§ 9 – Bankové povolenie a jeho podmienky
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Bankové povolenie sa udeľuje na dobu neurčitú. Nemožno ho previesť na inú osobu a neprechádza ani na právneho nástupcu.
(2)
V bankovom povolení sú presne určené činnosti, ktoré banka smie vykonávať. Povolenie môže obsahovať aj podmienky, ktoré musí banka alebo pobočka zahraničnej banky splniť ešte pred začiatkom činnosti, alebo ktoré musí dodržiavať počas jej výkonu.
(3)
Rozsah alebo spôsob výkonu niektorých bankových činností môže byť v povolení obmedzený. Ak o to banka alebo pobočka zahraničnej banky požiada, Národná banka Slovenska môže rozhodnúť o rozšírení povolenia o ďalšie činnosti alebo o úprave obmedzeného rozsahu či spôsobu ich výkonu.
(4)
Banka musí Národnú banku Slovenska vopred písomne informovať o zmenách podmienok, za ktorých získala povolenie. Na voľbu alebo vymenovanie členov štatutárneho orgánu a dozornej rady, na ustanovenie osoby do kľúčovej funkcie a na zmenu sídla banky potrebuje banka predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska, inak sú tieto zmeny neplatné. O vzniku a zániku funkcií členov štatutárneho orgánu a dozornej rady musí banka Národnú banku Slovenska informovať bezodkladne. Zmena stanov banky je platná a účinná až po udelení súhlasu Národnej banky Slovenska. Banka musí o tento súhlas požiadať najneskôr v tretí pracovný deň po prijatí rozhodnutia o zmene stanov a priložiť k tomu potrebné dokumenty. Ak Národná banka Slovenska súhlas neudelí, zmena stanov je neplatná. Ak však o žiadosti nerozhodne do 30 dní od jej doručenia, súhlas sa považuje za udelený.
(5)
Zahraničná banka a jej pobočka musia Národnú banku Slovenska vopred písomne informovať o zmenách podmienok, za ktorých získali povolenie. Predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska potrebujú aj na ustanovenie vedúceho pobočky, ustanovenie osoby do kľúčovej funkcie a na zmenu sídla pobočky, inak sú tieto ustanovenia a zmeny neplatné.
(6)
Banka a pobočka zahraničnej banky musia do desiatich dní od právoplatnosti bankového povolenia podať príslušnému súdu návrh na zápis povolených činností do obchodného registra.
(7)
Osoba v kľúčovej funkcii môže túto funkciu vykonávať len v rozsahu, ktorý určuje bankové povolenie alebo udelený predchádzajúci súhlas.
(8)
Banka musí interné posúdenie osoby v kľúčovej funkcii vykonať pred začiatkom jej pôsobenia, pravidelne počas výkonu funkcie, pri zmene podmienok alebo ak sa dozvie nové skutočnosti ovplyvňujúce odbornú spôsobilosť alebo dôveryhodnosť tejto osoby. Banka musí o tomto posúdení vypracovať záznam a bezodkladne ho predložiť Národnej banke Slovenska.
(9)
K žiadosti o predchádzajúci súhlas podľa odsekov 4 a 5 musí banka a pobočka zahraničnej banky priložiť dotazník o vhodnosti navrhovanej osoby, jej životopis a záznam o internom posúdení, ktoré spĺňajú stanovené kritériá.
(10)
Národná banka Slovenska môže v rámci konania o udelení predchádzajúceho súhlasu požadovať ďalšie informácie, doklady alebo vypočutie navrhovanej osoby.
(11)
Ak má Národná banka Slovenska pochybnosti o vhodnosti navrhovanej osoby, začne s bankou alebo pobočkou zahraničnej banky intenzívny dialóg, aby zabezpečila, že táto osoba bude pri nástupe do funkcie spĺňať všetky požiadavky.
(12)
Ak sa členovi štatutárneho orgánu alebo dozornej rady končí funkčné obdobie a má bezprostredne nasledovať nové, Národná banka Slovenska nemusí opätovne skúmať ich odbornú spôsobilosť a dôveryhodnosť, pokiaľ nezistí nové skutočnosti, ktoré by ich mohli ovplyvniť.
(13)
Toto pravidlo platí rovnako aj pre osobu v kľúčovej funkcii po obnovení alebo predĺžení jej pracovnej zmluvy.
(14)
Národná banka Slovenska môže pri overovaní informácií o členoch štatutárneho orgánu, dozornej rady a osobách v kľúčových funkciách požiadať o konzultáciu:
a)
finančnú spravodajskú jednotku alebo orgán dohľadu iného členského štátu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu,
b)
Úrad pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu o prístup do centrálnej databázy, ak ide o zahraničnú osobu.
(15)
Ak sa Národná banka Slovenska dozvie o skutočnostiach, ktoré môžu ovplyvniť splnenie zákonných požiadaviek členom štatutárneho orgánu alebo dozornej rady, môže overiť ich plnenie v konaní o súhlase na pokračovanie vo funkcii. Ak tieto požiadavky nie sú splnené, Národná banka Slovenska môže nariadiť výmenu člena alebo iné nápravné opatrenia. Overenie sa týka len skutočností, ktoré môžu ovplyvniť splnenie týchto požiadaviek.
(16)
Rovnaký postup platí pre osobu v kľúčovej funkcii, ak sa Národná banka Slovenska dozvie o skutočnostiach ovplyvňujúcich jej odbornú spôsobilosť alebo dôveryhodnosť. Aj v tomto prípade môže Národná banka Slovenska nariadiť výmenu osoby alebo iné nápravné opatrenia.
(17)
Národná banka Slovenska môže postupovať podľa odseku 15 aj vtedy, ak má dôvodné podozrenie, že v súvislosti s bankou dochádza k porušeniu osobitných predpisov o boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.
(18)
Pravidlá uvedené v odseku 4 a odsekoch 8 až 17 sa primerane vzťahujú aj na:
a)
ústredný subjekt, ktorý je veľkou bankou alebo vykonáva dohľad nad veľkou bankou,
b)
materskú finančnú alebo zmiešanú finančnú holdingovú spoločnosť, ktorá má v skupine veľkú banku a nebola jej udelená výnimka.
Originál
(1)
Bankové povolenie sa udeľuje na dobu neurčitú a nie je prevoditeľné na inú osobu ani neprechádza na právneho nástupcu.
(2)
Bankové povolenie obsahuje presné vymedzenie povolených bankových činností a môže obsahovať aj podmienky, ktoré musí banka alebo pobočka zahraničnej banky splniť pred začatím povolenej činnosti, prípadne ktoré musí dodržiavať pri výkone povolenej bankovej činnosti.
(3)
V bankovom povolení možno obmedziť rozsah alebo spôsob výkonu niektorých bankových činností. Na žiadosť banky alebo pobočky zahraničnej banky možno bankové povolenie rozšíriť o ďalšie bankové činnosti rozhodnutím; to isté platí o rozšírení obmedzeného rozsahu alebo spôsobu vykonávania bankových činností.
(4)
Banka je povinná vopred písomne informovať Národnú banku Slovenska o zmenách podmienok, ktoré boli podkladom na udelenie bankového povolenia podľa § 7 ; na voľbu alebo vymenovanie osôb navrhovaných za členov štatutárneho orgánu, členov dozornej rady, na ustanovenie osoby zastávajúcej kľúčovú funkciu a zmenu sídla banky je potrebný predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska, inak je toto zvolenie, ustanovenie, menovanie alebo zmena neplatná. Banka je povinná bezodkladne potom, čo taká skutočnosť nastane, písomne informovať Národnú banku Slovenska o dni vzniku a dni zániku funkcie člena štatutárneho orgánu a člena dozornej rady. Podmienkou 24b ) pre platnosť a účinnosť zmeny stanov banky alebo nových stanov banky (ďalej len „zmena stanov“) je udelenie súhlasu Národnej banky Slovenska. Banka je najneskôr v tretí pracovný deň po prijatí rozhodnutia o zmene stanov povinná doručiť Národnej banke Slovenska písomnú žiadosť o udelenie súhlasu Národnej banky Slovenska na príslušnú zmenu stanov s priloženým znením tejto zmeny stanov a s úplným znením stanov pred ich zmenou a po ich zmene. Ak Národná banka Slovenska neudelí súhlas na zmenu stanov, je táto zmena neplatná. Ak však Národná banka Slovenska nerozhodne o žiadosti do 30 dní odo dňa doručenia úplnej žiadosti, súhlas na príslušnú zmenu stanov sa považuje za udelený.
(5)
Zahraničná banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné vopred písomne informovať Národnú banku Slovenska o zmenách podmienok, ktoré boli podkladom na udelenie bankového povolenia podľa § 8 ; na ustanovenie vedúceho pobočky zahraničnej banky, na ustanovenie osoby zastávajúcej kľúčovú funkciu a na zmenu sídla pobočky zahraničnej banky je potrebný predchádzajúci súhlas Národnej banky Slovenska, inak je toto ustanovenie a zmena neplatná.
(6)
Banka a pobočka zahraničnej banky sú povinné podať príslušnému súdu návrh na zápis povolených bankových činností do obchodného registra na základe bankového povolenia do desiatich dní odo dňa, keď bankové povolenie nadobudlo právoplatnosť.
(7)
Osoba zastávajúca kľúčovú funkciu môže vykonávať svoju funkciu len v oblasti určenej v bankovom povolení alebo pre ktorú jej bol udelený predchádzajúci súhlas podľa odseku 4 alebo odseku 5 alebo súhlas podľa odseku 16 alebo odseku 17.
(8)
Banka je povinná vykonať interné posúdenie osoby podľa § 7 ods. 2 písm. e) pred začiatkom vykonávania jej funkcie, pravidelne počas výkonu tejto funkcie, pri zmene podmienok vykonávania funkcie alebo hneď, ako sú známe akékoľvek nové skutočnosti, ktoré by mohli ovplyvniť odbornú spôsobilosť alebo dôveryhodnosť takejto osoby alebo plnenie požiadaviek podľa tohto zákona a osobitných predpisov na výkon funkcie osoby podľa § 7 ods. 2 písm. e) , alebo na podnet Národnej banky Slovenska. Banka je povinná vypracovať záznam o internom posúdení podľa prvej vety, ktorý bezodkladne predloží Národnej banke Slovenska.
(9)
K žiadosti o predchádzajúci súhlas podľa odsekov 4 a 5 banka a pobočka zahraničnej banky priložia dotazník o vhodnosti navrhovanej osoby, jej životopis a záznam o internom posúdení podľa odseku 8, ktoré spĺňajú kritériá v súlade s osobitným predpisom o vydaní regulačného technického predpisu vydaným na základe osobitného predpisu. 13o )
(10)
Na účely splnenia podmienok na udelenie predchádzajúceho súhlasu podľa odseku 4 prvej vety a odseku 5 je Národná banka Slovenska oprávnená požadovať ďalšie informácie, doklady alebo vypočutie osoby navrhovanej do funkcie.
(11)
Ak má Národná banka Slovenska dôvodné obavy, či osoba podľa odseku 4 prvej vety časti za bodkočiarkou alebo osoba podľa odseku 5 časti za bodkočiarkou spĺňa požiadavky na udelenie predchádzajúceho súhlasu podľa odseku 4 alebo odseku 5, Národná banka Slovenska začne intenzívny dialóg s bankou alebo pobočkou zahraničnej banky na riešenie zistených obáv s cieľom zabezpečiť, aby táto osoba bola alebo sa stala vhodnou pri nástupe do funkcie.
(12)
Ak členovi štatutárneho orgánu banky alebo členovi dozornej rady banky skončilo funkčné obdobie a bezprostredne sa má začať nové funkčné obdobie, Národná banka Slovenska v rámci konania o udelení predchádzajúceho súhlasu alebo súhlasu podľa tohto zákona nemusí skúmať ich odbornú spôsobilosť a dôveryhodnosť; to neplatí, ak sa Národná banka Slovenska dozvie o skutočnostiach, ktoré by mohli ovplyvniť odbornú spôsobilosť alebo dôveryhodnosť tejto osoby.
(13)
Ustanovenie odseku 12 platí rovnako pre osobu zastávajúcu kľúčovú funkciu po obnovení alebo predĺžení jej pracovnej zmluvy.
(14)
Na účely overovania informácií týkajúcich sa člena štatutárneho orgánu banky, člena dozornej rady banky a osoby zastávajúcej kľúčovú funkciu, Národná banka Slovenska môže požiadať
a)
finančnú spravodajskú jednotku alebo orgán iného členského štátu zodpovedný za dohľad v oblasti ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu o konzultáciu,
b)
Úrad pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu zriadený podľa osobitného predpisu 17b ) o prístup do centrálnej databázy informácií v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu podľa osobitného predpisu, 24baa ) ak ide o zahraničnú osobu.
(15)
Ak sa Národná banka Slovenska dozvie o skutočnostiach, ktoré by mohli ovplyvniť splnenie požiadaviek podľa § 7 ods. 14 a 15 , § 24 , § 25 ods. 1 až 3 , 5 až 8 a 11 až 13 osobou zastávajúcou funkciu člena štatutárneho orgánu alebo člena dozornej rady, Národná banka Slovenska je oprávnená overiť plnenie týchto požiadaviek v konaní o udelení súhlasu na pokračovanie vo výkone funkcie; na udelenie súhlasu na pokračovanie vo výkone funkcie musia byť splnené požiadavky podľa § 7 ods. 14 a 15 , § 24 , § 25 ods. 1 až 3 , 5 až 8 a 11 až 13. Ak osoba zastávajúca funkciu člena štatutárneho orgánu alebo člena dozornej rady neplní niektorú z požiadaviek podľa prvej vety, Národná banka Slovenska je oprávnená nariadiť výmenu tohto člena alebo nariadiť banke prijať iné vhodné opatrenia na zabezpečenie dodržania týchto požiadaviek. Národná banka Slovenska v rámci konania o udelení súhlasu na pokračovanie vo výkone funkcie môže overiť splnenie požiadaviek podľa prvej vety len v rozsahu skutočností, ktoré by mohli ovplyvniť ich splnenie.
(16)
Ak sa Národná banka Slovenska dozvie o skutočnostiach, ktoré by mohli ovplyvniť odbornú spôsobilosť alebo dôveryhodnosť osoby zastávajúcej kľúčovú funkciu, Národná banka Slovenska je oprávnená aj z vlastného podnetu overiť splnenie požiadaviek podľa § 7 ods. 2 písm. e) v konaní o udelení súhlasu na pokračovanie vo výkone funkcie; na udelenie súhlasu na pokračovanie vo výkone funkcie musia byť splnené požiadavky podľa § 7 ods. 2 písm. e) . Ak osoba zastávajúca kľúčovú funkciu nespĺňa ktorúkoľvek z požiadaviek podľa prvej vety, Národná banka Slovenska je oprávnená nariadiť výmenu tejto osoby alebo nariadiť banke prijať iné vhodné opatrenia na zabezpečenie dodržania týchto požiadaviek. Národná banka Slovenska v rámci konania o udelení súhlasu na pokračovanie vo výkone funkcie môže overiť splnenie požiadaviek podľa prvej vety len v rozsahu skutočností, ktoré by mohli ovplyvniť ich splnenie.
(17)
Národná banka Slovenska je oprávnená postupovať podľa odseku 15, aj ak má dôvodné podozrenie, že dochádza alebo došlo k porušeniu, k pokusu o porušenie alebo existuje zvýšené riziko porušenia ustanovení osobitného predpisu 21a ) v súvislosti s bankou.
(18)
Ustanovenia odseku 4 prvej vety a druhej vety a odsekov 8 až 17 sa primerane vzťahujú na
a)
ústredný subjekt, 24bab ) ktorý je veľkou bankou 24bac ) alebo ktorý vykonáva dohľad nad veľkou bankou k nemu pridruženou,
b)
materskú finančnú holdingovú spoločnosť, materskú zmiešanú finančnú holdingovú spoločnosť, materskú finančnú holdingovú spoločnosť v Európskej únii a materskú zmiešanú finančnú holdingovú spoločnosť v Európskej únii, ktoré majú vo svojej skupine veľkú banku a nebola im udelená výnimka podľa § 20aa .