§ 71j – Ukladanie peňazí klientov
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Obchodník musí prijaté peňažné prostriedky klienta bezodkladne uložiť na jeden alebo viac účtov u:
a)
centrálnej banky,
b)
úverovej inštitúcie alebo zahraničnej úverovej inštitúcie s povolením podľa práva členských štátov,
c)
banky s povolením v nečlenskom štáte,
d)
kvalifikovaného fondu peňažného trhu.
(2)
Odsek 1 sa nevzťahuje na vklady v úverovej inštitúcii alebo zahraničnej úverovej inštitúcii so sídlom v členskom štáte.
(3)
Kvalifikovaný fond peňažného trhu je otvorený podielový fond alebo zahraničný subjekt kolektívneho investovania, ktorý podlieha dohľadu alebo má povolenie podľa práva členského štátu a spĺňa tieto podmienky:
a)
hlavným cieľom je udržiavanie čistej hodnoty aktív (po odrátaní výnosov) na rovnakej hodnote alebo na počiatočnej hodnote investície (po zarátaní výnosov),
b)
majetok investuje len do vysokokvalitných nástrojov peňažného trhu so splatnosťou maximálne 397 dní (alebo s pravidelnými úpravami výnosov zodpovedajúcimi tejto splatnosti) a s váženou priemernou splatnosťou 60 dní, alebo do vkladov v úverových inštitúciách,
c)
musí zaisťovať likviditu prostriedkov v deň žiadosti o vyplatenie alebo nasledujúci pracovný deň.
(4)
Nástroj peňažného trhu je vysokokvalitný podľa odseku 3 písm. b), ak získal najvyšší možný úverový rating od každej uznanej ratingovej agentúry. Nástroj bez ratingu sa nepovažuje za vysokokvalitný.
(5)
Ratingová agentúra je uznaná na účely odseku 4, ak prideľuje ratingy fondom peňažného trhu pravidelne a profesionálne a je uznanou agentúrou podľa osobitného zákona.
(6)
Pri výbere osoby podľa odseku 1 a uzavieraní zmlúv musí obchodník postupovať s odbornou starostlivosťou a obozretnosťou. Musí overovať odbornosť a dôveryhodnosť osoby podľa odseku 1 písm. b) až d) a brať do úvahy právne predpisy alebo zvyklosti, ktoré by mohli nepriaznivo ovplyvniť práva klientov.
(7)
Obchodník musí klienta informovať o zámere uložiť prostriedky do kvalifikovaného fondu peňažného trhu. Klient môže takéto uloženie odmietnuť.
Originál
(1)
Ak obchodník s cennými papiermi prijal peňažné prostriedky klienta, je povinný bezodkladne ich uložiť na jeden alebo viacero účtov otvorených u niektorého z týchto subjektov:
a)
centrálna banka,
b)
úverová inštitúcia alebo zahraničná úverová inštitúcia s povolením na činnosť podľa právnych predpisov členských štátov,
c)
banka s povolením na činnosť v nečlenskom štáte,
d)
kvalifikovaný fond peňažného trhu.
(2)
Ustanovenie odseku 1 sa nevzťahuje na úverovú inštitúciu ani zahraničnú úverovú inštitúciu so sídlom v členskom štáte, ak ide o vklady vedené v tejto inštitúcii.
(3)
Kvalifikovaným fondom peňažného trhu sa rozumie otvorený podielový fond alebo európsky fond, alebo iný zahraničný subjekt kolektívneho investovania, ktorý podlieha dohľadu alebo ktorému bolo udelené povolenie na činnosť podľa právnych predpisov členského štátu a ktorý spĺňa tieto podmienky:
a)
hlavným cieľom jeho investovania je udržiavanie čistej hodnoty aktív, a to na rovnakej hodnote investície po odrátaní výnosov alebo na počiatočnej hodnote investície investora po zarátaní výnosov,
b)
majetok v kvalifikovanom fonde peňažného trhu sa investuje len do vysokokvalitných nástrojov peňažného trhu so splatnosťou alebo zostatkovou splatnosťou maximálne 397 dní alebo s pravidelnými úpravami výnosov, ktoré zodpovedajú takejto splatnosti, a s váženou priemernou splatnosťou 60 dní alebo formou doplnkového investovania do vkladov vedených v úverových inštitúciách,
c)
musí zaisťovať likviditu vložených peňažných prostriedkov v deň podania žiadosti o ich vyplatenie alebo v nasledujúci pracovný deň.
(4)
Na účely odseku 3 písm. b) sa nástroj peňažného trhu považuje za vysokokvalitný, ak od každej uznanej ratingovej agentúry, ktorá tomuto nástroju pridelila ratingové hodnotenie, získal najvyšší možný úverový rating. Nástroj peňažného trhu, ktorému žiadna ratingová agentúra nepridelila ratingové hodnotenie, sa nepovažuje za vysokokvalitný.
(5)
Ratingová agentúra sa považuje za uznanú na účely odseku 4, ak prideľuje ratingové hodnotenia týkajúce sa fondov peňažného trhu pravidelne a na profesionálnej úrovni a je uznanou ratingovou agentúrou podľa osobitného zákona. 15 )
(6)
Pri výbere a určovaní osoby podľa odseku 1 a uzavieraní zmlúv týkajúcich sa uloženia peňažných prostriedkov klienta je obchodník s cennými papiermi povinný postupovať s náležitou odbornou starostlivosťou a obozretnosťou. Obchodník s cennými papiermi je pritom povinný brať do úvahy a pravidelne overovať odbornosť a dôveryhodnosť osoby podľa odseku 1 písm. b) až d) na trhu a ustanovenia všeobecne záväzných právnych predpisov alebo trhové zvyklosti vzťahujúce sa na držanie týchto peňažných prostriedkov, ktoré by mohli mať nepriaznivý vplyv na práva klientov.
(7)
Pred uložením peňažných prostriedkov klienta do kvalifikovaného fondu peňažného trhu je obchodník s cennými papiermi o tomto zámere povinný informovať klienta. Klient je oprávnený odmietnuť takéto uloženie svojich peňažných prostriedkov.