§ 71d – Ozdravný plán obchodníka
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Obchodník s cennými papiermi musí vo svojich stanovách jasne rozdeliť a určiť, kto je zodpovedný za vypracovanie, uskutočňovanie a pravidelnú aktualizáciu ozdravného plánu.
(2)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý nepodlieha dohľadu na konsolidovanom základe alebo má významný podiel na finančnom systéme Slovenskej republiky, musí vypracovať, pravidelne aktualizovať a dodržiavať ozdravný plán. Tento plán je súčasťou jeho systému riadenia. Obchodník má významný podiel na finančnom systéme, ak:
a)
celková hodnota jeho aktív presahuje 30 000 000 000 eur, alebo
b)
pomer jeho celkových aktív k hrubému domácemu produktu Slovenskej republiky je vyšší ako 20 %; to však neplatí, ak je celková hodnota jeho aktív nižšia ako 5 000 000 000 eur.
(3)
Ozdravný plán musí obsahovať najmä tieto náležitosti:
a)
Zhrnutie hlavných častí plánu a celkovej ozdravnej kapacity. Ozdravná kapacita je schopnosť obchodníka obnoviť svoju finančnú situáciu po jej výraznom zhoršení.
b)
Zhrnutie podstatných zmien, ktoré nastali v obchodníkovi od posledného predloženia plánu Národnej banke Slovenska.
c)
Plán komunikácie a poskytovania informácií, v ktorom sa určí, ako bude obchodník reagovať na prípadné nepriaznivé reakcie trhu.
d)
Rozsah opatrení v oblasti kapitálu a likvidity, ktoré sú potrebné na to, aby obchodník zostal finančne stabilný a mohol naďalej fungovať.
e)
Odhadovaný časový rámec, v ktorom sa majú zrealizovať podstatné časti ozdravného plánu.
f)
Podrobný opis akýchkoľvek prekážok, ktoré by mohli brániť včasnému a účinnému vykonaniu plánu, vrátane zhodnotenia dopadov na ostatných členov skupiny, klientov a zmluvné protistrany. Skupinou sa rozumie materská spoločnosť a dcérska spoločnosť.
g)
Identifikáciu kritických funkcií obchodníka.
h)
Podrobný opis postupov, ako určiť hodnotu hlavných oblastí činnosti a aktív, a možnosti ich predaja alebo prevodu.
i)
Podrobný opis toho, ako je plánovanie ozdravenia prepojené so systémom riadenia obchodníka, postupy schvaľovania plánu a určenie osôb, ktoré sú zodpovedné za jeho vypracovanie a vykonávanie.
j)
Opatrenia na zachovanie alebo obnovenie vlastných zdrojov obchodníka.
k)
Opatrenia na zabezpečenie dostatočného prístupu k zdrojom núdzového financovania, aby obchodník mohol pokračovať v činnosti a plniť si záväzky. Súčasťou je najmä posúdenie:
1.
možných zdrojov likvidity,
2.
dostupnej zábezpeky,
3.
možnosti prevodu likvidity medzi členmi skupiny a oblasťami obchodnej činnosti.
l)
Opatrenia na zníženie rizika a finančnej páky.
m)
Opatrenia na reštrukturalizáciu záväzkov.
n)
Opatrenia na reštrukturalizáciu oblastí obchodnej činnosti.
o)
Opatrenia potrebné na udržanie nepretržitého prístupu k infraštruktúram finančného trhu.
p)
Opatrenia potrebné na udržanie nepretržitého fungovania prevádzkových procesov, vrátane infraštruktúry a informačných technológií.
q)
Prípravné opatrenia, ktoré majú zjednodušiť predaj aktív alebo oblastí činnosti tak, aby sa včas obnovila finančná stabilita obchodníka.
r)
Iné stratégie riadenia zamerané na obnovenie finančnej stability a predpokladaný finančný dopad týchto krokov.
s)
Prípravné opatrenia alebo plány na zjednodušenie vykonávania ozdravného plánu, vrátane krokov potrebných na včasnú rekapitalizáciu obchodníka.
t)
Sústavu ukazovateľov, ktoré určia moment, kedy má obchodník začať konať podľa ozdravného plánu. Tieto ukazovatele môžu byť kvalitatívne alebo kvantitatívne, musia sa týkať finančnej situácie obchodníka a obchodník ich musí vedieť jednoducho sledovať.
u)
Opatrenia, ktoré by obchodník mohol prijať, ak sú splnené podmienky podľa § 144 ods. 24.
v)
Analýzu toho, ako a kedy môže obchodník požiadať o likviditné operácie centrálnej banky, a určenie aktív, ktoré by pri tom mohol použiť ako zábezpeku.
(4)
Obchodník s cennými papiermi musí ukazovatele podľa odseku 3 písm. t) pravidelne sledovať. Ak to štatutárny orgán obchodníka uzná za primerané, môže rozhodnúť o:
a)
prijatí opatrenia z ozdravného plánu, aj keď príslušný ukazovateľ ešte nebol dosiahnutý,
b)
neprijatí opatrenia z ozdravného plánu, aj keď príslušný ukazovateľ už bol dosiahnutý.
(5)
O takomto rozhodnutí musí obchodník bezodkladne informovať Národnú banku Slovenska a svoje rozhodnutie musí aj odôvodniť.
(6)
Ozdravný plán nesmie obsahovať opatrenia, ktoré by spočívali v získaní prístupu k mimoriadnej verejnej finančnej podpore.
(7)
Ozdravný plán musí obsahovať primerané postupy na včasné uplatnenie opatrení a musí určovať všetky možné spôsoby ozdravenia. Opatrenia musia zohľadňovať čo najviac scenárov makroekonomických a finančných stresových situácií, ktorým môže byť obchodník vystavený vzhľadom na charakter svojich investičných služieb a činností. To zahŕňa aj systémové stresové situácie alebo situácie týkajúce sa konkrétnej právnickej osoby či celej skupiny.
(8)
Ozdravný plán schvaľuje štatutárny orgán obchodníka s cennými papiermi a následne ho obchodník predloží na posúdenie Národnej banke Slovenska.
(9)
Obchodník s cennými papiermi musí svoj ozdravný plán aktualizovať najmenej raz ročne. Musí tak urobiť aj po každej zmene v organizačnej štruktúre, obchodnej činnosti alebo finančnej situácii, ak by táto zmena mohla mať významný vplyv na opatrenia v pláne. Pri aktualizácii postupuje rovnako ako pri schvaľovaní podľa odseku 8. Národná banka Slovenska môže od obchodníka požadovať aktualizáciu plánu aj častejšie ako raz ročne.
Originál
(1)
Obchodník s cennými papiermi je povinný v stanovách rozdeliť a upraviť právomoci a zodpovednosť za vypracovanie, uskutočňovanie a aktualizáciu ozdravného plánu obchodníka s cennými papiermi (ďalej len "ozdravný plán") podľa odseku 2.
(2)
Obchodník s cennými papiermi, ktorý nepodlieha dohľadu na konsolidovanom základe alebo ktorý má významný podiel na finančnom systéme Slovenskej republiky, je povinný vypracovať, pravidelne aktualizovať a dodržiavať ozdravný plán, ktorý je súčasťou systému riadenia obchodníka s cennými papiermi. Obchodník s cennými papiermi má významný podiel na finančnom systéme Slovenskej republiky, ak
a)
celková hodnota jeho aktív je vyššia ako 30 000 000 000 eur alebo
b)
pomer jeho celkových aktív k hrubému domácemu produktu Slovenskej republiky je vyšší ako 20 %; to neplatí, ak celková hodnota jeho aktív je nižšia ako 5 000 000 000 eur.
(3)
Náležitosťami ozdravného plánu sú najmä
a)
zhrnutie hlavných častí ozdravného plánu a zhrnutie celkovej ozdravnej kapacity; na účely tohto zákona sa ozdravnou kapacitou rozumie schopnosť obchodníka s cennými papiermi obnoviť svoju finančnú situáciu po výraznom zhoršení jeho finančnej situácie,
b)
zhrnutie podstatných zmien vykonaných v obchodníkovi s cennými papiermi od posledného ozdravného plánu predloženého Národnej banke Slovenska,
c)
plán komunikácie a poskytovania informácií, v ktorom sa uvedie, aké opatrenia prijme obchodník s cennými papiermi na zvládnutie prípadných nepriaznivých reakcií trhu,
d)
rozsah opatrení v oblasti kapitálu a likvidity požadovaných na zachovanie alebo obnovu finančnej situácie obchodníka s cennými papiermi a jeho schopnosti pokračovať v činnosti,
e)
odhad časového rámca na realizáciu podstatných aspektov ozdravného plánu,
f)
podrobný opis akýchkoľvek podstatných prekážok účinného a včasného vykonania ozdravného plánu vrátane zhodnotenia dopadu na ostatných členov skupiny, klientov a zmluvné protistrany; skupinou sa na účely § 71df až 71dl rozumie materská spoločnosť a dcérska spoločnosť,
g)
identifikovanie kritických funkcií obchodníka s cennými papiermi,
h)
podrobný opis postupov určenia hodnoty a možností predaja alebo prevodu hlavných oblastí obchodných činností a aktív obchodníka s cennými papiermi,
i)
podrobný opis toho, ako je plánovanie ozdravenia integrované do systému riadenia obchodníka s cennými papiermi, postupy schvaľovania ozdravného plánu a označenie osôb zodpovedných za vypracovanie a vykonávanie ozdravného plánu,
j)
opatrenia na zachovanie alebo obnovenie vlastných zdrojov obchodníka s cennými papiermi,
k)
opatrenia na zabezpečenie dostatočného prístupu obchodníka s cennými papiermi k zdrojom núdzového financovania, ktoré mu umožnia pokračovať v jej činnostiach a včas plniť záväzky, najmä posúdenie
1.
možných zdrojov likvidity,
2.
dostupnej zábezpeky,
3.
možnosti prevodu likvidity medzi členmi skupiny a oblasťami obchodnej činnosti,
l)
opatrenia na zníženie rizika a finančnej páky,
m)
opatrenia na reštrukturalizáciu záväzkov,
n)
opatrenia na reštrukturalizáciu oblastí obchodnej činnosti,
o)
opatrenia potrebné na zachovanie nepretržitého prístupu k infraštruktúram finančného trhu,
p)
opatrenia potrebné na zachovanie nepretržitého fungovania prevádzkových procesov obchodníka s cennými papiermi vrátane infraštruktúry a informačných technológií,
q)
prípravné opatrenia na zjednodušenie predaja aktív alebo oblastí obchodnej činnosti tak, aby došlo k včasnému obnoveniu finančnej stability obchodníka s cennými papiermi,
r)
iné činnosti alebo stratégie riadenia zamerané na obnovenie finančnej stability a predpokladaný finančný účinok týchto opatrení alebo stratégií,
s)
prípravné opatrenia, ktoré obchodník s cennými papiermi prijal, alebo plány, ktoré má prijať na zjednodušenie vykonávania ozdravného plánu, vrátane opatrení potrebných na umožnenie včasnej rekapitalizácie obchodníka s cennými papiermi,
t)
sústava ukazovateľov, na základe ktorých sa určia momenty, v ktorých obchodník s cennými papiermi môže prijať opatrenia uvedené v ozdravnom pláne; tieto ukazovatele majú kvalitatívny alebo kvantitatívny charakter týkajúci sa finančnej situácie obchodníka s cennými papiermi a musia byť jednoducho sledovateľné obchodníkom s cennými papiermi,
u)
opatrenia, ktoré by mohol prijať obchodník s cennými papiermi, ak sú splnené podmienky podľa § 144 ods. 24 ,
v)
analýza, akým spôsobom a kedy môže obchodník s cennými papiermi na základe okolností uvedených v ozdravnom pláne požiadať o použitie likviditných operácií centrálnej banky, a určenie aktíva, ktoré by obchodník s cennými papiermi mohol použiť ako zábezpeku.
(4)
Obchodník s cennými papiermi je povinný ukazovatele podľa odseku 3 písm. t) pravidelne sledovať. Ak to štatutárny orgán obchodníka s cennými papiermi považuje za primerané, môže rozhodnúť o
a)
prijatí opatrenia uvedeného v ozdravnom pláne napriek tomu, že príslušný ukazovateľ nebol dosiahnutý,
b)
neprijatí opatrenia uvedeného v ozdravnom pláne napriek tomu, že príslušný ukazovateľ bol dosiahnutý.
(5)
Rozhodnutie podľa odseku 4 s odôvodnením obchodník s cennými papiermi bezodkladne oznámi Národnej banke Slovenska.
(6)
Ozdravný plán nemôže obsahovať opatrenia spočívajúce v možnosti získania prístupu k mimoriadnej verejnej finančnej podpore.
(7)
Ozdravný plán obsahuje primerané postupy na zabezpečenie včasného uplatnenia jednotlivých opatrení a určenie všetkých možných spôsobov ozdravenia obchodníka s cennými papiermi. Opatrenia musia zohľadňovať čo najviac možných scenárov makroekonomických stresových situácií a finančných stresových situácií, ktorým môže byť obchodník s cennými papiermi vystavený vzhľadom na charakter vykonávaných investičných služieb, investičných činností a vedľajších služieb, a to vrátane systémových stresových situácií, stresových situácií týkajúcich sa konkrétnej právnickej osoby a skupiny právnických osôb.
(8)
Ozdravný plán schvaľuje štatutárny orgán obchodníka s cennými papiermi a obchodník s cennými papiermi ho následne predloží na posúdenie Národnej banke Slovenska.
(9)
Obchodník s cennými papiermi je povinný aktualizovať svoj ozdravný plán najmenej raz ročne a po každej zmene organizačnej štruktúry, obchodnej činnosti alebo finančnej situácie, ktorá by mohla mať významný vplyv na opatrenia uvedené v ozdravnom pláne; pri aktualizácii postupuje v súlade s odsekom 8. Národná banka Slovenska môže požadovať od obchodníka s cennými papiermi aktualizáciu ozdravného plánu častejšie ako raz ročne.