§ 53a – Investovanie v dôchodkovom fonde
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Majetok v doplnkovom dôchodkovom fonde možno investovať do:
a)
finančných nástrojov podľa osobitného predpisu,
b)
vkladov v bankách so sídlom v Slovenskej republike, v členskom štáte Európskej únie, štáte, ktorý je zmluvnou stranou Dohody o Európskom hospodárskom priestore, alebo v štáte, ktorý je členom OECD (ďalej len „členský štát“), alebo v inom štáte, ak tento štát vyžaduje pravidlá obozretného podnikania bánk, ktoré Národná banka Slovenska považuje za rovnocenné s pravidlami pre členské štáty.
(2)
Majetok v fonde sa nesmie investovať do iných derivátov ako do:
a)
finančných derivátov, ktorých podkladom sú prevoditeľné cenné papiere a nástroje peňažného trhu, finančné indexy, úrokové miery, výmenné kurzy a meny, v ktorých môže byť investovaný majetok fondu podľa štatútu, a ktoré sa obchodujú na regulovaných trhoch, pričom ide o deriváty s právom na finančné vyrovnanie alebo uzatvárané mimo regulovaného trhu,
b)
derivátov obchodovaných na regulovanom trhu, komoditnej burze alebo inom regulovanom komoditnom trhu v členskom štáte, ktoré majú právo na finančné vyrovnanie a ktorých podkladom sú komodity alebo komoditné indexy.
(3)
Majetok v fonde sa nesmie investovať do podielových listov štandardných fondov, cenných papierov európskych štandardných fondov, podielových listov špeciálnych fondov alebo iných subjektov kolektívneho investovania, ktoré môžu podľa svojich štatútov investovať viac ako 10 % majetku do podielových listov iných fondov alebo cenných papierov zahraničných subjektov kolektívneho investovania.
(4)
Majetok v fonde sa nesmie použiť na poskytovanie pôžičiek, úverov, darov a na zabezpečenie záväzkov iných osôb. Tým nie sú dotknuté ustanovenia odseku 1 písm. a) a § 53g.
(5)
Pôžičky alebo úvery v prospech majetku fondu možno prijať len vtedy, ak je to v záujme účastníkov a poberateľov dávok na zabezpečenie likvidity fondu, a to len v nevyhnutnej sume a na nevyhnutný čas so splatnosťou do jedného roka.
(6)
Majetok vo výplatnom doplnkovom dôchodkovom fonde možno investovať do:
a)
dlhopisov, dlhových cenných papierov alebo nástrojov peňažného trhu prijatých na obchodovanie na regulovaných trhoch,
b)
vkladov na bežných účtoch a vkladových účtoch podľa odseku 1 písm. b),
c)
podielových listov štandardných fondov, cenných papierov európskych štandardných fondov alebo cenných papierov iných zahraničných subjektov kolektívneho investovania, ktoré investujú prevažne do dlhopisov, dlhových cenných papierov alebo nástrojov peňažného trhu,
d)
finančných derivátov podľa odseku 2 písm. a) na účely zabezpečenia alebo zníženia menového alebo úrokového rizika, ak tieto obchody preukázateľne znižujú riziko straty z výmenných kurzov alebo úrokových mier a ich vplyvu na hodnotu majetku vo výplatnom fonde.
(7)
Majetok vo výplatnom fonde, ktorý nie je zabezpečený voči menovému riziku, môže tvoriť najviac 5 % čistej hodnoty majetku vo výplatnom fonde.
(8)
V majetku doplnkového dôchodkového fondu sa nesmú nachádzať akcie depozitára; ustanovenie § 53 ods. 5 sa nepoužije.
Originál
(1)
Majetok v doplnkovom dôchodkovom fonde je možné investovať do
a)
finančných nástrojov podľa osobitného predpisu, 33a )
b)
vkladov v bankách so sídlom na území Slovenskej republiky alebo v zahraničných bankách so sídlom v členskom štáte Európskej únie, štáte, ktorý je zmluvnou stranou Dohody o Európskom hospodárskom priestore, alebo štáte, ktorý je členským štátom Organizácie pre hospodársku spoluprácu a rozvoj (ďalej len „členský štát“), alebo v nečlenskom štáte, ak nečlenský štát vyžaduje dodržiavanie pravidiel obozretného podnikania bánk, ktoré Národná banka Slovenska považuje za rovnocenné s pravidlami podľa osobitného predpisu 36 ) alebo s pravidlami obozretného podnikania bánk členského štátu.
(2)
Majetok v doplnkovom dôchodkovom fonde sa nesmie investovať do iných derivátov ako do
a)
finančných derivátov, ktorých podkladovým nástrojom sú prevoditeľné cenné papiere 37 ) a nástroje peňažného trhu, 38 ) finančné indexy, úrokové miery, výmenné kurzy a meny, v ktorých môže byť investovaný majetok v doplnkovom dôchodkovom fonde v súlade s investičnou politikou uvedenou v jeho štatúte a ktoré sú obchodované na regulovaných trhoch, s ktorými je spojené právo na finančné vyrovnanie alebo uzatvárané mimo regulovaného trhu,
b)
derivátov obchodovaných na regulovanom trhu, na komoditnej burze podľa osobitného predpisu 39 ) alebo inom regulovanom komoditnom trhu so sídlom v členskom štáte, s ktorými je spojené právo na finančné vyrovnanie a ktorých podkladovým aktívom sú komodity alebo komoditné indexy.
(3)
Majetok v doplnkovom dôchodkovom fonde sa nesmie investovať do podielových listov štandardných podielových fondov, cenných papierov európskych štandardných fondov, podielových listov špeciálnych podielových fondov alebo iných subjektov kolektívneho investovania, ktoré môžu podľa ich štatútov alebo obdobných dokumentov investovať viac ako 10 % hodnoty majetku do podielových listov iných podielových fondov alebo cenných papierov zahraničných subjektov kolektívneho investovania.
(4)
Majetok v doplnkovom dôchodkovom fonde sa nesmie použiť na poskytnutie pôžičiek, úverov, darov a na zabezpečenie záväzkov iných fyzických osôb alebo právnických osôb. Tým nie sú dotknuté ustanovenia odseku 1 písm. a) a § 53g .
(5)
Peňažné pôžičky alebo úvery v prospech majetku v doplnkovom dôchodkovom fonde je možné prijať len, ak je to v súlade so záujmami účastníkov a poberateľov dávok na účely zabezpečenia likvidity majetku v doplnkovom dôchodkovom fonde, a to len v nevyhnutnej sume a na nevyhnutný čas so splatnosťou do jedného roka od začiatku čerpania úveru alebo pôžičky.
(6)
Majetok vo výplatnom doplnkovom dôchodkovom fonde sa môže investovať do
a)
dlhopisov, dlhových cenných papierov alebo nástrojov peňažného trhu prijatých na obchodovanie na regulovaných trhoch,
b)
vkladov na bežných účtoch a na vkladových účtoch podľa odseku 1 písm. b),
c)
podielových listov štandardných podielových fondov, cenných papierov európskych štandardných fondov alebo cenných papierov iných zahraničných subjektov kolektívneho investovania investujúcich prevažne do dlhopisov a dlhových cenných papierov alebo nástrojov peňažného trhu,
d)
finančných derivátov podľa odseku 2 písm. a) na účely zabezpečenia alebo zníženia menového rizika alebo úrokového rizika, ak tieto obchody preukázateľne znižujú riziko straty vyplývajúce zo zmien výmenných kurzov alebo zo zmien úrokových mier a ich vplyvu na hodnotu majetku vo výplatnom dôchodkovom fonde.
(7)
Majetok vo výplatnom doplnkovom dôchodkovom fonde, ktorý nie je zabezpečený voči menovému riziku, môže tvoriť najviac 5 % čistej hodnoty majetku vo výplatnom doplnkovom dôchodkovom fonde.
(8)
V majetku v doplnkovom dôchodkovom fonde sa nesmú nachádzať akcie depozitára; ustanovenie § 53 ods. 5 sa nepoužije.