§ 8a – Definícia klientov obchodníka s cennými papiermi
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Klient obchodníka s cennými papiermi je osoba, ktorej obchodník poskytuje investičnú alebo vedľajšiu službu.
(2)
Profesionálny klient je klient s odbornými znalosťami, skúsenosťami a schopnosťou posúdiť riziká investícií. Za profesionálneho klienta sa považuje:
a)
obchodník s cennými papiermi, finančná inštitúcia, obchodník s komoditami a iné osoby s povolením na činnosť na finančnom trhu,
b)
veľká obchodná spoločnosť podľa odseku 3,
c)
štátny orgán, vyšší územný celok, Agentúra pre riadenie dlhu a likvidity, Národná banka Slovenska, centrálne banky, Medzinárodný menový fond, Európska centrálna banka, Európska investičná banka a podobné medzinárodné organizácie,
d)
právnická osoba, ktorej hlavným predmetom je investovanie do finančných nástrojov, vrátane osôb vykonávajúcich transformáciu úverov na cenné papiere,
e)
osoba, ktorá požiadala o zaobchádzanie ako s profesionálnym klientom a spĺňa podmienky podľa odseku 6.
(3)
Veľká obchodná spoločnosť je spoločnosť, ktorá spĺňa aspoň dve z týchto podmienok:
a)
celkový majetok najmenej 20 000 000 eur,
b)
čistý ročný obrat najmenej 40 000 000 eur,
c)
vlastné zdroje najmenej 2 000 000 eur.
(4)
Ak osoba podľa odseku 2 písm. a) až d) usúdi, že nedokáže riadne posúdiť riziká, môže požiadať o zaobchádzanie ako neprofesionálny klient. Dohoda sa uzatvára písomne a určí, či sa vzťahuje na jednu alebo viac služieb, obchodov alebo druhov finančných nástrojov.
(5)
Obchodník musí klienta podľa odseku 2 písm. a) až d) informovať, že ho považuje za profesionálneho klienta a tak s ním bude zaobchádzať, ak sa nedohodnú inak. Zároveň ho musí upozorniť na možnosť požiadať o zaobchádzanie ako neprofesionálny klient.
(6)
Obchodník môže zaobchádzať s osobou podľa odseku 2 písm. e) ako s profesionálnym klientom, ak táto osoba spĺňa podmienky odseku 7 a ak:
a)
obchodník posúdil jej znalosti a skúsenosti a písomne potvrdil, že je schopná uskutočňovať vlastné rozhodnutia a rozumie rizikám,
b)
osoba písomne požiadala o zaobchádzanie ako profesionálny klient pre vybrané služby alebo nástroje,
c)
obchodník jej písomne oznámil, že môže stratiť určité práva na ochranu a náhradu,
d)
osoba v samostatnom dokumente písomne potvrdila, že si je vedomá následkov straty týchto práv.
(7)
Na zaradenie osoby podľa odseku 2 písm. e) do kategórie profesionálny klient musia byť splnené aspoň dve z týchto podmienok:
a)
za posledné štyri štvrťroky vykonala priemerne desať významných obchodov za štvrťrok,
b)
jej portfólio finančných nástrojov a vkladov presahuje 500 000 eur,
c)
aspoň jeden rok pracuje alebo pracovala v oblasti finančného trhu na pozícii vyžadujúcej znalosti investičných služieb.
(8)
Obchodník musí mať písomné interné pravidlá pre členenie klientov do kategórií.
(9)
Profesionálny klient musí informovať obchodníka o každej zmene, ktorá môže ovplyvniť jeho zaradenie. Ak obchodník zistí, že klient už podmienky nespĺňa, musí prijať opatrenia na jeho preradenie.
Originál
(1)
Klientom obchodníka s cennými papiermi sa na účely tohto zákona rozumie fyzická osoba alebo právnická osoba, ktorej obchodník s cennými papiermi poskytuje investičnú službu alebo vedľajšiu službu.
(2)
Profesionálnym klientom sa na účely tohto zákona rozumie klient, ktorý má odborné znalosti, skúsenosti a poznatky na uskutočňovanie vlastných rozhodnutí o investíciách a na riadne posudzovanie rizík, ktoré sú s tým spojené. Za profesionálneho klienta sa považuje
a)
obchodník s cennými papiermi, zahraničný obchodník s cennými papiermi, finančná inštitúcia, obchodník s komoditami a komoditnými derivátmi, osoba podľa § 54 ods. 3 písm. j) a osoba, ktorá na vykonávanie svojej činnosti na finančnom trhu má povolenie príslušného orgánu alebo jej činnosť je osobitne upravená všeobecne záväznými právnymi predpismi,
b)
veľká obchodná spoločnosť spĺňajúca podmienky podľa odseku 3,
c)
štátny orgán, vyšší územný celok, štátny orgán alebo vyšší územný celok iného štátu, Agentúra pre riadenie dlhu a likvidity, orgán iného štátu poverený alebo podieľajúci sa na správe štátneho dlhu, Národná banka Slovenska, centrálna banka iného štátu, Medzinárodný menový fond, Európska centrálna banka, Európska investičná banka a iné podobné medzinárodné organizácie,
d)
právnická osoba neuvedená v písmenách a) až c), ktorej hlavným predmetom činnosti je investovanie do finančných nástrojov, vrátane právnickej osoby, ktorá vykonáva transformáciu úverov a pôžičiek na cenné papiere alebo iné obchody na účely financovania,
e)
osoba, s ktorou sa na jej žiadosť môže zaobchádzať ako s profesionálnym klientom, ak sú splnené podmienky podľa odseku 6.
(3)
Za veľkú obchodnú spoločnosť sa považuje obchodná spoločnosť spĺňajúca aspoň dve z týchto podmienok na individuálnej báze:
a)
celková suma jej majetku je najmenej 20 000 000 eur,
b)
čistý ročný obrat je najmenej 40 000 000 eur,
c)
jej vlastné zdroje sú najmenej 2 000 000 eur.
(4)
Ak osoba podľa odseku 2 písm. a) až d) usúdi, že nie je schopná riadne posúdiť alebo zvládnuť riziká spojené s príslušnou investičnou službou alebo vedľajšou službou, môže požadovať, aby sa s ňou zaobchádzalo rovnako ako s klientom, ktorý nie je profesionálnym klientom (ďalej len „neprofesionálny klient"). Také zaobchádzanie sa poskytne na základe písomnej zmluvy medzi klientom a obchodníkom s cennými papiermi, v ktorej sa uvedie, že s takouto osobou sa nebude zaobchádzať ako s profesionálnym klientom pri uplatňovaní pravidiel pri výkone činnosti vo vzťahu ku klientom; v tejto zmluve sa zároveň uvedie, či sa vzťahuje na jednu alebo viaceré investičné služby alebo vedľajšie služby alebo obchody alebo na jeden alebo viaceré druhy finančných nástrojov alebo obchodov.
(5)
Ak je klientom osoba podľa odseku 2 písm. a) až d), obchodník s cennými papiermi ju musí informovať pred poskytnutím akejkoľvek služby o tom, že na základe jemu dostupných informácií ju považuje za profesionálneho klienta a bude s ňou takto zaobchádzať, ak sa nedohodnú inak. Zároveň obchodník s cennými papiermi musí informovať klienta aj o tom, že pri uzatváraní akýchkoľvek zmlúv môže požadovať, aby sa s ním zaobchádzalo rovnako ako s neprofesionálnym klientom.
(6)
Obchodník s cennými papiermi je oprávnený zaobchádzať s osobou podľa odseku 2 písm. e) ako s profesionálnym klientom, ak táto osoba spĺňa podmienky podľa odseku 7 a ak
a)
obchodník s cennými papiermi posúdi odborné znalosti, skúsenosti a poznatky klienta a vydá písomné vyjadrenie, že tie poskytujú primeranú záruku, že vzhľadom na povahu plánovaných obchodov alebo poskytovanie investičných služieb alebo vedľajších služieb je klient schopný uskutočňovať vlastné rozhodnutia o investíciách a rozumie príslušným rizikám s tým spojeným,
b)
táto osoba písomne vyhlásila obchodníkovi s cennými papiermi, že žiada, aby sa s ňou zaobchádzalo ako s profesionálnym klientom, a to vo vzťahu k jednej alebo viacerým investičným službám alebo vedľajším službám alebo obchodom alebo k jednému alebo viacerým druhom finančných nástrojov alebo obchodov,
c)
obchodník s cennými papiermi poskytol tejto osobe jednoznačné písomné upozornenie o možnosti straty práv na ochranu a práv na náhradu,
d)
táto osoba písomne uviedla v dokumente oddelenom od zmluvy, že si je vedomá následkov straty práv podľa písmena c).
(7)
Na účely posudzovania možnosti zaradenia osoby podľa odseku 2 písm. e) do kategórie profesionálny klient postupom podľa odseku 6 musia byť splnené aspoň dve z týchto podmienok:
a)
táto osoba za predchádzajúce štyri štvrťroky vykonala na príslušnom trhu s finančnými nástrojmi priemerne desať významných obchodov s finančnými nástrojmi za štvrťrok,
b)
veľkosť jej portfólia zahŕňajúceho finančné nástroje a peňažné vklady prevyšuje 500 000 eur,
c)
táto osoba najmenej jeden rok vykonáva alebo vykonávala v súvislosti s výkonom svojho zamestnania, povolania alebo funkcie činnosť v oblasti finančného trhu na pozícii, ktorá si vyžaduje znalosti obchodov alebo investičných služieb poskytovaných alebo ktoré sa majú poskytovať pre túto osobu.
(8)
Obchodník s cennými papiermi je povinný zaviesť príslušné písomné interné pravidlá a postupy členenia klientov do jednotlivých kategórií klientov.
(9)
Profesionálny klient je povinný informovať obchodníka s cennými papiermi o každej zmene, ktorá by mohla ovplyvniť jeho súčasné zaradenie do kategórie profesionálny klient. Ak obchodník s cennými papiermi získa informáciu, že klient už nespĺňa počiatočné podmienky, ktoré ho oprávňovali na zaradenie do kategórie profesionálny klient, je povinný prijať potrebné opatrenia na jeho preradenie do inej kategórie.