úradných jazykov Európskej únie, ak je zabezpečený základnými aktívami podľa § 70 ods. 1 písm. a) alebo písm. b) a sú splnené požiadavky podľa osobitného predpisu. 61a )
(3)
Informácie podľa § 37 ods. 9 písm. i) až q) s cieľom umožniť majiteľom krytých dlhopisov posúdiť profil a riziká príslušného programu krytých dlhopisov a postupovať s náležitou starostlivosťou je povinná zverejňovať len banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov.
(4)
Dlhopis podľa osobitného predpisu, 61 ) ktorý nespĺňa podmienky ustanovené pre kryté dlhopisy podľa tohto zákona, nemôže mať označenie podľa odseku 2.
(5)
Program krytých dlhopisov je súhrn všetkých práv a záväzkov banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, súvisiacich s vydávaním týchto dlhopisov a s príslušným krycím súborom. Jednotlivé emisie krytých dlhopisov s rovnakým druhom základného aktíva sa považujú za jeden program krytých dlhopisov. Banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, vedie samostatný program krytých dlhopisov pre každý druh aktíva uvedeného v § 70 ods. 1.
(6)
Časť programu krytých dlhopisov musí zodpovedať jednej emisii alebo viacerým emisiám krytých dlhopisov spolu s príslušným krycím súborom tak, aby boli splnené podmienky krytia podľa § 68 .
(7)
Majiteľom krytých dlhopisov a protistranám zabezpečovacích derivátov patrí prednostné zabezpečovacie právo k aktívam a iným majetkovým hodnotám tvoriacim príslušný krycí súbor. Zabezpečovacím právom podľa prvej vety sú pri postupe podľa tohto zákona a podľa osobitného predpisu 58 ) zabezpečené pohľadávky majiteľov krytých dlhopisov a protistrán zabezpečovacích derivátov voči banke, ktorá je emitentom krytých dlhopisov.
(8)
Istina, alikvotné úroky a budúce úroky z aktív podľa § 68 ods. 1 sa pri riešení krízovej situácie banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, alebo pri neschopnosti banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, uhrádzať riadne a včas svoje záväzky, prednostne použijú na splatenie záväzkov podľa § 68 ods. 3 písm. a) a c) v rámci príslušného programu krytých dlhopisov.
(9)
Pri riešení krízovej situácie banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, alebo pri neschopnosti banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, uhrádzať riadne a včas svoje záväzky, nenastáva automaticky okamžitá splatnosť krytého dlhopisu a majitelia krytých dlhopisov nemajú vymáhateľný nárok na vyplatenie menovitej hodnoty týchto krytých dlhopisov a alikvotných úrokových výnosov z týchto krytých dlhopisov v čase pred pôvodným dátumom splatnosti, ak osobitný predpis neustanovuje inak. 61aa )