§ 73c – Pravidlá pre reklamu a informácie
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Všetky informácie (vrátane marketingových oznámení) adresované klientom musia byť jednoznačné, prehľadné a nezavádzajúce. Marketingové oznámenie musí byť identifikovateľné.
(2)
Informácie pre neprofesionálnych klientov musia obsahovať obchodné meno obchodníka a:
a)
musia byť presné a nesmú zdôrazňovať potenciálne výhody bez toho, aby zároveň výrazne nepoukázali na súvisiace riziká,
b)
musia byť predkladané tak, aby im porozumel priemerný člen cieľovej skupiny,
c)
nesmú zastierať dôležité skutočnosti, vyhlásenia alebo varovania ani znižovať ich význam.
(3)
Ak informácie porovnávajú služby, finančné nástroje alebo osoby poskytujúce služby, musia byť splnené podmienky:
a)
porovnanie musí mať význam a byť predkladané čestne a vyvážene,
b)
musia byť uvedené zdroje informácií,
c)
musia byť uvedené podstatné fakty a predpoklady.
(4)
Ak informácie obsahujú údaje o výkonnosti v minulosti:
a)
nesmú byť hlavným prvkom oznámenia,
b)
musia obsahovať údaje pokrývajúce obdobie predchádzajúcich piatich rokov (alebo dlhšie, prípadne celé obdobie, ak je kratšie než päť rokov), založené na celých 12-mesačných obdobiach,
c)
musia byť jasne uvedené referenčné obdobia a zdroj údajov,
d)
musia obsahovať zreteľné upozornenie, že výkonnosť v minulosti nie je spoľahlivým ukazovateľom budúcej výkonnosti,
e)
ak údaje vychádzajú z inej meny, ako je mena štátu, kde má klient pobyt, musí byť táto mena uvedená spolu s upozornením, že výnosy sa môžu zmeniť v dôsledku menových výkyvov,
f)
ak sú údaje založené na hrubej výkonnosti (vrátane provízií, poplatkov a iných nákladov), musí byť uvedené objasnenie vplyvu týchto nákladov.
(5)
Ak informácie obsahujú údaje o simulovanej výkonnosti v minulosti:
a)
musia vychádzať z údajov o skutočnej výkonnosti rovnakých finančných nástrojov alebo finančných indexov,
b)
musia spĺňať podmienky podľa odseku 4 písm. a) až c), e) a f),
c)
musia obsahovať výrazné upozornenie, že ide o simulovanú výkonnosť a nie je spoľahlivým ukazovateľom budúcej výkonnosti.
(6)
Ak informácie obsahujú predpovede budúcej výkonnosti:
a)
nesmú byť založené na simulovanej výkonnosti v minulosti,
b)
musia vychádzať z racionálnych predpokladov podporených objektívnymi údajmi,
c)
ak sú založené na hrubej výkonnosti, musí byť uvedené objasnenie vplyvu provízií, poplatkov a nákladov,
d)
musia obsahovať výrazné upozornenie, že predpovede nie sú spoľahlivým ukazovateľom budúcej výkonnosti.
(7)
Ak sa informácie odvolávajú na daňový režim, musí byť výrazne uvedené, že závisí od individuálnej situácie klienta a môže sa zmeniť.
(8)
V informáciách sa nesmie používať názov Národná banka Slovenska ani iného orgánu tak, aby vytváral dojem, že tento orgán produkty alebo služby obchodníka podporil alebo schválil.
(9)
Informácie v marketingovom oznámení musia byť v súlade s ďalšími informáciami poskytovanými klientom.
(10)
Ak marketingové oznámenie obsahuje ponuku alebo výzvu na uzavretie zmluvy a určuje spôsob odpovede alebo obsahuje formulár, musí obsahovať príslušné informácie podľa § 73d.
(11)
Odsek 10 sa nepoužije, ak sa klient musí odvolať na iný dokument, ktorý tieto informácie obsahuje.
(12)
Národná banka Slovenska môže opatrením uverejneným v Zbierke zákonov určiť podrobnosti o tom, čo sa rozumie marketingovým oznámením podľa odsekov 1 až 11.
Originál
(1)
Všetky informácie vrátane marketingového oznámenia, ktoré adresuje obchodník s cennými papiermi klientom alebo potenciálnym klientom, musia byť jednoznačné, prehľadné a nezavádzajúce. Marketingové oznámenie musí byť identifikovateľné.
(2)
Ak sú informácie podľa odseku 1 adresované neprofesionálnym klientom alebo potenciálnym neprofesionálnym klientom, musia obsahovať obchodné meno obchodníka s cennými papiermi a
a)
musia byť presné a nesmú zdôrazňovať žiadne potenciálne výhody investičnej služby alebo finančného nástroja bez toho, aby zároveň priamo a výrazným spôsobom nepoukázali na akékoľvek súvisiace riziká,
b)
musia byť predkladané takým spôsobom, o ktorom možno predpokladať, že mu porozumie priemerný člen cieľovej skupiny, ktorej sú informácie podľa odseku 1 určené alebo ktorá bude ich pravdepodobným príjemcom,
c)
nesmú zastierať alebo znejasňovať dôležité skutočnosti, vyhlásenia alebo varovania a ani znižovať ich význam.
(3)
Ak informácie podľa odseku 1 adresované neprofesionálnym klientom alebo potenciálnym neprofesionálnym klientom porovnávajú investičné služby alebo vedľajšie služby, finančné nástroje alebo osoby poskytujúce investičné služby alebo vedľajšie služby, musia byť splnené tieto podmienky:
a)
porovnanie musí mať svoj význam a musí byť predkladané čestným a vyváženým spôsobom,
b)
musia byť uvedené zdroje informácií použitých pri porovnaní,
c)
musia byť uvedené podstatné fakty a predpoklady použité pri porovnaní.
(4)
Ak informácie podľa odseku 1 obsahujú údaje o výkonnosti finančného nástroja, finančného indexu alebo investičnej služby poskytnutej v minulosti, musia byť splnené tieto podmienky:
a)
tieto údaje nesmú byť hlavným prvkom oznámenia,
b)
informácie musia obsahovať primerané informácie o výkonnosti pokrývajúce obdobie predchádzajúcich piatich rokov, dlhšie obdobie podľa rozhodnutia obchodníka s cennými papiermi alebo za celé obdobie, v ktorom bol finančný nástroj predmetom ponuky, v prípade finančného indexu za obdobie od jeho vytvorenia a v prípade investičnej služby za obdobie jej poskytovania, ak toto obdobie bolo kratšie než päť rokov; informácia o výkonnosti musí v každom prípade vychádzať z celých 12 mesačných období,
c)
musia byť jasne uvedené referenčné obdobia a zdroj informácií,
d)
informácie musia obsahovať zreteľné upozornenie, že údaje sa týkajú minulosti a výkonnosť v minulosti nie je spoľahlivým ukazovateľom pre budúce výkonnosti,
e)
ak tieto údaje vychádzajú z hodnôt v inej mene, ako je mena členského štátu, v ktorom má neprofesionálny klient alebo potenciálny neprofesionálny klient trvalý pobyt, táto mena musí byť zreteľne uvedená spolu s upozornením, že výnosy sa môžu zvýšiť alebo znížiť v dôsledku menových výkyvov,
f)
ak sú tieto údaje založené na hrubej výkonnosti, musí byť uvedené objasnenie vplyvu provízií, poplatkov a iných nákladov; hrubou výkonnosťou sa rozumie výkonnosť vrátane provízií, poplatkov a iných nákladov.
(5)
Ak informácie podľa odseku 1 obsahujú alebo sa odvolávajú na údaje o simulovanej výkonnosti v minulosti, musia sa týkať finančného nástroja alebo finančného indexu a musia byť splnené tieto podmienky:
a)
simulovaná výkonnosť v minulosti musí vychádzať z údajov o skutočnej výkonnosti v minulosti jedného alebo viacerých finančných nástrojov alebo finančných indexov, ktoré sú rovnaké ako príslušný finančný nástroj alebo sú jeho podkladovým aktívom,
b)
vo vzťahu k údajom o skutočnej výkonnosti v minulosti podľa písmena a) musia byť splnené podmienky podľa odseku 4 písm. a) až c), e) a f),
c)
informácie musia obsahovať výrazné upozornenie, že údaje sa týkajú simulovanej výkonnosti v minulosti a že takáto výkonnosť nie je spoľahlivým ukazovateľom výkonnosti v budúcnosti.
(6)
Ak informácie podľa odseku 1 obsahujú predpovede o výkonnosti v budúcnosti, musia byť splnené tieto podmienky:
a)
informácie nesmú byť založené na simulovanej výkonnosti v minulosti a ani sa nesmú na ne odvolávať,
b)
musia vychádzať z racionálnych predpokladov podporených objektívnymi údajmi,
c)
ak sú tieto informácie založené na hrubej výkonnosti, musí byť uvedené objasnenie vplyvu provízií, poplatkov a iných nákladov,
d)
musia obsahovať výrazné upozornenie, že tieto predpovede nie sú spoľahlivým ukazovateľom výkonnosti v budúcnosti.
(7)
Ak sa informácie podľa odseku 1 odvolávajú na konkrétny daňový režim, musí v nich byť výrazne uvedené, že daňový režim závisí od individuálnej situácie klienta a v budúcnosti sa môže zmeniť.
(8)
V informáciách podľa odseku 1 sa nesmie používať názov Národná banka Slovenska ani názov žiadneho iného príslušného orgánu spôsobom, ktorý by vytváral dojem, že tento orgán podporil alebo schválil produkty alebo služby poskytované obchodníkom s cennými papiermi.
(9)
Informácie obsiahnuté v marketingovom oznámení musia byť v súlade s ďalšími informáciami, ktoré obchodník s cennými papiermi poskytuje klientom pri poskytovaní investičných služieb a vedľajších služieb.
(10)
Ak marketingové oznámenie obsahuje ponuku uzavrieť zmluvu týkajúcu sa finančného nástroja, investičnej služby alebo vedľajšej služby s osobou, ktorá odpovie na marketingové oznámenie, alebo obsahuje výzvu, aby osoba, ktorá odpovie na marketingové oznámenie, predložila ponuku uzavrieť zmluvu týkajúcu sa finančného nástroja, investičnej služby alebo vedľajšej služby, a súčasne toto marketingové oznámenie určuje spôsob odpovede alebo zahŕňa formulár na odpoveď, musí obsahovať príslušné informácie podľa § 73d vo vzťahu k tejto ponuke alebo výzve.
(11)
Ustanovenie odseku 10 sa nepoužije, ak sa potenciálny neprofesionálny klient, ktorý chce odpovedať na ponuku alebo výzvu obsiahnutú v marketingovom oznámení, musí odvolať na iný dokument alebo dokumenty, ktoré samostatne alebo vo vzájomnej kombinácii obsahujú tieto informácie.
(12)
Národná banka Slovenska môže ustanoviť opatrením, ktoré sa vyhlasuje uverejnením jeho úplného znenia v zbierke zákonov, podrobnosti o tom, čo sa rozumie marketingovým oznámením podľa odsekov 1 až 11.