§ 68 – Krycí súbor
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Krycí súbor je skupina aktív a iného majetku, ktoré prednostne zabezpečujú záväzky z krytých dlhopisov v danom programe. Tento súbor je majetkovo oddelený od ostatného majetku banky, ktorá dlhopisy vydala. Krycí súbor tvoria:
a)
základné aktíva podľa § 70,
b)
doplňujúce aktíva podľa § 72,
c)
zabezpečovacie deriváty podľa § 73,
d)
likvidné aktíva podľa § 74.
(2)
Aktíva a iný majetok sa stávajú súčasťou krycieho súboru až po ich zápise do registra krytých dlhopisov podľa § 75 a ostávajú v ňom, kým ich z registra nevymažú.
(3)
Krycí súbor sa môže použiť výlučne na krytie týchto záväzkov banky, ktorá dlhopisy vydala:
a)
úhrada menovitej hodnoty krytých dlhopisov a príslušných úrokov zo všetkých dlhopisov vydaných bankou v rámci daného programu, a to až do ich úplného splatenia,
b)
odhadované záväzky alebo náklady banky spojené so správou a ukončením programu krytých dlhopisov, vrátane vysporiadania voči osobám, ktoré v programe pôsobia, ako sú správca programu, agenti platobných služieb, administrátori či zástupcovia majiteľov dlhopisov; tieto náklady môže banka určiť aj paušálnym výpočtom,
c)
záväzky banky vyplývajúce zo zabezpečovacích derivátov podľa § 73 v danom programe.
(4)
Aktíva v krycom súbore a výnosy z nich slúžia banke prednostne na krytie záväzkov podľa odseku 3. Banka ich nesmie predať ani použiť na zabezpečenie iných záväzkov, kým nie sú z registra vymazané. Výpočet aktív a záväzkov musí vychádzať z rovnakej metodiky.
(5)
Ak sa banka dostane do krízovej situácie alebo nie je schopná riadne a včas splácať záväzky z krytých dlhopisov, aktíva v krycom súbore alebo výťažok z ich predaja sa prednostne použijú na úhradu záväzkov podľa odseku 3, až kým nebudú úplne splatené.
(6)
Na účely odsekov 2 až 5 zahŕňajú aktíva podľa odseku 1 aj akékoľvek zabezpečenie prijaté v súvislosti s pozíciami v zabezpečovacích derivátoch podľa § 73.
(7)
Pohľadávky banky, ktoré sú zapísané v registri krytých dlhopisov a spĺňajú zákonné požiadavky, nepodliehajú exekúcii.
Originál
(1)
Krycí súbor je súbor aktív a iných majetkových hodnôt, ktoré prednostne zabezpečujú platobné záväzky z krytých dlhopisov v príslušnom programe krytých dlhopisov a ktoré sú oddelené od ostatných aktív v držbe banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov. Krycí súbor tvoria tieto aktíva a iné majetkové hodnoty:
a)
základné aktíva podľa § 70 ,
b)
doplňujúce aktíva podľa § 72 ,
c)
zabezpečovacie deriváty podľa § 73 ,
d)
likvidné aktíva podľa § 74 .
(2)
Aktíva a iné majetkové hodnoty sa stávajú súčasťou krycieho súboru ich zápisom do registra krytých dlhopisov podľa § 75 a sú súčasťou krycieho súboru až do ich výmazu z registra krytých dlhopisov.
(3)
Krycí súbor možno použiť len na krytie
a)
záväzkov banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, na úhradu menovitej hodnoty krytých dlhopisov a alikvotných úrokových výnosov zo všetkých krytých dlhopisov vydaných touto bankou v príslušnom programe krytých dlhopisov až do doby ich úplného splatenia,
b)
odhadovaných záväzkov alebo odhadovaných nákladov banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, ktoré vyplývajú a bezprostredne súvisia so správou, ukončením príslušného programu krytých dlhopisov a vysporiadaním voči osobám, ktoré vykonávajú činnosti podľa tohto zákona, alebo vyplývajúcich z emisných podmienok, najmä voči správcovi programu krytých dlhopisov, agentom platobných služieb, administrátorom, zástupcom majiteľov krytých dlhopisov a ďalším osobám vykonávajúcim obdobné činnosti; odhadované záväzky alebo odhadované náklady môže banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, určiť aj paušálnym výpočtom,
c)
záväzkov banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, vyplývajúcich zo zabezpečovacích derivátov podľa § 73 v príslušnom programe krytých dlhopisov.
(4)
Aktíva a iné majetkové hodnoty, ktoré tvoria súčasť krycieho súboru a z nich vyplývajúce nároky na platbu, slúžia banke, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, prednostne na krytie záväzkov banky podľa odseku 3 a táto banka ich nesmie scudziť ani použiť na zabezpečenie iných záväzkov až do ich výmazu z registra krytých dlhopisov. Výpočet aktív a iných majetkových hodnôt podľa odseku 1 a výpočet záväzkov podľa odseku 3 sa musia zakladať na rovnakej metodike.
(5)
Pri riešení krízovej situácie banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, alebo pri neschopnosti banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, uhrádzať riadne a včas záväzky z krytých dlhopisov, sa aktíva a iné majetkové hodnoty podľa odseku 1 vrátane ich zábezpek alebo výťažok z ich prevodu prednostne použijú na úhradu záväzkov podľa odseku 3, a to až do ich úplného splatenia.
(6)
Aktíva a iné majetkové hodnoty podľa odseku 1 zahŕňajú na účely odsekov 2 až 5 aj akékoľvek zabezpečenie prijaté v súvislosti s pozíciami v zabezpečovacích derivátoch podľa § 73 .
(7)
Exekúcii 61ab ) nepodliehajú pohľadávky banky, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, ktoré sú zapísané v registri krytých dlhopisov a spĺňajú požiadavky podľa tohto zákona.