Zákon o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 747/2004 Z. z.

Sledovať zmeny
Panel nástrojov

Zákon o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov

Zákon č. 747/2004 Z. z.

Porovnať verzie

§ 1 – Predmet a rozsah úpravy

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Tento zákon určuje, ako Národná banka Slovenska (ďalej len „Národná banka“) dohliada na finančný trh v oblasti bankovníctva, kapitálového trhu, poisťovníctva a dôchodkového sporenia. Cieľom tohto dohľadu je zabezpečiť stabilitu a zdravé fungovanie finančného trhu, chrániť finančných spotrebiteľov a klientov, udržiavať dôveru v trh a dbať na pravidlá hospodárskej súťaže.
(2)
Národná banka vykonáva dohľad nad finančným trhom, vrátane obozretného dohľadu na makroúrovni a ochrany finančných spotrebiteľov, podľa tohto zákona a osobitných predpisov.
(3)
V rámci dohľadu nad finančným trhom Národná banka:
a)
Dohliada na subjekty finančného trhu, medzi ktoré patria banky, pobočky zahraničných bánk, obchodníci s cennými papiermi, pobočky zahraničných obchodníkov s cennými papiermi, burzy cenných papierov, poskytovatelia služieb vykazovania údajov, centrálne depozitáre cenných papierov, poskytovatelia služieb hromadného financovania, správcovské spoločnosti, pobočky zahraničných správcovských spoločností, podielové fondy, investičné fondy s premenlivým základným imaním, zahraničné subjekty kolektívneho investovania, poisťovne, zaisťovne, pobočky zahraničných poisťovní, pobočky zahraničných zaisťovní, pobočky poisťovní z iného členského štátu, pobočky zaisťovní z iného členského štátu, dôchodkové správcovské spoločnosti, dôchodkové fondy, doplnkové dôchodkové poisťovne, doplnkové dôchodkové spoločnosti, doplnkové dôchodkové fondy, platobné inštitúcie, pobočky zahraničných platobných inštitúcií, poskytovatelia platobných služieb v obmedzenom rozsahu, poskytovatelia služieb informovania o platobnom účte, inštitúcie elektronických peňazí, pobočky zahraničných inštitúcií elektronických peňazí, samostatní finanční agenti, finanční poradcovia, veritelia a iní veritelia vymedzení osobitným zákonom, poskytovatelia služieb kryptoaktív a emitenti tokenov naviazaných na aktíva, správcovia úverov, poskytovatelia úverových služieb, nákupcovia úverov a zástupcovia nákupcu úverov z tretích krajín, Fond ochrany vkladov, Garančný fond investícií, Slovenská kancelária poisťovateľov, konsolidované celky, subkonsolidované celky, finančné holdingové spoločnosti, zmiešané finančné holdingové spoločnosti, finančné konglomeráty a v rozsahu ustanovenom týmto zákonom alebo osobitným predpisom aj iné osoby, účelové združenia majetku a skupiny osôb, ktorým osobitné predpisy v oblasti bankovníctva, kapitálového trhu, trhu s kryptoaktívami, poisťovníctva alebo dôchodkového sporenia ukladajú povinnosti (ďalej len „dohliadaný subjekt“). Pri dohľade nad týmito subjektmi Národná banka:
1.
určuje pravidlá obozretného podnikania, bezpečnej prevádzky a ďalšie požiadavky na ich podnikanie,
2.
kontroluje dodržiavanie tohto zákona, osobitných zákonov, iných všeobecne záväzných predpisov a právne záväzných aktov Európskej únie, ktoré sa na nich vzťahujú,
3.
vedie konania, udeľuje povolenia, licencie a súhlasy, ukladá sankcie a opatrenia na nápravu, vydáva iné rozhodnutia, stanoviská, metodické usmernenia a odporúčania a kontroluje ich plnenie,
4.
vykonáva dohľad na mieste a dohľad na diaľku,
b)
Identifikuje, sleduje a posudzuje riziká ohrozujúce finančnú stabilitu a predchádza im, aby posilnila odolnosť finančného systému,
c)
Chráni finančných spotrebiteľov, vrátane vybavovania podaní spotrebiteľov, klientov dohliadaných subjektov a spotrebiteľských združení týkajúcich sa finančných služieb. Finančným spotrebiteľom sa rozumie spotrebiteľ na finančnom trhu, s ktorým pri ponúkaní finančnej služby alebo pri uzatváraní či plnení spotrebiteľskej zmluvy koná dohliadaný subjekt alebo osoba konajúca v jeho mene,
d)
Plní úlohy v rámci jednotného mechanizmu dohľadu v spolupráci s Európskou centrálnou bankou,
e)
Dohliada na Exportno-importnú banku Slovenskej republiky podľa osobitného predpisu,
f)
Vydáva všeobecne záväzné právne predpisy na vykonanie tohto zákona a osobitných zákonov v oblasti finančného trhu, ak to tieto zákony ustanovujú,
g)
Spolupracuje s Ministerstvom financií Slovenskej republiky a Ministerstvom práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky pri príprave návrhov zákonov a iných predpisov v oblasti finančného trhu,
h)
Spolupracuje a vymieňa si informácie s Európskou centrálnou bankou, účastníkmi Európskeho systému finančného dohľadu, zahraničnými orgánmi dohľadu, Európskou komisiou, inými orgánmi verejnej moci a osobami, ktoré majú informácie o dohliadaných subjektoch,
i)
Predkladá Národnej rade Slovenskej republiky a vláde Slovenskej republiky dvakrát ročne správy o finančnej stabilite a zverejňuje ich,
j)
Vykonáva ďalšie činnosti a oprávnenia podľa tohto zákona a osobitných predpisov.
Originál
(1)
Tento zákon upravuje všeobecné pravidlá postupu pri dohľade nad finančným trhom v oblasti bankovníctva, kapitálového trhu, poisťovníctva a dôchodkového sporenia, ktorý vykonáva Národná banka Slovenska. Cieľom dohľadu nad finančným trhom je prispievať k stabilite finančného trhu ako celku, ako aj k bezpečnému a zdravému fungovaniu finančného trhu v záujme udržiavania dôveryhodnosti finančného trhu, ochrany finančných spotrebiteľov a iných klientov na finančnom trhu a rešpektovania pravidiel hospodárskej súťaže.
(2)
Dohľad nad finančným trhom vrátane obozretného dohľadu na makroúrovni a tiež vrátane výkonu dohľadu v oblasti ochrany finančných spotrebiteľov (ďalej len "ochrana finančných spotrebiteľov") vykonáva Národná banka Slovenska podľa tohto zákona a podľa osobitných predpisov. 1 )
(3)
Národná banka Slovenska v rámci dohľadu nad finančným trhom
a)
vykonáva dohľad nad dohliadanými subjektmi finančného trhu, a to nad bankami, pobočkami zahraničných bánk, obchodníkmi s cennými papiermi, pobočkami zahraničných obchodníkov s cennými papiermi, burzami cenných papierov, poskytovateľmi služieb vykazovania údajov, centrálnymi depozitármi cenných papierov, poskytovateľmi služieb hromadného financovania, správcovskými spoločnosťami, pobočkami zahraničných správcovských spoločností, podielovými fondmi, investičnými fondmi s premenlivým základným imaním, zahraničnými subjektmi kolektívneho investovania, poisťovňami, zaisťovňami, pobočkami zahraničných poisťovní, pobočkami zahraničných zaisťovní, pobočkami poisťovní z iného členského štátu, pobočkami zaisťovní z iného členského štátu, dôchodkovými správcovskými spoločnosťami, dôchodkovými fondmi, doplnkovými dôchodkovými poisťovňami, doplnkovými dôchodkovými spoločnosťami, doplnkovými dôchodkovými fondmi, platobnými inštitúciami, pobočkami zahraničných platobných inštitúcií, poskytovateľmi platobných služieb v obmedzenom rozsahu, poskytovateľmi služieb informovania o platobnom účte, inštitúciami elektronických peňazí, pobočkami zahraničných inštitúcií elektronických peňazí, samostatnými finančnými agentmi, finančnými poradcami, veriteľmi a inými veriteľmi vymedzenými osobitným zákonom, 1aa ) poskytovateľmi služieb kryptoaktív a emitentmi tokenov naviazaných na aktíva, správcami úverov, poskytovateľmi úverových služieb, nákupcami úverov a zástupcami nákupcu úverov z tretích krajín podľa osobitného predpisu, 1aaaa ) Fondom ochrany vkladov, Garančným fondom investícií, Slovenskou kanceláriou poisťovateľov, konsolidovanými celkami, subkonsolidovanými celkami, finančnými holdingovými spoločnosťami, zmiešanými finančnými holdingovými spoločnosťami, finančnými konglomerátmi a v rozsahu ustanovenom týmto zákonom alebo osobitným predpisom 1 ) aj nad inými osobami, nad inými účelovými združeniami majetku a nad skupinami osôb a účelových združení majetku, ktorým osobitné predpisy 1 ) v oblasti bankovníctva, kapitálového trhu, trhu s kryptoaktívami, 1aab ) poisťovníctva alebo dôchodkového sporenia ukladajú povinnosti (ďalej len „dohliadaný subjekt“); Národná banka Slovenska pri dohľade nad dohliadanými subjektmi
1.
ustanovuje pravidlá obozretného podnikania, pravidlá bezpečnej prevádzky a ďalšie požiadavky na podnikanie dohliadaných subjektov,
2.
dohliada na dodržiavanie ustanovení tohto zákona, osobitných zákonov 1 ) a iných všeobecne záväzných právnych predpisov, ktoré sa vzťahujú na dohliadané subjekty alebo na ich činnosti, ako aj na dodržiavanie ustanovení právne záväzných aktov Európskej únie, ktoré sa vzťahujú na dohliadané subjekty alebo na ich činnosti, ak to ustanovujú tieto právne záväzné akty,
3.
vedie konania, udeľuje povolenia, licencie, súhlasy a predchádzajúce súhlasy, ukladá sankcie a opatrenia na nápravu, vydáva iné rozhodnutia, stanoviská, metodické usmernenia a odporúčania podľa tohto zákona a osobitných predpisov a dohliada na plnenie svojich rozhodnutí vrátane dodržiavania podmienok určených v týchto rozhodnutiach,
4.
vykonáva dohľad na mieste a dohľad na diaľku nad dohliadanými subjektmi,
b)
identifikuje, sleduje a posudzuje riziká, ktoré hrozia finančnej stabilite, a prostredníctvom predchádzania týmto rizikám a ich zmierňovania prispieva k posilňovaniu odolnosti finančného systému a obmedzovaniu nárastu systémových rizík v záujme ochrany stability finančného systému ako celku,
c)
vykonáva ochranu finančných spotrebiteľov vrátane vybavovania podaní finančných spotrebiteľov a iných klientov dohliadaných subjektov a podaní spotrebiteľských združení súvisiacich s ponúkaním alebo poskytovaním finančných služieb alebo s inými obchodmi dohliadaných subjektov; finančným spotrebiteľom sa rozumie spotrebiteľ 1aaa ) na finančnom trhu, s ktorým pri ponúkaní finančnej služby alebo pri uzatváraní alebo plnení spotrebiteľskej zmluvy o poskytnutí finančnej služby koná dohliadaný subjekt alebo osoba konajúca v mene alebo na účet dohliadaného subjektu,
d)
vykonáva úlohy, činnosti a oprávnenia v rámci jednotného mechanizmu dohľadu v spolupráci s Európskou centrálnou bankou podľa osobitných predpisov, 1ab )
e)
vykonáva dohľad nad Exportno-importnou bankou Slovenskej republiky v rozsahu podľa osobitného predpisu; 1a ) pri vykonávaní tohto dohľadu sa postupuje podľa tohto zákona,
f)
vydáva všeobecne záväzné právne predpisy na vykonanie tohto zákona a osobitných zákonov 1 ) v oblasti finančného trhu, ak to ustanovujú tieto zákony,
g)
spolupracuje s Ministerstvom financií Slovenskej republiky 2 ) (ďalej len „ministerstvo“) a Ministerstvom práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky 2 ) pri príprave návrhov zákonov a iných všeobecne záväzných právnych predpisov v oblasti finančného trhu,
h)
spolupracuje a vymieňa si informácie v rozsahu potrebnom na plnenie jej úloh a za podmienok ustanovených týmto zákonom a osobitnými predpismi, 1b ) a to s Európskou centrálnou bankou, 1ab ) s účastníkmi Európskeho systému finančného dohľadu, 1b ) so zahraničnými orgánmi dohľadu v oblasti finančného trhu (ďalej len „zahraničný orgán dohľadu“), s Európskou komisiou, s ďalšími orgánmi verejnej moci v Slovenskej republike a v iných štátoch a s inými osobami, ktoré majú informácie o dohliadaných subjektoch alebo ktorých činnosť súvisí s dohliadanými subjektmi,
i)
predkladá Národnej rade Slovenskej republiky 3 ) a vláde Slovenskej republiky dvakrát ročne správy o finančnej stabilite 3a ) do konca príslušného kalendárneho polroka a zverejňuje tieto správy,
j)
vykonáva ďalšie činnosti a oprávnenia v oblasti finančného trhu podľa tohto zákona a osobitných predpisov. 1b )

§ 2 – Všeobecné zásady výkonu dohľadu

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Pri dohľade Národná banka zisťuje a vyhodnocuje informácie o dohliadanom subjekte a jeho činnosti, ako aj o iných osobách, ktorých postavenie alebo obchody s týmto subjektom súvisia. Zameriava sa najmä na nedostatky, ich príčiny, následky a zodpovedné osoby. Postupuje sa podľa tohto zákona, ak osobitný predpis neurčuje inak.
(2)
Dohľad je neverejný a vykonáva sa na individuálnom základe nad jednotlivými subjektmi, na konsolidovanom základe nad skupinami a ako doplňujúci dohľad nad finančnými konglomerátmi. Konsolidovaný a doplňujúci dohľad nenahrádza individuálny dohľad.
(3)
Predmetom dohľadu nie je riešenie sporov medzi dohliadanými subjektmi a ich klientmi, na ktoré sú príslušné súdy alebo iné orgány.
(4)
Pri dohľade majú Národná banka a jej zamestnanci poverení dohľadom (ďalej len „osoba poverená výkonom dohľadu“) oprávnenia podľa tohto zákona a osobitných predpisov. Za výkon dohľadu zodpovedá Národná banka. Osoby poverené dohľadom nezodpovedajú tretím osobám za dôsledky výkonu dohľadu, čo však neovplyvňuje ich pracovnoprávnu alebo trestnoprávnu zodpovednosť voči Národnej banke.
(5)
Členovia Bankovej rady Národnej banky (ďalej len „banková rada“), osoby poverené dohľadom a ďalší zamestnanci Národnej banky musia zachovávať mlčanlivosť o informáciách získaných pri dohľade. Táto povinnosť a jej zbavenie sa riadia osobitným zákonom, ak tento zákon neurčuje inak. Informácie možno tretím osobám sprístupniť len vtedy, ak sú zverejnené podľa zákona alebo ak ide o súhrnné informácie, z ktorých nemožno identifikovať konkrétny subjekt, pokiaľ zákon neurčuje inak.
(6)
Ak Národná banka pri dohľade zistí skutočnosti nasvedčujúce spáchaniu trestného činu, oznámi to orgánom činným v trestnom konaní. Ak zistí neobvyklú obchodnú operáciu alebo porušenie povinností pri predchádzaní legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu, oznámi to finančnej polícii a príslušnému štátnemu orgánu.
(7)
Dohliadaný subjekt, jeho orgány, zamestnanci a iné súvisiace osoby musia umožniť výkon dohľadu, nezabraňovať mu a poskytnúť v štátnom jazyku všetky požadované informácie a súčinnosť. Ak je dokumentácia v cudzom jazyku, subjekt musí na vlastné náklady predložiť aj úradne osvedčený preklad. Národná banka môže na návrh subjektu upustiť od prekladu z českého jazyka alebo jazyka bežne používaného v medzinárodných financiách, ale môže ho vyžiadať dodatočne. Subjekt musí umožniť účasť osôb poverených dohľadom na rokovaniach svojich orgánov, pričom termín a program zasadnutí musí oznámiť Národnej banke najmenej tri pracovné dni vopred.
(8)
Národná banka môže aj mimo konania o sankcii prerokovať problémy v činnosti subjektu s jeho orgánmi alebo vedúcimi zamestnancami, ktorí sú povinní poskytnúť súčinnosť.
(9)
Národná banka zverejňuje stanoviská, metodické usmernenia a odporúčania vysvetľujúce uplatňovanie predpisov. Preberá usmernenia a odporúčania európskych orgánov dohľadu, ak sa nerozhodne inak, o čom informuje príslušný európsky orgán.
(10)
Dohľad na mieste znamená získavanie a vyhodnocovanie informácií priamo u dohliadaného subjektu alebo od jeho zamestnancov. Tieto informácie možno použiť aj v konaniach vedených Národnou bankou. Dohľadom na mieste však nie je postup v rámci správneho konania podľa § 12 až 34.
(11)
Dohľad na diaľku znamená získavanie a vyhodnocovanie informácií inak ako na mieste, najmä z hlásení, výkazov a iných podkladov predložených na žiadosť Národnej banky. Tieto informácie možno použiť aj v konaniach vedených Národnou bankou. Dohľadom na diaľku však nie je postup v rámci správneho konania podľa § 12 až 34.
(12)
Náklady na dohľad znáša Národná banka a náklady dohliadaného subjektu znáša tento subjekt, ak zákon neurčuje inak.
Originál
(1)
Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu nad dohliadanými subjektmi zisťuje a vyhodnocuje informácie a podklady o skutočnostiach, ktoré sa týkajú dohliadaného subjektu a jeho činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie, obchody alebo iná činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, najmä o nedostatkoch v činnosti dohliadaných subjektov, príčinách zistených nedostatkov, dôsledkoch zistených nedostatkov a osobách zodpovedných za zistené nedostatky. Pri výkone dohľadu sa postupuje podľa tohto zákona, ak osobitný predpis 1 ) neustanovuje inak.
(2)
Dohľad nad dohliadanými subjektmi je neverejný a vykonáva sa ako dohľad na individuálnom základe nad jednotlivými dohliadanými subjektmi, ako dohľad na konsolidovanom základe nad skupinami osôb a účelových združení majetku, ktorých súčasťou sú aj dohliadané subjekty, a ako doplňujúci dohľad nad finančnými konglomerátmi. Dohľadom na konsolidovanom základe a doplňujúcim dohľadom nad finančnými konglomerátmi sa nenahrádza dohľad na individuálnom základe.
(3)
Predmetom dohľadu nad dohliadanými subjektmi nie je riešenie alebo rozhodovanie sporov z právnych vzťahov medzi dohliadanými subjektmi a ich klientmi, na ktorých prejednávanie, rozhodovanie alebo riešenie sú príslušné súdy alebo iné orgány podľa osobitných predpisov. 4 )
(4)
Pri výkone dohľadu patria Národnej banke Slovenska a jej zamestnancom, ktorí v mene Národnej banky Slovenska vykonávajú dohľad (ďalej len „osoba poverená výkonom dohľadu“), oprávnenia podľa tohto zákona a osobitných predpisov. Za výkon dohľadu zodpovedá Národná banka Slovenska. Osoby poverené výkonom dohľadu nezodpovedajú tretím osobám za dôsledky spôsobené výkonom dohľadu; tým nie je dotknutá ich pracovnoprávna zodpovednosť voči Národnej banke Slovenska a ani ich trestnoprávna zodpovednosť.
(5)
Členovia Bankovej rady Národnej banky Slovenska (ďalej len „banková rada“), osoby poverené výkonom dohľadu a ďalší zamestnanci Národnej banky Slovenska sú povinní zachovávať mlčanlivosť 5 ) o informáciách získaných pri dohľade nad dohliadanými subjektmi vrátane protokolov o vykonanom dohľade a spisov o konaniach pred Národnou bankou Slovenska; na túto povinnosť mlčanlivosti a zbavenie povinnosti mlčanlivosti sa vzťahujú ustanovenia osobitného zákona, 5 ) ak tento zákon neustanovuje inak. Na základe informácií získaných pri dohľade nad dohliadanými subjektmi môže Národná banka Slovenska a osoby poverené výkonom dohľadu sprístupniť a poskytnúť tretím osobám len informácie zverejnené podľa tohto zákona alebo osobitného predpisu 1 ) a iné informácie v súhrnnej podobe, z ktorých nemožno identifikovať, o aký konkrétny dohliadaný subjekt alebo o akú inú konkrétnu osobu ide, ak tento zákon alebo osobitný predpis 1 ) neustanovuje inak.
(6)
Ak Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu zistí skutočnosti nasvedčujúce tomu, že bol spáchaný trestný čin, bezodkladne to oznámi príslušnému orgánu činnému v trestnom konaní. Ak Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu zistí neobvyklú obchodnú operáciu alebo porušenie povinností dohliadaných subjektov pri predchádzaní alebo odhaľovaní legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu, bezodkladne to oznámi službe finančnej polície Policajného zboru a štátnemu orgánu, ktorý plní úlohy v oblasti ochrany ústavného zriadenia, vnútorného poriadku a bezpečnosti štátu.
(7)
Dohliadaný subjekt, členovia jeho orgánov, jeho zamestnanci a ďalšie osoby, ktorých činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, sú povinní umožniť výkon dohľadu, zdržať sa konania, ktoré by mohlo mariť výkon dohľadu, a poskytnúť v štátnom jazyku všetky informácie, dokumentáciu, súčinnosť a pomoc požadované Národnou bankou Slovenska alebo osobami poverenými výkonom dohľadu na účely výkonu dohľadu; ak je dokumentácia vyhotovená v inom ako štátnom jazyku, dohliadaný subjekt je povinný predložiť na svoje vlastné náklady aj vyhotovený úradne osvedčený preklad dokumentácie do štátneho jazyka. Národná banka Slovenska môže na základe písomného návrhu dohliadaného subjektu upustiť od predloženia úradne osvedčeného prekladu dokumentácie alebo inej informácie do štátneho jazyka, ak je to prípustné podľa osobitných predpisov 5a ) a ak ide o dokumentáciu alebo inú informáciu vyhotovenú v českom jazyku alebo v jazyku bežne používanom v oblasti medzinárodných financií; Národná banka Slovenska je však oprávnená aj dodatočne podľa svojej potreby požiadať dohliadaný subjekt o predloženie úradne osvedčeného prekladu príslušnej dokumentácie alebo inej informácie do štátneho jazyka. Dohliadaný subjekt je povinný umožniť účasť osôb poverených výkonom dohľadu na rokovaní svojho valného zhromaždenia, dozornej rady, štatutárneho orgánu alebo iného svojho orgánu riadiaceho alebo kontrolujúceho činnosť dohliadaného subjektu, pričom oznámenie o termíne a program každého zasadnutia takéhoto orgánu je dohliadaný subjekt povinný najmenej tri pracovné dni vopred doručiť Národnej banke Slovenska.
(8)
Národná banka Slovenska je oprávnená aj mimo konania o uložení opatrenia na nápravu alebo sankcie prerokovať alebo iným postupom vybavovať problémy a nezrovnalosti v činnosti dohliadaného subjektu s členmi jeho štatutárneho orgánu, dozornej rady alebo iného orgánu riadiaceho alebo kontrolujúceho činnosť dohliadaného subjektu, prípadne s jeho vedúcimi zamestnancami 6 ) a vedúcimi útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu; tieto osoby sú povinné poskytnúť Národnej banke Slovenska ňou požadovanú súčinnosť a pomoc.
(9)
Národná banka Slovenska zverejňuje podľa § 37 ods. 3 ňou určené stanoviská, metodické usmernenia a odporúčania súvisiace s dohľadom nad finančným trhom a vysvetľujúce uplatňovanie tohto zákona, osobitných zákonov a iných všeobecne záväzných právnych predpisov vzťahujúcich sa na dohliadané subjekty alebo na ich činnosti. Národná banka Slovenska preberá usmernenia a odporúčania európskych orgánov dohľadu uverejnené podľa osobitného predpisu 6a ) okrem prípadu, ak nedodrží ani nemá v úmysle dodržať usmernenie alebo odporúčanie, a podľa osobitného predpisu 6a ) o tom informuje príslušný európsky orgán dohľadu.
(10)
Dohľadom na mieste je získavanie informácií a podkladov o skutočnostiach, ktoré sa týkajú dohliadaného subjektu a jeho činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie, obchody alebo iná činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, spravidla priamo u dohliadaného subjektu alebo od jeho zamestnancov, ako aj vyhodnocovanie takto získaných informácií a podkladov; takto získané informácie a podklady možno použiť aj na účely konaní vedených Národnou bankou Slovenska. Dohľadom na mieste však nie je získavanie a vyhodnocovanie informácií a podkladov na mieste postupom Národnej banky Slovenska v konaní vedenom Národnou bankou Slovenska podľa § 12 až 34 tohto zákona a podľa osobitných predpisov.
(11)
Dohľadom na diaľku je získavanie a vyhodnocovanie informácií a podkladov, ktoré sa týkajú dohliadaného subjektu a jeho činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie, obchody alebo iná činnosť súvisí s dohliadaným subjektom, inak ako dohľadom na mieste, najmä získavaním a vyhodnocovaním informácií a podkladov predložených Národnej banke Slovenska na základe jej písomnej žiadosti a informácií uvedených v hláseniach, výkazoch a iných podkladoch predkladaných Národnej banke Slovenska na základe tohto zákona, osobitných zákonov, iných všeobecne záväzných právnych predpisov alebo rozhodnutí vydaných Národnou bankou Slovenska; takto získané informácie a podklady možno použiť aj na účely konaní vedených Národnou bankou Slovenska. Dohľadom na diaľku však nie je získavanie a vyhodnocovanie informácií na diaľku postupom Národnej banky Slovenska v konaní vedenom Národnou bankou Slovenska podľa § 12 až 34 tohto zákona a podľa osobitných predpisov.
(12)
Náklady spojené s dohľadom na mieste a dohľadom na diaľku, ktoré vznikli Národnej banke Slovenska, znáša Národná banka Slovenska a náklady, ktoré vznikli dohliadanému subjektu, znáša dohliadaný subjekt, ak tento zákon alebo osobitný predpis 1 ) neustanovuje inak.

§ 3 – Súčinnosť pri výkone dohľadu

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Štátne orgány, orgány územnej samosprávy, iné orgány verejnej moci, notári, audítori a iné osoby, ktorých činnosť súvisí s dohliadanými subjektmi, musia Národnej banke poskytnúť požadovanú súčinnosť. Sú povinní bezplatne poskytovať vyjadrenia, vysvetlenia a údaje, vrátane osobných údajov a informácií z informačných systémov a registrov. Údaje z informačných systémov (okrem registra trestov) sa poskytujú aj formou trvalého diaľkového prístupu. Odoprieť poskytnutie informácií možno len pri porušení povinnosti mlčanlivosti alebo v rozpore so zákonom či medzinárodnou zmluvou.
(2)
Na preukázanie bezúhonnosti pri dohľade musí žiadateľ a dotknutá osoba poskytnúť údaje potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov. Národná banka tieto údaje zašle Generálnej prokuratúre Slovenskej republiky na vydanie výpisu.
(3)
Právnické a fyzické osoby, na ktoré sa nevzťahuje odsek 1, musia na žiadosť Národnej banky sprístupniť informácie súvisiace s dohliadanými subjektmi písomne alebo ústne do zápisnice.
(4)
Pri dohľade môže Národná banka poskytnúť informácie Európskej centrálnej banke, účastníkom Európskeho systému finančného dohľadu, zahraničným orgánom dohľadu, audítorom a iným orgánom verejnej moci. Písomná dohoda o spolupráci medzi Národnou bankou a príslušným orgánom sa považuje za zbavenie povinnosti mlčanlivosti.
(5)
Poskytnuté informácie možno použiť len na účely dohľadu alebo plnenie zákonom ustanovených úloh. Orgány, ktoré informácie získali, musia zachovávať mlčanlivosť a chrániť ich pred zneužitím. Ďalej ich môžu poskytnúť len so súhlasom Národnej banky. Ak zákon vyžaduje informáciu súvisiacu s dohľadom, Národná banka ju nesprístupní.
(6)
Informácie získané od zahraničných orgánov dohľadu možno použiť len na účely dohľadu, plnenie úloh Národnej banky alebo na účely súdnych a trestných konaní. Zverejniť alebo poskytnúť ich iným orgánom možno len so súhlasom zahraničného orgánu.
(7)
Národná banka môže požiadať záujmové združenie dohliadaných subjektov o vyjadrenie alebo podklady súvisiace s činnosťou združenia alebo jeho členov. Združenie je oprávnené na tento účel spracúvať údaje od svojich členov.
(8)
Podrobnosti o súčinnosti možno upraviť dohodou, ktorú schvaľuje banková rada. Dohody so zahraničnými orgánmi možno uzavrieť len na základe vzájomnosti.
Originál
(1)
Štátne orgány, orgány územnej samosprávy a iné orgány verejnej moci vrátane Notárskej komory Slovenskej republiky 7 ) a Slovenskej komory audítorov, 8 ) notári, 7 ) štatutárni audítori, 8 ) audítorské spoločnosti, 8 ) centrálny depozitár cenných papierov, 9 ) členovia centrálneho depozitára cenných papierov, 9 ) burza cenných papierov 10 ) a iné osoby, 11 ) ktorých činnosť súvisí s dohliadanými subjektmi, sú povinné poskytovať Národnej banke Slovenska ňou požadovanú súčinnosť na účely výkonu dohľadu podľa tohto zákona a osobitných predpisov. Pritom orgány verejnej moci a iné osoby podľa prvej vety sú povinné bezplatne sprístupňovať a poskytovať, a to aj opakovane, Národnej banke Slovenska na účely dohľadu podľa tohto zákona a osobitných predpisov 1 ) ňou požadované vyjadrenia, vysvetlenia, údaje a iné informácie a podklady, ktoré získali pri svojej činnosti, vrátane osobných údajov a iných informácií a podkladov z verejných častí aj neverejných častí nimi vedených, spravovaných alebo prevádzkovaných informačných systémov, 11a ) vrátane registrov, 11b ) evidencií, zoznamov a iných súborov informácií a súvisiacich zbierok listín, pričom údaje a iné informácie z príslušného informačného systému, okrem registra trestov, sa sprístupňujú aj spôsobom umožňujúcim bezodplatne úplný, priamy, nepretržitý a trvalý diaľkový prístup prostredníctvom elektronickej komunikácie tak, aby Národná banka Slovenska aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb mohla získavať a vyhotovovať si odpis, výpis, výtlačok alebo inú obdobnú formu výstupu v elektronickej podobe a aj v listinnej podobe použiteľnej na právne účely. Dožiadaný orgán alebo dožiadaná osoba má právo odoprieť sprístupnenie a poskytnutie požadovaných informácií len vtedy, ak by tým došlo k porušeniu povinnosti mlčanlivosti, prípadne k sprístupneniu alebo poskytnutiu informácií v rozpore so zákonom alebo s medzinárodnou zmluvou, ktorou je Slovenská republika viazaná a ktorá má prednosť pred zákonmi Slovenskej republiky.
(2)
Na účely preskúmavania a preukazovania skutočností o dôveryhodnosti alebo bezúhonnosti pri dohľade podľa § 1 ods. 3 písm. a) druhého bodu až štvrtého bodu má osoba, ktorá žiadosť podáva (ďalej len „žiadateľ“) aj dotknutá osoba povinnosť písomne poskytnúť Národnej banke Slovenska údaje, 11c ) ktoré sú potrebné na vyžiadanie výpisu z registra trestov alebo špecializovaného výpisu z registra trestov; na poskytovanie a preverovanie týchto údajov, na preverovanie totožnosti a na vyžiadanie, vydanie a zaslanie výpisu z registra trestov alebo špecializovaného výpisu z registra trestov sa vzťahujú osobitné predpisy 11d ) s tým, že tieto údaje Národná banka Slovenska bezodkladne zašle v elektronickej podobe prostredníctvom elektronickej komunikácie Generálnej prokuratúre Slovenskej republiky na vydanie výpisu z registra trestov alebo špecializovaného výpisu z registra trestov.
(3)
Právnické osoby a fyzické osoby, na ktoré sa nevzťahuje odsek 1 a ktoré majú doklady alebo informácie súvisiace s dohliadanými subjektmi alebo s ich činnosťou, sú povinné sprístupniť a poskytnúť ich Národnej banke Slovenska na jej žiadosť písomne alebo ústne do zápisnice; ak na žiadosť Národnej banky Slovenska poskytnú informácie ústne do zápisnice, na vyhotovenie a náležitosti zápisnice sa obdobne vzťahuje § 17 ods. 3 a 4 .
(4)
Národná banka Slovenska pri spolupráci v rámci výkonu dohľadu nad dohliadanými subjektmi je oprávnená sprístupniť a poskytovať informácie Európskej centrálnej banke, 1ab ) účastníkom Európskeho systému finančného dohľadu, 1b ) iným zahraničným orgánom dohľadu, štatutárnym audítorom, 8 ) audítorským spoločnostiam 8 ) a Slovenskej komore audítorov 8 ) a tiež ďalším orgánom verejnej moci a osobám, 11 ) ktorých činnosť súvisí s dohľadom nad dohliadanými subjektmi, ako aj upozorniť ich na také nedostatky zistené pri vykonávaní dohľadu nad dohliadanými subjektmi, na ktorých riešenie alebo odborné posudzovanie sú príslušné. Ak sa na takéto sprístupnenie a poskytovanie informácií vyžaduje zbavenie povinnosti mlčanlivosti podľa osobitného zákona, 5 ) za toto zbavenie povinnosti mlčanlivosti sa považuje aj bankovou radou schválená písomná dohoda o vzájomnej spolupráci a poskytovaní informácií medzi Národnou bankou Slovenska a príslušným orgánom alebo osobou.
(5)
Informácie sprístupnené alebo poskytnuté Národnou bankou Slovenska podľa odseku 4 možno použiť len na účely vykonávania dohľadu nad dohliadanými subjektmi, na účely kontroly kvality audítorských služieb a na plnenie iných zákonom ustanovených úloh 12 ) orgánov a osôb uvedených v odseku 4. Orgány a osoby uvedené v odseku 4, ktorým Národná banka Slovenska sprístupnila alebo poskytla informácie, sú povinné tieto informácie utajovať, chrániť pred neoprávneným prístupom, vyzradením, zneužitím, pozmenením, poškodením, zničením, stratou, odcudzením a zachovávať o nich mlčanlivosť. 13 ) Tieto informácie si orgány a osoby uvedené v odseku 4 môžu poskytnúť navzájom výlučne na ten istý účel alebo konanie, na ktoré boli sprístupnené alebo poskytnuté Národnou bankou Slovenska; inak si ich môžu sprístupniť, poskytnúť alebo zverejniť len s predchádzajúcim písomným súhlasom Národnej banky Slovenska. Ak je podľa osobitného predpisu 14 ) požadovaná informácia súvisiaca s dohľadom nad dohliadanými subjektmi alebo ich činnosťou, Národná banka Slovenska alebo iná povinná osoba ju nesprístupní a neposkytne. 15 )
(6)
Informácie, ktoré získa Národná banka Slovenska, osoby poverené výkonom dohľadu alebo prizvané osoby od zahraničných orgánov dohľadu, sa môžu využiť len na účely výkonu dohľadu nad dohliadanými subjektmi, na plnenie iných zákonom ustanovených úloh Národnej banky Slovenska a na účely súdnych konaní o preskúmavaní zákonnosti rozhodnutí alebo postupu Národnej banky Slovenska alebo na účely trestného stíhania. Tieto informácie môže Národná banka Slovenska sprístupniť alebo poskytnúť iným orgánom alebo osobám, alebo zverejniť len so súhlasom zahraničného orgánu dohľadu, ktorý tieto informácie poskytol.
(7)
Národná banka Slovenska je na účely výkonu dohľadu podľa tohto zákona a osobitných predpisov 1 ) a na štatistické účely oprávnená požiadať záujmové združenie 15a ) dohliadaných subjektov pôsobiace v určitej oblasti finančného trhu o podanie vyjadrenia, vysvetlenia, iné podklady a informácie, ktoré súvisia s činnosťou tohto záujmového združenia alebo s činnosťou jeho členov, ktorá podlieha výkonu dohľadu. Dožiadané záujmové združenie je na účely poskytnutia tejto súčinnosti Národnej banke Slovenska oprávnené zhromažďovať a spracúvať podklady a informácie od svojich členov s cieľom poskytnúť ich Národnej banke Slovenska.
(8)
Podrobnosti o poskytovaní súčinnosti podľa odsekov 1 až 6 možno upraviť písomnou dohodou o vzájomnej spolupráci a poskytovaní informácií medzi Národnou bankou Slovenska a príslušným orgánom alebo osobou, ak za Národnú banku Slovenska takúto dohodu schváli banková rada; takúto dohodu so zahraničným orgánom dohľadu môže Národná banka Slovenska uzavrieť len na základe vzájomnosti.

§ 4 – Medzinárodná spolupráca pri výkone dohľadu

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Zahraničný orgán dohľadu z členského štátu Európskej únie alebo Európskeho hospodárskeho priestoru môže na území Slovenska dohliadať na pobočku alebo dcérsku spoločnosť zahraničnej osoby, ktorá podlieha jeho dohľadu. Orgán z iného štátu tak môže urobiť len na základe dohody s Národnou bankou a na základe vzájomnosti. Dohľad na mieste musí vopred oznámiť Národnej banke. Poverené osoby zahraničného orgánu majú rovnaké oprávnenia a zodpovednosť ako osoby poverené Národnou bankou, nemajú však povinnosť vyhotoviť protokol o dohľade ani určiť lehoty na nápravu.
(2)
Národná banka môže vykonávať dohľad na území iného členského štátu nad subjektom so sídlom na Slovensku, ak to dovoľujú predpisy daného štátu. Na území iného ako členského štátu tak môže robiť na základe dohody so zahraničným orgánom a ak to dovoľujú predpisy daného štátu.
(3)
Národná banka je účastníkom Európskeho systému finančného dohľadu, môže byť členom medzinárodných organizácií v oblasti dohľadu a plní úlohy vyplývajúce z právnych aktov Európskej únie, medzinárodných zmlúv a členstva v týchto organizáciách.
Originál
(1)
Zahraničný orgán dohľadu z členského štátu Európskej únie alebo iného štátu Európskeho hospodárskeho priestoru 15b ) (ďalej len „členský štát“) môže na území Slovenskej republiky vykonávať dohľad nad činnosťou dohliadaného subjektu, ktorý je pobočkou alebo dcérskou spoločnosťou zahraničnej osoby, pričom táto zahraničná osoba podlieha dohľadu príslušného zahraničného orgánu dohľadu. Zahraničný orgán dohľadu z iného štátu ako členského štátu môže vykonávať dohľad na území Slovenskej republiky nad činnosťou dohliadaného subjektu, ktorý je pobočkou alebo dcérskou spoločnosťou zahraničnej osoby, len na základe dohody uzavretej medzi Národnou bankou Slovenska a príslušným zahraničným orgánom dohľadu; takúto dohodu môže Národná banka Slovenska uzavrieť len na základe vzájomnosti. Vykonanie dohľadu na mieste na území Slovenskej republiky je zahraničný orgán dohľadu povinný vopred oznámiť Národnej banke Slovenska. Poverené osoby zahraničného orgánu dohľadu majú pri vykonávaní dohľadu na mieste na území Slovenskej republiky rovnaké oprávnenia, povinnosti a zodpovednosť ako osoby poverené výkonom dohľadu na mieste na základe poverenia Národnej banky Slovenska; nemajú však povinnosť vyhotoviť protokol o vykonanom dohľade na mieste ani povinnosť určiť a oznámiť dohliadanému subjektu lehoty na prijatie a splnenie opatrení na odstránenie nedostatkov zistených pri vykonanom dohľade na mieste.
(2)
Národná banka Slovenska môže na území iného členského štátu vykonávať dohľad nad činnosťou dohliadaného subjektu vrátane jeho pobočiek a nad dcérskou spoločnosťou dohliadaného subjektu, ak ide o dohliadaný subjekt so sídlom na území Slovenskej republiky a ak takýto dohľad umožňujú právne predpisy platné v príslušnom členskom štáte. Národná banka Slovenska môže na území iného štátu ako členského štátu vykonávať dohľad nad činnosťou dohliadaného subjektu vrátane jeho pobočiek a nad dcérskou spoločnosťou dohliadaného subjektu, ak ide o dohliadaný subjekt so sídlom na území Slovenskej republiky a ak takýto dohľad umožňujú právne predpisy platné v príslušnom štáte a dohoda uzavretá medzi Národnou bankou Slovenska a zahraničným orgánom dohľadu z príslušného štátu.
(3)
Národná banka Slovenska je účastníkom Európskeho systému finančného dohľadu. 1b ) Národná banka Slovenska môže byť členom medzinárodných organizácií v oblasti dohľadu vrátane národných orgánov obozretného dohľadu na makroúrovni nad finančným trhom a zabezpečovať plnenie úloh vyplývajúcich z členstva v týchto organizáciách. Národná banka Slovenska zabezpečuje plnenie úloh, ktoré pre národné orgány dohľadu vyplývajú z právne záväzných aktov Európskej únie alebo z medzinárodných zmlúv, ktorými je Slovenská republika viazaná, a z členstva Slovenskej republiky v medzinárodných organizáciách v oblasti finančného trhu.

§ 5 – Útvar dohľadu nad finančným trhom

Trvalý odkaz
Jednoducho
(1)
Banková rada zriadi v Národnej banke útvary na plnenie úloh dohľadu (ďalej len „útvar dohľadu nad finančným trhom“), ktoré:
a)
vykonávajú dohľad na mieste,
b)
vykonávajú dohľad na diaľku,
c)
vykonávajú ochranu finančných spotrebiteľov,
d)
konajú a rozhodujú v prvom stupni vo veciach dohľadu, ak zákon neurčuje inak,
e)
pripravujú návrhy na reguláciu finančného trhu podľa pravidiel bankovej rady,
f)
plnia ďalšie úlohy zverené Národnej banke pri dohľade, ak nepatria do pôsobnosti iných útvarov.
(2)
Vedúci zamestnanec útvaru dohľadu rozhoduje o postupe útvaru, podpisuje poverenia na výkon dohľadu na mieste a rozhoduje v prvom stupni vrátane ochrany finančných spotrebiteľov. Organizačný poriadok Národnej banky určí podrobnosti.
(3)
Útvar dohľadu postupuje samostatne a nezávisle. S inými útvarmi Národnej banky spolupracuje. Pri konaní a rozhodovaní v prvom stupni je viazaný rozhodnutiami bankovej rady v druhom stupni a rozhodnutiami súdu. Útvaru nemožno ukladať úlohy, ktoré by ovplyvnili jeho nezávislé a riadne plnenie povinností.
Originál
(1)
Banková rada zabezpečí v Národnej banke Slovenska zriadenie organizačných útvarov na plnenie vymedzených úloh pri dohľade nad dohliadanými subjektmi v rámci finančného trhu (ďalej len „útvar dohľadu nad finančným trhom“), ktorý
a)
vykonáva dohľad na mieste,
b)
vykonáva dohľad na diaľku,
c)
vykonáva ochranu finančných spotrebiteľov,
d)
uskutočňuje konanie a rozhodovanie v prvom stupni vo veciach dohľadu nad finančným trhom vrátane ochrany finančných spotrebiteľov, ak tento zákon alebo osobitný zákon neustanovuje inak,
e)
pripravuje podľa pravidiel určených bankovou radou návrhy na reguláciu finančného trhu, ktorými sa rozumejú návrhy všeobecne záväzných právnych predpisov Národnej banky Slovenska na vykonanie tohto zákona a osobitných zákonov 1 ) v oblasti finančného trhu, ak to ustanovujú tieto zákony, najmä návrhy na ustanovovanie pravidiel obozretného podnikania, pravidiel bezpečnej prevádzky a ďalších požiadaviek na podnikanie dohliadaných subjektov,
f)
plní ďalšie úlohy zverené Národnej banke Slovenska pri dohľade nad finančným trhom, ak ich plnenie nepatrí do pôsobnosti iných organizačných útvarov alebo orgánov Národnej banky Slovenska.
(2)
Vedúci zamestnanec útvaru dohľadu nad finančným trhom 16 ) rozhoduje o postupe útvaru dohľadu nad finančným trhom pri plnení úloh tohto útvaru; určený vedúci zamestnanec útvaru dohľadu nad finančným trhom alebo ním poverený zamestnanec z útvaru dohľadu udeľuje a podpisuje písomné poverenia na výkon dohľadu na mieste a rozhoduje o postupe útvaru dohľadu pri uskutočňovaní konaní v prvom stupni vrátane prijímania a podpisovania prvostupňových rozhodnutí vo veciach dohľadu nad finančným trhom vrátane ochrany finančných spotrebiteľov, ak zákon neustanovuje inak. Organizačné usporiadanie, zásady riadenia a podrobnejšie vymedzenie a rozčlenenie úloh útvaru dohľadu nad finančným trhom určí organizačný poriadok Národnej banky Slovenska. 17 )
(3)
Útvar dohľadu nad finančným trhom pri výkone dohľadu nad dohliadanými subjektmi postupuje samostatne, nezávisle a nestranne v súlade s týmto zákonom, osobitnými zákonmi a inými všeobecne záväznými právnymi predpismi; s inými organizačnými útvarmi a orgánmi Národnej banky Slovenska spolupracuje, vymieňa si s nimi informácie a podklady a navzájom si poskytujú ďalšiu súčinnosť a pomoc v rozsahu, v akom je to potrebné na riadny a účinný výkon zákonom ustanovených úloh a činností Národnej banky Slovenska. Útvar dohľadu nad finančným trhom je pri konaní a rozhodovaní v prvom stupni viazaný rozhodnutiami bankovej rady vydanými v druhom stupni 18 ) a rozhodnutiami súdu vydanými pri preskúmavaní zákonnosti právoplatných rozhodnutí alebo postupu Národnej banky Slovenska v správnom súdnictve. 19 ) Útvaru dohľadu nad finančným trhom nemožno ukladať úlohy, ktoré ovplyvňujú nezávislé, nestranné, riadne a včasné plnenie jeho zákonom uložených povinností pri výkone dohľadu nad dohliadanými subjektmi.

Načítané 5 z 88 paragrafov