§ 71 – Dohľad Národnej banky Slovenska
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Ak Národná banka Slovenska zistí, že subjekty podľa § 70 ods. 1 porušujú alebo obchádzajú povinnosti ustanovené týmto zákonom, osobitnými predpismi, štatútom fondu, stanovami spoločnosti, povolením, alebo ak nesplnili opatrenia z právoplatného rozhodnutia či nedodržiavajú vnútornú kontrolu, môže im:
a)
uložiť opatrenia na nápravu nedostatkov, určiť lehotu na ich splnenie a povinnosť v tejto lehote banku informovať,
b)
uložiť doplnkovej dôchodkovej spoločnosti prijať ozdravné opatrenia,
c)
nariadiť audit hospodárenia s majetkom fondu na náklady spoločnosti,
d)
uložiť opravu účtovnej alebo inej evidencie podľa zistení banky alebo audítora,
e)
uložiť uverejnenie opravy nepravdivých alebo nesprávnych informácií, propagácie alebo reklamy,
f)
nariadiť predkladanie osobitných výkazov a správ,
g)
nariadiť spoločnosti ukončiť činnosť, ktorú pri správe fondu vykonáva iná osoba podľa § 37,
h)
nariadiť výmenu osôb v orgánoch spoločnosti alebo výmenu prokuristu,
i)
nariadiť zmenu depozitára,
j)
odvolať núteného správcu a určiť nového,
k)
pozastaviť výkon akcionárskych práv,
l)
nariadiť ukončenie nepovolenej činnosti, propagácie alebo reklamy,
m)
pozastaviť nakladanie s majetkom fondu a na účte nepriradených platieb na určité obdobie a súčasne nariadiť nútenú správu fondu a určiť správcu,
n)
uložiť pokutu až do 650 000 eur,
o)
nariadiť nútenú správu fondu,
p)
odobrať spoločnosti povolenie podľa § 76,
q)
odobrať iné povolenie podľa tohto zákona,
r)
nariadiť uverejnenie výroku právoplatného rozhodnutia v celoštátnej tlači,
s)
nariadiť spoločnosti pôsobiacej v hostiteľskom štáte ukončenie činnosti podľa § 37a ods. 1 písm. b), alebo nariadiť zamestnaneckej dôchodkovej spoločnosti pôsobiacej na Slovensku ukončenie činnosti na našom území,
t)
uložiť spoločnosti povinnosť upustiť od konania, ktoré je v rozpore s týmto zákonom alebo osobitnými predpismi.
(2)
Národná banka Slovenska môže členovi predstavenstva, dozornej rady, prokuristovi, vedúcim zamestnancom riadiacim investície alebo osobe zodpovednej za kľúčovú funkciu uložiť pokutu až do dvanásťnásobku mesačného priemeru ich príjmov od spoločnosti alebo zo spoločností v skupine s úzkymi väzbami, ak porušili povinnosti z tohto zákona, právnych predpisov EÚ, stanov, štatútu fondu alebo rozhodnutí banky. Ak osoba po právoplatnom uložení pokuty prestane byť dôveryhodnou podľa § 23 ods. 11, spoločnosť ju musí bezodkladne odvolať.
(3)
Pri ukladaní sankcií banka zohľadňuje povahu, závažnosť, spôsob, trvanie a následky porušenia, pričom prihliadne na to, či osoba sama zistila porušenie a obnovila právny stav ešte pred vydaním rozhodnutia.
(4)
Sankcie možno uložiť do dvoch rokov od zistenia porušenia, najneskôr však do desiatich rokov od jeho vzniku. Premlčacie lehoty sa prerušujú podľa osobitného zákona a začína plynúť nová lehota. Sankcie možno ukladať súbežne a opakovane, pričom zodpovednosť podľa iných predpisov zostáva zachovaná. Nedostatky zistené pri dohľade na mieste sa považujú za zistené dňom skončenia tohto dohľadu.
(5)
Ak dôjde k opätovnému porušeniu povinnosti do dvoch rokov od právoplatnosti rozhodnutia o pokute, banka môže uložiť pokutu až do dvojnásobku sumy podľa § 71 ods. 1 písm. n).
(6)
Pokuta je splatná do 30 dní od právoplatnosti rozhodnutia a je príjmom štátneho rozpočtu.
(7)
Banka môže uložiť sankcie aj vtedy, ak je subjekt v likvidácii.
(8)
Spoločnosť musí o právoplatnej sankcii informovať dozornú radu a do 30 dní od právoplatnosti zaslať banke zápisnicu o prerokovaní tejto informácie.
(9)
Banka bezodkladne zverejní výrok svojho rozhodnutia o sankcii spolu s údajmi o sankcionovanej osobe. Zverejnenie môže odložiť, nezverejniť alebo zverejniť bez identifikačných údajov, ak by to bolo neprimerané povahe porušenia alebo ak by to ohrozilo stabilitu finančných trhov či prebiehajúci dohľad.
(10)
Banka môže aj mimo sankčného konania prerokovať nedostatky v činnosti s členmi orgánov spoločnosti, prokuristom, vedúcimi zamestnancami či osobami zodpovednými za kľúčové funkcie. Tieto osoby musia banke poskytnúť požadovanú súčinnosť.
(11)
Banka oznámi sankcie podľa odseku 1 písm. p) a s) Európskemu orgánu pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov.
Originál
(1)
Ak Národná banka Slovenska zistí, že subjekty uvedené v § 70 ods. 1 porušili povinnosti alebo obchádzajú povinnosti uvedené v tomto zákone, v osobitných predpisoch 45a ) upravujúcich ich povinnosti, v štatúte doplnkového dôchodkového fondu, v stanovách doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, v povolení alebo nesplnili opatrenia uložené právoplatným rozhodnutím Národnej banky Slovenska, alebo nedodržiavajú systém vnútornej kontroly, môže
a)
uložiť opatrenia na odstránenie a nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie a povinnosť v určenej lehote informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,
b)
uložiť doplnkovej dôchodkovej spoločnosti prijať opatrenia na jej ozdravenie,
c)
nariadiť vykonanie auditu hospodárenia s majetkom v doplnkovom dôchodkovom fonde na náklady doplnkovej dôchodkovej spoločnosti,
d)
uložiť opravu účtovnej evidencie alebo inej evidencie podľa zistení Národnej banky Slovenska alebo audítora,
e)
uložiť uverejnenie opravy neúplnej, nesprávnej alebo nepravdivej informácie, propagácie alebo reklamy,
f)
nariadiť predkladanie osobitných výkazov, hlásení a správ,
g)
nariadiť doplnkovej dôchodkovej spoločnosti skončiť vykonávanie niektorej jej činnosti pri správe doplnkového dôchodkového fondu inou osobou, ktorej doplnková dôchodková spoločnosť zverila výkon časti svojich činností podľa § 37 ,
h)
nariadiť výmenu osôb v orgánoch doplnkovej dôchodkovej spoločnosti alebo výmenu prokuristu,
i)
nariadiť zmenu depozitára,
j)
odvolať núteného správcu a určiť nového núteného správcu,
k)
pozastaviť výkon akcionárskych práv,
l)
nariadiť skončenie nepovolenej činnosti, nedovolenej propagácie alebo reklamy,
m)
pozastaviť na vymedzené obdobie a vo vymedzenom rozsahu nakladanie s majetkom v doplnkovom dôchodkovom fonde a s majetkom na účte nepriradených platieb a súčasne nariadiť nútenú správu doplnkového dôchodkového fondu na toto obdobie a určiť núteného správcu,
n)
uložiť pokutu až do výšky 650 000 eur,
o)
nariadiť nútenú správu doplnkového dôchodkového fondu,
p)
odobrať doplnkovej dôchodcovskej spoločnosti povolenie podľa § 76 ,
q)
odobrať iné povolenie podľa tohto zákona alebo
r)
nariadiť povinnosť uverejniť výrok právoplatného rozhodnutia v periodickej tlači s celoštátnou pôsobnosťou,
s)
nariadiť doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, ktorá vykonáva činnosť na území hostiteľského členského štátu, skončenie vykonávania činnosti uvedenej v oznámení podľa § 37a ods. 1 písm. b) alebo nariadiť zamestnaneckej dôchodkovej spoločnosti, ktorá vykonáva činnosť na území Slovenskej republiky, skončiť vykonávanie činnosti na území Slovenskej republiky,
t)
uložiť doplnkovej dôchodkovej spoločnosti povinnosť, aby upustila od konania alebo zdržala sa konania, ktoré je v rozpore s týmto zákonom alebo osobitnými predpismi. 45a )
(2)
Národná banka Slovenska môže uložiť členovi predstavenstva doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, členovi dozornej rady doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, prokuristovi doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, vedúcim zamestnancom v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva zodpovedných za riadenie investícií, osobe zodpovednej za výkon kľúčovej funkcie za porušenie povinností, ktoré im vyplývajú z tohto zákona alebo z iných všeobecne záväzných právnych predpisov a právne záväzných aktov Európskej únie vzťahujúcich sa na výkon činnosti doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, zo stanov doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, štatútu doplnkového dôchodkového fondu, alebo za porušenie podmienok alebo povinností uložených rozhodnutím vydaným Národnou bankou Slovenska pokutu až do výšky dvanásťnásobku mesačného priemeru jeho celkových príjmov od doplnkovej dôchodkovej spoločnosti alebo príjmov, ktoré tejto osobe plynú od spoločností v skupine s úzkymi väzbami. Osobu, ktorá právoplatným uložením pokuty prestala byť dôveryhodnou osobou podľa § 23 ods. 11 , je doplnková dôchodková spoločnosť povinná bez zbytočného odkladu odvolať z funkcie.
(3)
Pri ukladaní sankcií Národná banka Slovenska vychádza z povahy, závažnosti, spôsobu, obdobia trvania a následkov porušenia povinností, pričom zohľadní, že osoba uvedená v odseku 2 a v § 70 ods. 1 v čase do vydania rozhodnutia o sankcii sama zistila porušenie povinnosti a obnovila právny stav.
(4)
Sankcie podľa tohto zákona možno uložiť do dvoch rokov odo dňa, keď Národná banka Slovenska zistila porušenie povinnosti, najneskôr však do desiatich rokov odo dňa, keď k porušeniu povinnosti došlo. Premlčacie lehoty podľa prvej vety sa prerušujú, keď nastala skutočnosť zakladajúca prerušenie lehoty podľa osobitného zákona, 45b ) pričom od prerušenia premlčania začína plynúť nová premlčacia lehota. Sankcie možno ukladať súbežne a opakovane. Uložením sankcií podľa tohto zákona nie je dotknutá zodpovednosť podľa osobitných predpisov. Nedostatky v činnosti doplnkovej dôchodkovej spoločnosti, nad ktorou sa vykonáva dohľad podľa tohto zákona, uvedené v protokole o vykonanom dohľade na mieste sa považujú za zistené odo dňa skončenia príslušného dohľadu na mieste podľa osobitného zákona. 45c )
(5)
Ak v čase do uplynutia dvoch rokov odo dňa nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia o uložení pokuty dôjde k opätovnému porušeniu povinností, za ktoré bola uložená pokuta, Národná banka Slovenska môže uložiť pokutu až do výšky dvojnásobku pokuty podľa § 71 ods. 1 písm. n) .
(6)
Pokuta je splatná do 30 dní odo dňa právoplatnosti rozhodnutia o uložení pokuty. Pokuta uložená podľa tohto zákona je príjmom štátneho rozpočtu Slovenskej republiky.
(7)
Ak sa pri výkone dohľadu zistí porušenie zákona osobou uvedenou v § 70 ods. 1 , Národná banka Slovenska je oprávnená uložiť sankcie, aj keď je táto osoba v likvidácii.
(8)
Doplnková dôchodková spoločnosť je povinná informovať dozornú radu o právoplatnom rozhodnutí Národnej banky Slovenska, ktorým jej bola uložená sankcia, a do 30 dní odo dňa, keď rozhodnutie nadobudlo právoplatnosť, zaslať Národnej banke Slovenska zápisnicu o prerokovaní tejto informácie dozornou radou.
(9)
Národná banka Slovenska zverejní na svojom webovom sídle bez zbytočného odkladu výrok svojho vykonateľného rozhodnutia o uložení sankcie podľa odsekov 1 až 3 vrátane identifikačných údajov osoby alebo osôb, ktorým bola uložená sankcia podľa odsekov 1 až 3. Národná banka Slovenska môže odložiť zverejnenie výroku rozhodnutia podľa prvej vety, rozhodnúť o jeho nezverejnení alebo ho zverejniť bez uvedenia identifikačných údajov osoby alebo osôb, ktorým bola uložená sankcia podľa odsekov 1 až 3, ak by zverejnenie identifikačných údajov osoby alebo osôb, ktorým bola uložená sankcia podľa odsekov 1 až 3, bolo neprimerané povahe porušenia alebo ak by zverejnenie výroku rozhodnutia podľa prvej vety predstavovalo ohrozenie stability finančných trhov alebo prebiehajúceho dohľadu.
(10)
Národná banka Slovenska je oprávnená aj mimo konania o uložení sankcie prerokovať nedostatky v činnosti doplnkovej dôchodkovej spoločnosti s členmi jej predstavenstva, dozornej rady, prokuristom, s vedúcim zamestnancom v priamej riadiacej pôsobnosti predstavenstva zodpovedným za riadenie investícií, osobou zodpovednou za výkon kľúčovej funkcie alebo prerokovať nedostatky v činnosti zamestnaneckej dôchodkovej spoločnosti, ktorá vykonáva činnosť na území Slovenskej republiky. Tieto osoby sú povinné poskytnúť Národnej banke Slovenska ňou požadovanú súčinnosť.
(11)
Národná banka Slovenska oznámi Európskemu orgánu dohľadu (Európskemu orgánu pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) sankciu podľa odseku 1 písm. p) a s).