§ 71j – Ukladanie peňazí klientov obchodníka
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Ak obchodník prijme peňažné prostriedky klienta, musí ich bezodkladne uložiť na účet v:
a)
centrálnej banke,
b)
banke alebo zahraničnej banke s povolením na činnosť v členskom štáte,
c)
banke s povolením na činnosť v nečlenskom štáte,
d)
kvalifikovanom fonde peňažného trhu.
(2)
Odsek 1 sa nevzťahuje na vklady v banke alebo zahraničnej banke so sídlom v členskom štáte.
(3)
Kvalifikovaný fond peňažného trhu je otvorený fond, európsky fond alebo iný zahraničný subjekt kolektívneho investovania, ktorý má povolenie alebo podlieha dohľadu v členskom štáte a spĺňa tieto podmienky:
a)
hlavným cieľom investovania je udržať čistú hodnotu aktív na rovnakej úrovni ako investícia po odrátaní výnosov alebo na úrovni počiatočnej investície po prirátaní výnosov,
b)
majetok investuje len do vysokokvalitných nástrojov peňažného trhu so splatnosťou do 397 dní alebo s pravidelnou úpravou výnosov, pričom vážená priemerná splatnosť je 60 dní, alebo investuje do bankových vkladov,
c)
zaisťuje likviditu prostriedkov v deň žiadosti o vyplatenie alebo v nasledujúci pracovný deň.
(4)
Nástroj peňažného trhu sa považuje za vysokokvalitný, ak správcovská spoločnosť alebo obchodník vykonal vlastné zdokumentované posúdenie jeho kreditnej kvality. Ak má nástroj rating od ratingovej agentúry, ktorú zaregistroval alebo nad ktorou vykonáva dohľad Európsky orgán pre cenné papiere a trhy, toto hodnotenie sa v internom posúdení zohľadní.
(5)
Ratingová agentúra je uznaná, ak pravidelne a profesionálne hodnotí fondy peňažného trhu a je uznaná podľa osobitného zákona.
(6)
Pri výbere osoby podľa odseku 1 a pri uzatváraní zmlúv musí obchodník postupovať s náležitou odbornou starostlivosťou a obozretnosťou. Musí pravidelne overovať odbornosť a dôveryhodnosť týchto osôb a sledovať právne predpisy či trhové zvyklosti, ktoré by mohli nepriaznivo ovplyvniť práva klientov.
(7)
Pred uložením prostriedkov do kvalifikovaného fondu peňažného trhu musí obchodník získať výslovný súhlas klienta. Klient môže takéto uloženie odmietnuť. Obchodník musí klienta informovať, že prostriedky v takomto fonde nebudú chránené podľa osobitných predpisov o ochrane peňažných prostriedkov klienta.
(8)
Ak obchodník uloží prostriedky v banke alebo fonde peňažného trhu v rámci svojej skupiny, musí obmedziť objem prostriedkov v takomto subjekte alebo v kombinácii subjektov skupiny tak, aby nepresiahli 20 % všetkých takýchto prostriedkov.
(9)
Obchodník nemusí dodržať obmedzenie podľa odseku 8, ak preukáže, že vzhľadom na povahu činností, bezpečnosť poskytovanú tretími osobami a nízky zostatok prostriedkov klienta nie je toto obmedzenie primerané. Obchodník toto posúdenie pravidelne prehodnocuje a informuje o ňom Národnú banku Slovenska.
Originál
(1)
Ak obchodník s cennými papiermi prijal peňažné prostriedky klienta, je povinný bezodkladne ich uložiť na jeden alebo viacero účtov otvorených u niektorého z týchto subjektov:
a)
centrálna banka,
b)
banka alebo zahraničná banka s povolením na činnosť podľa právnych predpisov členských štátov,
c)
banka s povolením na činnosť v nečlenskom štáte,
d)
kvalifikovaný fond peňažného trhu.
(2)
Ustanovenie odseku 1 sa nevzťahuje na banku ani zahraničnú banku so sídlom v členskom štáte, ak ide o vklady vedené v tejto inštitúcii.
(3)
Kvalifikovaným fondom peňažného trhu sa rozumie otvorený fond alebo európsky fond, alebo iný zahraničný subjekt kolektívneho investovania, ktorý podlieha dohľadu alebo ktorému bolo udelené povolenie na činnosť podľa právnych predpisov členského štátu a ktorý spĺňa tieto podmienky:
a)
hlavným cieľom jeho investovania je udržiavanie čistej hodnoty aktív, a to na rovnakej hodnote investície po odrátaní výnosov alebo na počiatočnej hodnote investície investora po zarátaní výnosov,
b)
majetok v kvalifikovanom fonde peňažného trhu sa investuje len do vysokokvalitných nástrojov peňažného trhu so splatnosťou alebo zostatkovou splatnosťou maximálne 397 dní alebo s pravidelnými úpravami výnosov, ktoré zodpovedajú takejto splatnosti, a s váženou priemernou splatnosťou 60 dní alebo formou doplnkového investovania do vkladov vedených v bankách,
c)
musí zaisťovať likviditu vložených peňažných prostriedkov v deň podania žiadosti o ich vyplatenie alebo v nasledujúci pracovný deň.
(4)
Na účely odseku 3 písm. b) sa nástroj peňažného trhu považuje za vysokokvalitný, ak správcovská spoločnosť alebo obchodník s cennými papiermi uskutoční svoje vlastné zdokumentované posúdenie kreditnej kvality nástrojov peňažného trhu, ktoré jej umožní považovať tento nástroj peňažného trhu za nástroj vysokej kvality. Ak pre príslušný nástroj poskytla rating jedna ratingová agentúra alebo viaceré ratingové agentúry, ktoré zaregistroval alebo nad ktorými vykonáva dohľad Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre cenné papiere a trhy), v internom posúdení správcovskej spoločnosti alebo obchodníka s cennými papiermi sa zohľadnia aj tieto úverové ratingy.
(5)
Ratingová agentúra sa považuje za uznanú na účely odseku 4, ak prideľuje ratingové hodnotenia týkajúce sa fondov peňažného trhu pravidelne a na profesionálnej úrovni a je uznanou ratingovou agentúrou podľa osobitného zákona. 15 )
(6)
Pri výbere a určovaní osoby podľa odseku 1 a uzavieraní zmlúv týkajúcich sa uloženia peňažných prostriedkov klienta je obchodník s cennými papiermi povinný postupovať s náležitou odbornou starostlivosťou a obozretnosťou. Obchodník s cennými papiermi je pritom povinný brať do úvahy a pravidelne overovať odbornosť a dôveryhodnosť osoby podľa odseku 1 písm. b) až d) na trhu a ustanovenia všeobecne záväzných právnych predpisov alebo trhové zvyklosti vzťahujúce sa na držanie týchto peňažných prostriedkov, ktoré by mohli mať nepriaznivý vplyv na práva klientov.
(7)
Pred uložením peňažných prostriedkov klienta do kvalifikovaného fondu peňažného trhu je obchodník s cennými papiermi povinný získať výslovný súhlas klienta s umiestnením jeho peňažných prostriedkov v kvalifikovanom fonde peňažného trhu. Klient je oprávnený odmietnuť takéto uloženie svojich peňažných prostriedkov. Obchodník s cennými papiermi je povinný klientov informovať, že prostriedky klienta umiestnené v kvalifikovanom fonde peňažného trhu nebudú držané v súlade s požiadavkami ochrany peňažných prostriedkov klienta ustanovenými osobitným predpisom. 18b )
(8)
Ak obchodník s cennými papiermi uloží peňažné prostriedky klienta v banke alebo vo fonde peňažného trhu v rámci tej istej skupiny, ku ktorej patrí tento obchodník s cennými papiermi, je povinný obmedziť peňažné prostriedky, ktoré ukladá v akomkoľvek takomto subjekte skupiny alebo v kombinácii akýchkoľvek takýchto subjektov skupiny tak, aby tieto peňažné prostriedky nepresahovali 20 % všetkých takýchto peňažných prostriedkov.
(9)
Obchodník s cennými papiermi nie je povinný obmedzenie podľa odseku 8 dodržať, ak preukáže, že vzhľadom na povahu, rozsah a zložitosť svojich činností a zároveň vzhľadom na bezpečnosť, ktorú poskytujú tretie osoby podľa odseku 8, a vzhľadom na nízky zostatok finančných prostriedkov klienta obchodník s cennými papiermi usúdil, že obmedzenie podľa odseku 8 nie je primerané. Obchodník s cennými papiermi pravidelne preskúmava posúdenie uskutočnené podľa prvej vety a o svojom pôvodnom a opakovanom posúdení informuje Národnú banku Slovenska.