Zákon o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 747/2004 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 747/2004 Z. z.

Porovnať verzie

§ 5a – Orgán zberu údajov

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Národná banka je orgánom zberu údajov na účely sprístupnenia informácií na jednotnom európskom mieste prístupu.
(2)
Informácie predkladané Národnej banke musia:
a)
byť vo formáte umožňujúcom extrahovanie údajov alebo v strojovo čitateľnom formáte,
b)
obsahovať metaúdaje:
1.
obchodné meno alebo názov subjektu,
2.
identifikátor právnickej osoby,
3.
veľkosť subjektu podľa kategórií,
4.
priemyselné odvetvie hospodárskych činností,
5.
druh informácií podľa klasifikácie,
6.
poznámku, či obsahujú osobné údaje.
(3)
Požiadavka na priemyselné odvetvie sa nevzťahuje na informácie predkladané podľa osobitných predpisov.
(4)
Subjekty sú povinné získať identifikátor právnickej osoby.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska je orgánom zberu údajov podľa osobitného predpisu 19a ) na účely sprístupnenia informácií podľa osobitných predpisov 19b ) na jednotnom európskom mieste prístupu vytvorenom a prevádzkovanom Európskym orgánom dohľadu (Európsky orgán pre cenné papiere a trhy) podľa osobitného predpisu. 19c )
(2)
Informácie predkladané podľa osobitných predpisov 19d ) Národnej banke Slovenska musia spĺňať tieto požiadavky:
a)
predkladajú sa vo formáte umožňujúcom extrahovanie údajov podľa osobitného predpisu 19e ) alebo ak to vyžaduje osobitný predpis, 19f ) v strojovo čitateľnom formáte podľa osobitného predpisu, 19g )
b)
pripojené sú k nim tieto metaúdaje:
1.
obchodné mená alebo názvy subjektov podľa osobitných predpisov, 19h ) s ktorými informácie súvisia,
2.
identifikátor právnickej osoby, 19i )
3.
veľkosť subjektov uvedených v osobitných predpisoch 19h ) podľa kategórií, 19j )
4.
priemyselné odvetvie hospodárskych činností, 19k )
5.
druh informácií podľa klasifikácie, 19l )
6.
poznámka o tom, či informácie obsahujú osobné údaje.
(3)
Požiadavka podľa odseku 2 písm. b) štvrtého bodu sa nevzťahuje na informácie predkladané podľa osobitných predpisov. 19m )
(4)
Subjekty uvedené v osobitných predpisoch 19h ) sú povinné získať identifikátor právnickej osoby. 19i )

§ 6 – Poverenie na výkon dohľadu

Trvalý odkaz
Jednoducho

Dohľad na mieste vykonáva osoba poverená písomným poverením Národnej banky. Poverenie obsahuje označenie dohliadaného subjektu, mená osôb poverených dohľadom, predmet dohľadu, plánovanú dobu trvania, odtlačok úradnej pečiatky a podpis oprávneného vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu. Poverenie možno zmeniť. Pri utajenej identite sa v poverení uvádza len číslo preukazu osoby.

Originál

Dohľad na mieste môže vykonávať osoba poverená výkonom dohľadu, ktorá má písomné poverenie Národnej banky Slovenska na výkon dohľadu na mieste. Písomné poverenie na výkon dohľadu na mieste obsahuje označenie dohliadaného subjektu, mená, priezviská a funkcie osôb poverených výkonom dohľadu, predmet dohľadu, plánovanú dobu trvania dohľadu, ak je určená, odtlačok okrúhlej úradnej pečiatky Národnej banky Slovenska so štátnym znakom a meno, priezvisko, funkciu a podpis oprávneného vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu nad finančným trhom, ktorý v mene Národnej banky Slovenska udelil toto poverenie, ak osobitný zákon 20 ) neustanovuje inak; toto poverenie možno dodatočne zmeniť. Písomné poverenie na výkon dohľadu na mieste nemusí obsahovať mená, priezviská a funkcie osôb poverených výkonom dohľadu pri osobách, ktoré vykonávajú dohľad pod utajenou identitou; pričom v poverení sa uvádza číslo preukazu osoby poverenej výkonom dohľadu pod utajenou identitou, ktorý jej vydala Národná banka Slovenska.

§ 7 – Námietka zaujatosti pri dohľade

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Osoba poverená dohľadom je vylúčená z dohľadu, ak možno mať pochybnosti o jej nezaujatosti vzhľadom na jej vzťah k predmetu dohľadu, subjektu alebo jeho zamestnancom.
(2)
Subjekt musí bezodkladne písomne oznámiť Národnej banke námietku zaujatosti, ak zistí dôvody na vylúčenie osoby. Musí uviesť dôvody a predložiť dôkazy. Na opakované oznámenie tých istých dôvodov sa neprihliada.
(3)
Osoba poverená dohľadom, ktorá zistí dôvody na svoje vylúčenie, musí to bezodkladne písomne oznámiť nadriadenému. Vedúci zamestnanec útvaru dohľadu alebo člen bankovej rady to oznámi bankovej rade.
(4)
Podanie námietky nebráni pokračovaniu dohľadu. Osoba, proti ktorej námietka smeruje, nesmie do rozhodnutia o nej vyhotoviť ani sa podieľať na vyhotovení protokolu. Musí sa bezodkladne písomne vyjadriť k námietke.
(5)
O námietke sa rozhodne do 30 pracovných dní. Rozhoduje nadriadený osoby alebo spoločný nadriadený. O vylúčení vedúceho zamestnanca alebo člena bankovej rady rozhoduje banková rada. Proti rozhodnutiu o námietke nemožno podať opravný prostriedok.
(6)
Ak je osoba vylúčená, vedúci zamestnanec prijme opatrenia na pokračovanie dohľadu. Pri vylúčení vedúceho zamestnanca a jeho zástupcov určí banková rada osobu zodpovednú za dokončenie dohľadu.
Originál
(1)
Osoba poverená výkonom dohľadu je vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, ak so zreteľom na jej vzťah k predmetu dohľadu, dohliadanému subjektu alebo jeho zamestnancom možno mať pochybnosti o jej nezaujatosti.
(2)
Dohliadaný subjekt, ktorý sa dozvie o skutočnostiach nasvedčujúcich tomu, že osoba poverená výkonom dohľadu má byť vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, je povinný tieto skutočnosti bezodkladne písomne oznámiť Národnej banke Slovenska. V oznámení o námietke zaujatosti musí byť uvedené, proti komu námietka zaujatosti smeruje, dôvod, pre ktorý má byť osoba poverená výkonom dohľadu vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, kedy sa dohliadaný subjekt dozvedel o tomto dôvode a akými dôkazmi môže byť tento dôvod preukázaný; spolu s oznámením o námietke zaujatosti je dohliadaný subjekt povinný predložiť dôkazy, ktoré má k dispozícii. Na opakované oznámenie tých istých skutočností a dôvodov sa neprihliada a nerozhoduje sa o nich, ak sa už o nich rozhodlo.
(3)
Osoba poverená výkonom dohľadu, ktorá sa dozvie o skutočnostiach nasvedčujúcich jej vylúčeniu z výkonu dohľadu na mieste, je povinná bezodkladne písomne oznámiť tieto skutočnosti nadriadenému, ktorý udelil poverenie na výkon dohľadu na mieste, vrátane oznámenia dôvodov a predloženia dôkazov, na ktorých základe má byť táto osoba vylúčená z výkonu dohľadu na mieste. Člen bankovej rady, vedúci zamestnanec útvaru dohľadu nad finančným trhom tieto skutočnosti písomne oznámi bankovej rade vrátane oznámenia dôvodov a predloženia dôkazov, na ktorých základe má byť vylúčený z výkonu dohľadu na mieste.
(4)
Podanie námietky zaujatosti z dôvodov uvedených v odseku 1 nebráni pokračovaniu dohľadu na mieste; osoba poverená výkonom dohľadu na mieste, proti ktorej smeruje námietka zaujatosti podaná dohliadaným subjektom z dôvodov uvedených v odseku 1, do rozhodnutia o tejto námietke zaujatosti nesmie vyhotoviť ani podieľať sa na vyhotovení protokolu o vykonanom dohľade na mieste, ani čiastkového protokolu. Osoba poverená výkonom dohľadu, proti ktorej smeruje námietka zaujatosti podaná dohliadaným subjektom, je povinná bezodkladne písomne sa vyjadriť k obsahu podanej námietky zaujatosti a toto písomné vyjadrenie predložiť tomu, kto je príslušný rozhodnúť o podanej námietke zaujatosti.
(5)
O námietke zaujatosti sa rozhodne do 30 pracovných dní od jej podania, alebo od odstránenia jej neúplnosti alebo jej iných nedostatkov na základe písomnej výzvy Národnej banky Slovenska pre predkladateľa. O tom, či osoba poverená výkonom dohľadu je vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, rozhoduje jej nadriadený; ak sa námietka zaujatosti týka viacerých osôb poverených výkonom dohľadu, rozhodne o vylúčení z výkonu dohľadu na mieste ich spoločný nadriadený. O vylúčení vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu nad finančným trhom alebo člena bankovej rady z dohľadu na mieste rozhodne banková rada; na hlasovaní bankovej rady o vylúčení člena bankovej rady sa nezúčastňuje ten člen bankovej rady, o ktorom sa hlasuje. Na toto rozhodovanie sa nevzťahujú ustanovenia o konaní podľa tohto zákona a osobitných predpisov, ani všeobecné predpisy o správnom konaní. 21 ) Proti rozhodnutiu o vylúčení z výkonu dohľadu na mieste alebo zamietnutí námietky zaujatosti nemožno podať opravný prostriedok.
(6)
Ak sa rozhodlo, že osoba poverená výkonom dohľadu je vylúčená z výkonu dohľadu na mieste, príslušný vedúci zamestnanec útvaru dohľadu nad finančným trhom prijme opatrenia na zabezpečenie riadneho pokračovania a dokončenia dohľadu na mieste. V prípade rozhodnutia o vylúčení vedúceho zamestnanca útvaru dohľadu nad finančným trhom a súčasne jeho zástupcov určí banková rada osobu, ktorá bude zodpovedať za riadne pokračovanie a dokončenie výkonu dohľadu na mieste vrátane vyhotovenia protokolu o vykonanom dohľade na mieste.

§ 8 – Priebeh dohľadu na mieste

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Dohľad na mieste sa začína dňom, keď sa osoba poverená dohľadom preukáže subjektu písomným poverením. Poverenie možno doručiť aj poštou. Dohľad vykonávaný nepriamo alebo pod utajenou identitou sa začína prvým úkonom voči subjektu. Od začatia dohľadu je Národná banka oprávnená vyžadovať súčinnosť a predloženie dokladov.
(2)
Osoby poverené dohľadom sú oprávnené:
a)
vstupovať na pozemky, do budov a priestorov subjektu vrátane dopravných prostriedkov (nedotknuteľnosť obydlia nesmie byť porušená),
b)
vyžadovať v určenej lehote doklady, výkazy, informácie na technických nosičoch, úradne osvedčené preklady a prístup k veciam,
c)
prevziať a premiestniť originály dokladov a vecí mimo priestorov subjektu; pri odmietnutí si prístup vymôcť,
d)
vyžadovať súčinnosť, okrem prípadov ohrozenia života, zdravia alebo porušenia mlčanlivosti,
e)
vyhotovovať obrazové a zvukové záznamy bez predchádzajúceho upovedomenia,
f)
vykonávať kontrolné zaobstarávanie finančných služieb, aj nepriamo alebo pod utajenou identitou,
g)
vykonávať iné opatrenia potrebné na plynulý dohľad,
h)
vykonávať ďalšie oprávnenia podľa zákona.
(3)
Osoby poverené dohľadom sú povinné:
a)
preukázať sa písomným poverením a preukazom zamestnanca Národnej banky, okrem dohľadu pod utajenou identitou,
b)
vydať potvrdenie o prevzatí originálov dokladov a zabezpečiť ich ochranu; po skončení dohľadu ich vrátiť,
c)
vyhotoviť protokol o dohľade, doručiť ho subjektu, určiť lehotu na námietky (najmenej tri pracovné dni), preveriť ich a oznámiť výsledok,
d)
určiť lehoty na nápravu a predloženie správ o splnení opatrení,
e)
rešpektovať práva subjektu,
f)
zabezpečiť ochranu informácií, obchodného a bankového tajomstva,
g)
plniť ďalšie povinnosti podľa zákona.
Originál
(1)
Dohľad na mieste sa začína dňom, keď sa osoba poverená výkonom dohľadu preukázala dohliadanému subjektu písomným poverením Národnej banky Slovenska na výkon dohľadu na mieste u tohto dohliadaného subjektu, pričom poverením na výkon dohľadu sa možno dohliadanému subjektu preukázať aj doručením rovnopisu tohto poverenia dohliadanému subjektu prostredníctvom poštového podniku; rovnako sa dohliadanému subjektu preukazuje aj zmena poverenia. Dohľad na mieste vykonávaný nepriamo alebo pod utajenou identitou sa začína okamihom, keď osoba poverená výkonom dohľadu alebo prizvaná osoba urobila voči dohliadanému subjektu prvý úkon, ak nie je v tomto odseku uvedené inak; dohľad na mieste pod utajenou identitou možno vykonať aj v rámci dohľadu na mieste, ktorý sa už začal. Od začatia dohľadu na mieste je Národná banka Slovenska, osoba poverená výkonom dohľadu a prizvaná osoba oprávnená vyžadovať od dohliadaného subjektu a jeho zamestnancov súčinnosť a plnenie povinností na účely výkonu dohľadu na mieste vrátane predloženia dokladov, podkladov, informácií na technických nosičoch a iných informácií, písomností a vecí, ako aj ich doručenie v ňou určenej lehote do Národnej banky Slovenska; to neplatí pri výkone dohľadu na mieste pod utajenou identitou až do momentu preukázania sa osoby poverenej výkonom dohľadu písomným poverením Národnej banky Slovenska na výkon dohľadu na mieste u tohto dohliadaného subjektu.
(2)
Osoby poverené výkonom dohľadu sú pri výkone dohľadu na mieste oprávnené
a)
vstupovať a po bezvýslednej výzve na umožnenie vstupu si vymôcť vstup na pozemky, do budov, miestností, zariadení a do iných priestorov dohliadaného subjektu vrátane jeho dopravných prostriedkov; nedotknuteľnosť obydlia nesmie byť výkonom tohto oprávnenia porušená, 22 )
b)
vyžadovať od dohliadaného subjektu a jeho zamestnancov, aby im v určenej lehote poskytovali
1.
doklady vrátane ich originálov, výkazy, dokumentáciu a iné písomnosti a informácie vrátane informácií na technických nosičoch údajov, úradne osvedčené preklady preverovaných písomností a informácií a aby im umožnili prístup k iným veciam dohliadaných subjektov,
2.
vysvetlenia, vyjadrenia a iné ústne a písomné informácie k predmetu dohľadu a predbežným zisteniam o nedostatkoch a k zisteným nedostatkom,
c)
prevziať a premiestniť aj mimo priestorov dohliadaného subjektu originály dokladov, podklady, informácie na technických nosičoch údajov a iné informácie, písomnosti a veci; po bezvýslednej výzve na poskytnutie dokladov, podkladov, informácií na technických nosičoch údajov a iných potrebných informácií, písomnosti a veci si k nim vymôcť prístup prekonaním odporu alebo vytvorenej prekážky, a to aj s pomocou prizvanej osoby spôsobilej na zabezpečenie prekonania odporu alebo vytvorenej prekážky,
d)
vyžadovať súčinnosť a plnenie povinností dohliadaného subjektu a jeho zamestnancov; súčinnosť však nemožno vyžadovať, ak by tým bol ohrozený život alebo zdravie osôb alebo ak by bola porušená zákonom ustanovená povinnosť mlčanlivosti, ak osoby poskytujúce súčinnosť neboli oprávneným orgánom zbavené tejto povinnosti,
e)
vyhotovovať obrazové, zvukové a obrazovo-zvukové záznamy na zdokumentovanie priebehu výkonu dohľadu a zistených nedostatkov, a to aj bez predchádzajúceho upovedomenia dohliadaného subjektu a ďalších dotknutých osôb; vyhotovené záznamy možno využiť na účely súvisiace s výkonom dohľadu, ak vyhotovené záznamy sú súčasťou registratúrnych záznamov podľa osobitného predpisu, 22a )
f)
vykonávať kontrolné zaobstarávanie finančných služieb vrátane uzatvárania zmlúv a vykonávania iných potrebných úkonov spojených s finančnou službou, a to aj nepriamo alebo pod utajenou identitou,
g)
vykonávať iné opatrenia potrebné na zabezpečenie účinného a plynulého výkonu dohľadu,
h)
vykonávať ďalšie oprávnenia podľa tohto zákona a osobitných predpisov.
(3)
Osoby poverené výkonom dohľadu sú pri výkone dohľadu na mieste povinné
a)
preukázať sa dohliadanému subjektu najneskôr pri začatí svojej účasti na výkone dohľadu na mieste písomným poverením Národnej banky Slovenska na výkon tohto dohľadu spolu s preukazom zamestnanca Národnej banky Slovenska; to neplatí pri výkone dohľadu nepriamo alebo pod utajenou identitou, keď je osoba poverená výkonom dohľadu na mieste oprávnená preukázať sa dohliadanému subjektu až po vykonaní úkonov nepriamo alebo pod utajenou identitou,
b)
vydať dohliadanému subjektu písomné potvrdenie o prevzatí originálov dokladov a iných písomností a vecí premiestňovaných mimo priestorov dohliadaného subjektu a zabezpečiť ich ochranu pred stratou, zničením, poškodením a zneužitím; ak prevzaté doklady a iné veci už nie sú potrebné na ďalší výkon dohľadu nad dohliadaným subjektom, na konanie ani iný postup podľa tohto zákona alebo osobitného predpisu, 1 ) sú povinné bezodkladne ich vrátiť tomu, od koho boli prevzaté,
c)
vyhotoviť písomný protokol o vykonanom dohľade na mieste, doručiť dohliadanému subjektu jedno vyhotovenie tohto protokolu, určiť primeranú lehotu, najmenej tri pracovné dni, dohliadanému subjektu na predloženie písomných námietok proti údajom uvedeným v tomto protokole, bezodkladne preveriť opodstatnenosť písomných námietok predložených dohliadaným subjektom a doručiť dohliadanému subjektu písomné oznámenie o výsledku preverenia predložených písomných námietok; to rovnako platí o písomnom priebežnom protokole alebo čiastkovom protokole, ak bol takýto protokol vyhotovený o určitom konkrétnom zistení v záujme zabezpečenia účinného a plynulého výkonu dohľadu,
d)
ak je to potrebné, určiť a písomne oznámiť dohliadanému subjektu lehoty, v ktorých je dohliadaný subjekt povinný prijať a splniť svoje opatrenia na odstránenie a nápravu nedostatkov zistených pri dohľade na mieste a príčin ich vzniku a predložiť Národnej banke Slovenska písomné správy o prijatých opatreniach a o splnení prijatých opatrení, pričom ak protokol o vykonanom dohľade na mieste obsahuje aj odporúčania na zlepšenie činnosti dohliadaného subjektu, osoby poverené výkonom dohľadu môžu určiť a písomne oznámiť dohliadanému subjektu aj lehotu, v ktorej je dohliadaný subjekt povinný predložiť Národnej banke Slovenska písomný plán opatrení prijatých k odporúčaniam na zlepšenie činnosti dohliadaného subjektu a písomné správy o splnení týchto opatrení; lehoty podľa tohto ustanovenia môže Národná banka Slovenska z objektívneho dôvodu určiť alebo zmeniť aj po skončení dohľadu na mieste,
e)
rešpektovať práva dohliadaného subjektu podľa tohto zákona a osobitných predpisov,
f)
zabezpečiť ochranu informácií a podkladov získaných pri dohľade na mieste tak, aby nedošlo k neoprávnenému sprístupneniu utajovaných skutočností, obchodného tajomstva, bankového tajomstva, daňového tajomstva a iných informácií utajovaných alebo chránených povinnosťou mlčanlivosti výslovne uloženou alebo uznanou podľa osobitných predpisov; 23 ) porušením tejto povinnosti nie je poskytnutie takýchto informácií a podkladov na výkon úloh a oprávnení Národnej banky Slovenska podľa tohto zákona a osobitných predpisov, ak je to na ich výkon potrebné,
g)
plniť ďalšie povinnosti ustanovené týmto zákonom a osobitnými predpismi.

§ 9 – Práva a povinnosti pri dohľade

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Subjekt a jeho zamestnanci sa môžu písomne vyjadriť k predbežným zisteniam a k výslednému protokolu.
(2)
Subjekt musí vytvárať podmienky na výkon dohľadu, prijať a splniť opatrenia na nápravu a predložiť o tom správy Národnej banke.
(3)
Subjekt a súvisiace osoby sú povinné:
a)
umožniť výkon oprávnení Národnej banky,
b)
poskytovať požadovanú súčinnosť,
c)
zúčastniť sa na prerokovaní protokolu, ak sú na to vyzvaní,
d)
plniť ďalšie povinnosti podľa zákona.
Originál
(1)
Dohliadaný subjekt a jeho zamestnanci, ktorých sa dotýka výkon dohľadu na mieste, majú právo písomne sa vyjadriť k predbežným zisteniam o nedostatkoch a k nedostatkom zisteným pri výkone dohľadu na mieste, ktoré im v priebehu dohľadu na mieste oznámili osoby poverené výkonom dohľadu. Dohliadaný subjekt má právo v určenej lehote predložiť písomné námietky proti údajom uvedeným v protokole o vykonanom dohľade na mieste, ako aj písomné námietky proti údajom uvedeným v priebežnom protokole alebo čiastkovom protokole, ak bol takýto protokol vyhotovený.
(2)
Dohliadaný subjekt je povinný vytvárať vhodné materiálne a technické podmienky na výkon dohľadu na mieste bezodkladne, najneskôr však v lehote podľa § 8 ods. 3 písm. d) , prijať a splniť svoje opatrenia na odstránenie a nápravu nedostatkov zistených pri dohľade na mieste a príčin ich vzniku, ako aj po prijatí týchto opatrení a tiež po splnení týchto opatrení o tom bezodkladne predložiť písomné správy Národnej banke Slovenska.
(3)
Dohliadaný subjekt, členovia jeho orgánov, jeho zamestnanci a ďalšie osoby, ktorých činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, sú pri výkone dohľadu na mieste povinní tiež
a)
umožniť vykonávanie oprávnení, ktoré pri výkone dohľadu na mieste patria Národnej banke Slovenska, osobám povereným výkonom dohľadu a prizvaným osobám,
b)
poskytovať osobám povereným výkonom dohľadu a prizvaným osobám nimi požadovanú súčinnosť na účely výkonu dohľadu na mieste, najmä doklady, iné písomnosti, ústne a písomné informácie a ústne a písomné vyjadrenia k predmetu dohľadu a predbežným zisteniam o nedostatkoch a k zisteným nedostatkom,
c)
na požiadanie osôb poverených výkonom dohľadu sa zúčastniť na prerokovaní protokolu o vykonanom dohľade na mieste, priebežného protokolu, čiastkového protokolu alebo písomných námietok dohliadaného subjektu proti údajom uvedeným v takýchto protokoloch; odopretie účasti na prerokovaní protokolu a prednesené dôvody odopretia tejto účasti sa zaznamenajú v protokole,
d)
plniť si ďalšie povinnosti ustanovené týmto zákonom a osobitnými predpismi.

Načítané 5 z 88 paragrafov