§ 55 – Povolenie na investičné služby
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
O udelení povolenia rozhoduje Národná banka Slovenska. Žiadosť podávajú zakladatelia obchodníka alebo akciová spoločnosť, ak zákon neurčuje inak. Ak o povolenie žiada banka, žiadosť podáva jej predstavenstvo. Ak žiada zahraničný obchodník z iného členského štátu, žiadosť podáva po tom, čo bol schválený jeho projekt zmeny právnej formy na akciovú spoločnosť.
(2)
Na udelenie povolenia musí žiadateľ preukázať splnenie týchto podmienok:
a)
má dostatočný počiatočný kapitál podľa § 54,
b)
pôvod základného imania a ďalších finančných zdrojov je prehľadný a dôveryhodný,
c)
osoby s kvalifikovanou účasťou sú vhodné a ich vzťahy s inými osobami sú prehľadné, najmä pokiaľ ide o podiely na imaní a hlasovacích právach; ak taká účasť neexistuje, predloží sa prehľad dvadsiatich najväčších akcionárov,
d)
členovia riadiaceho orgánu, manažmentu, ako aj osoby zodpovedné za dodržiavanie pravidiel, riadenie rizík a vnútorný audit sú odborne spôsobilí a dôveryhodní,
e)
skupina s úzkymi väzbami, do ktorej patrí aj akcionár s kvalifikovanou účasťou, je prehľadná,
f)
úzke väzby v rámci skupiny nebránia výkonu dohľadu,
g)
právny poriadok štátu, v ktorom má skupina úzke väzby, nebráni výkonu dohľadu,
h)
sídlo a ústredie obchodníka musia byť na Slovensku; ústredím sa rozumie miesto, odkiaľ sa činnosť obchodníka riadi, alebo kde sú uložené dokumenty potrebné pre dohľad,
i)
členovia štatutárneho orgánu finančnej, investičnej alebo zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti sú odborne spôsobilí a dôveryhodní, a akcionári kontrolujúci tieto spoločnosti sú vhodní, ak by sa obchodník stal súčasťou konsolidovaného celku alebo finančného konglomerátu,
j)
žiadateľ nebol právoplatne odsúdený za trestný čin,
k)
má zabezpečené vecné, personálne, technické a organizačné predpoklady pre rozsah služieb, ktoré chce poskytovať.
(3)
Náležitosti žiadosti určujú osobitné predpisy.
(4)
Národná banka Slovenska rozhodne o žiadosti najneskôr do šiestich mesiacov od podania úplnej žiadosti.
(5)
Banka žiadosť zamietne, ak žiadateľ nesplní niektorú z podmienok, neposkytne požadované informácie alebo ak sú predložené údaje neúplné, nesprávne či nepravdivé. Ekonomické potreby trhu nemôžu byť dôvodom na zamietnutie.
(6)
Pred začatím činnosti musí obchodník preukázať banke svoju technickú, organizačnú a personálnu pripravenosť.
(7)
Obchodník môže začať činnosť až po tom, čo mu banka písomne oznámi, že splnil podmienky pripravenosti.
(8)
Všetky podmienky musia byť splnené nepretržite počas celej platnosti povolenia.
(9)
Spôsob preukazovania podmienok určujú osobitné predpisy. Banka môže od žiadateľa písomne požadovať aj ďalšie informácie potrebné na posúdenie žiadosti.
(10)
Odborná spôsobilosť osôb v riadení a kontrole znamená vysokoškolské vzdelanie a aspoň trojročnú prax na finančnom trhu, alebo úplné stredné vzdelanie a aspoň desaťročnú prax na finančnom trhu, z čoho aspoň tri roky v riadiacej funkcii. Členovia štatutárneho orgánu holdingových spoločností musia mať primerané znalosti a skúsenosti vo finančnej oblasti.
(11)
Vhodnosť akcionárov kontrolujúcich holdingové spoločnosti znamená schopnosť zabezpečiť riadny a bezpečný výkon činností regulovaných osôb v záujme stability finančného trhu.
(12)
Národná banka Slovenska musí používať metódy na monitorovanie splnenia podmienok a prijímať opatrenia na získanie informácií o dodržiavaní povinností obchodníkmi.
(13)
Banka udelí povolenie na organizovanie mnohostranného alebo organizovaného obchodného systému po splnení podmienok pripravenosti.
(14)
V povolení na organizovanie systému môže banka povoliť členom riadiaceho orgánu jednu ďalšiu nevýkonnú riadiacu funkciu nad rámec § 71 ods. 7. O takýchto povoleniach banka pravidelne informuje Európsky orgán pre cenné papiere a trhy.
Originál
(1)
O udelení povolenia na poskytovanie investičných služieb rozhoduje Národná banka Slovenska. Žiadosť o udelenie povolenia na poskytovanie investičných služieb predkladajú zakladatelia obchodníka s cennými papiermi alebo akciová spoločnosť Národnej banke Slovenska, ak tento zákon neustanovuje inak. Ak o povolenie na vznik a činnosť obchodníka s cennými papiermi žiada banka, predkladá žiadosť predstavenstvo banky. Ak o udelenie povolenia na poskytovanie investičných služieb žiada zahraničný obchodník s cennými papiermi z iného členského štátu žiadosť Národnej banke Slovenska predkladá aj zahraničný obchodník s cennými papiermi z iného členského štátu po schválení projektu cezhraničnej zmeny právnej formy na akciovú spoločnosť. 50cta )
(2)
Na udelenie povolenia podľa odseku 1 sa musí preukázať splnenie podmienok, ktoré sa vzťahujú na obchodníka s cennými papiermi podľa tohto zákona, a to týchto podmienok:
a)
počiatočný kapitál obchodníka s cennými papiermi podľa § 54 ,
b)
prehľadný a dôveryhodný pôvod splateného základného imania a ďalších finančných zdrojov obchodníka s cennými papiermi,
c)
vhodnosť osôb s kvalifikovanou účasťou na obchodníkovi s cennými papiermi a prehľadnosť vzťahov týchto osôb s inými osobami, najmä prehľadnosť podielov na základnom imaní a na hlasovacích právach; ak kvalifikované účasti neexistujú, prehľad o dvadsiatich najväčších akcionároch,
d)
odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť osôb navrhovaných za členov riadiaceho orgánu a vrcholového manažmentu, osôb zodpovedných za výkon funkcie dodržiavania, funkcie riadenia rizík a funkcie vnútorného auditu,
e)
prehľadnosť skupiny s úzkymi väzbami, ku ktorej patrí aj akcionár s kvalifikovanou účasťou na obchodníkovi s cennými papiermi,
f)
výkonu dohľadu neprekážajú úzke väzby v rámci skupiny podľa písmena e),
g)
výkonu dohľadu neprekáža právny poriadok a spôsob jeho uplatnenia v štáte, na ktorého území má skupina podľa písmena e) úzke väzby,
h)
sídlo obchodníka s cennými papiermi a jeho ústredie musia byť na území Slovenskej republiky; ústredím sa rozumie miesto, z ktorého je riadená činnosť obchodníka s cennými papiermi, alebo miesto, kde sa nachádzajú dokumenty o činnosti obchodníka s cennými papiermi potrebné na výkon dohľadu,
i)
odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť fyzických osôb, ktoré sú členmi štatutárneho orgánu finančnej holdingovej spoločnosti, investičnej holdingovej spoločnosti alebo zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti, a vhodnosť akcionárov kontrolujúcich finančnú holdingovú spoločnosť, investičnú holdingovú spoločnosť alebo zmiešanú finančnú holdingovú spoločnosť, ak by sa udelením povolenia podľa odseku 1 obchodník s cennými papiermi stal súčasťou konsolidovaného celku podľa § 138 , ktorého súčasťou je aj finančná holdingová spoločnosť alebo investičná holdingová spoločnosť, alebo by sa stal súčasťou finančného konglomerátu podľa § 143b , ktorého súčasťou je aj zmiešaná finančná holdingová spoločnosť,
j)
žiadateľ nebol právoplatne odsúdený za trestný čin,
k)
vecné, personálne, technické a organizačné predpoklady vo vzťahu k navrhovanému rozsahu investičných služieb, investičných činností a vedľajších služieb obchodníka s cennými papiermi.
(3)
Náležitosti žiadosti o udelenie povolenia podľa odseku 1 ustanovujú osobitné predpisy. 50d )
(4)
O žiadosti podľa odseku 1 rozhodne Národná banka Slovenska v lehote podľa osobitného zákona 53 ) na základe posúdenia žiadosti, najneskôr však do šiestich mesiacov odo dňa podania úplnej žiadosti podľa odseku 1.
(5)
Národná banka Slovenska žiadosť podľa odseku 1 zamietne, ak žiadateľ nesplní niektorú podmienku uvedenú v odseku 2, neposkytne ďalšie informácie podľa odseku 9, alebo ak údaje a predložené doklady nie sú úplné, správne, pravdivé, pravé alebo aktuálne. Dôvodom na zamietnutie žiadosti podľa odseku 1 nemôžu byť ekonomické potreby trhu.
(6)
Obchodník s cennými papiermi je povinný pred začatím vykonávania povolených činností preukázať Národnej banke Slovenska technickú, organizačnú a personálnu pripravenosť na výkon povolených činností.
(7)
Výkon činností uvedených v povolení na poskytovanie investičných služieb môže obchodník s cennými papiermi začať na základe písomného oznámenia Národnej banky Slovenska o splnení podmienky podľa odseku 6.
(8)
Podmienky podľa odsekov 2 a 6 musia byť splnené nepretržite počas celej doby platnosti povolenia na poskytovanie investičných služieb.
(9)
Spôsob preukazovania splnenia podmienok podľa odseku 2 ustanovujú osobitné predpisy. 50d ) Národná banka Slovenska môže od žiadateľa na posúdenie žiadosti o udelenie povolenia podľa odseku 1 požadovať písomne aj ďalšie informácie potrebné na preukázanie splnenia podmienok podľa odseku 2.
(10)
Odbornou spôsobilosťou sa pri osobách navrhnutých za členov riadiaceho orgánu a vrcholového manažmentu a osobách zodpovedných za výkon funkcie dodržiavania, funkcie riadenia rizík a funkcie vnútorného auditu rozumie získané vysokoškolské vzdelanie a najmenej trojročná prax v oblasti finančného trhu alebo získané úplné stredné všeobecné vzdelanie alebo úplné stredné odborné vzdelanie a najmenej desaťročná prax v oblasti finančného trhu, z toho najmenej tri roky v riadiacej funkcii. Pri členoch štatutárneho orgánu finančnej holdingovej spoločnosti, investičnej holdingovej spoločnosti alebo zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti sa za odborne spôsobilú osobu považuje fyzická osoba, ktorá má primerané znalosti vo finančnej oblasti a skúsenosti v nej.
(11)
Vhodnosťou akcionárov kontrolujúcich finančnú holdingovú spoločnosť alebo zmiešanú finančnú holdingovú spoločnosť sa rozumie schopnosť zabezpečiť riadny a bezpečný výkon činností regulovaných osôb, ktoré sú súčasťou konsolidovaného celku ovládaného touto finančnou holdingovou spoločnosťou alebo finančného konglomerátu ovládaného touto zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou, v záujme stability finančného trhu.
(12)
Národná banka Slovenska je povinná zaviesť a používať primerané metódy monitorovania splnenia podmienok uvedených v odsekoch 7 a 8, a prijať vhodné opatrenia, ktoré jej umožnia získať informácie potrebné na posúdenie, či obchodníci s cennými papiermi dodržiavajú svoje povinnosti.
(13)
Národná banka Slovenska udelí obchodníkovi s cennými papiermi povolenie organizovať mnohostranný obchodný systém alebo organizovaný obchodný systém po splnení podmienok uvedených v odseku 6.
(14)
V povolení podľa odseku 13 môže Národná banka Slovenska povoliť členom riadiaceho orgánu zastávať jednu ďalšiu nevýkonnú riadiacu funkciu nad rámec ustanovený podľa § 71 ods. 7 . Národná banka Slovenska pravidelne informuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre cenné papiere a trhy) o takýchto povoleniach.