§ 44 – Dohľad nad bankovými skupinami
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Bankový dohľad na konsolidovanom základe je sledovanie a regulácia rizík konsolidovaných a subkonsolidovaných celkov, ktorých súčasťou sú banky. Cieľom je obmedziť riziká, ktorým je banka vystavená pre svoju účasť v takomto celku.
(2)
Národná banka Slovenska vykonáva tento dohľad nad bankovým konsolidovaným celkom a bankovým subkonsolidovaným celkom.
(3)
Národná banka Slovenska vykonáva tento dohľad aj nad finančným konsolidovaným celkom, ak ho ovláda finančná holdingová inštitúcia, ktorá nepodlieha dohľadu podľa osobitného predpisu, a nad finančným subkonsolidovaným celkom, ak ho ovláda takáto finančná holdingová inštitúcia.
(4)
Národná banka Slovenska vykonáva tento dohľad nad zmiešaným konsolidovaným celkom a zmiešaným subkonsolidovaným celkom v rozsahu sledovania vnútroskupinových obchodov medzi bankou alebo inštitúciou elektronických peňazí a holdingovou spoločnosťou so zmiešanou činnosťou a jej dcérskymi spoločnosťami, ako aj v rozsahu poskytovania informácií podľa § 47 ods. 5.
(5)
V tomto zákone platia tieto významy:
a)
Konsolidovaný celok je skupina osôb, v ktorej jedna osoba ovláda ostatné a sama nie je ovládaná nikým iným.
b)
Bankový konsolidovaný celok je konsolidovaný celok ovládaný bankou, ktorého členmi sú banky, finančné inštitúcie alebo podniky pomocných bankových služieb ovládané touto bankou.
c)
Finančný konsolidovaný celok je konsolidovaný celok ovládaný finančnou holdingovou inštitúciou.
d)
Zmiešaný konsolidovaný celok je konsolidovaný celok ovládaný holdingovou spoločnosťou so zmiešanou činnosťou.
e)
Subkonsolidovaný celok je skupina osôb, v ktorej jedna osoba ovláda ostatné, ale sama je ovládaná inou osobou, ktorú neovláda.
f)
Bankový subkonsolidovaný celok je subkonsolidovaný celok ovládaný bankou, ktorej členmi sú banky, finančné inštitúcie alebo podniky pomocných bankových služieb ovládané touto bankou, pričom táto banka je ovládaná inou osobou, ktorú sama neovláda.
g)
Finančný subkonsolidovaný celok je subkonsolidovaný celok ovládaný finančnou holdingovou inštitúciou.
h)
Zmiešaný subkonsolidovaný celok je subkonsolidovaný celok ovládaný holdingovou spoločnosťou so zmiešanou činnosťou.
i)
Finančná holdingová inštitúcia je finančná inštitúcia, ktorá nie je zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou a ktorej dcérskymi spoločnosťami sú prevažne banky alebo finančné inštitúcie, pričom aspoň jedna dcérska spoločnosť je bankou alebo inštitúciou elektronických peňazí.
j)
Holdingová spoločnosť so zmiešanou činnosťou je materská spoločnosť, ktorá nie je finančnou holdingovou inštitúciou, bankou, inštitúciou elektronických peňazí ani zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou, pričom aspoň jedna jej dcérska spoločnosť je bankou alebo inštitúciou elektronických peňazí.
k)
Zmiešaná finančná holdingová spoločnosť je materská spoločnosť, ktorá nie je regulovanou osobou a spolu so svojimi dcérskymi spoločnosťami, z ktorých aspoň jedna je regulovanou osobou so sídlom v členskom štáte, tvorí finančný konglomerát.
l)
Ovládanie je vzťah v skupine osôb, v ktorých:
1.
jedna osoba kontroluje inú,
2.
jedna osoba má majetkovú účasť v inej, alebo
3.
osoby sú navzájom prepojené vzťahom:
3a.
vzniknutým na základe zmluvy, podľa ktorej sú riadené jednou osobou na spoločnom základe, ak nie sú prepojené vzťahom kontroly podľa § 7 ods. 19, alebo
3b.
cez tie isté osoby v štatutárnych alebo dozorných orgánoch, ktoré v nich majú väčšinu, ak nie sú prepojené vzťahom kontroly podľa § 7 ods. 19.
m)
Majetková účasť je priamy alebo nepriamy podiel najmenej 20 % na základnom imaní alebo hlasovacích právach právnickej osoby, alebo možnosť uplatňovať vplyv na jej riadenie porovnateľný s týmto podielom.
n)
Regulovaná osoba je banka, inštitúcia elektronických peňazí, obchodník s cennými papiermi, poisťovňa, správcovská spoločnosť alebo rovnaká zahraničná osoba.
Originál
(1)
Bankovým dohľadom na konsolidovanom základe sa rozumie sledovanie a regulácia rizík konsolidovaných celkov a subkonsolidovaných celkov, ktorých súčasťou sú banky, na účel obmedzenia rizík, ktorým je banka vystavená z dôvodu svojej účasti v konsolidovanom celku alebo subkonsolidovanom celku.
(2)
Národná banka Slovenska vykonáva bankový dohľad na konsolidovanom základe nad bankovým konsolidovaným celkom a nad bankovým subkonsolidovaným celkom.
(3)
Národná banka Slovenska vykonáva bankový dohľad na konsolidovanom základe nad finančným konsolidovaným celkom, ak osoba ovládajúca konsolidovaný celok je finančnou holdingovou inštitúciou, ktorá nepodlieha dohľadu podľa osobitného predpisu, 15 ) a nad finančným subkonsolidovaným celkom, ak osoba ovládajúca subkonsolidovaný celok je finančná holdingová inštitúcia, ktorá nepodlieha dohľadu podľa osobitného predpisu. 15 )
(4)
Národná banka Slovenska vykonáva bankový dohľad na konsolidovanom základe nad zmiešaným konsolidovaným celkom a nad zmiešaným subkonsolidovaným celkom v rozsahu sledovania vnútroskupinových obchodov podľa § 49i ods. 2 medzi bankou alebo inštitúciou elektronických peňazí a holdingovou spoločnosťou so zmiešanou činnosťou a jej dcérskymi spoločnosťami a v rozsahu poskytovania informácií podľa § 47 ods. 5.
(5)
Na účely tohto zákona sa rozumie
a)
konsolidovaným celkom skupina osôb, v ktorej jedna osoba ovláda ostatné osoby a ktorá nie je ovládaná žiadnou inou osobou,
b)
bankovým konsolidovaným celkom konsolidovaný celok ovládaný bankou, ktorého členmi sú ňou ovládané osoby, ktoré sú bankami, finančnými inštitúciami alebo podnikmi pomocných bankových služieb,
c)
finančným konsolidovaným celkom konsolidovaný celok ovládaný finančnou holdingovou inštitúciou,
d)
zmiešaným konsolidovaným celkom konsolidovaný celok ovládaný holdingovou spoločnosťou so zmiešanou činnosťou,
e)
subkonsolidovaným celkom skupina osôb, v ktorej jedna osoba ovláda ostatné osoby a ktorá je ovládaná inou osobou, ktorú sama neovláda,
f)
bankovým subkonsolidovaným celkom subkonsolidovaný celok ovládaný bankou, ktorého členmi sú ňou ovládané osoby, ktoré sú bankami, finančnými inštitúciami alebo podnikmi pomocných bankových služieb, pričom banka ovládajúca tento subkonsolidovaný celok je ovládaná inou osobou, ktorú sama neovláda,
g)
finančným subkonsolidovaným celkom subkonsolidovaný celok ovládaný finančnou holdingovou inštitúciou,
h)
zmiešaným subkonsolidovaným celkom subkonsolidovaný celok ovládaný holdingovou spoločnosťou so zmiešanou činnosťou,
i)
finančnou holdingovou inštitúciou finančná inštitúcia, ktorá nie je zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou a ktorej dcérskymi spoločnosťami sú prevažne banky alebo finančné inštitúcie, pričom aspoň jedna jej dcérska spoločnosť je bankou alebo inštitúciou elektronických peňazí,
j)
holdingovou spoločnosťou so zmiešanou činnosťou materská spoločnosť iná ako finančná holdingová inštitúcia, banka, inštitúcia elektronických peňazí alebo zmiešaná finančná holdingová spoločnosť, pričom aspoň jedna jej dcérska spoločnosť je bankou alebo inštitúciou elektronických peňazí,
k)
zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou materská spoločnosť iná ako regulovaná osoba, ktorá spolu so svojimi dcérskymi spoločnosťami, z ktorých aspoň jedna je regulovanou osobou so sídlom v členskom štáte, a ktorá spolu s ostatnými ovládanými osobami tvorí finančný konglomerát,
l)
ovládaním vzťah v skupine osôb, v ktorých
1.
jedna osoba kontroluje inú osobu,
2.
jedna osoba má majetkovú účasť v inej osobe alebo
3.
osoby sú navzájom prepojené vzťahom
3a.
vzniknutým na základe zmluvy medzi dvoma alebo viacerými osobami, podľa ktorej sú tieto osoby riadené jednou osobou na spoločnom základe, pričom tieto osoby nie sú prepojené vzťahom kontroly podľa § 7 ods. 19, alebo 3b. cez tie isté osoby v štatutárnych orgánoch alebo dozorných orgánoch dvoch alebo viacerých osôb, ktoré nie sú prepojené vzťahom kontroly podľa § 7 ods. 19, pričom tieto isté osoby majú väčšinu v štatutárnych orgánoch alebo v dozorných orgánoch týchto osôb,
m)
majetkovou účasťou priamy alebo nepriamy podiel alebo ich súčet najmenej 20 % na základnom imaní právnickej osoby alebo na hlasovacích právach v právnickej osobe, alebo možnosť uplatňovania vplyvu na riadení tejto právnickej osoby porovnateľného s vplyvom zodpovedajúcim tomuto podielu,
n)
regulovanou osobou banka, inštitúcia elektronických peňazí, obchodník s cennými papiermi, poisťovňa, správcovská spoločnosť a rovnaká zahraničná osoba.