§ 73f – Preverovanie vhodnosti investície pre klienta
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Pri investičnom poradenstve alebo riadení portfólia musí obchodník získať informácie o znalostiach a skúsenostiach klienta, jeho finančnej situácii vrátane schopnosti znášať stratu, jeho odolnosti voči riziku a investičných cieľoch. Na základe toho musí odporučiť vhodné služby a nástroje. Balík služieb alebo produktov podľa § 73b ods. 22 môže odporučiť, len ak je vhodný ako celok.
(2)
Obchodník musí klientovi poskytovať správy o službách na trvanlivom médiu. Správy musia obsahovať pravidelné oznámenia podľa zložitosti nástrojov a povahy služby, ako aj náklady na transakcie a služby, ak je to potrebné.
(3)
Pri investičnom poradenstve musí obchodník pred transakciou poskytnúť klientovi na trvanlivom médiu písomné vyhlásenie o vhodnosti, v ktorom vysvetlí, ako poradenstvo zodpovedá potrebám a charakteristikám neprofesionálneho klienta.
(4)
Ak sa zmluva uzatvára na diaľku a vyhlásenie o vhodnosti nemožno poskytnúť vopred, obchodník ho môže poslať na trvanlivom médiu ihneď po uzavretí zmluvy, ak:
a)
klient súhlasil s prijatím vyhlásenia po transakcii a
b)
obchodník umožnil klientovi odložiť transakciu do prijatia vyhlásenia.
(5)
Pri riadení portfólia alebo pravidelnom hodnotení vhodnosti musí pravidelné oznámenie podľa odseku 2 obsahovať aktuálne vyhlásenie o tom, ako investícia zodpovedá potrebám a charakteristikám neprofesionálneho klienta.
(6)
Séria obchodov, z ktorých každý je samostatne vhodný, môže byť pre klienta nevhodná, ak sa odporúčania alebo rozhodnutia vykonávajú príliš často a v rozpore so záujmami klienta.
(7)
Pri poradenstve alebo riadení portfólia zahŕňajúcom zámenu finančných nástrojov musí obchodník získať informácie o investícii klienta a analyzovať náklady a prínosy tejto zámeny. Pri poradenstve musí klienta informovať, či prínosy zámeny prevyšujú jej náklady.
Originál
(1)
Pri poskytovaní investičného poradenstva alebo investičnej služby riadenie portfólia je obchodník s cennými papiermi povinný získať potrebné informácie týkajúce sa znalostí a skúseností klienta alebo potenciálneho klienta v oblasti investícií, vzťahujúce sa na konkrétny typ finančného nástroja, investičnej služby alebo vedľajšej služby, jeho finančnú situáciu vrátane jeho schopnosti znášať stratu, jeho odolnosť voči riziku a jeho investičné ciele a na základe takto získaných informácií odporučiť klientovi alebo potenciálnemu klientovi investičné služby a finančné nástroje, ktoré sú pre neho vhodné a ktoré zodpovedajú jeho odolnosti voči riziku a schopnosti znášať straty. 58ha ) Obchodník s cennými papiermi pri poskytovaní investičného poradenstva môže odporúčať balík služieb alebo produktov poskytovaných podľa § 73b ods. 22 , len ak celkový balík je vhodný pre klienta.
(2)
Obchodník s cennými papiermi je povinný poskytovať klientovi príslušné správy o poskytovanej službe na trvanlivom médiu. Tieto správy musia obsahovať pravidelné oznámenia klientom s prihliadnutím na druh a zložitosť zahrnutých finančných nástrojov a na povahu služby poskytovanej klientovi a musia obsahovať náklady spojené s transakciami a službami uskutočnenými v mene alebo na účet klienta, ak je to potrebné.
(3)
Pri poskytovaní investičného poradenstva je povinný obchodník s cennými papiermi pred uskutočnením transakcie poskytnúť klientovi na trvanlivom médiu písomné vyhlásenie o vhodnosti pre klienta, v ktorom sa uvedie, akým spôsobom poskytnuté investičné poradenstvo zodpovedá preferenciám, potrebám a iným charakteristikám neprofesionálneho klienta.
(4)
Ak sa zmluva o kúpe alebo o predaji finančného nástroja uzatvára s použitím prostriedkov komunikácie na diaľku, čo bráni poskytnúť vyhlásenie o vhodnosti pre klienta vopred, obchodník s cennými papiermi môže poskytnúť písomné vyhlásenie o vhodnosti pre klienta na trvanlivom médiu bezprostredne po tom, ako je klient viazaný takouto zmluvou, ak sú splnené obe tieto podmienky:
a)
klient súhlasil s prijatím vyhlásenia o vhodnosti pre klienta bezodkladne po uzatvorení transakcie a
b)
obchodník s cennými papiermi poskytol klientovi možnosť oddialiť transakciu s cieľom vopred prijať vyhlásenie o vhodnosti pre klienta.
(5)
Ak obchodník s cennými papiermi poskytuje investičnú službu riadenie portfólia alebo informoval klienta, že bude pravidelne poskytovať hodnotenie vhodnosti pre klienta, pravidelné oznámenie podľa odseku 2 obsahuje aktuálne vyhlásenie o tom, ako investícia zodpovedá preferenciám, potrebám a iným charakteristikám neprofesionálneho klienta.
(6)
Séria obchodov, z ktorých každý je vhodný pre klienta, ak sa posudzujú samostatne, môže byť nevhodná pre klienta, ak sú odporúčania alebo rozhodnutia obchodovať poskytované vo frekvencii, ktorá nie je v súlade so záujmami klienta.
(7)
Pri poskytovaní investičného poradenstva alebo investičnej služby riadenie portfólia, ktoré zahŕňajú zámenu finančných nástrojov, je obchodník s cennými papiermi povinný získať potrebné informácie o investícii klienta a analyzovať náklady a prínosy zámeny finančných nástrojov. Pri poskytovaní investičného poradenstva je obchodník s cennými papiermi povinný informovať klienta, či prínosy prevyšujú náklady zámeny finančných nástrojov.