§ 56 – Povolenie pre pobočku makléra
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
O udelení povolenia zahraničnému obchodníkovi pre jeho pobočku na Slovensku rozhoduje Národná banka Slovenska. Žiadosť predkladá zahraničný obchodník.
(2)
Na udelenie povolenia musia byť splnené tieto podmienky:
a)
objem a pôvod finančných zdrojov pre pobočku sú dostatočné a prehľadné s ohľadom na riziká podnikania,
b)
zahraničný obchodník je dôveryhodný a jeho finančná sila zodpovedá rozsahu podnikania pobočky,
c)
osoby navrhované na riadenie pobočky sú odborne spôsobilé, dôveryhodné a spĺňajú požiadavky podľa § 71,
d)
skupina s úzkymi väzbami, do ktorej patrí zahraničný obchodník, je prehľadná,
e)
úzke väzby v skupine nebránia výkonu dohľadu,
f)
právny poriadok štátu, kde má skupina úzke väzby, nebráni výkonu dohľadu,
g)
zahraničný obchodník vykonáva podstatnú časť svojej činnosti v štáte, kde má sídlo,
h)
právne predpisy domovského štátu zabezpečujú dodržiavanie podmienok a primeranosť vlastných zdrojov aspoň v rozsahu vyžadovanom na Slovensku,
i)
poskytovanie služieb podlieha v domovskom nečlenskom štáte povoleniu a dohľadu, pričom banka zohľadňuje odporúčania Finančnej akčnej skupiny proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu,
j)
nečlenský štát má so Slovenskom uzavretú zmluvu o výmene informácií v daňovej oblasti podľa pravidiel OECD,
k)
banka má s orgánmi dohľadu v domovskom štáte uzavreté dohody o spolupráci a výmene informácií na ochranu investorov,
l)
zahraničný obchodník prispieva do Garančného fondu investícií alebo iného systému náhrad v súlade s právom EÚ,
m)
pobočka preukáže schopnosť dodržiavať stanovené povinnosti a osobitné predpisy.
(3)
V žiadosti zahraničný obchodník uvedie:
a)
obchodné meno, sídlo, právnu formu a umiestnenie pobočky na Slovensku,
b)
vecné, personálne a organizačné predpoklady, členov riadenia, významných akcionárov, obchodnú stratégiu, zoznam služieb a organizačnú štruktúru pobočky vrátane opisu činností zabezpečovaných tretími osobami,
c)
meno, priezvisko, trvalý pobyt vedúceho pobočky a jeho zástupcu, údaje o ich odbornosti a mieste pobytu,
d)
informácie o počiatočnom kapitáli, s ktorým môže pobočka voľne nakladať,
e)
názov orgánu dohľadu v domovskom štáte a podrobnosti o rozdelení jeho právomocí.
(4)
Prílohou žiadosti je:
a)
platné povolenie na poskytovanie služieb vydané v domovskom štáte,
b)
účtovné závierky za posledné tri roky overené audítorom, prípadne konsolidované závierky,
c)
údaje na výpis z registra trestov osôb podľa odseku 2 písm. c), pričom cudzinci predložia aj doklad o bezúhonnosti z domovského štátu alebo čestné vyhlásenie,
d)
údaje na výpis z registra trestov žiadateľa, pričom zahraničná právnická osoba predloží doklad o povolení na výkon služieb alebo čestné vyhlásenie,
e)
životopis, doklady o vzdelaní a praxi vedúceho pobočky a jeho zástupcu,
f)
súhlas orgánu dohľadu domovského štátu so zriadením pobočky, ak sa taký súhlas vydáva,
g)
vyjadrenie orgánu dohľadu domovského štátu k zriadeniu pobočky a prísľub informovania o zmenách v primeranosti zdrojov alebo iných negatívnych skutočnostiach,
h)
návrh pravidiel mnohostranného obchodného systému,
i)
návrh pravidiel organizovaného obchodného systému.
(5)
Pobočka musí pred začatím činnosti preukázať banke svoju technickú, organizačnú a personálnu pripravenosť. Činnosť môže začať až na základe písomného oznámenia banky.
(6)
Banka rozhodne o žiadosti do šiestich mesiacov od podania úplnej žiadosti.
(7)
Banka žiadosť zamietne, ak žiadateľ nesplní niektorú z podmienok, od ktorej banka neupustila. Ekonomické potreby trhu nie sú dôvodom na zamietnutie.
(8)
Právna forma zahraničného obchodníka odlišná od akciovej spoločnosti nemôže byť dôvodom na zamietnutie.
(9)
Podmienky musia byť splnené nepretržite počas platnosti povolenia.
(10)
Spôsob preukazovania podmienok môže banka ustanoviť opatrením v zbierke zákonov.
(11)
Odborná spôsobilosť vedúceho pobočky a zástupcu znamená vysokoškolské vzdelanie a aspoň trojročnú prax na finančnom trhu, alebo úplné stredné vzdelanie a aspoň desaťročnú prax, z toho aspoň tri roky v riadiacej funkcii.
(12)
Žiadateľ a dotknutá osoba musia poskytnúť banke údaje potrebné na výpis z registra trestov. Banka tieto údaje elektronicky zašle Generálnej prokuratúre na vydanie výpisu.
(13)
Ak klient iniciuje poskytnutie služby z vlastného podnetu, povolenie podľa odseku 1 sa nevyžaduje. Ak sa však obchodník snaží získať klientov aktívne, nejde o službu z vlastného podnetu. Iniciatíva klienta neoprávňuje obchodníka uvádzať nové produkty bez pobočky, ak sa vyžaduje.
(14)
Pobočka raz ročne oznámi banke:
a)
veľkosť a rozsah poskytovaných služieb,
b)
údaje o expozícii voči protistranám z EÚ,
c)
hodnotu upísaných alebo umiestnených finančných nástrojov za posledných 12 mesiacov,
d)
obrat a hodnotu aktív,
e)
opis opatrení na ochranu investorov,
f)
politiku riadenia rizík,
g)
mechanizmy riadenia a správy,
h)
ďalšie informácie potrebné pre výkon dohľadu.
Originál
(1)
O udelení povolenia na poskytovanie investičných služieb zahraničnému obchodníkovi s cennými papiermi prostredníctvom jeho pobočky na území Slovenskej republiky rozhoduje Národná banka Slovenska. Žiadosť o udelenie povolenia na poskytovanie investičných služieb zahraničnému obchodníkovi s cennými papiermi predkladá Národnej banke Slovenska zahraničný obchodník s cennými papiermi.
(2)
Na udelenie povolenia podľa odseku 1 sa musia splniť tieto podmienky:
a)
dostatočný objem a prehľadnosť pôvodu finančných zdrojov poskytnutých zahraničným obchodníkom s cennými papiermi jeho pobočke s ohľadom na rozsah a rizikovosť podnikania pobočky,
b)
dôveryhodnosť zahraničného obchodníka s cennými papiermi a jeho finančná schopnosť primeraná rozsahu podnikania jeho pobočky,
c)
odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť osôb navrhovaných zahraničným obchodníkom s cennými papiermi na riadenie jeho pobočky a splnenie požiadaviek podľa § 71 ,
d)
prehľadnosť skupiny s úzkymi väzbami, ku ktorej patrí zahraničný obchodník s cennými papiermi,
e)
úzke väzby v rámci skupiny podľa písmena d) nebránia výkonu dohľadu,
f)
právny poriadok a spôsob jeho uplatňovania v štáte, na ktorého území má skupina podľa písmena d) úzke väzby, nebránia výkonu dohľadu,
g)
zahraničný obchodník s cennými papiermi, ktorý chce pôsobiť prostredníctvom pobočky na území Slovenskej republiky, vykonáva podstatnú časť svojej činnosti v štáte, v ktorom má sídlo,
h)
právnymi predpismi štátu, v ktorom má sídlo zahraničný obchodník s cennými papiermi, je zabezpečené dodržiavanie podmienok výkonu činnosti a primeranosti vlastných zdrojov na úrovni, ktorá nie je nižšia ako úroveň ustanovená pre obchodníka s cennými papiermi podľa tohto zákona,
i)
poskytovanie služieb, pre ktoré zahraničný obchodník s cennými papiermi žiada povolenie, podlieha povoleniu a dohľadu v nečlenskom štáte, v ktorom má zahraničný obchodník s cennými papiermi sídlo, pričom Národná banka Slovenska náležite zohľadní všetky odporúčania Finančnej akčnej skupiny proti praniu špinavých peňazí Organizácie pre hospodársku spoluprácu a rozvoj v súvislosti s bojom proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu,
j)
nečlenský štát, v ktorom je usadený zahraničný obchodník s cennými papiermi, uzavrel so Slovenskou republikou medzinárodnú zmluvu alebo tento nečlenský štát a Slovenská republika sú zmluvnými stranami mnohostrannej medzinárodnej zmluvy; tieto medzinárodné zmluvy zaručujú účinnú výmenu informácií v daňovej oblasti a sú v súlade s pravidlami podľa článku 26 Modelovej zmluvy Organizácie pre hospodársku spoluprácu a rozvoj o zdaňovaní príjmov a majetku,
k)
Národná banka Slovenska má s príslušnými orgánmi dohľadu nečlenského štátu, v ktorom je usadený zahraničný obchodník s cennými papiermi, uzavreté dohody o spolupráci, ktoré obsahujú ustanovenia regulujúce výmenu informácií na účel zachovania integrity trhu a ochrany investorov,
l)
zahraničný obchodník s cennými papiermi prispieva do Garančného fondu investícií zriadeného podľa § 80 alebo do iného obdobného systému náhrad pre investorov zriadeného v inom členskom štáte v súlade s právnym aktom Európskej únie upravujúcim systém náhrad pre investorov,
m)
pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi preukáže schopnosť dodržiavať povinnosti podľa odseku 14 a § 71 , § 71g až 71k , § 71l , § 71m , § 71n , § 71p , § 73 , § 73b až 73d , § 73f až 73i , § 73m , § 73o , § 73p , § 73u , § 75 a osobitných predpisov. 53a )
(3)
V žiadosti o udelenie povolenia podľa odseku 1 uvedie zahraničný obchodník s cennými papiermi tieto údaje:
a)
obchodné meno, sídlo a právnu formu zahraničného obchodníka s cennými papiermi a umiestnenie jeho pobočky na území Slovenskej republiky,
b)
vecné, personálne a organizačné predpoklady na vykonávanie činnosti podľa odseku 1 na území Slovenskej republiky s uvedením členov riadiaceho orgánu a významných akcionárov zahraničného obchodníka s cennými papiermi a obchodnej stratégie, v ktorej sa uvedú investičné služby a investičné činnosti, ako aj vedľajšie služby, ktoré sa majú vykonávať alebo poskytovať, a organizačnú štruktúru pobočky vrátane opisu akýchkoľvek dôležitých prevádzkových činností zabezpečovaných tretími osobami,
c)
meno, priezvisko a trvalý pobyt vedúceho pobočky zahraničného obchodníka s cennými papiermi a jeho zástupcu, údaje o ich odbornej spôsobilosti a miesto ich pobytu,
d)
informácie o počiatočnom kapitále, s ktorým môže pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi voľne nakladať,
e)
názov príslušného orgánu, ktorý vykonáva dohľad nad zahraničným obchodníkom s cennými papiermi v jeho domovskom štáte; ak dohľad vykonáva viac ako jeden orgán, podrobné informácie o rozdelení ich právomocí.
(4)
Prílohou žiadosti podľa odseku 1 je
a)
povolenie na poskytovanie služieb v oblasti cenných papierov v poslednom úplnom znení vydané v súlade s právnym poriadkom štátu, v ktorom má zahraničný obchodník s cennými papiermi sídlo,
b)
účtovné závierky za posledné tri roky overené audítorom; ak zahraničný obchodník s cennými papiermi je súčasťou konsolidovaného celku, tiež konsolidované účtovné závierky za posledné tri roky,
c)
údaje potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov 53b ) osôb podľa odseku 2 písm. c); zahraničná fyzická osoba predloží tiež dokument obdobného charakteru nie starší ako tri mesiace a vydaný príslušným orgánom štátu jej trvalého pobytu, štátu, ktorého je občanom, a štátov, v ktorých sa táto osoba v posledných piatich rokoch nepretržite zdržovala viac než šesť mesiacov; ak také dokumenty príslušné štáty nevydávajú, nahradí ich fyzická osoba čestným vyhlásením,
d)
údaje o žiadateľovi potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov; 53b ) zahraničná právnická osoba predloží dokument obdobného charakteru nie starší ako tri mesiace a vydaný príslušným orgánom štátu, v ktorom jej bolo udelené povolenie na výkon investičných služieb; ak také dokumenty príslušné štáty nevydávajú, nahradí ich žiadateľ čestným vyhlásením,
e)
stručný odborný životopis, doklad o dosiahnutom vzdelaní a o odbornej praxi osôb navrhovaných za vedúceho pobočky zahraničného obchodníka s cennými papiermi a za jeho zástupcu,
f)
súhlas príslušného orgánu v štáte, kde má zahraničný obchodník s cennými papiermi sídlo, so zriadením pobočky zahraničného obchodníka s cennými papiermi v Slovenskej republike, ak sa taký súhlas vydáva podľa právneho poriadku štátu, kde má sídlo,
g)
vyjadrenie orgánu dohľadu štátu, v ktorom má zahraničný obchodník s cennými papiermi sídlo, k zriadeniu pobočky na území Slovenskej republiky, ako aj písomný prísľub tohto dozorného orgánu o včasnom písomnom informovaní Národnej banky Slovenska o zmenách primeranosti vlastných zdrojov zahraničného obchodníka s cennými papiermi a o iných skutočnostiach, ktoré by mohli mať negatívny vplyv na schopnosť zahraničného obchodníka s cennými papiermi a jeho pobočky plniť svoje záväzky,
h)
návrh pravidiel mnohostranného obchodného systému, ak ho zahraničný obchodník s cennými papiermi bude organizovať,
i)
návrh pravidiel organizovaného obchodného systému, ak ho zahraničný obchodník s cennými papiermi bude organizovať.
(5)
Pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi je povinná pred začatím vykonávania povolených činností preukázať Národnej banke Slovenska technickú, organizačnú a personálnu pripravenosť na výkon povolených činností. Výkon činností uvedených v povolení na poskytovanie investičných služieb môže pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi začať na základe písomného oznámenia Národnej banky Slovenska o splnení podmienky podľa prvej vety.
(6)
O žiadosti podľa odseku 1 Národná banka Slovenska rozhodne do šiestich mesiacov od podania úplnej žiadosti na základe posúdenia žiadosti a jej príloh.
(7)
Národná banka Slovenska žiadosť podľa odseku 1 zamietne, ak žiadateľ nesplní niektorú podmienku uvedenú v odseku 2 a od predloženia informácií a dokladov preukazujúcich splnenie tejto podmienky Národná banka Slovenska podľa odseku 5 neupustila. Dôvodom na zamietnutie žiadosti podľa odseku 1 nemôžu byť ekonomické potreby trhu.
(8)
Dôvodom na zamietnutie žiadosti o povolenie nemôže byť skutočnosť, že právna forma zahraničného obchodníka s cennými papiermi nezodpovedá právnej forme akciovej spoločnosti.
(9)
Podmienky podľa odsekov 2 a 5 musia byť splnené nepretržite počas celej doby platnosti povolenia na poskytovanie investičných služieb.
(10)
Národná banka Slovenska môže spôsob preukazovania splnenia podmienok podľa odseku 2 ustanoviť opatrením, ktoré sa vyhlasuje v zbierke zákonov.
(11)
Odbornou spôsobilosťou sa pri osobách navrhnutých za vedúceho pobočky zahraničného obchodníka s cennými papiermi a za jeho zástupcu rozumie ukončené vysokoškolské vzdelanie a najmenej trojročná prax v oblasti finančného trhu alebo ukončené úplné stredné vzdelanie, alebo úplné stredné odborné vzdelanie a najmenej desaťročná prax v oblasti finančného trhu, z toho najmenej tri roky v riadiacej funkcii.
(12)
Na účely preskúmavania a preukazovania skutočností o dôveryhodnosti podľa odseku 4 písm. c) a d) a § 8 písm. b) prvého bodu má žiadateľ aj dotknutá osoba povinnosť písomne poskytnúť Národnej banke Slovenska údaje, 53b ) ktoré sú potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov; pritom na poskytovanie a preverovanie týchto údajov, na preverovanie totožnosti a na vyžiadanie, vydanie a zaslanie výpisu z registra trestov sa vzťahujú osobitné predpisy 53c ) s tým, že tieto údaje Národná banka Slovenska bezodkladne zašle v elektronickej podobe prostredníctvom elektronickej komunikácie Generálnej prokuratúre Slovenskej republiky na vydanie výpisu z registra trestov.
(13)
Na poskytnutie investičnej služby alebo vykonávanie investičnej činnosti zahraničným obchodníkom s cennými papiermi vrátane vzťahov osobitne súvisiacich s poskytnutím tejto služby alebo činnosti nie je potrebné povolenie podľa odseku 1, ak klient alebo profesionálny klient podľa § 8a ods. 2 písm. e) usadený alebo nachádzajúci sa v členskom štáte iniciuje výlučne z vlastného podnetu poskytnutie investičnej služby alebo činnosti zahraničným obchodníkom s cennými papiermi. Ak sa zahraničný obchodník s cennými papiermi priamo alebo prostredníctvom osoby, ktorá koná v jeho mene alebo ktorá je s ním úzko prepojená, alebo prostredníctvom akejkoľvek inej osoby konajúcej v jej mene, snaží získať klientov alebo potenciálnych klientov, nepovažuje sa to za službu poskytnutú výlučne z vlastného podnetu klienta; tým nie sú dotknuté vzťahy v rámci skupiny. Iniciatíva tohto klienta neoprávňuje zahraničného obchodníka s cennými papiermi uvádzať na trh nové kategórie investičných produktov alebo investičných služieb pre príslušného klienta inak, ako prostredníctvom pobočky, ak sa pobočka vyžaduje v súlade s príslušnými právnymi predpismi.
(14)
Pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi je povinná raz ročne oznámiť Národnej banke Slovenska tieto informácie:
a)
veľkosť a rozsah investičných služieb a investičných činností podľa § 6 ods. 1 a vedľajších služieb podľa § 6 ods. 2 poskytovaných prostredníctvom pobočky,
b)
mesačnú minimálnu expozíciu, priemernú expozíciu a maximálnu expozíciu voči protistranám z Európskej únie, ak poskytuje investičnú službu podľa § 6 ods. 1 písm. c) ,
c)
celkovú hodnotu finančných nástrojov, ktoré pochádzajú z protistrán z Európskej únie, upísaných alebo umiestnených na základe pevného záväzku za predchádzajúcich 12 mesiacov, ak poskytuje jednu alebo obidve investičné služby podľa § 6 ods. 1 písm. f) ,
d)
obrat a súhrnnú hodnotu aktív investičných služieb a investičných činností a vedľajších služieb podľa písmena a),
e)
podrobný opis opatrení na ochranu investorov, ktoré sú k dispozícii klientom pobočky vrátane práv týchto klientov vyplývajúcich z Garančného fondu investícií zriadeného podľa § 80 alebo iného obdobného systému náhrad pre investorov zriadeného v inom členskom štáte v súlade s právne záväzným aktom Európskej únie upravujúcim systém náhrad pre investorov,
f)
politiku riadenia rizík a opatrenia uplatňované pri poskytovaní investičných služieb a investičných činností a vedľajších služieb podľa písmena a),
g)
mechanizmy riadenia a správy vrátane osôb zastávajúcich riadiace funkcie, ak ide o činnosti pobočky,
h)
ďalšie informácie, ktoré Národná banka Slovenska považuje za potrebné na výkon riadneho dohľadu podľa § 135 .