§ 69 – Spôsob výpočtu ukazovateľa krytia
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Ukazovateľ krytia je pomer medzi súčtom hodnôt aktív podľa § 70 ods. 4, § 72 ods. 3, § 74 ods. 4 vrátane nárokov z derivátov a súčtom záväzkov a nákladov podľa § 68 ods. 3 písm. a) a b) vrátane záväzkov z derivátov. Nadmerné zabezpečenie je časť tohto pomeru nad 100 %. Banka musí ukazovateľ krytia vypočítavať samostatne pre každý program krytých dlhopisov k poslednému dňu každého mesiaca.
(2)
Banka musí udržiavať nadmerné zabezpečenie aspoň na úrovni:
a)
podľa osobitného predpisu pre programy so základnými aktívami podľa § 70 ods. 1 písm. a) alebo b),
b)
10 % pre programy so základnými aktívami podľa § 70 ods. 1 písm. c) alebo d).
(3)
Banka môže udržiavať ukazovateľ krytia aj na vyššej úrovni, čím nie sú dotknuté povinné úrovne podľa odseku 4.
(4)
V emisných podmienkach môže banka určiť vyšší ukazovateľ krytia, ktorý musí udržiavať až do splatenia emisie. Ak určí viac vyšších ukazovateľov pre rôzne emisie, musí pre celý program udržiavať ten najvyšší až do splatenia emisie s týmto najvyšším ukazovateľom. Banka musí krycí súbor bezodkladne dopĺňať, aby tieto úrovne udržala.
(5)
Do výpočtu ukazovateľa krytia sa nezapočítavajú pohľadávky, pri ktorých je dlžník zlyhaný podľa osobitného predpisu. Banka musí tieto pohľadávky z krycieho súboru vyradiť a bezodkladne ich vymazať z registra.
Originál
(1)
Ukazovateľ krytia je pomer súčtu hodnôt podľa § 70 ods. 4 , § 72 ods. 3 , § 74 ods. 4 vrátane nárokov na platbu zo zabezpečovacích derivátov a súčtu hodnôt záväzkov a nákladov podľa § 68 ods. 3 písm. a) a b) vrátane platobných záväzkov zo zabezpečovacích derivátov. Nadmerné zabezpečenie je časť pomeru podľa prvej vety prevyšujúca 100 % na zákonnom, zmluvnom alebo dobrovoľnom základe. Banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, je povinná vypočítavať ukazovateľ krytia k poslednému dňu príslušného mesiaca pre každý program krytých dlhopisov samostatne.
(2)
Banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, je povinná zabezpečiť a priebežne udržiavať nadmerné zabezpečenie príslušného programu krytých dlhopisov aspoň na úrovni
a)
podľa osobitného predpisu, 61ac ) ak ide o program krytých dlhopisov so základnými aktívami podľa § 70 ods. 1 písm. a) alebo písm. b) ,
b)
10 %, ak ide o program krytých dlhopisov so základnými aktívami podľa § 70 ods. 1 písm. c) alebo písm. d) .
(3)
Banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, môže ukazovateľ krytia udržiavať aj na vyššej úrovni ako podľa odseku 2; týmto nie sú dotknuté požiadavky na úroveň krytia podľa odseku 4.
(4)
V jednotlivých emisných podmienkach krytých dlhopisov môže banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, určiť vyšší ukazovateľ krytia, ako je uvedený v odseku 2, pričom banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, je povinná udržiavať tento vyšší ukazovateľ krytia až do úplného splatenia príslušnej emisie krytých dlhopisov pre celý príslušný program krytých dlhopisov. Ak banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, určí viaceré vyššie ukazovatele krytia pre navzájom rozdielne emisie, je povinná udržiavať najvyšší ukazovateľ krytia pre celý príslušný program krytých dlhopisov až do úplného splatenia emisie krytých dlhopisov s najvyšším ukazovateľom krytia. Banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, je povinná na účely udržiavania ukazovateľa krytia podľa prvej vety alebo druhej vety bezodkladne doplniť a priebežne dopĺňať krycí súbor.
(5)
Do výpočtu hodnoty ukazovateľa krytia podľa odseku 1 sa nezapočítavajú pohľadávky, ani časti pohľadávok banky z aktív krycieho súboru podľa § 68 ods. 1 , pri ktorých je dlžník považovaný za zlyhaného podľa osobitného predpisu. 35aab ) Pohľadávky alebo časti pohľadávok podľa prvej vety je banka, ktorá je emitentom krytých dlhopisov, povinná vyradiť z krycieho súboru a vykonať výmaz z registra krytých dlhopisov bezodkladne po vzniku zlyhania dlžníka.