§ 73h – Výnimky pri poskytovaní investičných služieb
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Pravidlá podľa § 73g sa nepoužijú, ak obchodník s cennými papiermi poskytuje investičné služby podľa § 6 ods. 1 písm. a) alebo b), okrem úverov alebo pôžičiek podľa § 6 ods. 2 písm. b), ktoré nie sú bežnými úverovými limitmi, pôžičkami, bežnými účtami alebo kontokorentnými nástrojmi klientov, a ak sú splnené tieto podmienky:
a)
poskytované investičné služby sa týkajú:
1.
akcií prijatých na obchodovanie na regulovanom trhu, na rovnocennom trhu v nečlenskom štáte alebo na mnohostrannom obchodnom systéme, okrem akcií a podobných cenných papierov podnikov, ktoré nie sú otvorenými fondmi, a okrem akcií a podobných cenných papierov, ktoré obsahujú derivát; trh nečlenského štátu sa považuje za rovnocenný, ak spĺňa požiadavky podľa osobitného zákona a je v zozname Komisie,
2.
nástrojov peňažného trhu, okrem tých, ktoré obsahujú derivát alebo majú štruktúru, ktorá klientovi sťažuje pochopenie možného rizika,
3.
dlhopisov alebo iných dlhových cenných papierov prijatých na obchodovanie na regulovanom trhu, na rovnocennom trhu v nečlenskom štáte alebo na mnohostrannom obchodnom systéme; to neplatí, ak tieto cenné papiere obsahujú derivát alebo majú štruktúru, ktorá klientovi sťažuje pochopenie možného rizika,
4.
cenných papierov štandardných fondov a európskych štandardných fondov, okrem štruktúrovaných štandardných fondov a štruktúrovaných európskych štandardných fondov podľa osobitného predpisu,
5.
štruktúrovaných vkladov, okrem tých, ktoré majú štruktúru, ktorá klientovi sťažuje pochopenie rizika návratnosti alebo nákladov pri predčasnom ukončení,
6.
ostatných nekomplexných finančných nástrojov na účely tohto odseku,
b)
investičná služba sa poskytuje na podnet klienta alebo potenciálneho klienta,
c)
klient alebo potenciálny klient dostal jasnú informáciu, že obchodník s cennými papiermi nemusí posudzovať primeranosť finančného nástroja alebo služby a že klient preto nepožíva ochranu podľa pravidiel tohto zákona o činnosti vo vzťahu ku klientom; toto upozornenie môže byť v štandardizovanej forme,
d)
obchodník s cennými papiermi dodržiava povinnosti podľa § 71l.
(2)
Pravidlá podľa § 73g a 73f sa nepoužijú, ak podmienkou zmluvy o úvere na bývanie, na ktorú sa vzťahujú pravidlá o posúdení úverovej bonity spotrebiteľov, je poskytnutie investičnej služby tomu istému spotrebiteľovi k hypotekárnemu dlhopisu, ktorý je emitovaný na financovanie a má rovnaké podmienky ako zmluva o úvere na bývanie, aby bol úver splatný, refinancovaný alebo umorený.
Originál
(1)
Ustanovenie § 73g sa nepoužije, ak obchodník s cennými papiermi poskytuje investičné služby podľa § 6 ods. 1 písm. a) alebo b) okrem poskytovania úverov alebo pôžičiek podľa § 6 ods. 2 písm. b) , ktoré nepozostávajú z existujúcich úverových limitov pôžičiek, bežných účtov alebo kontokorentných nástrojov klientov a ak sú splnené tieto podmienky:
a)
poskytované investičné služby sa týkajú
1.
akcií prijatých na obchodovanie na regulovanom trhu, na rovnocennom trhu nečlenského štátu alebo na mnohostrannom obchodnom systéme okrem akcií a obdobných cenných papierov podnikov, ktoré nie sú otvorenými fondami a okrem akcií a obdobných cenných papierov, ktoré obsahujú derivát; trh nečlenského štátu sa považuje za rovnocenný s regulovaným trhom, ak spĺňa rovnocenné požiadavky ako ustanovuje osobitný zákon, 58hc ) a je uvedený v zozname zostavenom Komisiou,
2.
nástrojov peňažného trhu, okrem tých, ktoré obsahujú derivát alebo ktoré majú takú štruktúru, ktorá sťažuje klientovi porozumieť prípadnému riziku,
3.
dlhopisov alebo iných druhov dlhových cenných papierov prijatých na obchodovanie na regulovanom trhu, na rovnocennom trhu nečlenského štátu alebo na mnohostrannom obchodnom systéme; to neplatí, ak tieto cenné papiere obsahujú derivát, alebo ktoré majú takú štruktúru, ktorá sťažuje klientovi porozumieť prípadnému riziku,
4.
cenných papierov štandardných fondov a európskych štandardných fondov okrem štruktúrovaných štandardných fondov a štruktúrovaných európskych štandardných fondov podľa osobitného predpisu, 58hca )
5.
štruktúrovaných vkladov okrem tých, ktoré majú takú štruktúru, ktorá sťažuje klientovi porozumieť riziku návratnosti alebo nákladom spojeným s predčasným ukončením platnosti produktu,
6.
ostatných nekomplexných finančných nástrojov na účely tohto odseku, 58hcb )
b)
investičná služba je poskytovaná z podnetu klienta alebo potenciálneho klienta,
c)
klient alebo potenciálny klient bol jasne informovaný, že pri poskytovaní tejto služby sa nevyžaduje, aby obchodník s cennými papiermi posudzoval primeranosť poskytovaného alebo ponúkaného finančného nástroja alebo investičnej služby a že z tohto dôvodu nepožíva výhodu zodpovedajúcej ochrany na základe príslušných ustanovení tohto zákona o pravidlách činnosti vo vzťahu ku klientom; toto upozornenie sa môže poskytnúť v štandardizovanej forme,
d)
obchodník s cennými papiermi dodržiava povinnosti podľa § 71l .
(2)
Ustanovenia § 73g a 73f sa nepoužijú, ak podmienkou zmluvy o úver, ktorá sa týka nehnuteľného majetku určeného na bývanie, na ktorú sa vzťahujú ustanovenia o posúdení úverovej bonity spotrebiteľov podľa osobitného predpisu, 58hcc ) je poskytnutie investičnej služby tomu istému spotrebiteľovi vo vzťahu k hypotekárnemu dlhopisu osobitne emitovanému na zabezpečenie financovania a majúcemu rovnaké podmienky ako zmluva o úvere, ktorá sa týka nehnuteľného majetku určeného na bývanie, aby bol úver splatný, refinancovaný alebo umorený.