§ 32a – Riešenie konfliktov záujmov v dôchodkovej spoločnosti
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Doplnková dôchodková spoločnosť musí zaviesť a dodržiavať účinné písomné opatrenia pri konflikte záujmov, ktoré zodpovedajú jej veľkosti a zložitosti činností. Ak je spoločnosť členom skupiny s úzkymi väzbami, opatrenia musia zohľadňovať aj okolnosti vyplývajúce zo štruktúry a činností ostatných členov skupiny.
(2)
Opatrenia musia:
a)
identifikovať situácie pri správe fondov, ktoré predstavujú konflikt záujmov alebo riziko poškodenia fondu či účastníkov a poberateľov dávok,
b)
špecifikovať postupy, ktoré sa majú dodržiavať,
c)
zabezpečiť zvládnutie týchto konfliktov.
(3)
Postupy a opatrenia musia zabezpečiť nezávislosť osôb vykonávajúcich činnosti s rizikom konfliktu záujmov, pričom zahŕňajú najmä:
a)
postupy na kontrolu výmeny informácií medzi osobami, ak by výmena mohla poškodiť účastníkov a poberateľov dávok,
b)
osobitnú kontrolu osôb, ktorých záujmy môžu byť v konflikte,
c)
odstránenie priamej spojitosti medzi odmeňovaním osôb vykonávajúcich rôzne činnosti, ak by to mohlo viesť ku konfliktu,
d)
opatrenia proti neprimeranému ovplyvňovaniu osôb pri správe fondov,
e)
opatrenia na kontrolu súbežnej účasti osôb na rôznych činnostiach, ak by to mohlo poškodiť zvládnutie konfliktov záujmov.
(4)
Ak tieto opatrenia nezaručujú dostatočnú nezávislosť, spoločnosť musí prijať potrebné alternatívne alebo dodatočné opatrenia.
(5)
Národná banka Slovenska môže spoločnosti nariadiť prijatie ďalších opatrení alebo postupov.
Originál
(1)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná zaviesť, uplatňovať a dodržiavať účinné opatrenia pri konflikte záujmov. Tieto opatrenia musia byť určené v písomnej forme a musia byť primerané vzhľadom na veľkosť a organizáciu doplnkovej dôchodkovej spoločnosti a povahu, rozsah a zložitosť jej predmetu činností. Ak je doplnková dôchodková spoločnosť členom skupiny s úzkymi väzbami, 15 ) v opatreniach musia byť zohľadnené všetky okolnosti, ktoré môžu viesť k vzniku konfliktu záujmov v dôsledku štruktúry a obchodných činností ostatných členov tejto skupiny a ktorých si je alebo by si mala byť doplnková dôchodková spoločnosť vedomá.
(2)
Opatrenia pri konflikte záujmov podľa odseku 1 musia byť
a)
identifikované okolnosti vo vzťahu k činnostiam v súvislosti so spravovaním doplnkových dôchodkových fondov doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou alebo v jej mene, ktoré predstavujú konflikt záujmov alebo môžu viesť k vzniku konfliktu záujmov a ktoré znamenajú značné riziko poškodenia doplnkového dôchodkového fondu alebo jedného alebo viacerých účastníkov a poberateľov dávok,
b)
špecifikované postupy, ktoré sa majú dodržiavať,
c)
prijaté s cieľom zvládnuť tieto konflikty záujmov.
(3)
Postupy a opatrenia podľa odseku 2 písm. b) a c) musia zabezpečovať, že príslušné osoby vykonávajúce činnosti, ktoré predstavujú konflikty záujmov, vykonávajú tieto činnosti na takej úrovni nezávislosti, ktorá je primeraná veľkosti a činnostiam doplnkovej dôchodkovej spoločnosti a skupiny s úzkymi väzbami, 15 ) do ktorej patrí, ako aj súvisiacemu stupňu rizika pre účastníkov a poberateľov dávok, pričom takýmito opatreniami sa rozumejú
a)
účinné postupy na zamedzenie alebo kontrolu výmeny informácií medzi príslušnými osobami vykonávajúcimi činnosti súvisiace so správou doplnkových dôchodkových fondov, ktoré predstavujú riziko konfliktu záujmov, ak by výmena týchto informácií mohla poškodiť záujmy jedného alebo viacerých účastníkov a poberateľov dávok,
b)
osobitná kontrola príslušných osôb, medzi ktorých hlavné úlohy patrí spravovanie doplnkových dôchodkových fondov doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou a poskytovanie služieb účastníkom a poberateľom dávok, ktorých záujmy môžu byť v konflikte alebo ktoré zastupujú iné záujmy, ktoré môžu byť v konflikte, vrátane záujmov doplnkovej dôchodkovej spoločnosti,
c)
odstránenie akejkoľvek priamej spojitosti medzi odmeňovaním príslušných osôb, ktoré vykonávajú hlavne jednu činnosť, a odmeňovaním či príjmami vytváranými inými príslušnými osobami vykonávajúcimi hlavne inú činnosť, ak zo vzťahu medzi týmito činnosťami môže vzniknúť konflikt záujmov,
d)
opatrenia, ktoré zamedzujú alebo obmedzujú možnosti iných osôb neprimerane ovplyvňovať spôsob, akým príslušná osoba vykonáva činnosti spojené so spravovaním doplnkových dôchodkových fondov doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou,
e)
opatrenia na zamedzenie alebo kontrolu súbežnej alebo postupnej účasti príslušnej osoby na rôznych činnostiach súvisiacich so spravovaním doplnkových dôchodkových fondov doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou, ak táto účasť môže poškodiť riadne zvládnutie konfliktov záujmov.
(4)
Ak opatrenia a postupy podľa odseku 3 nezaručujú potrebnú úroveň nezávislosti, doplnková dôchodková spoločnosť je povinná prijať také alternatívne opatrenia alebo dodatočné opatrenia alebo postupy, ktoré sú na tieto účely potrebné a primerané.
(5)
Národná banka Slovenska môže doplnkovej dôchodkovej spoločnosti nariadiť prijať alternatívne opatrenia alebo dodatočné opatrenia alebo postupy na účely podľa odseku 4.