§ 71h – Ochrana finančných nástrojov a peňažných prostriedkov klienta
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Majetok klienta zverený obchodníkovi nie je majetkom obchodníka. Obchodník nesmie zverené prostriedky a finančné nástroje použiť vo vlastný prospech alebo v prospech tretích osôb, pokiaľ s tým klient nesúhlasil.
(2)
Na ochranu práv klientov musí obchodník:
a)
viesť záznamy a účty tak, aby kedykoľvek odlíšil aktíva jedného klienta od aktív druhého klienta a od svojich vlastných,
b)
viesť záznamy presne a tak, aby boli použiteľné ako kontrolné záznamy k finančným nástrojom a prostriedkom klientov,
c)
pravidelne zosúlaďovať svoje vnútorné záznamy s účtami osôb, u ktorých aktíva drží,
d)
prijať opatrenia, aby boli finančné nástroje klienta u tretej osoby identifikovateľne oddelené od nástrojov obchodníka, napríklad odlišne označenými účtami,
e)
prijať opatrenia, aby boli peňažné prostriedky klienta vedené oddelene od účtov obchodníka,
f)
zaviesť organizačné opatrenia na minimalizovanie rizika straty alebo znehodnotenia aktív v dôsledku podvodu, zneužitia, nekvalitnej správy alebo nedbanlivosti.
(3)
Ak právne predpisy štátu, kde sú prostriedky alebo nástroje držané, neumožňujú dostatočnú ochranu, musí obchodník prijať dodatočné opatrenia na ochranu aktív klienta.
(4)
Ak právne predpisy štátu bránia dodržaniu odseku 2 písm. d) alebo e), obchodník musí prijať rovnocenné opatrenia s rovnakým účinkom na ochranu práv klientov.
(5)
Národná banka Slovenska môže opatrením určiť, čo sa rozumie dodatočnými a rovnocennými opatreniami, podrobnosti o uložení u tretej osoby a metódy zosúladenia.
(6)
Ak to nevyžadujú právne predpisy nečlenského štátu, je zakázané zabezpečovať záväzky cennými papiermi, zriaďovať záložné právo alebo uplatňovať vzájomné započítanie v súvislosti s aktívami klienta, ak by to tretej osobe umožnilo disponovať s nimi na úhradu dlhov, ktoré sa netýkajú daného klienta. Ak je obchodník povinný takéto dohody uzavrieť, musí o nich a súvisiacich rizikách informovať klienta.
(7)
Ak boli takéto zabezpečenia či záložné práva zriadené, obchodník o nich urobí záznam v zmluvách s klientmi a v účtovníctve, aby bolo jasné vlastníctvo aktív v prípade platobnej neschopnosti.
(8)
Obchodník musí Národnej banke Slovenska, správcom konkurznej podstaty a rezolučnej rade sprístupniť informácie, ktoré zahŕňajú:
a)
interné účty a záznamy na identifikáciu zostatkov pre jednotlivých klientov,
b)
údaje o držbe peňažných prostriedkov, podrobnosti o účtoch a príslušné dohody,
c)
údaje o držbe finančných nástrojov, podrobnosti o účtoch u tretích osôb a príslušné dohody,
d)
údaje o tretích osobách vykonávajúcich externé úlohy a podrobnosti o týchto úlohách,
e)
údaje o kľúčových osobách zodpovedných za ochranu aktív klienta,
f)
dohody určujúce vlastníctvo aktív klientov.
(9)
Obchodník vymenuje zamestnanca s dostatočnými znalosťami a právomocami, ktorý bude zodpovedný za plnenie povinností pri ochrane aktív klientov. Tento zamestnanec môže vykonávať aj iné činnosti.
(10)
Obchodník nesmie uzatvárať zmluvy o zabezpečovacom prevode vlastníckeho práva s neprofesionálnymi klientmi na účel zaistenia ich povinností.
Originál
(1)
Majetok klienta zverený obchodníkovi s cennými papiermi nie je súčasťou majetku obchodníka s cennými papiermi. Obchodník s cennými papiermi nesmie využiť zverené peňažné prostriedky a finančné nástroje klientov vo vlastný prospech alebo v prospech tretích osôb; to neplatí, ak s takýmto použitím klient súhlasil.
(2)
Obchodník s cennými papiermi je na účely ochrany práv klientov spojených s finančnými nástrojmi a peňažnými prostriedkami klientov povinný
a)
viesť záznamy a účty, ktoré sú potrebné na to, aby mohol kedykoľvek a bezodkladne rozlíšiť aktíva držané pre jedného klienta od aktív držaných pre iného klienta a od svojich vlastných aktív,
b)
viesť svoje záznamy a účty tak, aby bola zabezpečená ich presnosť a najmä súvzťažnosť k finančným nástrojom a peňažným prostriedkom držaným pre klientov, pričom musia byť použiteľné ako kontrolné záznamy,
c)
pravidelne vykonávať zosúladenie svojich vnútorných účtov a záznamov s účtami a záznamami iných osôb, prostredníctvom ktorých tieto aktíva drží,
d)
prijať opatrenia potrebné na zabezpečenie toho, aby finančné nástroje klienta uložené u tretej osoby podľa § 71i boli identifikovateľne oddelené od finančných nástrojov obchodníka s cennými papiermi prostredníctvom odlišne označených účtov v evidencii tretej strany alebo pomocou rovnocenných opatrení, ktorými sa dosiahne tá istá úroveň ochrany,
e)
prijať opatrenia potrebné na zabezpečenie toho, aby peňažné prostriedky klienta uložené podľa § 71j boli vedené oddelene od účtov, na ktorých sú vedené peňažné prostriedky obchodníka s cennými papiermi,
f)
zaviesť primerané organizačné opatrenia na minimalizovanie rizika straty alebo znehodnotenia aktív klienta alebo práv spojených s týmito aktívami v dôsledku zneužitia aktív, podvodu, nekvalitnej správy, nedostatočného vedenia záznamov alebo nedbanlivosti.
(3)
Ak z dôvodov vyplývajúcich z právnych predpisov štátu, v ktorom sú vedené alebo držané peňažné prostriedky a finančné nástroje, nie sú opatrenia prijaté obchodníkom s cennými papiermi podľa odseku 2 dostatočné na ochranu práv klientov, najmä v prípade platobnej neschopnosti obchodníka s cennými papiermi, obchodník s cennými papiermi je povinný prijať dodatočné opatrenia na účely ochrany aktív klientov.
(4)
Ak platné právne predpisy štátu, v ktorom sú držané peňažné prostriedky alebo finančné nástroje klienta, bránia obchodníkovi s cennými papiermi dodržiavať ustanovenia odseku 2 písm. d) alebo e), obchodník s cennými papiermi je povinný prijať rovnocenné opatrenia, ktoré majú rovnaký účinok z hľadiska ochrany práv klientov.
(5)
Národná banka Slovenska môže ustanoviť opatrením, ktoré sa vyhlasuje uverejnením jeho úplného znenia v zbierke zákonov, čo sa rozumie dodatočnými opatreniami a rovnocennými opatreniami na účely podľa odsekov 3 a 4, podrobnosti o podmienkach na uloženie finančných nástrojov u tretej osoby podľa § 71i a spôsob a metódy zosúladenia podľa odseku 2.
(6)
Ak to nevyžadujú príslušné právne predpisy nečlenského štátu, v ktorom sú držané finančné prostriedky klienta alebo finančné nástroje klienta, zakazuje sa zabezpečovanie záväzkov cennými papiermi, zriaďovanie záložného práva alebo uplatňovanie práva vzájomného započítania v súvislosti s finančnými nástrojmi alebo finančnými prostriedkami klienta, ktoré by tretej osobe umožnili disponovať s finančnými nástrojmi alebo finančnými prostriedkami klienta s cieľom vymáhať dlhy, ktoré sa netýkajú príslušného klienta alebo poskytovania služieb príslušnému klientovi. Ak je príslušný obchodník s cennými papiermi povinný uzavrieť dohody o zabezpečení záväzkov cennými papiermi, zriaďovať záložné práva alebo uplatňovať práva vzájomného započítania, je povinný sprístupniť informácie o týchto dohodách klientom, pričom im uvedie riziká s nimi súvisiace.
(7)
Ak obchodník s cennými papiermi zabezpečil záväzky cennými papiermi, zriadil záložné práva alebo uplatnil práva vzájomného započítania v súvislosti s finančnými nástrojmi alebo finančnými prostriedkami klienta, alebo ak tento obchodník s cennými papiermi bol informovaný, že boli zriadené, urobí o nich záznam v zmluvách s klientmi a v účtovníctve za účelom určenia vlastníckeho vzťahu k aktívam klienta, tak ako pri platobnej neschopnosti.
(8)
Informácie týkajúce sa finančných nástrojov a finančných prostriedkov klientov je obchodník s cennými papiermi povinný sprístupniť Národnej banke Slovenska, vymenovaným správcom konkurznej podstaty a rezolučnej rade. Informácie, ktoré sa majú sprístupniť, zahŕňajú
a)
príslušné interné účty a záznamy, na základe ktorých sa dajú jednoznačne identifikovať saldá finančných prostriedkov a finančných nástrojov držaných pre jednotlivých klientov,
b)
údaje o tom, či finančné prostriedky klienta drží obchodník s cennými papiermi podľa § 71j , ako aj podrobné údaje o účtoch, na ktorých sa finančné prostriedky klienta držia, a príslušné dohody so subjektmi uvedenými v § 71j ,
c)
údaje o tom, či finančné nástroje drží obchodník s cennými papiermi podľa § 71i , ako aj podrobné údaje o účtoch, ktoré boli otvorené u tretích osôb, a príslušné dohody s týmito tretími osobami,
d)
podrobné údaje o tretích osobách, ktoré uskutočňujú akékoľvek súvisiace externe zabezpečované úlohy, a podrobné údaje o akýchkoľvek externe zabezpečovaných úlohách,
e)
údaje o kľúčových osobách obchodníka s cennými papiermi, ktoré sa podieľajú na súvisiacich procesoch, vrátane údajov o osobách zodpovedných za dohľad nad požiadavkami obchodníka s cennými papiermi v súvislosti s ochranou aktív klienta a
f)
príslušné dohody pre určenie vlastníctva aktív klientov.
(9)
Obchodník s cennými papiermi vymenuje jedného zamestnanca, ktorý má dostatočné odborné znalosti a oprávnenia, a ktorý bude osobitne zodpovedať za plnenie povinností obchodníkom s cennými papiermi týkajúcich sa ochrany finančných nástrojov a finančných prostriedkov klienta. Obchodník s cennými papiermi môže rozhodnúť, či zamestnanec podľa prvej vety bude vykonávať výlučne tieto činnosti alebo bude súčasne vykonávať aj ďalšie činnosti v mene obchodníka s cennými papiermi.
(10)
Obchodník s cennými papiermi nesmie uzatvoriť zmluvy o zabezpečovacom prevode vlastníckeho práva s neprofesionálnymi klientmi na účel zaistenia alebo pokrytia súčasných alebo budúcich, skutočných, podmienených alebo iných povinností neprofesionálnych klientov.