§ 73f – Posúdenie vhodnosti investície pre klienta
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Pri poskytovaní investičného poradenstva alebo riadení portfólia musí obchodník získať informácie o znalostiach a skúsenostiach klienta v oblasti investícií, o jeho finančnej situácii a investičných cieľoch. Na základe týchto údajov mu potom musí odporučiť služby a nástroje, ktoré sú pre neho vhodné.
(2)
Pri riadení portfólia musia byť informácie podľa odseku 1 dostatočné na to, aby obchodník posúdil, či obchod:
a)
zodpovedá investičným cieľom klienta,
b)
je taký, že klient dokáže finančne zvládnuť súvisiace riziká podľa svojich cieľov,
c)
je taký, že klient má skúsenosti a znalosti potrebné na pochopenie rizík súvisiacich s obchodom alebo správou portfólia.
(3)
Pri poskytovaní služieb profesionálnemu klientovi môže obchodník predpokladať, že klient má potrebné skúsenosti a znalosti na účely odseku 2 písm. c). Pri investičnom poradenstve profesionálnemu klientovi podľa § 8a ods. 2 písm. a) až d) môže obchodník predpokladať, že klient dokáže finančne zvládnuť riziká podľa svojich cieľov na účely odseku 2 písm. b).
(4)
Informácie o finančnej situácii klienta zahŕňajú údaje o zdroji a výške jeho pravidelného príjmu, o jeho aktívach vrátane hotovosti, investícií a nehnuteľností, ako aj o jeho pravidelných finančných záväzkoch.
(5)
Informácie o investičných cieľoch klienta zahŕňajú údaje o dĺžke obdobia, počas ktorého plánuje investovať, o jeho vzťahu k riziku, rizikovom profile a účele investície.
(6)
Ak obchodník pri riadení portfólia nezíska informácie podľa odseku 1, nesmie klientovi odporučiť žiadne investičné služby ani finančné nástroje.
Originál
(1)
Pri poskytovaní investičného poradenstva alebo riadení portfólia je obchodník s cennými papiermi povinný získať potrebné informácie týkajúce sa znalostí a skúseností klienta alebo potenciálneho klienta v oblasti investícií, vzťahujúce sa na konkrétny typ finančného nástroja alebo investičnej služby alebo vedľajšej služby, jeho finančnú situáciu a jeho investičné ciele a na základe takto získaných informácií odporučiť klientovi alebo potenciálnemu klientovi investičné služby a finančné nástroje, ktoré sú pre neho vhodné so zreteľom na zistenú úroveň jeho znalostí a skúseností.
(2)
Ak je príslušný obchod odporúčaný alebo uzavieraný v rámci riadenia portfólia, musia byť informácie podľa odseku 1 dostatočné na to, aby umožnili obchodníkovi s cennými papiermi posúdiť, či príslušný obchod spĺňa tieto kritériá:
a)
zodpovedá investičným cieľom daného klienta,
b)
je takého charakteru, že klient je schopný finančne zvládnuť súvisiace investičné riziká v súlade s jeho investičným cieľom,
c)
je takého charakteru, že klient má potrebné skúsenosti a znalosti, ktoré mu umožňujú porozumieť rizikám, ktoré súvisia s obchodom alebo s riadením jeho portfólia.
(3)
Ak obchodník s cennými papiermi poskytuje investičnú službu profesionálnemu klientovi, je oprávnený predpokladať, že vo vzťahu k produktom, obchodom a službám, pri ktorých je tento klient považovaný za profesionálneho klienta, má tento klient potrebnú úroveň skúseností a znalostí na účely odseku 2 písm. c). V prípade poskytnutia investičného poradenstva profesionálnemu klientovi podľa § 8a ods. 2 písm. a) až d) obchodník s cennými papiermi je oprávnený predpokladať na účely odseku 2 písm. b), že klient je schopný finančne zvládnuť súvisiace investičné riziká v súlade s jeho investičnými cieľmi.
(4)
Informácie o finančnej situácii klienta alebo potenciálneho klienta podľa odseku 1 zahŕňajú informácie o zdroji a výške jeho pravidelného príjmu, jeho aktívach vrátane likvidných aktív, investíciách a nehnuteľnom majetku a o jeho pravidelných finančných záväzkoch.
(5)
Informácie o investičných cieľoch klienta alebo potenciálneho klienta podľa odseku 1 zahŕňajú informácie o dĺžke obdobia, počas ktorého plánuje klient investovať, o jeho preferenciách týkajúcich sa podstupovaného rizika, jeho rizikovom profile a o účeloch investície.
(6)
Ak obchodník s cennými papiermi nezíska pri poskytovaní investičnej služby riadenia portfólia informácie podľa odseku 1, nesmie odporúčať klientovi alebo potenciálnemu klientovi investičné služby ani finančné nástroje.