§ 73g – Overenie investičných znalostí klienta
Trvalý odkaz
Jednoducho
Originál
Jednoducho
(1)
Pri poskytovaní iných investičných služieb, než sú tie v § 73f, musí obchodník s cennými papiermi od klienta alebo záujemcu získať informácie o jeho znalostiach a skúsenostiach s investovaním do konkrétneho finančného nástroja alebo služby. Obchodník tak zistí, či klient rozumie rizikám spojeným s danou investíciou a či je pre neho vhodná.
(2)
Obchodník môže predpokladať, že profesionálny klient má dostatočné skúsenosti a znalosti na to, aby rozumel rizikám spojeným s investičnými službami alebo nástrojmi, pre ktoré je za profesionálneho klienta považovaný.
(3)
Ak obchodník na základe získaných informácií usúdi, že finančný nástroj alebo služba nie sú pre klienta vhodné, musí ho na to upozorniť. Toto upozornenie môže byť v štandardizovanej forme.
(4)
Ak klient odmietne poskytnúť informácie o svojich skúsenostiach alebo neposkytne dostatočné údaje, obchodník ho musí upozorniť, že bez nich nedokáže posúdiť vhodnosť danej služby alebo nástroja. Aj toto upozornenie môže byť v štandardizovanej forme.
(5)
Informácie o znalostiach a skúsenostiach klienta podľa § 73f a odseku 1 zahŕňajú, primerane k povahe klienta a danej služby či nástroja, najmä tieto údaje:
a)
druhy investičných služieb, obchodov a finančných nástrojov, ktoré klient pozná,
b)
povahu, objem a frekvenciu obchodov, ktoré klient doteraz robil, a obdobie, počas ktorého ich vykonával,
c)
úroveň vzdelania, povolanie alebo významné bývalé povolanie klienta.
(6)
Obchodník nesmie klienta nabádať, aby požadované informácie neposkytol.
(7)
Obchodník sa môže na poskytnuté informácie spoliehať, pokiaľ vie alebo by mal vedieť, že sú zjavne nepresné alebo neúplné.
Originál
(1)
Pri poskytovaní iných investičných služieb, ako sú uvedené v § 73f, je obchodník s cennými papiermi povinný požiadať klienta alebo potenciálneho klienta o poskytnutie informácie týkajúcej sa jeho znalostí a skúseností v oblasti investovania týkajúce sa konkrétneho ponúkaného alebo požadovaného druhu finančného nástroja, investičnej služby alebo vedľajšej služby tak, aby obchodník s cennými papiermi mohol určiť, či sú dostatočné na to, aby si klient uvedomoval riziká spojené s príslušným druhom ponúkaného alebo požadovaného finančného nástroja alebo investičnej služby alebo vedľajšej služby, a či sú pre klienta vhodné.
(2)
Na účely podľa odseku 1 je obchodník s cennými papiermi oprávnený predpokladať, že profesionálny klient má potrebné skúsenosti a znalosti, aby si uvedomoval riziká spojené s príslušnými investičnými službami alebo vedľajšími službami alebo obchodmi, alebo s druhmi obchodu alebo finančného nástroja, pre ktoré je tento klient považovaný za profesionálneho klienta.
(3)
Ak obchodník s cennými papiermi usúdi na základe takto získaných informácií, že finančný nástroj alebo investičná služba alebo vedľajšia služba nie sú pre klienta alebo potenciálneho klienta vhodné, obchodník s cennými papiermi ich na to upozorní. Toto upozornenie sa môže poskytnúť v štandardizovanej forme.
(4)
Ak sa klient alebo potenciálny klient rozhodne neposkytnúť informácie podľa odseku 1 alebo neposkytne dostatočné informácie týkajúce sa jeho znalostí a skúseností, obchodník s cennými papiermi je povinný upozorniť klienta alebo potenciálneho klienta, že takéto rozhodnutie mu neumožní určiť, či príslušná investičná služba alebo vedľajšia služba alebo finančný nástroj sú pre neho vhodné. Toto upozornenie sa môže poskytnúť v štandardizovanej forme.
(5)
Informácie o znalostiach a skúsenostiach klienta alebo potenciálneho klienta v oblasti investícií podľa § 73f a odseku 1 zahŕňajú nasledujúce informácie, ak sú primerané k povahe klienta, povahe a rozsahu poskytovanej investičnej služby alebo vedľajšej služby a druhu finančného nástroja alebo plánovaného obchodu, vrátane ich zložitosti a rizík, ktoré s nimi súvisia, a to o
a)
druhoch investičnej služby alebo vedľajšej služby, obchodu a finančného nástroja, ktoré klient pozná,
b)
povahe, objeme a frekvencii obchodov s finančnými nástrojmi, ktoré klient vykonáva, a období, počas ktorého boli uskutočňované,
c)
úrovni vzdelania, povolaní alebo významnom bývalom povolaní klienta alebo potenciálneho klienta.
(6)
Obchodník s cennými papiermi nesmie ovplyvňovať klienta alebo potenciálneho klienta na neposkytnutie informácií požadovaných na účely § 73f a odseku 1.
(7)
Obchodník s cennými papiermi je oprávnený spoliehať sa na informácie, ktoré mu poskytol klient alebo potenciálny klient; to neplatí, ak si je vedomý alebo ak by si mal byť vedomý, že tieto informácie sú zjavne nepresné alebo neúplné.