Zákon, ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 483/2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov a ktorým sa menia a dopĺňajú niektoré ďalšie zákony

Zákon č. 554/2004 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon, ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 483/2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov a ktorým sa menia a dopĺňajú niektoré ďalšie zákony

Zákon č. 554/2004 Z. z.

§ 48 – Bankový dohľad nad konsolidovaným celkom

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Osoba v celku musí vytvoriť kontrolné mechanizmy pre správnosť informácií poskytovaných pre dohľad.
(2)
Národná banka Slovenska môže vykonať dohľad na mieste alebo požiadať oň iný orgán dohľadu; ten je povinný vyhovieť.
(3)
Banka ovládajúca celok musí zabezpečiť audit v osobách zahrnutých do celku. Tieto osoby musia na žiadosť banky uzavrieť zmluvu o audite.
Originál
(1)
Osoba, ktorá je zahrnutá do konsolidovaného celku alebo subkonsolidovaného celku, je povinná vytvoriť kontrolné mechanizmy, ktoré zabezpečujú správnosť poskytovaných informácií na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe.
(2)
Národná banka Slovenska je oprávnená vykonať dohľad na mieste 45 ) alebo je oprávnená požiadať o vykonanie dohľadu na mieste iný príslušný orgán dohľadu nad osobami, ktoré sú zahrnuté do konsolidovaného celku alebo subkonsolidovaného celku, na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe; tento orgán dohľadu je povinný požadovaný dohľad na mieste vykonať.
(3)
Banka ovládajúca konsolidovaný celok alebo subkonsolidovaný celok je povinná zabezpečiť vykonanie auditu v osobách zahrnutých do konsolidovaného celku alebo subkonsolidovaného celku na účely výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe. Tieto osoby sú povinné na žiadosť banky ovládajúcej konsolidovaný celok uzavrieť zmluvu o audítorskej činnosti.

§ 49 – Dohľad nad bankami v zahraničí

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Ak banku ovláda zahraničná banka alebo finančná inštitúcia mimo členských štátov, Národná banka Slovenska môže podmienky dohľadu dohodnúť v písomnej dohode s orgánom iného štátu. Ak dohoda nie je, dohľad vykonáva orgán, ktorý udelil povolenie banke s najvyššími aktívami; pri rovnosti ten, kto udelil povolenie skôr.
(2)
Národná banka Slovenska na požiadanie orgánu členského štátu vykoná dohľad na mieste alebo umožní jeho výkon povereným osobám tohto orgánu. Výkon na území SR musí orgán iného štátu vopred oznámiť. Poverené osoby majú rovnaké oprávnenia ako zamestnanci Národnej banky Slovenska, ale nemusia vyhotoviť písomný protokol ani určovať lehoty na nápravu.
(3)
Národná banka Slovenska oznámi komisii uzavretie a obsah dohody podľa odseku 1.
Originál
(1)
Ak je banka súčasťou konsolidovaného celku alebo subkonsolidovaného celku, ktorý ovláda zahraničná banka alebo finančná inštitúcia, ktorá má sídlo na území iného štátu, Národná banka Slovenska je oprávnená dohodnúť podmienky výkonu bankového dohľadu na konsolidovanom základe v písomnej dohode uzavretej medzi Národnou bankou Slovenska a príslušným orgánom dohľadu iného štátu a ich vzájomnú výmenu informácií. Ak taká dohoda nie je uzavretá, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva príslušný orgán dohľadu, ktorý udelil bankové povolenie banke alebo zahraničnej banke s najvyššími celkovými aktívami; ak je výška celkových aktív rovnaká, dohľad na konsolidovanom základe vykonáva príslušný orgán dohľadu, ktorý udelil povolenie ako prvý.
(2)
Národná banka Slovenska na požiadanie príslušného orgánu dohľadu členského štátu vykoná bankový dohľad na mieste na konsolidovanom základe alebo umožní výkon bankového dohľadu na mieste na konsolidovanom základe povereným osobám príslušného orgánu dohľadu členského štátu v konsolidovaných celkoch alebo subkonsolidovaných celkoch; podrobnosti o výkone tohto bankového dohľadu na mieste na konsolidovanom základe môže upraviť dohoda podľa odseku 1. Vykonanie dohľadu na mieste na území Slovenskej republiky je príslušný orgán dohľadu iného členského štátu povinný vopred oznámiť Národnej banke Slovenska. Poverené osoby príslušného orgánu dohľadu členského štátu majú rovnaké oprávnenia, povinnosti a zodpovednosť ako zamestnanci Národnej banky Slovenska poverení výkonom dohľadu na mieste podľa osobitného predpisu; 15a ) nemajú však povinnosť vyhotoviť písomný protokol o nimi vykonanom dohľade a povinnosť určiť a písomne oznámiť dohliadanému subjektu lehoty na prijatie a splnenie opatrení na odstránenie nedostatkov zistených pri dohľade.
(3)
Národná banka Slovenska oznámi komisii uzavretie písomnej dohody podľa odseku 1 a jej obsah.“.

§ 49a – Dohľad nad finančnými konglomerátmi

Trvalý odkaz
Jednoducho

Doplňujúci dohľad nad finančnými konglomerátmi je sledovanie a regulácia rizík konglomerátov, ktorých súčasťou sú banky, inštitúcie elektronických peňazí, obchodníci s cennými papiermi, poisťovne, zaisťovne alebo správcovské spoločnosti, s cieľom obmedziť riziká pre banku alebo inú regulovanú osobu.

Originál

Doplňujúcim dohľadom nad finančnými konglomerátmi (ďalej len „doplňujúci dohľad") je sledovanie a regulácia rizík finančných konglomerátov, ktorých súčasťou sú banky, inštitúcie elektronických peňazí, obchodníci s cennými papiermi, poisťovne, zaisťovne alebo správcovské spoločnosti, na účely obmedzenia rizík, ktorým je banka alebo iná regulovaná osoba vystavená z dôvodu svojej účasti vo finančnom konglomeráte.

§ 49b – Výklad pojmu finančný konglomerát

Trvalý odkaz
Jednoducho
a)
Finančný konglomerát je:
1.
skupina, ak je ovládaná regulovanou osobou, ktorá je materskou spoločnosťou osoby vo finančnom sektore, aspoň jedna osoba je z poisťovníctva a jedna z bankového sektora alebo sektora investičných služieb a ich činnosti sú významné,
2.
skupina, ak aspoň jedna osoba je regulovaná, nie je ovládaná regulovanou osobou, činnosť je sústredená vo finančnom sektore, aspoň jedna osoba je z poisťovníctva a jedna z bankového sektora alebo sektora investičných služieb a ich činnosti sú významné, alebo
3.
podskupina iného finančného konglomerátu.
b)
Finančný sektor je:
1.
bankový sektor (banky, inštitúcie elektronických peňazí, finančné inštitúcie podľa § 6 ods. 15 alebo podniky pomocných bankových služieb),
2.
sektor poisťovníctva (poisťovne, zaisťovne alebo právnická osoba ovládajúca finančný konsolidovaný celok),
3.
sektor investičných služieb (obchodník s cennými papiermi alebo iná finančná inštitúcia podľa § 6 ods. 15 okrem inštitúcie elektronických peňazí),
4.
zmiešaná finančná holdingová spoločnosť.
c)
Skupina je skupina osôb prepojených vzťahom ovládania podľa § 44 ods. 5 písm. l).
Originál
a)
finančným konglomerátom
1.
skupina, ak
1a.
je ovládaná regulovanou osobou, 1b. regulovaná osoba podľa bodu 1a je materskou spoločnosťou osoby vo finančnom sektore alebo je osobou, ktorá má majetkovú účasť podľa § 44 ods. 5 písm. m) na osobe vo finančnom sektore, alebo je osobou prepojenou s osobou vo finančnom sektore vzťahom ovládania podľa § 44 ods. 5 písm. l) tretieho bodu, 1c. aspoň jedna z osôb v skupine je zo sektora poisťovníctva a aspoň jedna z bankového sektora alebo zo sektora investičných služieb a 1d. konsolidované činnosti alebo súhrn činností osôb v skupine v sektore poisťovníctva a konsolidované činnosti alebo súhrn činností osôb v skupine v bankovom sektore a v sektore investičných služieb sú významné podľa § 49e ods. 2 a 4,
2.
skupina, ak
2a.
aspoň jedna z osôb v skupine je regulovanou osobou, 2b. nie je ovládaná regulovanou osobou a činnosť skupiny je sústredená vo finančnom sektore podľa § 49e ods. 1, 2c. aspoň jedna z osôb v skupine je zo sektora poisťovníctva a aspoň jedna z bankového sektora alebo zo sektora investičných služieb a 2d. konsolidované činnosti alebo súhrn činností osôb v skupine v sektore poisťovníctva a konsolidované činnosti alebo súhrn činností osôb v skupine v bankovom sektore a v sektore investičných služieb sú významné podľa § 49e ods. 2 a 4 alebo
3.
podskupina iného finančného konglomerátu, ktorá spĺňa podmienky podľa prvého alebo druhého bodu,
b)
finančným sektorom sektor, v ktorom pôsobí jedna právnická osoba alebo viaceré z týchto právnických osôb:
1.
banka, inštitúcia elektronických peňazí, iná finančná inštitúcia podľa § 6 ods. 15 alebo podnik pomocných bankových služieb; tieto tvoria bankový sektor,
2.
poisťovňa, zaisťovňa alebo právnická osoba ovládajúca finančný konsolidovaný celok podľa osobitného predpisu; 45a ) tieto tvoria sektor poisťovníctva,
3.
obchodník s cennými papiermi alebo iná finančná inštitúcia podľa § 6 ods. 15 okrem inštitúcie elektronických peňazí; tieto tvoria sektor investičných služieb,
4.
zmiešaná finančná holdingová spoločnosť,
c)
skupinou skupina osôb navzájom prepojených vzťahom ovládania podľa § 44 ods. 5 písm. l).

§ 49c – Dohľad nad finančnými konglomerátmi

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska vykonáva doplňujúci dohľad, ak:
a)
konglomerát ovláda banka alebo inštitúcia elektronických peňazí,
b)
konglomerát ovláda zmiešaná finančná holdingová spoločnosť, ktorá je materskou spoločnosťou banky alebo inštitúcie elektronických peňazí a nie sú v ňom ďalšie regulované osoby,
c)
materskou spoločnosťou banky alebo inštitúcie elektronických peňazí je zmiešaná finančná holdingová spoločnosť, sú v ňom ďalšie regulované osoby v členskom štáte a najvýznamnejším sektorom je bankový sektor,
d)
konglomerát ovláda viac zmiešaných finančných holdingových spoločností v rôznych členských štátoch, v každom má sídlo regulovaná osoba, pričom najväčšou regulovanou osobou je banka alebo inštitúcia elektronických peňazí, alebo najvýznamnejším sektorom je bankový sektor,
e)
konglomerát ovláda zmiešaná finančná holdingová spoločnosť v SR, ktorá je materskou spoločnosťou viacerých regulovaných osôb v členských štátoch, žiadna nemá povolenie v SR a najvýznamnejším sektorom je bankový sektor,
f)
konglomerát nie je ovládaný materskou spoločnosťou, najvýznamnejším sektorom je bankový sektor a najväčšou regulovanou osobou v ňom je banka alebo inštitúcia elektronických peňazí.
(2)
Národná banka Slovenska môže po dohode s úradom alebo orgánmi členských štátov a vyjadrení ovládajúcej osoby prevziať dohľad aj v iných prípadoch.
(3)
Národná banka Slovenska môže po dohode s úradom alebo orgánmi členských štátov a vyjadrení ovládajúcej osoby prenechať dohľad úradu alebo orgánu členského štátu.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska vykonáva doplňujúci dohľad, ak
a)
finančný konglomerát je ovládaný bankou alebo inštitúciou elektronických peňazí,
b)
finančný konglomerát je ovládaný zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou, ktorá je materskou spoločnosťou banky alebo inštitúcie elektronických peňazí a finančný konglomerát netvoria ďalšie regulované osoby,
c)
materskou spoločnosťou banky alebo inštitúcie elektronických peňazí je zmiešaná finančná holdingová spoločnosť a finančný konglomerát tvoria ďalšie regulované osoby so sídlom v členskom štáte a najvýznamnejším finančným sektorom finančného konglomerátu je bankový sektor,
d)
finančný konglomerát je ovládaný viac ako jednou zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou so sídlom v rôznych členských štátoch a v každom z týchto členských štátov má sídlo regulovaná osoba, pričom regulovanou osobou s najvyššími celkovými aktívami vo finančnom konglomeráte je banka alebo inštitúcia elektronických peňazí, alebo ak najvýznamnejším finančným sektorom finančného konglomerátu je bankový sektor; ak je súčasťou finančného sektora aj zahraničná banka alebo zahraničná inštitúcia elektronických peňazí so sídlom v členskom štáte, na základe dohody Národnej banky Slovenska s príslušným orgánom dohľadu tohto členského štátu,
e)
finančný konglomerát je ovládaný zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou so sídlom v Slovenskej republike, ktorá je materskou spoločnosťou viac ako jednej regulovanej osoby so sídlom v členskom štáte, a žiadnej z týchto regulovaných osôb nebolo udelené povolenie v Slovenskej republike a najvýznamnejším finančným sektorom finančného konglomerátu je bankový sektor,
f)
finančný konglomerát nie je ovládaný materskou spoločnosťou alebo je ovládaný inak, ako je uvedené v písmenách a) až e), ak najvýznamnejším finančným sektorom finančného konglomerátu je bankový sektor a regulovanou osobou s najvyššími celkovými aktívami v tomto sektore je banka alebo inštitúcia elektronických peňazí.
(2)
Národná banka Slovenska môže na základe dohody s úradom alebo s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, a po vyjadrení osoby ovládajúcej príslušný finančný konglomerát prevziať výkon doplňujúceho dohľadu aj v prípadoch neuvedených v odseku 1, ak je to vhodné z hľadiska plnenia cieľov doplňujúceho dohľadu.
(3)
Národná banka Slovenska môže na základe dohody s úradom alebo s príslušnými orgánmi dohľadu členských štátov, ktoré zodpovedajú za dohľad nad regulovanými osobami tvoriacimi súčasť finančného konglomerátu, a po vyjadrení osoby ovládajúcej príslušný finančný konglomerát prenechať výkon doplňujúceho dohľadu v prípadoch uvedených v odseku 1 úradu alebo príslušnému orgánu dohľadu členského štátu, ak je to vhodné z hľadiska plnenia cieľov doplňujúceho dohľadu.

Načítané 5 z 29 paragrafov