§ 73 – Ochrana a identifikácia klientov obchodníkov
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Obchodník s cennými papiermi musí:
a)
informovať klienta, či sa na požadovaný obchod vzťahuje systém ochrany klientov podľa § 80 a aké záruky tento systém poskytuje,
b)
pri reklame investičných služieb nepoužívať informácie o náhradách zo systému ochrany klientov.
(2)
Národná banka Slovenska môže všeobecne záväzným predpisom podrobnejšie určiť pravidlá činnosti obchodníka vo vzťahu ku klientom.
(3)
Obchodník musí pri každom obchode žiadať klienta o preukázanie totožnosti a klient musí takejto žiadosti vyhovieť. Obchodník nesmie vykonať obchod, ak klient zostane v anonymite.
(4)
Totožnosť možno preukázať dokladom totožnosti alebo podpisom, ak obchodník klienta osobne pozná a jeho podpis sa zhoduje s podpisom na overenom podpisovom vzore. Pri obchodoch cez technické zariadenia sa totožnosť preukazuje osobným identifikačným číslom alebo kódom, autentifikačným údajom dohodnutým s obchodníkom alebo elektronickým podpisom.
(5)
Pri každom obchode v hodnote aspoň 15 000 eur musí obchodník zisťovať, komu patria prostriedky použité na obchod. Klient musí písomne vyhlásiť, či sú prostriedky jeho a či obchod robí na vlastný účet. Ak sú prostriedky inej osoby alebo obchod robí na jej účet, klient musí uviesť meno, priezvisko, rodné číslo alebo dátum narodenia a adresu trvalého pobytu fyzickej osoby, alebo názov, sídlo a identifikačné číslo právnickej osoby. Zároveň musí odovzdať písomný súhlas tejto osoby s použitím jej prostriedkov a vykonaním obchodu na jej účet. Ak klient tieto povinnosti nesplní, obchodník musí obchod odmietnuť. Táto povinnosť neplatí, ak je klientom iný obchodník s cennými papiermi alebo finančná inštitúcia, ktorá už vlastníctvo prostriedkov zistila. Pri zahraničných subjektoch to platí, ak majú sídlo v štáte, ktorý má rovnocenné pravidlá proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a podliehajú dohľadu. Tieto subjekty to musia obchodníkovi preukázať; v prípade pochybností môže obchodník trvať na preukázaní vlastníctva.
(6)
Obchodník a zahraničný obchodník musia uschovávať údaje a kópie dokladov o totožnosti, zisťovaní vlastníctva prostriedkov, zmluvy a iné doklady o obchodoch aspoň desať rokov od skončenia obchodu a chrániť ich pred poškodením, stratou alebo zneužitím.
(7)
Tieto pravidlá platia aj pre zahraničného obchodníka s cennými papiermi, keď pôsobí na území Slovenskej republiky.
Originál
(1)
Obchodník s cennými papiermi je povinný
a)
informovať klienta, či sa na požadovaný obchod vzťahuje systém ochrany klientov ( § 80 ), a o podmienkach záruk poskytovaných týmto systémom ochrany klientov,
b)
zdržať sa použitia informácií o náhradách poskytovaných systémom ochrany klientov pri propagácii investičných služieb na reklamné účely.
(2)
Národná banka Slovenska môže ustanoviť všeobecne záväzným právnym predpisom podrobnosti o pravidlách činnosti obchodníka s cennými papiermi vo vzťahu ku klientom, uvedených v odsekoch 1 až 7.
(3)
Obchodník s cennými papiermi je povinný pri každom obchode požadovať preukázanie totožnosti klienta; pri každom obchode je klient povinný vyhovieť každej takejto žiadosti obchodníka s cennými papiermi. Vykonávanie obchodu so zachovaním anonymity klienta je obchodník s cennými papiermi povinný odmietnuť.
(4)
Na účely odseku 3 možno totožnosť klientov preukázať dokladom totožnosti klienta alebo podpisom klienta, ak je tento klient osobne známy a ak je jeho podpis bez akýchkoľvek pochybností zhodný s podpisom klienta na podpisovom vzore uloženom u obchodníka s cennými papiermi, pri ktorého podpisovaní klient preukázal svoju totožnosť dokladom totožnosti; pri vykonávaní obchodu prostredníctvom technických zariadení sa totožnosť preukazuje osobným identifikačným číslom alebo obdobným kódom, ktorý obchodník s cennými papiermi alebo pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi pridelí klientovi, a autentifikačným údajom, ktorý obchodník s cennými papiermi alebo pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi dohodne s klientom, alebo elektronickým podpisom podľa osobitného zákona.
(5)
Obchodník s cennými papiermi je povinný pri každom obchode najmenej v hodnote 15 000 eur zisťovať vlastníctvo prostriedkov použitých klientom na vykonanie obchodu. Na účely tohto ustanovenia sa vlastníctvo prostriedkov zisťuje záväzným písomným vyhlásením klienta, v ktorom je klient povinný uviesť, či sú tieto prostriedky jeho vlastníctvom a či obchod vykonáva na vlastný účet. Ak sú tieto prostriedky vlastníctvom inej osoby alebo ak je obchod vykonaný na účet inej osoby, vo vyhlásení je klient povinný uviesť meno, priezvisko, rodné číslo alebo dátum narodenia a adresu trvalého pobytu fyzickej osoby alebo názov, sídlo a identifikačné číslo právnickej osoby, ak ho má pridelené, ktorej vlastníctvom sú prostriedky a na účet ktorej je obchod vykonaný; v takomto prípade je klient povinný odovzdať obchodníkovi s cennými papiermi aj písomný súhlas dotknutej osoby na použitie jej prostriedkov na vykonávaný obchod a na vykonanie tohto obchodu na jej účet. Ak klient nesplní povinnosti podľa tohto odseku, obchodník s cennými papiermi je povinný odmietnuť vykonanie požadovaného obchodu. Povinnosť zisťovať vlastníctvo prostriedkov sa nevzťahuje na prípady, ak klientom obchodníka s cennými papiermi je iný obchodník s cennými papiermi alebo finančná inštitúcia vykonávajúca obchod pre svojho klienta, u ktorého už tento iný obchodník s cennými papiermi alebo finančná inštitúcia vykonali zistenie vlastníctva prostriedkov; v prípade zahraničného obchodníka s cennými papiermi alebo finančnej inštitúcie to platí, len ak majú sídlo na území nečlenského štátu alebo pôsobia na území nečlenského štátu, ktorý im ukladá povinnosti v oblasti predchádzania a odhaľovania legalizácie a financovania terorizmu rovnocenné povinnostiam ustanoveným osobitným predpisom 55a ) a plnenie týchto povinností podlieha dohľadu. Tieto skutočnosti sú obchodník s cennými papiermi alebo finančná inštitúcia povinní preukázať obchodníkovi s cennými papiermi, ktorý má vykonať príslušný obchod; v prípade pochybnosti môže obchodník s cennými papiermi trvať na preukázaní vlastníctva prostriedkov.
(6)
Obchodník s cennými papiermi a zahraničný obchodník s cennými papiermi sú povinní uschovávať a ochraňovať pred poškodením, pozmenením, zničením, stratou, odcudzením, vyzradením, zneužitím a neoprávneným sprístupnením údaje a kópie dokladov o preukázaní totožnosti klienta a doklady o zisťovaní vlastníctva prostriedkov použitých klientom na vykonanie obchodu a zmluvy a iné doklady o uskutočnených obchodoch najmenej desať rokov od skončenia obchodu.
(7)
Ustanovenia odsekov 1 až 6 sa vzťahujú aj na zahraničného obchodníka s cennými papiermi pri jeho činnosti na území Slovenskej republiky.