§ 74e – Dodatočná požiadavka na vlastné zdroje
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Národná banka Slovenska uloží obchodníkovi s cennými papiermi dodatočnú požiadavku na vlastné zdroje, ak
a)
obchodník čelí významným rizikám, ktoré nie sú dostatočne kryté požiadavkami na vlastné zdroje podľa osobitného predpisu,
b)
obchodník nespĺňa požiadavky podľa § 71d a § 74c ods. 1 a iné opatrenia dohľadu by nestačili,
c)
úpravy ocenení podľa § 75 sú nedostatočné na predaj pozícií bez významnej straty,
d)
neplnenie požiadaviek na interný model bude mať za následok nedostatočné vlastné zdroje,
e)
obchodník opakovane neudržiava dodatočné vlastné zdroje podľa § 74f.
(2)
Riziko sa považuje za nedostatočne kryté vtedy, keď kapitál považovaný NBS za primeraný presahuje požiadavku podľa osobitného predpisu.
(3)
Vlastné zdroje sa považujú za primerané, aj keď zahŕňajú riziká vylúčené z bežných požiadaviek.
(4)
Národná banka Slovenska určí výšku dodatočnej požiadavky ako rozdiel medzi primeranými vlastnými zdrojmi a požiadavkami podľa osobitného predpisu.
(5)
Obchodník splní dodatočnú požiadavku na vlastné zdroje tak, že
a)
najmenej tri štvrtiny tvorí kapitál Tier 1,
b)
najmenej tri štvrtiny tohto kapitálu Tier 1 tvorí vlastný kapitál Tier 1,
c)
tieto zdroje nepoužije na splnenie iných povinných požiadaviek.
(6)
V odôvodnení rozhodnutia uvedie Národná banka Slovenska presný opis posúdenia a dôvody uloženia opatrenia.
(7)
Národná banka Slovenska môže dodatočnú požiadavku uložiť aj malému a neprepojenému obchodníkovi.
(8)
O uložení dodatočnej požiadavky informuje Národná banka Slovenska rezolučnú radu.
Originál
(1)
Na základe výsledkov preskúmania a hodnotenia podľa § 135 ods. 8 až 18 a § 144 ods. 1 písm. m) Národná banka Slovenska uloží obchodníkovi s cennými papiermi dodatočnú požiadavku na vlastné zdroje, ak
a)
obchodník s cennými papiermi je vystavený rizikám alebo prvkom rizík, ktoré sú významné a ktoré nie sú kryté alebo ktoré nie sú dostatočne kryté požiadavkami na vlastné zdroje a najmä požiadavkami podľa osobitného predpisu, 58jc ) alebo takéto riziká predstavuje pre iné subjekty,
b)
obchodník s cennými papiermi nespĺňa požiadavky podľa § 71d a § 74c ods. 1 a nie je pravdepodobné, že iné opatrenia v oblasti dohľadu by boli dostatočné na splnenie týchto požiadaviek v primeranom čase,
c)
úpravy ocenení podľa § 75 sú nedostatočné na to, aby obchodníkovi s cennými papiermi umožnili za normálnych trhových podmienok v krátkej dobe predať alebo zaistiť (hedžing) svoje pozície bez významnej straty,
d)
neplnenie požiadaviek na používanie interného modelu podľa § 135 ods. 13 až 17 bude mať pravdepodobne za následok nedostatočné požiadavky na vlastné zdroje alebo,
e)
obchodník s cennými papiermi opakovane nezavedie alebo nedodržuje dostatočnú výšku dodatočných vlastných zdrojov podľa § 74f .
(2)
Na účely odseku 1 písm. a) sa riziká alebo prvky rizík považujú za nekryté alebo nedostatočne kryté požiadavkami na vlastné zdroje určenými podľa osobitného predpisu, 58jca ) ak výška, druh a štruktúra kapitálu, ktorý Národná banka Slovenska považuje za primeraný pri zohľadnení vnútorne určených vlastných zdrojov podľa § 74c ods. 1 , sú vyššie ako požiadavka na vlastné zdroje určená podľa osobitného predpisu. 58jc )
(3)
Na účely odseku 2 sa vlastné zdroje považujú za primerané, aj ak zahŕňajú niektoré alebo všetky riziká alebo prvky rizík, ktoré sú vylúčené z požiadavky na vlastné zdroje podľa osobitného predpisu. 58jc )
(4)
Národná banka Slovenska určí výšku dodatočnej požiadavky na vlastné zdroje podľa § 144 ods. 1 písm. m) ako rozdiel medzi vlastnými zdrojmi považovanými za primerané podľa odsekov 2 a 3 a požiadavkami na vlastné zdroje podľa osobitného predpisu. 58jc )
(5)
Obchodník s cennými papiermi spĺňa dodatočnú požiadavku na vlastné zdroje, ktorú mu uložila Národná banka Slovenska podľa § 144 ods. 1 písm. m) , vlastnými zdrojmi ktoré spĺňajú tieto podmienky:
a)
najmenej tri štvrtiny dodatočnej požiadavky na vlastné zdroje tvorí kapitál Tier 1,
b)
najmenej tri štvrtiny kapitálu Tier 1 podľa písmena a) tvorí vlastný kapitál Tier 1,
c)
tieto vlastné zdroje sa nepoužijú na splnenie požiadaviek podľa osobitného predpisu. 58jcb )
(6)
Národná banka Slovenska v odôvodnení rozhodnutia o uložení sankcie podľa § 144 ods. 1 písm. m) , ktorým uloží obchodníkovi s cennými papiermi dodatočnú požiadavku na vlastné zdroje, uvedie presný popis úplného posúdenia všetkých skutočností podľa odsekov 1 až 5. Ak Národná banka Slovenska uloží sankciu podľa § 144 ods. 1 písm. m) , ktorou uloží obchodníkovi s cennými papiermi dodatočnú požiadavku na vlastné zdroje z dôvodu podľa odseku 1 písm. d) , odôvodnenie obsahuje dôvody, pre ktoré uloženie odporúčania týkajúceho sa dodatočných vlastných zdrojov podľa § 74f už nie je dostatočné.
(7)
Národná banka Slovenska môže rozhodnúť o uložení dodatočnej požiadavky na vlastné zdroje podľa odsekov 1 až 6 malému a neprepojenému obchodníkovi.
(8)
Ak Národná banka Slovenska uloží podľa § 144 ods. 1 písm. m) obchodníkovi s cennými papiermi dodatočnú požiadavku na vlastné zdroje a požiadavky týkajúce sa dodatočných vlastných zdrojov podľa § 74f ods. 2 , informuje o tom rezolučnú radu.