§ 71h – Ochrana finančných nástrojov a peňažných prostriedkov klienta
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Majetok klienta zverený obchodníkovi nie je súčasťou majetku obchodníka. Obchodník nesmie využiť zverené prostriedky a nástroje vo vlastný prospech alebo v prospech tretích osôb, ak s tým klient nesúhlasil.
(2)
Obchodník musí na ochranu práv klientov:
a)
viesť záznamy a účty, aby mohol kedykoľvek rozlíšiť aktíva jedného klienta od iného a od svojich vlastných,
b)
viesť záznamy a účty tak, aby bola zabezpečená ich presnosť a súvzťažnosť k aktívam klientov,
c)
pravidelne zosúlaďovať svoje účty a záznamy s účtami osôb, prostredníctvom ktorých aktíva drží,
d)
zabezpečiť, aby finančné nástroje klienta uložené u tretej osoby (§ 71i) boli oddelené od nástrojov obchodníka (označením účtov alebo rovnocennými opatreniami),
e)
zabezpečiť, aby peňažné prostriedky klienta uložené podľa § 71j boli vedené oddelene od prostriedkov obchodníka,
f)
zaviesť organizačné opatrenia na minimalizovanie rizika straty alebo znehodnotenia aktív klienta v dôsledku zneužitia, podvodu, nekvalitnej správy, vedenia záznamov alebo nedbanlivosti.
(3)
Ak opatrenia obchodníka podľa odseku 2 nie sú z dôvodu právnych predpisov štátu, kde sú aktíva vedené, dostatočné na ochranu klientov (najmä pri platobnej neschopnosti obchodníka), musí obchodník prijať dodatočné opatrenia.
(4)
Ak právne predpisy štátu, kde sú aktíva vedené, bránia dodržaniu odseku 2 písm. d) alebo e), obchodník musí prijať rovnocenné opatrenia s rovnakým účinkom na ochranu práv klientov.
(5)
Národná banka Slovenska môže opatrením uverejneným v Zbierke zákonov určiť, čo sa rozumie dodatočnými a rovnocennými opatreniami, podrobnosti o uložení nástrojov u tretej osoby a spôsob zosúladenia účtov.
Originál
(1)
Majetok klienta zverený obchodníkovi s cennými papiermi nie je súčasťou majetku obchodníka s cennými papiermi. Obchodník s cennými papiermi nesmie využiť zverené peňažné prostriedky a finančné nástroje klientov vo vlastný prospech alebo v prospech tretích osôb; to neplatí, ak s takýmto použitím klient súhlasil.
(2)
Obchodník s cennými papiermi je na účely ochrany práv klientov spojených s finančnými nástrojmi a peňažnými prostriedkami klientov povinný
a)
viesť záznamy a účty, ktoré sú potrebné na to, aby mohol kedykoľvek a bezodkladne rozlíšiť aktíva držané pre jedného klienta od aktív držaných pre iného klienta a od svojich vlastných aktív,
b)
viesť svoje záznamy a účty tak, aby bola zabezpečená ich presnosť a najmä súvzťažnosť k finančným nástrojom a peňažným prostriedkom držaným pre klientov,
c)
pravidelne vykonávať zosúladenie svojich vnútorných účtov a záznamov s účtami a záznamami iných osôb, prostredníctvom ktorých tieto aktíva drží,
d)
prijať opatrenia potrebné na zabezpečenie toho, aby finančné nástroje klienta uložené u tretej osoby podľa § 71i boli identifikovateľne oddelené od finančných nástrojov obchodníka s cennými papiermi prostredníctvom odlišne označených účtov v evidencii tretej strany alebo pomocou rovnocenných opatrení, ktorými sa dosiahne tá istá úroveň ochrany,
e)
prijať opatrenia potrebné na zabezpečenie toho, aby peňažné prostriedky klienta uložené podľa § 71j boli vedené oddelene od účtov, na ktorých sú vedené peňažné prostriedky obchodníka s cennými papiermi,
f)
zaviesť primerané organizačné opatrenia na minimalizovanie rizika straty alebo znehodnotenia aktív klienta alebo práv spojených s týmito aktívami v dôsledku zneužitia aktív, podvodu, nekvalitnej správy, nedostatočného vedenia záznamov alebo nedbanlivosti.
(3)
Ak z dôvodov vyplývajúcich z právnych predpisov štátu, v ktorom sú vedené alebo držané peňažné prostriedky a finančné nástroje, nie sú opatrenia prijaté obchodníkom s cennými papiermi podľa odseku 2 dostatočné na ochranu práv klientov, najmä v prípade platobnej neschopnosti obchodníka s cennými papiermi, obchodník s cennými papiermi je povinný prijať dodatočné opatrenia na účely ochrany aktív klientov.
(4)
Ak platné právne predpisy štátu, v ktorom sú držané peňažné prostriedky alebo finančné nástroje klienta, bránia obchodníkovi s cennými papiermi dodržiavať ustanovenia odseku 2 písm. d) alebo e), obchodník s cennými papiermi je povinný prijať rovnocenné opatrenia, ktoré majú rovnaký účinok z hľadiska ochrany práv klientov.
(5)
Národná banka Slovenska môže ustanoviť opatrením, ktoré sa vyhlasuje uverejnením jeho úplného znenia v zbierke zákonov, čo sa rozumie dodatočnými opatreniami a rovnocennými opatreniami na účely podľa odsekov 3 a 4, podrobnosti o podmienkach na uloženie finančných nástrojov u tretej osoby podľa § 71i a spôsob a metódy zosúladenia podľa odseku 2.